- Tỷ giá giao dịch ngoại tệ có kỳ hạn,hốn đổi được thực hiện theo nguyên tắc sau:
2.3.3 Đánh giá, cập nhập bản tin kinh doanh ngoại tệ
Hàng tuần ngân hàng SHB luôn cập nhập tình hình biến động của thị trường kinh doanh ngoại tệ để từ đó có cái nhìn tổng quan về thì trường và từ đó giúp các nhà quản trị có các phương án phịng tránh rủi ro hiệu quả.
Thông tin thị trường tiền tệ Tiền VNĐ:
Lãi suất VND trong 2 tuần đầu tháng 5 đã biến động khá mạnh. Lãi suất của VND đã tăng lên mức khá cao (mức lãi suất của các kì hạn dưới 1 tháng phổ biến ở mức 3.5-4%/ năm) và thanh khoản của thị trường kém. Việc tăng lãi suất đột ngột này có thể được lí giải bằng những nguyên nhân sau: 1. Vietcombank bất ngờ hạ lãi suất huy động trên thị trường 1, tăng lãi suất trên thị trường 2 và có những thời điểm ngân hàng này hoàn toan không chào VND ra thị trường Liên ngân hàng; 2. Kho bạc và bảo hiểm xã hội rút tiền khỏi một số ngân hàng thương mại (con số ước tính là 10 nghìn tỉ đồng trong những ngày đầu tháng 5); 3. Thời điểm đầu tháng nên các ngân hàng cần phải lấy VND vào để đảm bảo yêu cầu về dự trữ bắt buộc theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước; 4. Khách hàng chuyển tiền thanh toán . Tất cả những nguyên nhân trên khiến cho cầu trên thị trường tăng đột biến trong khi nguồn cung bi giảm đáng kể và điều này khiến cho lãi suất VND trên thị trường Liên ngân hàng bật tăng. Tuy nhiên, mức lãi suất cao này cũng chỉ diễn ra trong vài ngày rồi sau đó hạ nhiệt vì Vietinbank đã chinh thức hoàn tất thủ tục để nhận VND về từ Ngân hàng Nhà nước sau thương vụ sáp nhập giữa ngân hàng này và Bank of Tokyo. Ước tính số VND của thương vụ mua bán USD giữa Vietinbank và Ngân hàng Nhà nước vào khoảng 15 nghìn tỉ đồng. Thời điểm cuối tuần, lãi suất VND đã giảm mạnh trở lại, thị trường thừa nhiều. Lãi suất qua đêm chỉ còn giao dịch quanh mức 2.2- 2.6%/ năm.
Bảng 2.9 : LÃI SUẤT GIAO DỊCH VND TRÊN LNH TUẦN 02/05-10/05/2013
08/05/2013 3.1-.5 3.1-3.4 3.1-3.5 3.1-3.5
09/05/2013 2.5-2.9 2.7-3.1 2.8-3.2 2.9-3.2
Thông tin thị trường ngoại hối Thị trường ngoại tệ thế giới
Biểu 2.1: Diễn biến tỷ giá EUR USD từ 10/02/2013 đến 10/05/2013
“Nguồn : Tạp chí ngân hàng 2012'”
Tuần trước, Bộ Thương mại Mỹ cho biết số đơn đặt hàng nhà máy trong tháng 3 giảm 4% so với mức tăng 1.9% trong tháng 3 và giảm mạnh hơn mức dự báo. Số đơn đặt hàng nhà máy Mỹ giảm mạnh do nhu cầu đối với kim loại, thiết bị khai thác mỏ và hàng hoá quân sự giảm.
