VII. Đạo đức và tính chính trực
Báo cáo LƯu chuYỂn tiền tỆ hỢP nhẤt
cho năm tài chính kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2014
B04/TCTD-HN B04/TCTD-HN
Báo cáo LƯu chuYỂn tiền tỆ hỢP nhẤt
cho năm tài chính kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2014
Thuyết
minh Triệu đồngNăm 2014 Triệu đồngNăm 2013
LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH
thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự nhận được 13.985.472 14.672.347 chi phí lãi và các chi phí tương tự đã trả (8.530.512) (9.153.477) thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận được 1.028.491 1.040.087 chênh lệch số tiền thực thu/(thực chi) từ hoạt động kinh doanh chứng
khốn, vàng bạc, ngoại tệ 200.244 (105.311) thu nhập khác 46.768 100.573 tiền thu các khoản nợ đã được xử lý xĩa, bù đắp bằng nguồn rủi ro 30 6.046 - tiền chi trả cho nhân viên và hoạt động quản lý, cơng vụ (3.939.477) (3.762.631) tiền thuế thu nhập thực nộp trong năm 21 (480.746) (675.704)
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh trước những thay đổi
về tài sản và nợ phải trả 2.316.286 2.115.884 Thay đổi về tài sản hoạt động (24.498.216) (9.278.931)
giảm các khoản tiền gửi và cho vay các tctD khác 1.770.462 2.276.103 (tăng)/giảm các khoản về kinh doanh chứng khốn (2.763.071) 1.913.420 giảm các cơng cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác 31.845 339.381 tăng các khoản cho vay và cho thuê tài chính khách hàng (23.029.919) (15.307.747) giảm nguồn dự phịng để bù đắp tổn thất (50.836) (405.166) (tăng)/giảm khác về tài sản hoạt động (456.697) 1.905.078
Thay đổi về cơng nợ hoạt động 26.933.553 6.795.650
(giảm)/tăng các khoản tiền gửi, tiền vay các tctD (1.569.716) 276.681 tăng tiền gửi của khách hàng 31.412.834 24.185.924 giảm phát hành giấy tờ cĩ giá (500.547) (7.275.402) giảm vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay chịu rủi ro (2.316.246) (139.926) tăng/(giảm) khác về cơng nợ hoạt động 121.124 (10.137.535) chi từ các quỹ của ngân hàng (213.896) (114.092)
Lưu chuyển tiền thuần từ/(sử dụng vào) hoạt động kinh doanh 4.751.623 (367.397)
Thuyết
minh Triệu đồngNăm 2014 Triệu đồngNăm 2013
LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ
Mua sắm tài sản cố định (523.110) (427.555) tiền thu từ thanh lý, nhượng bán tài sản cố định 17.451 6.083 tiền thu đầu tư, gĩp vốn vào các đơn vị khác 21 19.395 tiền thu cổ tức và lợi nhuận được chia từ các khoản đầu tư, gĩp vốn dài hạn 31 48.153 74.991
Lưu chuyển tiền thuần sử dụng vào hoạt động đầu tư (457.485) (327.086) LƯU CHUYỂN TIỀN TỪ HOẠT ĐỘNG TÀI CHÍNH
tăng vốn gĩp cổ phần từ phát hành cổ phiếu - 322.190 cổ tức trả cho cổ đơng 22.4 (35.073) (1.461.310)
Lưu chuyển tiền thuần sử dụng vào hoạt động tài chính (35.073) (1.139.120) Lưu chuyển tiền thuần trong năm 4.259.065 (1.833.603) Tiền và các khoản tương đương tiền tại thời điểm đầu năm 33 15.299.928 17.133.531 Điều chỉnh ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá 7.400 - Tiền và các khoản tương đương tiền tại thời điểm cuối năm 33 19.566.393 15.299.928
người lập: người kiểm sốt: người phê duyệt:
Ơng Lưu Văn Hịa
Kế tốn Ơng Huỳnh Thanh GiangKế tốn Trưởng Ơng Phan Huy KhangTổng Giám đốc
thành phố hồ chí Minh, Việt nam ngày 19 tháng 3 năm 2015
BÁO CÁO THƯỜNG NIÊN 2014
177 176
BÁO CÁO TÀI CHÍNH
B05/TCTD-HN