hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng
Đẩy mạnh hợp tác giữa các cơ quan trong giám sát hoạt động ngân hàng: Đưa ra những thông lệ và thủ tục minh bạch trong cơ chế phối hợp giữa các cơ quan có liên quan để tăng hiệu quả thanh tra, giám sát ngân hàng nói riêng và thanh tra, giám sát với hệ thống tài chính nói chung.
3.2.3.1. Thanh tra NHNN tăng cường chỉ đạo và phối hợp với hệ thống kiểm
tra, kiểm toán nội bộ các NHTM
Về phía tổ chức kiểm tra, kiểm toán nội bộ các NHTM: phải thực hiện việc báo cáo định kỳ về Thanh tra NHNN để tổng hợp tình hình và kết quả hoạt động thanh tra, kiểm tra trên địa bàn. Báo cáo thường xuyên, kịp thời những khó khăn, vướng mắc về nghiệp vụ kiểm tra, kiểm soát; những vi phạm lớn phát hiện qua kiểm tra...
Về phía Thanh tra, giám sát NHNN: Phải coi tổ chức kiểm tra, kiểm toán nội bộ như chân rết trong hệ thống thanh tra. Vì nếu tổ chức kiểm tra, kiểm toán nội bộ của NHTM nào hoạt động tốt thì sẽ góp phần đắc lực trong việc giữ cho hoạt động NHTM đó ổn định, làm đầu mối và hỗ trợ cho hoạt động thanh tra đạt kết quả cao. Vì vậy, Thanh tra, giám sát NHNN phải quan tâm và phối hợp giúp đỡ cả về củng cố tổ chức kiểm tra, kiểm toán nội bộ, về quy trình nghiệp vụ và kỹ năng kiểm tra, kiểm tra nội bộ, về phối hợp chương trình công tác thanh tra- kiểm tra để đảm bảo không chồng chéo hoặc bỏ sót không thanh, kiểm tra.
3.2.3.2. Tăng cường sự phối hợp với Thanh tra tỉnh và các cơ quan có liên quan
Thanh tra,giám sát Ngân hàng Nhà nước gửi chương trình công tác thanh tra năm cho Thanh tra tỉnh, chủ động phối hợp để hoạt động thanh tra của Thanh tra, giam sát NHNN và Thanh tra tỉnh không chồng chéo.
Quá trình thanh, kiểm tra nếu phát hiện vi phạm hoặc dấu hiệu vi phạm pháp luật thuộc lĩnh vực quản lý của cơ quan, sở, ngành nào thì Thanh tra ngân hàng có trách nhiệm thông báo cho thanh tra cơ quan, sở, ngành đó. Ngược lại tổ chức thanh tra của cơ quan, sở, ngành và thanh tra tỉnh trong quá trình thanh kiểm tra nếu phát hiện vi phạm pháp luật về lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng thì có trách nhiệm báo cáo cho thanh tra ngân hàng biết. Nếu những vi phạm đó có dấu hiệu cấu thành tội phạm thì chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra đồng thời thông báo cho thanh tra ngân hàng.
Thanh tra NHNN nếu phát hiện dấu hiệu cấu thành tội phạm trong quá trình thanh, kiểm tra thì phải chuyển hồ sơ sang cho cơ quan điều tra có thẩm quyền. Đồng thời phối hợp chặt chẽ với cơ quan điều tra trong suốt quá trình điều tra các vấn đề có liên quan đến hoạt động các NHTM đến lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng.