Thanh tra ngân hàng là đơn vị thuộc cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước, thực hiện chức năng thanh tra chuyên ngành về ngân hàng và giúp Thống đốc thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn thanh tra trong các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý của NHNN theo quy định của pháp luật
Thanh tra Ngân hàng có con dấu riêng để sử dụng theo quy định của pháp luật.
Điều hành hoạt động của Thanh tra Ngân hàng là Chánh thanh tra; giúp việc cho Chánh thanh tra có một số Phó chánh thanh tra. Chánh thanh tra do Thống đốc bổ nhiệm, miễn nhiệm, cách chức sau khi thống nhất ý kiến với Tổng thanh tra; Phó chánh thanh tra do Thống đốc bổ nhiệm. Tổ chức và hoạt động của Thanh tra Ngân hàng thực hiện theo nguyên tắc tập trung dân chủ và chế độ thủ trưởng.
Nhiệm vụ, quyền hạn của Thanh tra Ngân hàng:
Theo quy định của pháp luật hiện hành về TTGSNH, TTNH có các nhiệm vụ và quyền hạn sau đây:
- Xây dựng trình Thống đốc chương trình, kế hoạch thanh tra hàng năm của toàn hệ thống thanh tra ngân hàng; tổ chức và triển khai thực hiện chương trình, kế hoạch thanh tra đã được phê duyệt.
- Thực hiện việc giám sát từ xa, tổng hợp phân tích tình hình và kết quả hoạt động của từng tổ chức tín dụng và toàn hệ thống các TCTD.
- Tiến hành các cuộc thanh tra tại chỗ về tổ chức và hoạt động của TCTD, về hoạt động ngân hàng của các TCTD khác, về hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng thuộc chức năng quản lý nhà nước của NHNN đối với các đối tượng thanh tra thoe quy định của pháp luật.
- Xử lý kiến nghị của Thống đốc áp dụng các biện pháp xử lý đối với đối tượng thanh tra vi phạm theo quy định của pháp luật.
- Xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng hoặc kiến nghị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật. - Được bảo lưu ý kiến trong trường hợp thủ trưởng cơ quan không chấp
thuận kết luận của Thanh tra Ngân hàng và chịu trách nhiệm về ý kiến đó, đồng thời phải báo với cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về thanh tra.
- Giúp Thống đốc thực hiện quản lý nhà nước về công tác thanh tra ngân hàng. - Tổ chức tiếp công dân theo ủy quyền của Thống đốc. Thẩm tra, xác
minh, kết luận, kiến nghị việc giải quyết khiếu nại, tố cáo theo quy định của Luật khiếu nại, tố cáo.
- Tham mưu cho Thống đốc trong việc chỉ đạo, hướng dẫn, kiểm tra công tác phòng ngừa và đấu tranh chống tham nhũng, phòng chống tội phạm trong ngành Ngân hàng theo quy định của pháp luật.
- Phối hợp với các đơn vị liên quan xây dựng chương trình và tổ chức đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ thanh tra cho công chức thuộc hệ thống thanh tra ngân hàng, thực hiện các dự án quốc tế về trợ giúp kỹ thuật cho hệ thống thanh tra ngân hàng theo sự phân công của Thống đốc.
- Thực hiện các nhiệm vụ và quyền hạn khác do pháp luật về thanh tra và các văn bản quy phạm pháp luật khác co liên quan quy định.
- Thực hiện các nhiệm vụ khác do thống đốc giao .
Trước khi có Quyết định 83/2009/QĐ-Ttg ngày 27/5/2009 của Thủ tướng Chính phủ, Cơ cấu tổ chức của cơ quan Thanh tra Ngân hàng gồm:
1. Văn phòng
2. Phòng Thanh tra các TCTD trong nước
3. Phòng Thanh tra các TCTD ngoài quốc doanh 4. Phòng Thanh tra các TCTC nước ngoài
5. Phòng Thanh tra xét khiếu tố 6. Phòng Giám sát và phân tích
Từ sau khi triển khai thực hiện Quyết định số 83 nêu trên, tổ chức của cơ quan TTNH đã được đổi mới, hiện tại như sau:
1. Văn phòng TTNH;
2. Vụ Thanh tra các TCTD trong nước; 3. Vụ Thanh tra các TCTD nước ngoài;
4. Vụ Thanh tra hành chính, giải quyết khiếu nại, tố cáo Và hòng, chống tham nhũng;
5. Vụ Giám sát ngân hàng;
6. Vụ chính sách an toàn hoạt động ngân hàng;
7. Vụ quản lý cấp phép các TCTD và hoạt động ngân hàng; 8. Cục phòng, chống rửa tiền.
Chức năng nhiệm vụ của các đơn vị thuộc TTNH do Thống đốc NHNN quy định cụ thể.
Hình 2.1: Cơ cấu tổ chức của cơ quan Thanh tra, giám sát thuộc NHNN Việt Nam ( Sau Quyết định số 83):
---► Quan hệ điều hành *---► Quan hệ phối hợp
2.2.2. Cơ cấu tổ chức Thanh tra, giám sát của NHNNchi nhánh Hải Dương
Bộ máy tổ chức Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh Hải Dương sắp xếp theo quyết định 2989/QĐ-NHNN ngày 14 tháng 12 năm 2009 của Thống đốc NHNN quy định về chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương. Cụ thề: Từ đầu năm 2010, sáp nhập 2 phòng:Quản lý các tổ chức tín dụng và Thanh tra giám sát chi nhánh. Tổng số cán bộ đến cuối năm 2010 là 20, trong đó chánh thanh tra do một phó giám đốc thực hiện, 03 phó chánh thanh tra, giám sát. 100% cán bộ có trình độ đại học trở lên, có trình độ tin học và ngoại ngữ cơ bản, có 2 thanh tra viên cấp II, 4 thanh tra viên cấp I, 15 cán bộ đã qua lớp bối dưỡng nghiệp vụ thanh tra và 13 cán bộ qua lớp quản lý nhà nước.
Các chế độ quyền lợi của cán bộ thanh tra được đảm bảo. Cơ quan luôn tạo điều kiện và bố trí cho cán bộ đi học các lớp bồi dưỡng nghiệp vụ nhằm nâng cao trình độ đảm bảo đủ tiêu chuẩn của công chức thanh tra theo quy định.
Cán bộ thanh tra NHNN chi nhánh có lập trường tư tưởng vững vàng, có ý chí vươn lên, luôn chủ động trong công việc, có tinh thần trách nhiệm trước nhiệm vụ được giao, chủ động tham mưu cho lãnh đạo việc xây dựng và triển khai kế hoạch thanh tra, thực hiện đúng trình tự các bước thanh tra theo quy định. Tổ chức tập huấn nghiệp vụ, thành lập các đoàn tổ chức thanh tra, kiểm tra theo quy chế.
2.3. Thực trạng hoạt động thanh tra, giám sát của chi nhánh NHNN đối với các NHTM trên địa bàn tỉnh Hải Dương giai đoạn 2008 - 2010