2.1. Giới thiệu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Cơ quan Thanh tra, giám
2.1.2. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng
2.1.2.1.Cơ cấu tổ chức
Theo quy định tại Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07/4/2014 của
Chính phủ ban hành quy định về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng và Nghị định số 43/2019/NĐ-CP ngày 17/5/2019 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 26/2014/NĐ-CP thì Thanh
tra, giám sát ngành Ngân hàng là cơ quan thanh tra nhà nước, được tổ chức
- Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước).
- Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi là Thanh tra, giám sát
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh).
Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng là đơn vị tương đương Tổng cục, trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, thực hiện chức năng tham mưu, giúp Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quản lý nhà nước đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, quản lý nhà nước về công tác
thanh tra, giám sát ngân hàng, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng, chống tham
nhũng, phòng, chống rửa tiền, bảo hiểm tiền gửi; tiến hành thanh tra hành
chính, thanh tra chuyên ngành và giám sát ngân hàng trong các lĩnh vực thuộc
phạm vi quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước; thực hiện phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật và phân
công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Cơ cấu tổ chức của Cơ quan
Thanh tra, giám sát ngân hàng gồm 08 đơn vị2:
-Vụ Thanh tra hành chính, giải quyết khiếu nại, tố cáo và phịng, chống
tham nhũng (gọi tắt là Vụ I): Thực hiện quản lý nhà nước về công tác thanh
tra hành chính, giải quyết khiếu nại, tố cáo, phòng chống tham nhũng; thực hiện nhiệm vụ thanh tra hành chính, tiếp cơng dân, giải quyết khiếu nại, tố
cáo, phịng, chống tham nhũng và tội phạm trong ngành Ngân hàng.
- Vụ Chính sách an tồn hoạt động ngân hàng (gọi tắt là Vụ II): thực hiện nhiệm vụ xây dựng chính sách, văn bản quy phạm pháp luật về cấp phép,
thành lập, tổ chức, hoạt động và an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện của tơ chức tín dụng nước
ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng (trừ các đôi tượng
2 Quyết định số 20/2019/QĐ-TTg ngày 12/6/2019 của Thủ tướng Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trực thuộc Ngân hàng Nhà nước
thuộc phạm vi trách nhiệm của Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng III (gọi tắt
là Cục III)).
- Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng I (gọi tắt là Cục I): thực hiện quản
lý nhà nước về công tác thanh tra chuyên ngành, thực hiện thanh tra, giám sát,
cấp phép đối với: (i) Ngân hàng thương mại do Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ, ngân hàng thương mại do Nhà nước năm giữ trên 50% vốn điều lệ
(sau đây gọi chung là ngân hàng thương mại nhà nước); (ii) Ngân hàng chính
sách; (iii) Ngân hàng liên doanh, ngân hàng 100% vốn nước ngoài, chi nhánh
ngân hàng nước ngoài, văn phịng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng; (iv) Tổ chức tín dụng phi
ngân hàng là công ty con hoặc có vốn góp của ngân hàng thương mại nhà nước; (v) Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, Nhà máy In tiền Quốc gia, tổ chức hoạt động thơng
tin tín dụng, tổ chức có hoạt động ngoại hối, hoạt động kinh doanh vàng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh tốn khơng phải là ngân hàng.
- Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng II (gọi tắt là Cục II): thực hiện quản lý nhà nước về công tác thanh tra chuyên ngành, thực hiện thanh tra,
giám sát, cấp phép (trừ cấp phép thành lập mới) đối với: (i) Ngân hàng thương
mại cổ phần, trừ ngân hàng thương mại cổ phần đo Nhà nước nắm giữ trên
50% vốn điều lệ; (ii) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, trừ tổ chức tín dụng phi ngân hàng thuộc trách nhiệm thanh tra, giám sát, cấp phép của Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng I theo quy định của pháp luật và phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
- Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng III (gọi tắt là Cục III): thực hiện quản lý nhà nước về công tác thanh tra chuyên ngành, thực hiện thanh tra,
giám sát, cấp phép; xây dựng cơ chê, chính sách, văn bản quy phạm pháp luật vê thành lập, tổ chức, hoạt động, an toàn hoạt động, thanh tra, giám sát, cấp
phép ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tơ chức tài chính vi mơ: chương trình, dự án tài chính vi mơ của tổ chức chính trị, tổ chức chính trị -
xã hội, tổ chức phi chính phủ
- Cục Giám sát an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng (gọi tắt là Cục
IV): thực hiện giám sát an toàn vĩ mô đối với các đối tượng giám sát ngân
hàng, trừ ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi
mơ; quản lý nhà nước về công tác giám sát ngân hàng; cấp phép thành lập mới tổ chức tín dụng (trừ ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mơ), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, cấp phép hoạt động
cung ứng dịch vụ thơng tin tín dụng cho các tổ chức theo quy định của pháp luật và phân công của Thống đốc NHNN; quản lý, vận hành hệ thống công nghệ thông tin của CQTTGSNH; quản lý cơ sở dữ liệu của Thanh tra, giám
sát ngành ngân hàng
- Cục Phòng, chống rửa tiền (gọi tắt là Cục V): Tham mưu, giúp Chánh
TTGSNH xây dựng các văn bản quy phạm pháp luật, chiến lược, chương
trình quốc gia, chương trình hành động, đề án, dự án liên quan đến cơng tác
phịng, chống rửa tiền; (ii) Thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền; chuyển giao, cung cấp cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền tài liệu, hồ sơ vụ việc có liên quan tới rửa tiền để thanh tra, điều tra, xử lý theo quy định của
pháp luật.
- Văn phòng: giúp Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng trong việc chỉ
đạo, điều hành hoạt động của CQTTGSNH; thực hiện công tác tổ chức, nhân sự, đào tạo, quản lý tài sản, tài chính; thực hiện cơng tác hành chính, văn thư, lưu trữ của CQTTGSNH.
2.1.2.2. Về nhiệm vụ và quyền hạn
Nhiệm vụ của CQTTGSNH là trình Thống đốc NHNN để trình Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định các dự án luật, dự thảo nghị
quyết của Quốc hội, dự án pháp lệnh, dự thảo nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội; dự thảo nghị định của Chính phủ, dự thảo quyết định của Thủ tướng Chính phủ về tổ chức và hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng, thanh tra, giám sát ngân
hàng, phòng, chống rửa tiền và bảo hiểm tiền gửi; chiến lược, chương trình, đề án, dự án quan trọng về đổi mới và phát triển hệ thống các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng, thanh tra,
giám sát ngân hàng, phòng, chống rửa tiền và bảo hiểm tiền gửi.
Đồng thời trình Thống đốc NHNN quyết định, phê duyệt hoặc ban
hành kế hoạch dài hạn, năm năm và hằng năm về phát triển hệ thống các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phịng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng, về thanh tra, giám sát ngân hàng, phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố; cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài, giấy
phép thành lập văn phịng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng và các loại giấy phép hoạt động
ngân hàng khác theo phân công của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Chấp thuận việc mua, bán, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý, giải thể tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; chấp thuận danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng, trừ nhân sự của ngân hàng thương mại do Nhà nước nắm giữ 100% vốn điều lệ, nhân sự do chủ sở hữu phần vốn Nhà nước tại ngân hàng thương mại cổ phần do Nhà nước nắm giữ
trên 50% vốn điều lệ cử hoặc giới thiệu; chấp thuận người dự kiến được bổ nhiệm làm Tổng Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài...
Xây dựng kế hoạch thanh tra hằng năm của Thanh tra, giám sát ngành
Ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt; tổ chức thực hiện kế hoạch thanh tra của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng; hướng dẫn,
theo dõi, đôn đốc, kiểm tra việc thực hiện kế hoạch thanh tra…