I Lợi nhuận cịn lại sau thuế, trích các quỹ & chia cổ tức 647.237 539
THỰC HÀNH KINH DOANH BỀN VỮNG
CHÍNH SÁCH PHỊNG CHỐNG RỬA TIỀN
các khuyến nghị và cam kết quốc tế. Theo đĩ, chúng tơi đã ban hành và thường xuyên cập nhật các quy định nội bộ: (i) Các hành vi bị cấm, (ii) Nhận biết và báo cáo giao dịch đáng ngờ, (iii) Phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, (iv) Nhận biết Khách hàng, (v) Quan hệ Ngân hàng đại lý, (vi) Chương trình cấm vận… để đảm bảo phù hợp với các quy định phịng chống rửa tiền hiện hành...
Trong năm 2014, Sacombank đã đẩy mạnh cơng tác đào tạo, tập huấn CBNV của Chi nhánh/Phịng giao dịch, ĐV. NVNH về cơng tác phịng chống rửa tiền thơng qua 2 hình thức: giáo trình điện tử E-learning và đào tạo trực tiếp tại các Đơn vị do giảng viên nội bộ của Sacombank thực hiện... Tất cả CBNV đều được kiểm tra kiến thức và ký cam kết trách nhiệm cá nhân liên quan đến cơng tác phịng chống rửa tiền sau khi tham gia khĩa học.
Ngồi ra, chúng tơi cũng tổ chức 19 khĩa buổi đào tạo chuyên sâu cho cán bộ quản lý cơng tác PCRT với số lượng tham dự gồm 1.419 CBNV.
Mơ hình kiểm sốt nội bộ hiệu quả đảm bảo kinh doanh bền vững
Ý thức được tầm quan trọng của mơ hình kiểm sốt nội bộ hiệu quả sẽ giúp Ngân hàng kinh doanh bền vững. Sacombank đã thiết lập và áp dụng mơ hình kiểm sốt nội bộ tiếp cận với các chuẩn mực của Basel II và một số nguyên tắc trong quản lý rủi ro hoạt động, với các nội dung cụ thể như sau:
Quy định rõ ràng về từng cấp trách nhiệm quản lý để đảm bảo một mơi trường kiểm sốt hiệu quả, trong đĩ phân tách rõ ràng/độc lập giữa các chức năng quản lý rủi ro, các khối kinh doanh và các chức năng hỗ trợ.
Vận hành và thực thi cơ cấu quản trị rủi ro theo ba tầng bảo vệ
Tầng bảo vệ thứ nhất, đĩ là các Đơn vị kinh doanh. Trách nhiệm tn thủ các chính sách, quy trình, quy định của Sacombank và pháp luật; đồng thời chủ động thiết kế và thực hiện các chốt kiểm sốt trong nội bộ của Đơn vị mình.
Tầng bảo vệ thứ hai, đĩ là P.QLRR và P.PL&TT tại Hội sở.
P.QLRR sẽ làm đầu mối tham mưu xây dựng chiến lược, chính sách và quy định cụ thể về quản lý rủi ro; phối hợp với các Đơn vị để xây dựng các chỉ số rủi ro, giới hạn rủi ro và thu thập các dữ liệu về quản trị rủi ro từ các nguồn khác nhau để báo cáo kịp thời lên cho Ban Lãnh đạo. P.PL&TT sẽ đĩng vai trị đầu mối đưa ra các hướng dẫn và thực hiện giám sát nhằm đảm bảo tuân thủ pháp luật và các quy định liên quan đến phịng chống rửa tiền.
Tầng bảo vệ thứ ba, đĩ là Hệ thống KTNB. Hệ thống KTNB đĩng vai trị độc lập đánh giá chung tính hiệu quả của khung quản trị rủi ro ở tầng bảo vệ thứ nhất và thứ hai để đảm bảo tất cả các chính sách được tuân thủ.
Ban hành quy định các nguyên tắc hoạt động của hệ thớng kiểm sốt nội bộ
Định kỳ hàng năm, Tổng Giám đốc tiến hành tổ chức rà sốt, kiểm tra, đánh giá hệ thống kiểm sốt nội bộ trên tồn bộ hệ thống Sacombank, trên từng hoạt động nghiệp vụ và lập báo cáo về kết quả tự kiểm tra, đánh giá hệ thống kiểm sốt nội bộ cho HĐQT, Ban Kiểm sốt và NHNN theo đúng quy định của NHNN.
HOẠT ĐỘNG KIỂM SỐT NỘI BỘ KIỂM SỐT NỘI BỘ
CHÍNH SÁCH PHỊNG CHỐNG RỬA TIỀN PHỊNG CHỐNG RỬA TIỀN
BÁO CÁO
PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG NĂM 2014 (tiếp theo)
BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2014
117 116