Quyết định số 57/2002/QĐ-NHNN ngày 24/01/2002 của Thống đốc NHNN về việc triển khai thí điểm đề án phân tích, xếp loại tín dụng doanh nghiệp.
Quyết định số 493/2005/QĐ-NHNN ngày 22/04/2005 của Thống đốc NHNN về việc ban hành “Quy định về phân loại nợ, trích và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động Ngân hàng của các tổ chức tín dụng”. Quyết định số 18/2007/QĐ-NHNN ngày 25/04/2007 sửa đổi, bổ sung một số điều của Quyết định 493/2005/QĐ-NHNN.
Luật Các tổ chức tín dụng do Quốc Hội ban hành ngày 16/06/2010.
Quyết định số 1346/QĐ-NHQĐ-HS ngày 28/04/2008 của Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP về việc áp dụng hệ thống XHTD nội bộ trên toàn hệ thống MB và ban hành Sổ tay hướng dẫn chấm điểm hệ thống XHTD nội bộ.
Hệ thống XHTD tại MB được sự hợp tác, tư vấn và hỗ trợ của Công ty TNHH Ernst and Young Việt Nam, là đơn vị đã tư vấn cho Ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển Việt Nam BIDV thiết lập thành công hệ thống XHTD nội bộ và là một trong những công ty hàng đầu thế giới cung cấp các dịch vụ kiểm toán, thuế, giao dịch tài chính và tư vấn. MB đã đưa vào chạy thử hệ thống XHTD từ cuối năm 2007, qua quá trình hơn 03 tháng vận hành thử và sữa lỗi hệ thống, MB đã chính thức đưa vào hoạt động hệ thống XHTD nội bộ ngày 28/04/2008 nhằm thiết lập
thêm một công cụ quản trị rủi ro hiệu quả, là cơ sở áp dụng chính sách lãi suất, tài sản bảo đảm đối với từng khách hàng riêng biệt hoặc nhóm công ty.