Thời đại công nghệ thông tin ngày càng phát triển, xu thế cạnh tranh ngày càng gay gắt, các ngân hàng muốn giữ được lượng khách hàng thường xuyên đòi phải phải có những chính sách nhất định nhằm khuyến khích, đưa ra các chế độ ưu đãi, tăng cường mối quan hệ giữa ngân hàng với khách hàng. Để có thể đạt được những điều đó, ngân hàng đã không ngừng đối mới, quán triệt tư tưởng đối với mỗi cán bộ, xây dựng chính sách chiến lược và nâng cao chất lượng dịch vụ để phục vụ ngày càng tốt hơn khách hàng truyền thống và khách hàng tiềm năng.
Cán bộ ngân hàng là người trực tiếp tiếp xúc với khách hàng, do đó cần thiết phải có phong cách giao tiếp cởi mở, văn minh lịch sự. Thái độ, phong cách giao tiếp chính là nghệ thuật giữ khách có hiệu quả nhất. Bên cạnh đó cần có chính sách cạnh tranh hấp dẫn như lãi suất, phí. Lãi suất càng cao thì lợi nhuận của ngân hàng càng lớn, tuy nhiên cần phải biết kết hợp hài hòa giữa lợi ích của ngân hàng và lợi ích của khách hàng. Do đó, cần áp dụng mức lãi suất một cách hợp lý để vừa cạnh tranh với đối thủ khác, vừa giữ được khách hàng.
Trong công tác thẩm định dự án, cán bộ thẩm định sẽ có rất nhiều thuận lợi trong giao dịch, thu thập tài liệu từ khách hàng nếu ngân hàng có một chiến lược marketing đạt hiệu quả, tạo được các mối quan hệ đáng tin cậy và lâu dài. Đồng thời, cán bộ thẩm định cũng phải luôn giữ thái độ đúng đắn với khách hàng, không gây ra những ảnh hưởng không tốt cả về đạo đức và trình độ chuyên môn, tạo hình ảnh xấu cho ngân hàng.