3.2.2.1. Mục tiêu chung:
- Chi nhánh phấn đấu hoàn thành xuất sắc, vượt trội các chỉ tiêu do Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam giao; tiếp tục khẳng định vai trò, vị trí của Ngân hàng hàng đầu trên địa bàn, thực thi có hiệu quả tốt nhất các chủ trương, chính sách của Đảng và Nhà nước cũng như của tỉnh.
- Tiếp tục xác định nhiệm vụ trọng tâm, hàng đầu vẫn là nguồn vốn tự huy động. Chuyển dịch cơ cấu nguồn theo hướng tăng nguồn dài hạn và nguồn tiền VNĐ để hạn chế sự mất cân đối giữa nguồn và sử dụng nguồn. Phấn đấu tốc độ tăng trưởng huy động vốn cao hơn tốc độ tăng trưởng tín dụng. Chủ động tìm kiếm và mở rộng các đối tượng khách hàng, tránh tình trạng phụ thuộc vào một số ít khách hàng/nhóm khách hàng dẫn đến mất chủ động trong kế hoạch huy động vốn. Vừa đẩy mạnh tăng tiền gửi từ các tổ chức xã hội, từ các định chế tài chính phi ngân hàng, vừa chú trọng tiếp thị và thu hút các doanh nghiệp có nguồn vốn mạnh với giá cả đầu vào thấp; vừa chú trọng thu hút tiền gửi tiết kiệm dân cư để thực thi nhiệm vụ thu hút tiền nhàn rỗi trong xã hội đầu tư vào nền kinh tế.
- Đẩy mạnh tăng trưởng tín dụng trên cơ sở đảm bảo an toàn và chất lượng tín dụng, tuân thủ giới hạn tín dụng được giao. Tập trung giải ngân vốn ngắn hạn, vốn vay VNĐ cho các khách hàng doanh nghiệp thuộc 4 nhóm ưu tiên: tài trợ xuất khấu các mặt hàng như gạo, gỗ, cho vay phát triển nông nghiệp nông thôn, công nghiệp phụ trợ, doanh nghiệp vừa và nhỏ cùng các khách hàng nhóm A. Đẩy mạnh tín dụng bán lẻ đến từng cá nhân, hộ gia đình. Tập trung vào nhóm đối tượng là các lao động có thu nhập, có việc làm ổn định có nhu cầu vay vốn tín dụng cho các chi dùng gia đình và cá nhân như mua nhà, mua xe trả góp, sửa chữa nhà. Tận dụng những lợi thế của dự án hiện đại hóa để triển khai các loại hình tín dụng tiêu dùng, thẻ tín dụng
STT Chỉ tiêu
Kế hoạch giai đoạn
2013-2015 ’ Kế hoạch đến 2015 (tỷ đồng)________ Tốc độ tăng trưởng bình quân 2013-2015
1 Lợi nhuận trước thuế 78 15%
2 Huy động vốn cuối kỳ 3.500 17%
3 Huy động vốn cuối kỳ bán lẻ 880 20%
4 Dư nợ tín dụng cuối kỳ 3.800 20%
5 Dư nợ tín dụng cuối kỳ bán lẻ 980 20%
6 Tỷ trọng dư nợ trung dài hạn 14%
7 Tỷ lệ nợ xấu <=3%
8 Thu dịch vụ ròng 27 20%
BIDV. Tăng cường trách nhiệm của các tập thể, cá nhân trong việc đánh giá phân loại nợ, định hạng tín dụng doanh nghiệp.
- Tập trung công tác phát triển dịch vụ, khai thác các nhóm dịch vụ có khả năng thu phí cao như bảo lãnh, thanh toán quốc tế, tài trợ thương mại. Tăng cường quảng bá các sản phẩm dịch vụ ngân hàng bán lẻ, định vị hình ảnh ngân hàng bán lẻ BIDV trên thị trường
- Đào tạo và phát triển đội ngũ cán bộ quản lý, điều hành và nghiệp vụ có chất lượng cao; tăng cường đào tạo, bồi dưỡng cán bộ về kỹ năng lãnh đạo, chuyên môn nghiệp vụ và nâng cao ý thức trách nhiệm, đạo đức nghề nghiệp cán bộ.
- Phát động và thực hiện tốt các phong trào thi đua.
- Nâng cao hiệu quả công tác truyền thông, phát triển thương hiệu của BIDV Bắc Hưng Yên. Tạo dựng hình ảnh BIDV Bắc Hưng Yên có khả năng nhận diện cao và có sức thu hút đối với khách hàng.
- Trang bị tốt cơ sở vật chất, thiết bị công nghệ thông tin hiện đại, phù hợp với quy mô hoạt động của chi nhánh.
Thị phần: Có thị phần và quy mô NHBL hàng đầu tại Tỉnh Hưng Yên. Quy mô hoạt động: đứng trong nhóm 3 NHBL có quy mô lớn nhất Tỉnh Hưng Yên về tín dụng bán lẻ, huy động vốn dân cư và dịch vụ thẻ (bao gồm BIDV, ngân hàng Công Thương, ngân hàng Nông nghiệp). Nền khách hàng bán lẻ chiếm khoảng 4% dân số tỉnh vào năm 2015.
