NHHT cần thực hiện quản lỷ rủi ro đảm bảo các yêu cầu: (i) Quản lý rủi ro trọng yếu, (ii) Nhận dạng đầy đù, đo lường chính xác, theo dõi thường xuyên để kịp thời phòng ngừa, giảm thiểu rủi ro trọng yếu, (iii) Kiểm soát trạng thái rủi ro đảm bảo tuân thủ các hạn mức rủi ro, (iv) Các quyết định có rủi ro phải được minh bạch, rõ ràng và phù hợp với chính sách quản lý rủi ro, hạn mức rủi ro.
Hiện nay, tội phạm công nghệ thẻ gia tăng mạnh với thủ đoạn hêt sức tinh vi, ngày càng xuất hiện nhiều rủi ro, thủ đoạn mới trong hoạt động thẻ. Điều này dẫn đến nguy cơ rủi ro, tổn thất cho các bên tham gia sử dụng dịch vụ thẻ và của khách hàng sử dụng thẻ NHHT. Một số rủi ro phổ biến nhu: Rủi ro từ hành vi thiếu an toàn của chủ thẻ như chủ thẻ bất cẩn trong bảo quản thẻ để lộ thông tin cá nhân, thông tin thẻ cho người khác, chủ thẻ sơ ý để mất thẻ, đế thẻ tại nơi không an toàn dẫn đến tạo cơ hội cho kẻ gian lấy cắp. Với các thông tin thẻ/thẻ có được, kẻ gian có thể lợi dụng giao dịch gian lận, dẫn đến tổn thất cho chủ thẻ. Rủi ro có ý đồ gian lận, lợi dụng như chủ thẻ cố ý khai báo các thông tin không trung thực, tạo các hồ sơ chứng từ giả mạo đế đề nghị phát hành thẻ, chù thẻ lợi dụng mở thẻ để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật (như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền...), chủ thẻ lợi dụng mở thẻ để giao dịch tại một số các ĐVCNT, sau đó gian lận khiếu nại để yêu cầu hoàn lại tiền.
Như vậy, đế hạn chế rùi ro từ phía khách hàng, NHHT cần: Thường xuyên truyền thông đào tạo chủ thẻ sử dụng thẻ an toàn, phát triền các công cụ giúp chủ thẻ chủ động quản lý an toàn thẻ trên các nền tảng thân thiện với chủ thẻ, tuân thủ quy trình quy định trong tác nghiệp và kiểm soát chặt chẽ các giao dịch từ thẻ để phát hiện sớm, kịp thời các trường hợp nghi ngờ bất thường.
Đào tạo, tập huấn, quán triệt công tác thanh toán, thẻ trong toàn hệ thống, NHHT đã tổ chức các cuộc họp trực tuyến, đào tạo, triển khai cho các chi nhánh trong hệ thống về các Vấn đề liên quan tới rủi ro trong hoạt động thanh toán, các thủ đoạn tội phạm có thể sử dụng để đánh cắp thông tin khách hàng trong giao dịch thanh toán như: Nhắn tin, gọi điện lừa đảo khách hàng; lắp đặt các thiết bị sao chép, trộm cắp dữ liệu thẻ ngân hàng tại các ATM, sau đó sử dụng thiết bị điện tử công nghệ cao làm giả thẻ, rút tiền của chủ tài khoản... Đồng thời, NHHT khuyến khích
các đơn vị đề xuất các giải pháp phòng tránh, đảm bảo an toàn trong thanh toán thẻ. Đáp ứng chuẩn bảo mật thẻ PCI DSS theo yêu cầu chung của các Tổ chức thẻ. Theo yêu cầu của NHNN thi các Tổ chức thanh toán/phát hành thẻ cần đạt được
chứng chỉ PCI-DSS trước năm 2020. Tăng cường giám sát các giao dịch thẻ, phát
hiện kịp thời các giao dịch bât thường đê ngăn chặn, cảnh báo rủi ro tới khách hàng, giảm thiểu tổn thất trong hoạt động thẻ do gian lận
Đe hỗ trợ khách hàng khi giao dich, NHHT xây dựng các ấn phẩm, tờ rơi trong đó có đưa ra cảnh báo trong giao dịch thanh toán đế khuyến cáo tới khách hàng. Tại các điểm giao dịch, phòng máy ATM của NHHT đều có hướng dẫn giúp khách hàng thuận tiện trong giao dịch. Khi xảy ra sự cố, NHHT hướng dẫn khách hàng phối hợp đế xử lý kịp thời các tra soát khiếu nại đảm bảo nhanh chóng an toàn.