nhập khẩu cấp hạn mức sơ bộ KẾT THÚC T Ừ C H Ố I ĐỒNG Ý 7. Thẩm định – phân tích khả năng và thiện chí của bên bán hàng 8. Tái thẩm định – tái phân tích khả năng và thiện chí của bên bán hàng TỪ CHỐI THỰC HIỆN
Vấn đề quan trọng trong lưu đồ trên là phải đảm bảo việc thỏa thuận với tổ
chức bao thanh toán nhập khẩu về hạn mức đảm bảo thanh toán. Tổ chức bao thanh toán nhập khẩu ở thị trường nhập khẩu, nên việc xem xét thông tin, đánh giá khả năng tài chính và thiện chí của nhà nhập khẩu gặp nhiều thuận lợi. Song song đó ngân hàng thực hiện công tác tiếp thị đối với khách hàng, cơng tác tiếp thị này có ý nghĩa đặc biệt quan trọng, vừa giới thiệu khách hàng về dịch vụ mới của ngân hàng, vừa phát hiện được những khách hàng có tiềm năng để từ đó triển khai việc cung
cấp dịch vụ. Khách hàng càng hiểu về tiện ích của dịch vụ, ngân hàng càng có nhiều khách hàng tiềm năng thì khả năng triển khai dịch vụ đạt hiệu quả cao càng gia
tăng. Sau khi nhận diện được khách hàng tiềm năng, ngân hàng nên lập tức lấy
thông tin sơ bộ từ khách hàng, hướng dẫn khách hàng lập hồ sơ bao thanh tốn. Sau
đó, những thơng tin này sẽ được chuyển sang bộ phận riêng để đánh giá sơ bộ khách
hàng. Đánh giá sơ bộ khách hàng, cần chỉ ra được năng lực tài chính và thiện chí
của khách hàng trong quá khứ, hiện tại và dự báo trong tương lai. Đánh giá cần tổng quát, đầy đủ và rõ ràng. Bên cạnh đó, tổ chức bao thanh toán xuất khẩu nên liên hệ
với tổ chức bao thanh toán nhập khẩu để yêu cầu cấp hạn mức sơ bộ. Có hạn mức sơ bộ sẽ là một bước tất quan trọng để phát triển hồ sơ cung cấp nghiệp vụ bao
thanh toán cho khách hàng trong nước. Nếu tổ chức bao thanh toán nhập khẩu từ chối cấp hạn mức sơ bộ thì tổ chức bao thanh tốn xuất khẩu nên từ chối cung cấp dịch vụ cho khách hàng vì rất rủi ro. Nếu tổ chức bao thanh toán nhập khẩu đồng ý cấp hạn mức sơ bộ thì tổ chức bao thanh tốn xuất khẩu nên tiếp tục phân tích để
đánh giá khả năng và thiện chí thanh tốn của khách hàng. Nếu khách hàng không đủ khả năng và thiện chí thanh tốn theo u cầu của tổ chức bao thanh tốn xuất
khẩu thì tổ chức bao thanh tốn xuất khẩu cũng khơng nên cung cấp nghiệp vụ này. Nếu khách hàng đáp ứng được yêu cầu của tổ chức bao thanh toán xuất khẩu,
3.2.2. Giai đoạn thực hiện
Lưu đồ 3.5: Giai đoạn thực hiện nghiệp vụ bao thanh toán xuất khẩu
Sau khi nhận thông báo hạn mức sơ bộ từ tổ chức bao thanh toán nhập khẩu,