VII. Đạo đức và tính chính trực
Báo cáo LƯu chuYỂn tiền tỆ riÊng
cho năm tài chính kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2014
B04/TCTD-HN
Báo cáo LƯu chuYỂn tiền tỆ riÊng
cho năm tài chính kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2014
Thuyết
minh Triệu đồngNăm 2014 Triệu đồngNăm 2013
LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH
thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự nhận được 13.748.826 14.437.397 chi phí lãi và các chi phí tương tự đã trả (8.503.797) (9.152.932) thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận được 828.161 867.481 chênh lệch số tiền thực thu/(thực chi) từ hoạt động kinh doanh chứng
khốn, vàng bạc, ngoại tệ 202.063 (114.086) thu nhập khác 76.468 139.042 tiền thu các khoản nợ đã được xử lý xĩa, bù đắp bằng nguồn rủi ro 6.046 - tiền chi trả cho nhân viên và hoạt động quản lý, cơng vụ (3.820.885) (3.664.532) tiền thuế thu nhập thực nộp trong năm 21 (438.131) (623.897)
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh trước những thay đổi
về tài sản và nợ phải trả 2.098.751 1.888.473
Những thay đổi về tài sản hoạt động (23.815.234) (8.837.508)
giảm các khoản tiền gửi và cho vay các tctD khác 1.593.271 2.229.682 (tăng)/giảm các khoản về kinh doanh chứng khốn (2.763.067) 1.852.942 giảm các cơng cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác 31.845 339.381 tăng các khoản cho vay khách hàng (22.308.515) (14.844.635) giảm nguồn dự phịng để bù đắp tổn thất (50.836) (405.166) (tăng)/giảm khác về tài sản hoạt động (317.932) 1.990.288
Những thay đổi về cơng nợ hoạt động 26.954.125 6.431.513
(giảm)/tăng các khoản tiền gửi, tiền vay các tctD (1.236.297) 67.782 tăng tiền gửi của khách hàng 31.106.396 24.340.480 giảm phát hành giấy tờ cĩ giá (500.547) (7.275.402) giảm vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay chịu rủi ro (2.241.494) (115.275) tăng/(giảm) khác về cơng nợ hoạt động 27.343 (10.480.819) chi từ các quỹ của ngân hàng (201.276) (105.253)
Lưu chuyển tiền thuần từ/(sử dụng vào) hoạt động kinh doanh 5.237.642 (517.522)
Thuyết
minh Triệu đồngNăm 2014 Triệu đồngNăm 2013
LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ
Mua sắm tài sản cố định (510.485) (374.099) tiền thu từ thanh lý, nhượng bán tài sản cố định 29 12.790 1.358 tiền thu đầu tư, gĩp vốn vào các đơn vị khác 21 4.395 tiền thu cổ tức và lợi nhuận được chia từ
các khoản đầu tư, gĩp vốn dài hạn 30 271.982 136.910
Lưu chuyển tiền thuần sử dụng vào hoạt động đầu tư (225.692) (231.436) LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH
tăng vốn gĩp cổ phần từ phát hành cổ phiếu - 322.190 cổ tức trả cho cổ đơng 22.3 (35.073) (1.461.310)
Lưu chuyển tiền thuần sử dụng vào hoạt động tài chính (35.073) (1.139.120) Lưu chuyển tiền thuần trong năm 4.976.877 (1.888.078) Tiền và các khoản tương đương tiền tại thời điểm đầu năm 32 14.905.725 16.793.803 Tiền và các khoản tương đương tiền tại thời điểm cuối năm 32 19.882.602 14.905.725
người lập: người kiểm sốt: người phê duyệt:
Ơng Lưu Văn Hịa
Kế tốn Ơng Huỳnh Thanh GiangKế tốn Trưởng Ơng Phan Huy KhangTổng Giám đốc
thành phố hồ chí Minh, Việt nam ngày 19 tháng 3 năm 2015