III. Quy trình nghiệp vụ thanh toán hàng nhập khẩu theo phơng thức tín dụng chứng từ tại Ngân hàng Công thơng Đống Đa
4. Tiếp nhận-kiểm tra và xử lý chứng từ, thanh toán/chấp nhận thanh toán
(Trong trờng hợp ký quỹ < 100%).
- Sau khi kiểm tra đảm bảo sự phù hợp giữa điện sửa đổi L/C với đề nghị sửa đổi L/C của khách hàng và L/C, cán bộ L/C ký và chuyển cho tổ trởng tổ L/C (phí sửa đổi phải đợc xác định rõ trong đơn sửa đổi L/C của khách hàng và trong điện sửa đổi).
4. Tiếp nhận-kiểm tra và xử lý chứng từ, thanh toán/chấp nhận thanhtoán toán
4.1. Trờng hợp thanh toán dựa trên th đòi tiền gửi kèm bộ chứng từ. • Kiểm tra chứng từ
- Sau khi nhận đợc bộ chứng từ, trong vòng 02 ngày làm việc cán bộ L/C phải tiến hành kiểm tra bộ chứng từ theo những nội dung sau:
+ Kiểm tra số lợng của từng loại chứng từ theo quy định của L/C + Kiểm tra sự phù hợp của chứng từ với các điều kiện của L/C . + Kiểm tra sự nhất quán, thể hiện trên bề mặt của chứng từ.
+ Kiểm tra sự phù hợp của chứng từ với UCP 500 của ICC (Trờng hợp L/C quy định tuân thủ UCP 500 của ICC ).
- Lập phiếu kiểm tra chuyển tổ trởng tổ L/C để thực hiện việc kiểm tra kép theo quy định của NHCT Việt Nam.
- Cán bộ đợc phân công kiểm tra lần 2 bộ chứng từ phải hoàn thành việc kiểm tra trong vòng 01 ngày lám việc và chuyển lãnh đạo phòng.
• Xử lý chứng từ.
a. Trờng hợp chứng từ không có sai sót hoặc có sai sót nhng ngời nhập khẩu đã chấp nhận thanh toán bằng văn bản hoặc đã ký hậu vận đơn trớc khi Ngân hàng nhận đợc chứng từ :
+ Thông báo về việc thanh toán cho phòng kinh doanh bằng văn bản (Phiếu kiểm tra chứng từ).
+ Trong vòng 05 ngày làm việc tính từ ngày nhận chứng từ, cán bộ L/C lập điện thanh toán (MT202) và tính các loại phí có liên quan. Việc tạo điện thanh toán phải tuân theo các quy định về cách lập và sử dụng tập tin MT202 của NHCT Việt Nam.
L/C trả chậm
+ Lập điện thông báo chấp nhận thanh toán theo quy định của NHCT Việt Nam (Trên cơ sở chấp nhận thanh toán của khách hàng bằng văn bản).
+ Lập điện thanh toán (MT202) khi đến hạn thanh toán.
Sau khi đã hoàn thành các thủ tục cần thiết, ký hậu vận đơn (Nếu cần), giao chứng từ cho khách hàng(Có biên bản giao nhận).
b. Trờng hợp chứng từ có sai sót.
+ Trong phạm vi 04 ngày làm việc tính từ ngày nhận chứng từ, cán bộ L/C phải thông báo ngay những sai sót của bộ chứng từ cho khách hàng và đề nghị cho ý kiến bằng văn bản về việc từ chối hay chấp nhận thanh toán.
+ Khi nhận đợc từ chối thanh toán hoặc tới ngày làm việc thứ năm (tính từ sau ngày nhận chứng từ) vẫn cha nhận đợc trả lời của khách hàng, cán bộ L/C lập điện từ chối thanh toán gửi tới ngân hàng gửi chứng từ. Điện từ chối phải đợc lập theo quy định của NHCT Việt Nam và các sai sót của bộ chứng từ phải đơcj thông báo đầy đủ ngay lần thông báo đầu tiên.
+ Sau khi đã kiểm tra điện từ chối thanh toán cán bộ L/C phải ký và chuyển tổ trởng tổ L/C.
+ Khi nhận đợc công văn chấp nhận thanh toán của khách hàng thì trình tự thực hiện nh trờng hợp bộ chứng từ không có sai sót.
4.2. Thanh toán L/C trên cơ sở điện đòi tiền (L/C co phép đòi tiền bằng điện).
- Khi nhận đợc điện đòi tiền theo chỉ dẫn của cán bộ L/C, cán bộ L/C kiểm tra nội dung bức điện theo đúng quy định của L/C đồng thời phải kiểm tra tính xác thực của bức điện (Đối với điện nhận đợc từ mạng SWIFT phải là loại điện có khoá ). Nếu bức điện cha đợc xác thực cán bộ L/C báo cáo lãnh đạo phòng để giải quyết.
- Dựa trên nội dung và chỉ dẫn của điện đòi tiền đã đợc xác thực, lập điện thanh toán (MT202) cho ngân hàng gửi điện. Việc lập điện thanh toán tơng tự nh trờng hợp nhận bộ chứng từ.
- Trờng hợp bộ chứng từ có sai sót và khách hàng từ chối thanh toán, cán bộ L/C lập điện truy đòi số tiền đã thanh toán kể cả tiền lãi tính từ ngày thanh toán đến ngày đòi hoàn trả.