ư Một là, quan điểm của ngân hàng đối với việc quản trị rủi ro trong TTQT
Quan điểm của ngân hàng đối với việc quản trị rủi ro là một nhân tố quan trọng làm tăng hay giảm rủi ro trong hoạt động TTQT. Nếu ngân hàng chủ quan, không quan tâm đến việc quản trị rủi ro thì rủi ro sẽ xảy ra thường xuyên hơn và mức độ nghiêm trọng hơn. Ngược lại, khi ngân hàng quan tâm đến việc quản trị rủi ro thì ngân hàng sẽ nghiên cứu và có các biện pháp phòng chống rủi ro tốt hơn. Từ đó ngân hàng sẽ hạn chế được rủi ro trong hoạt động TTQT của mình.
S Hai là, công nghệ ngân hàng
Công nghệ ngân hàng liên quan đến toàn bộ cơ sở vật chất và mạng lưới truyền thông, thanh toán. Hệ thống mạng máy tính và các chương trình ứng dụng của nó tạo điều kiện cho cán bộ ngân hàng có thể có được hệ thống thông tin, dữ liệu cập nhật cho phép theo dõi thường xuyên, dự báo chính xác và đầy đủ về xu hướng vận động của nền kinh tế. Từ đó có thể đo lường về mức độ rủi ro và xây dựng các biện pháp để chủ động và kịp thời xử lý.
Bên cạnh đó, công nghệ còn tác động lớn đến năng suất lao động và chất lượng công việc của các cán bộ ngân hàng. Không có trang thiết bị cần thiết và các phần mềm tương ứng, việc áp dụng các mô hình định lượng để ra quyết định sẽ không thể thực hiện. Ngoài ra, công nghệ hiện đại còn góp phần làm tăng tính thông suốt của hệ thống thông tin trong nội bộ ngân hàng và kết nối ngân hàng với thị trường tài chính trong nước và quốc tế, cho phép thực hiện các nghiệp vụ giao dịch kinh doanh thông suốt và phòng chống rủi ro một cách hiệu quả nhất.
S Ba là, trình độ của cán bộ ngân hàng
Một trong những nguyên nhân dẫn đến rủi ro trong TTQT xuất phát từ chính cán bộ ngân hàng do chuyên môn nghiệp vụ còn hạn chế. Trước khi mở L/C cho khách hàng thì ngân hàng phải thẩm định tính pháp lý của doanh nghiệp. Khi tiến hành mở L/C việc ký quỹ, miễn giảm ký quỹ, cho vay thanh toán hàng nhập... ngân hàng phải xem xét tình hình tài chính của doanh nghiệp cũng như uy tín và mối quan hệ với ngân hàng. Đặc biệt trong trường hợp khách hàng thế chấp tài sản để đảm bảo. Tuy nhiên kết quả thẩm định không phải khi nào cũng chính xác do thông tin không cân xứng. Vì vậy cán bộ ngân hàng ngoài khả năng phân tích tài chính doanh nghiệp còn phải hiểu biết về tình hình kinh tế nói chung để dự toán khả năng thanh toán của khách hàng.
Ngoài ra, năng lực của nhà quản trị cũng là một nhân tố quan trọng ảnh hưởng đến năng lực quản trị rủi ro của ngân hàng. Một khi năng lực quản trị rủi ro cao thì rủi ro trong hoạt động của ngân hàng sẽ được hạn chế.
S Bốn là, chất lượng hoạt động của hệ thống ngân hàng đại lý
Ngân hàng đại lý của một NHTM nhằm giải quyết công việc ngay tại một nước, địa phương trong khi NHTM chưa có chi nhánh tại nước, địa phương đó. Mạng lưới ngân hàng đại lý rộng khắp trên thế giới giúp cho việc giao dịch và thanh toán ra nước ngoài được thực hiện nhanh chóng, đúng địa chỉ, giảm bớt chi phí và giảm thiểu rủi ro. Ngược lại, thông qua ngân hàng đại lý, ngân hàng lại có điều kiện thực hiện các dịch vụ uỷ thác của ngân hàng đại lý để mở rộng hoạt động TTQT của mình.
S Năm là, các hoạt động khác có liên quan đến hoạt động TTQT
Các hoạt động kinh doanh khác như hoạt động tín dụng xuất nhập khẩu, hoạt động kinh doanh ngoại tệ là các hoạt động có tác dụng bổ trợ cho hoạt động TTQT của NHTM. Các hoạt động này có hiệu quả sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho nghiệp vụ TTQT, góp phần giảm thiểu rủi ro trong hoạt động TTQT của NHTM.