Hiệu quả hoạt động: Nâng cao tỷ trọng thu nhập từ hoạt động kinh doanh bán lẻ trong tổng thu nhập từ hoạt động kinh doanh của ngân hàng, đạt 15% vào năm 2012 và 18% vào năm 2015.
Khách hàng: Khách hàng bán lẻ của BIDV Hưng Yên được xác định là cá nhân, hộ gia đình và hộ sản xuất kinh doanh. Khách hàng bán lẻ mục tiêu của BIDV Hưng Yên gồm: khách hàng dân cư (cá nhân, hộ gia đình) có
TT Chỉ tiêu Đơn vị 2013- 2015
A Nhóm chỉ tiêu quy mô
1 Huy động vốn dân cư năm 2015 Tỷ VNĐ 880
2 Dư nợ tín dụng bán lẻ năm 2015 Tỷ VNĐ 980
thu nhập cao và thu nhập trung bình khá trở lên, khách hàng hộ sản xuất kinh doanh trong các lĩnh vực sản xuất, kinh doanh, dịch vụ, gia công, chế biến, nuôi trồng, xuất nhập khẩu...
Địa bàn mục tiêu: là trung tâm các Huyện, Thị trấn nơi tập trung nhiều khách hàng bán lẻ có tiềm năng phát triển. Trong đó:
- Địa bàn ưu tiên phát triển: Thị trấn Như Quỳnh huyện Văn Lâm. - Địa bàn tiềm năng: Thị trấn văn Giang huyện Văn Giang và Thị trấn Khoái Châu huyện Khoái Châu.
Sản phẩm: Cung cấp cho khách hàng một danh mục sản phẩm, dịch vụ chuẩn, đa dạng, đa tiện ích, theo thông lệ, chất lượng cao, dựa trên nền công nghệ hiện đại và phù hợp với từng đối tượng khách hàng.
Đối với các sản phẩm, dịch vụ truyền thống: nâng cao chất lượng và tiện ích thông qua cải tiến quy trình nghiệp vụ, đơn giản hoá thủ tục giao dịch và thân thiện với khách hàng.
Đối với các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng hiện đại: phát triển nhanh trên cơ sở sử dụng đòn bẩy công nghệ hiện đại. Lựa chọn tập trung phát triển một số sản phẩm chiến lược, mũi nhọn như: tiền gửi, thẻ, tín dụng tiêu dùng, tín dụng nhà ở, tín dụng hộ sản xuất kinh doanh.
Kênh phân phối: Phát triển theo hướng thân thiện, tin cậy, dễ tiếp cận và hiện đại đối với khách hàng nhằm cung ứng kịp thời, đầy đủ, thuận tiện các sản phẩm, dịch vụ và tiện ích NHBL tới khách hàng.
- Với Kênh phân phối truyền thống (Phòng giao dịch, quỹ tiết kiệm):
xây dựng và hoàn thiện mô hình tổ chức các Phòng giao dịch chuyên trách bán lẻ hiện đại, tăng đủ số lượng và nâng cao chất lượng hoạt động; Dự kiến hết năm 2012 sẽ mở thêm 01 Phòng giao dịch tại Huyện Văn Giang, nâng số Phòng giao dịch lên 03 Phòng giao dịch.
- Kênh phân phối hiện đại (Internet banking, mobile banking, ATM, ...)∙. tiếp tục phát triển trên cơ sở nền công nghệ hiện đại, phù hợp và theo hướng trở thành kênh phân phối chính đối với một số sản phẩm bán lẻ (thấu chi, tiêu dùng tín chấp, thanh toán...). Tiếp tục phát triển các kênh phân phối ATM, POS, Internet...Hợp tác với các đối tác là các đại lý để mở rộng để phát triển kênh cung cấp sản phẩm dịch vụ tới khách hàng một cách hiệu quả.
2 Tăng trưởng dư nợ TDBL % 20 %
C Nhóm chỉ tiêu cơ cấu, chất lượng
1 Tỷ trọng HĐV dân cư/Tổng HĐV % 25 % 2 Tỷ trọng dư nợ TDBL/Tổng dư nợ % 28 % 3 Nợ xấu TDBL <1 %
D Nhóm chỉ tiêu hiệu quả
1 Thu phí ròng dịch vụ bán lẻ năm 2015 Tỷ VNĐ 3 2 Tỷ lệ thu phí ròng dịch vụ bán lẻ/Tổng thu phí ròng từ dịch vụ____________________________ % 11 % 3 Tỷ lệ thu nhập từ dịch vụ NHBL/Tổng thu nhập % 25 % E Nhóm chỉ tiêu mạng lưới 1 Tổng số phòng giao dịch năm 2015 Phòng 4
2 Máy ATM năm 2015 Máy 11