CHƢƠNG 2 : PHƢƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
2.1. Các phƣơng pháp nghiên cứu của luận văn
2.1.1. Phương pháp thu thập dữ liệu
Trong luận văn, tác giả tiến hành thu thập dữ liệu thứ cấp để sử dụng cho các phân tích trong luận văn.
Dữ liệu thứ cấp đƣợc thu thập thông qua các bƣớc sau:
Bước 1: Xác định dữ liệu cần có cho cuộc nghiên cứu:
Mục tiêu nghiên cứu là quy trình thanh tra tại chỗ của Cục thanh tra giám sát ngân hàng TP Hà Nội đối với QTDND trên địa bàn TP Hà Nội. Do đó, các tài liệu cần thu thập là các tài liệu liên quan đến hoạt động thanh tra tại chỗ đối với đối tƣợng là các QTDND đƣợc thực hiện tại Cục I; các tài liệu liên quan đến hoạt động của các QTDND trên địa bàn TP Hà Nội.
Bước 2: Xác định dữ liệu thứ cấp có thể thu thập từ nguồn bên trong (xác định rõ loại, nơi cung cấp):
Đó là các loại tài liệu đƣợc ban hành bởi Cục I: Kết luận, hồ sơ công tác thanh tra tại chỗ các QTDND trên địa bàn TP Hà Nội qua các năm 2015- 2016; các văn bản nội bộ của Cục thanh tra giám sát ngân hàng TP Hà Nội quy định về tổ chức và hoạt động của thanh tra các QTDND trên địa bàn TP Hà Nội;
Đó là các loại tài liệu đƣợc ban hành bởi NHNN chi nhánh TP Hà Nội: Hồ sơ công tác thanh tra tại chỗ các QTDND trên địa bàn TP Hà Nội năm 2012-2014.
Nơi cung cấp các tài liệu này: Phòng tổng hợp của Ngân hàng nhà nƣớc chi nhánh TP Hà Nội, phòng Tổng hợp của Cục I.
Bước 3: Xác định dữ liệu thứ cấp cần thu thập từ nguồn bên ngoài
Đó là các loại tài liệu có liên quan đến hoạt động thanh tra ngân hàng. Nguồn tài liệu: Các giáo trình, các tạp chí chuyên ngành Tài chính Ngân hàng; các luận văn thạc sỹ; từ mạng internet…
Bước 4: Tiến hành thu thập dữ liệu thứ cấp
Sau khi xác định các nguồn tài liệu có thể thu thập đƣợc dữ liệu, tác giả tiến hành thu thập dữ liệu nhƣ sau:
* Đối với các dữ liệu thu thập từ NHNN chi nhánh TP Hà Nội, Cục I: - Lập danh sách tài liệu cần thu thập;
- Gặp trƣởng phòng tổng hợp của NHNN chi nhánh TP Hà Nội, trƣởng phòng tổng hợp của Cục I đề xuất mƣợn một số tài liệu theo danh sách;
- Sau khi đƣợc chấp thuận, mang tài liệu đi photo hoặc ghi chép lại những nội dung có liên quan đến việc nghiên cứu.
* Đối với các dữ liệu thu thập từ nguồn bên ngoài
- Đến thƣ viện quốc gia để tra cứu những tài liệu cần tìm nhƣ: các giáo trình về chuyên ngành tài chính, ngân hàng; các tạp chí chuyên ngành tài chính, ngân hàng; các văn bản pháp quy liên quan đến hoạt động thanh tra, giám sát của NHNN;
- Lên mạng internet, sử dụng các công cụ tìm kiếm (google) để tìm các bài viết, các luận văn thạc sỹ, luận án tiến sỹ có nội dung liên quan đến việc đánh giá quy trình hoạt động thanh tra tại chỗ ngân hàng:
+ Đọc phần tóm tắt của các tài liệu thu thập đƣợc, đọc lƣớt qua để nắm đƣợc ý chính;
+ Lựa chọn những tài liệu phù hợp với tiêu chuẩn đề ra.