5 Phát hiện rửa tiền trong vụ án công ty xăng dầu Hàng không, Báo Sài Gòn Giải Phóng ngày 28/0/200.
2.3. Những nguy cơ dẫn đến hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam trong thời gian tớ
Nam trong thời gian tới
Trong khoảng 20 năm trở lại đây, hội nhập kinh tế quốc tế đã trở thành một xu thế của thời đại và diễn ra ngày càng sâu về nội dung, ngày càng rộng về quy mô trên nhiều lĩnh vực. Trong xu thế đó, Việt Nam cũng đã và đang thực hiện giai đoạn đầu tiên của quá trình hội nhập quốc tế.
Việt Nam đã gia nhập khối ASEAN, tham gia vào khu vực mậu dịch tự do ASEAN (AFTA), ký Hiệp định thương mại song phương Việt Nam - Hoa Kỳ và đang trong quá trình đàm phán để gia nhập WTO, tham gia vào nhiều tổ chức kinh
Ngân hàng là lĩnh vực hoàn toàn mở trong cam kết gia nhập Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO) của Việt Nam.
Vấn đề về sở hữu ngân hàng sẽ có những thay đổi căn bản khi Việt Nam gia nhập WTO bởi các tổ chức tài chính nước ngoài có thể nắm giữ cổ phần của các ngân hàng Việt Nam. Những ngân hàng yếu kém, quy mô nhỏ sẽ phải sáp nhập. Đặc biệt, việc xuất hiện các ngân hàng 100% vốn nước ngoài sẽ làm thay đổi mạnh cơ cấu thị phần tiền tệ.
Trước mắt, ngay từ năm 2006, Việt Nam phải gỡ bỏ dần các hạn chế về tỷ lệ tham gia cổ phần của các định chế tài chính nước ngoài theo những cam kết trong Hiệp định Thương mại với Hoa Kỳ. Đến năm 2008, Việt Nam sẽ phải “mở” toàn bộ các quy định về việc khống chế tỷ lệ tham gia góp vốn, dịch vụ, giá trị giao dịch của các ngân hàng nước ngoài theo các cam kết trong khuôn khổ Hiệp định khung về hợp tác thương mại dịch vụ (AFAS) của Hiệp hội các nước ASEAN.
Cơ chế quản lý ngoại hối được đổi mới theo hướng tự do hoá các giao dịch vãng lai. NHNN cũng đã nới lỏng quy định về đối tượng và điều kiện được mua ngoại tệ từ NHNN đối với các NHTM; nâng mức phải khai báo Hải quan khi mang tiền mặt bằng ngoại tệ và đồng Việt Nam ra nước ngoài của các công dân Việt Nam.
Cơ chế quản lý đối với các giao dịch vốn cũng từng bước thay đổi, hoàn thiện, đảm bảo theo dõi sát tình hình vay trả nợ nước ngoài, tình hình thu thút vốn đầu tư nước ngoài và tình hình đầu tư ra nước ngoài. Trong quản lý ngoại hối đối với hoạt động đầu tư ra nước ngoài, NHNN đã mở rộng khả năng tiếp cận các nguồn vốn ngoại tệ của doanh nghiệp Việt Nam được phép đầu tư ra nước ngoài, thông qua việc bổ sung, nới rộng các nguồn ngoại tệ doanh nghiệp được phép chuyển ra nước ngoài để góp vốn đầu tư hoặc thực hiện dự án đầu tư.
Nhằm thực hiện mục tiêu trên lãnh thổ Việt Nam chỉ sử dụng đồng Việt Nam, NHNN đã xây dựng Đề án về lộ trình nâng cao tính chuyển đổi của đồng tiền Việt Nam, khắc phục từng bước hiện tượng đô la hoá trong nền kinh tế.
Thách thức lớn nhất của ngân hàng Việt Nam đối với quá trình hội nhập quốc tế trong dịch vụ ngân hàng là xuất phát điểm còn thấp về trình độ phát triển thị trường, tiềm lực về vốn yếu, công nghệ và tổ chức ngân hàng lạc hậu và trình độ quản lý thấp hơn so với nhiều nước trong khu vực cũng như trên thế giới.
Chính từ những thách thức của ngành ngân hàng Việt Nam nên những rủi ro trong tiến trình hội nhập kinh tế quốc tế cho ngành cũng ngày càng tăng nhanh. Một trong những rủi ro đó chính là hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hàng sẽ ngày càng tăng về số lượng và mức độ cũng tinh vi hơn.
Không một quốc gia nào có thể ngăn chặn triệt để hành vi rửa tiền mà chỉ có thể đưa ra các biện pháp thích hợp trong từng thời kỳ để hạn chế ở mức thấp nhất. Ngân hàng vẫn là “mảnh đất” thường được sử dụng trong hoạt động rửa tiền bởi việc sử dụng các dịch vụ ngân hàng để thực hiện các giao dịch là điều tất yếu trong nền kinh tế hiện đại và hệ thống ngân hàng ở Việt Nam vẫn không ngoại lệ.
Chính vì vậy, việc nhận diện những nguy cơ có thể dẫn đến những hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hàng sẽ góp phần đưa ra những giải pháp để thực hiện phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng nói riêng cũng như góp phần vào cuộc chiến chống rửa tiền của Việt Nam và thế giới.