Theo khảo sát của Reuters cuối tuần qua, các nhà đầu tư của phố Wall cho rằng, Fed sẽ dành 1.25 nghìn tỷ USD cho chương trình nới lỏng định lượng lần 3 (QE3) này, tăng so với dự báo trung bình 1 nghìn tỷ USD đưa ra hồi tháng 3. 11 trong số 15 nhà đầu tư cho rằng Fed sẽ tiếp tục chương trình kích thích này đến năm 2014, trong khi chỉ 4 người cho rằng Fed sẽ kết thúc vào cuối năm nay. Tuy nhiên tất cả đều nhận định, Fed sẽ thu hẹp quy mô QE3 trước khi kết thúc.
Theo công bố của Bộ Lao động Mỹ, nền kinh tế nước này tạo thêm được 165,000 việc làm trong tháng 4, cao hơn so với dự báo 145,000. Bên cạnh đó, số
việc làm của tháng 2 và tháng 3 cũng được điều chỉnh tăng. Cụ thể, số việc làm tháng 3 tăng từ 88,000 lên 138,000 và tháng 2 tăng từ 236,000 lên 268,000. Tỷ lệ thất nghiệp tháng 4 giảm từ 7.6% xuống 7.5%, mức thấp nhất kể từ tháng 12/2008. Dù vậy, tỷ lệ thất nghiệp hiện tại vẫn còn cao hơn rất nhiều so với trước khủng hoảng.
Đồng euro giảm giá sau khi chủ tịch Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) Mario Draghi cho biết cơ quan này sẵn sàng tiếp tục hạ lãi suất nếu cần thiết. Tuyên bố trên được đưa ra sau khi ECB hồi tuần trước quyết định hạ lãi suất cơ bản từ 0.75% xuống 0.5%, mức lãi suất thấp kỷ lục nhằm thúc đẩy tăng trưởng trong bối cảnh kinh tế eurozone tiếp tục lún sâu vào suy thoái.
Thị trường ngoại hối trong nước
Biểu 2.2: Diễn biến tỷ giá USDVND từ 18/02/2013 đến 10/05/2013
“Nguồn : Tạp chí ngân hàng 2012 ”
Tỷ giá bình quân Liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước công bố giữ nguyên ở mức 20828.
Tỷ giá USDVND trên thị trường Liên ngân hàng: Tỷ giá USDVND trên thị trường Liên ngân hàng tăng mạnh sau kì nghỉ lễ dài một phần vì các ngân hàng cân bằng trạng thái, một phần vì nhu cầu của khách hàng xăng dầu đi thanh tốn nước ngồi vào thời điểm đầu tháng khá lớn. Tuy nhiên, do lãi suất VND tăng mạnh, thanh khoản VND của thị trường yếu đã khiến cho giá USDVND có những thời điểm hạ xuống mức 20925 vì các ngân hàng không vay được VND buộc phải bán USD để phục vụ nhu cầu thanh khoản và dự trữ hàng ngày. Với nhu cầu lớn mua USD thanh toán tiền nhập khẩu xăng dầu từ cơng ty Bình sơn khiến cho giá USDVND tăng ngược trở lại và tỷ giá USDVND trên thị trường này giữ vững giao dịch ở mức cao. Về cơ bản, các ngân hàng đều bị âm trạng thái và khách hàng khơng có nhiều ngoại tệ để bán khiến cho cung của thị trường không đáng kể và giá vẫn tiếp tục ở mức cao. Đến cuối tuần, tỷ giá USDVND trên thị trường này giao dịch chủ yếu quanh mức 20940-20942 nhưng thanh khoản của thị trường kém.
Tỷ giá USDVND trên thị trường tự do: Tỷ giá USDVND trên thị trường tự do tiếp tục giao dịch ở mức rất cao 21400 sau kì nghỉ lễ dài vì nhu cầu của người dân rất mạnh và giá vàng thế giới thấp khiến cho hoạt động nhập lậu vàng vẫn diễn ra nhiều. Sau đó, giá USDVND trên thị trường này đã giảm dần do nhu cầu của thị trường ngày càng ít đi. Đến cuối tuần giá USDVND trên thị trường này chỉ còn giao dịch quanh mức 21100-21120