- CHI NHÁNH HÀ NỘI
3.4.2. Kiến nghị với Sở giao dịch chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh và
và Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội
Xử lý nghiêm các hành vi thao túng giá trên TTCK
Hiện nay, các hành vi thao túng giá trên thị trường chứng khoán diễn ra rất nhiều, công khai và có thể dễ dàng nhận biết được. Trong hoạt động thao túng giá chứng khoán, nhiều trường hợp đã có sự tiếp tay của các CTCK. Mục đích của việc tiếp tay này là để tìm kiếm lợi nhuận, để gia tăng doanh thu, thị phần cho CTCK đó. Như vậy, VDSC - Hà Nội cũng sẽ gặp bất lợi trong việc giành thị phần khi mà những hoạt động tiếp tay cho thao túng giá trên vẫn diễn ra liên tiếp. Bởi vậy, SGDCK Thành phố Hồ Chí Minh và SGDCK Hà Nội cần có sự theo dõi sát sao các hành vi thao túng giá, đồng thời có chế tài xử phạt nặng và xử lý thật nghiêm đối với những CTCK tiếp tay cho hành vi trên cũng như đối với những cá nhân, tổ chức tham gia vào hành vi đó.
3.4.3. Kiến nghị với Ngân hàng Eximbank
Ngân hàng Eximbank là một cổ đông lớn, đối tác chiến lược của VDSC, vì thế các hoạt động của VDSC - Hà Nội không thể tách rời hoạt động và sự giám sát từ Ngân hàng mẹ. Do đó, để nâng cao thị phần hoạt động môi giới chứng khoán, VDSC - Hà Nội cần kiến nghị với Ngân hàng Eximbank như sau:
của VDSC - Hà Nội tại các chi nhánh trong mạng lưới của ngân hàng mẹ hay các dịch vụ kinh doanh của Ngân hàng mẹ.
- Tận dụng mạng lưới rộng khắp của Ngân hàng Eximbank để mở rộng mạng lưới của VDSC - Hà Nội thông qua các hình thức ủy quyền, đặt các điểm giao dịch tại các chi nhánh, quầy giao dịch của Ngân hàng mẹ.
3.4.4. Kiến nghị với Nhà đầu tư
- Để các dịch vụ mang lại hiệu quả cao, mang lại những lợi ích sát sườn và hạn chế rủi ro với chính bản thân các NĐT thì họ cần có kiến thức nền tảng về thị trường chứng khoán.
- Các nhà đầu tư cần tìm hiểu rõ và phải tìm hiểu rõ về cách thức thực hiện các dịch vụ, khi cần hỗ trợ về thông tin, thủ tục và có những điểm chưa hiểu, nhà đầu tư cần liên hệ chặt chẽ với các bộ phận hỗ trợ của VDSC - Hà Nội.
Nắm bắt thông tin kịp thời để cập nhật về các sản phẩm, về phí để có lựa chọn tốt nhất.
Kết luận chương 3
Như vậy, dựa trên cơ sở phân tích, đánh giá thực trạng hoạt động các dịch vụ hỗ trợ GDCK tại VDSC - Hà Nội, căn cứ vào định hướng phát triển TTCK Việt Nam và định hướng phát triển của VDSC và VDSC - Hà Nội trong thời gian tới, trên cơ sở điều tra, thăm dò ý kiến và tham khảo một số gợi ý của KH, Chương 3 tập trung đề xuất một số giải pháp cơ bản nhằm phát triển các dịch vụ hỗ trợ và một vài kiến nghị mang tính vĩ mô nhằm hoàn thiện môi trường pháp lý, tạo điều kiện thuận lợi cho việc triển khai các giải pháp đã đề xuất.
KẾT LUẬN
Để TTCK thật sự trở thành một sân chơi hấp dẫn, để giao dịch chứng khoán thật sự trở thành kênh đầu tư số 1 trong nền kinh tế, nhất thiết các dịch vụ hỗ trợ giao dịch chứng khoán cần phải được các công ty chứng khoán chú trọng phát triển. Với các dịch vụ đa dạng, chất lượng và giá cả phù hợp, lại mang đến cho nhà đầu tư sự hỗ trợ toàn diện (vốn, thông tin và giao dịch), “chơi chứng khoán” chắc chắn sẽ trở thành một trò chơi lôi cuốn và ngày càng phổ biến trong xã hội. Vì vậy, phát triển các dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư trong giao dịch chứng khoán đã, đang và sẽ luôn là bước đi có ý nghĩa quyết định trong chiến lược kinh doanh của các công ty chứng khoán.
Việc phát triển các dịch vụ hỗ trợ NĐT trong giao dịch CK sẽ giúp VDSC - Hà Nội tăng doanh thu, thu hút và giữ chân khách hàng, nâng cao khả năng cạnh tranh và khẳng định thương hiệu của mình. Tuy nhiên hoạt động các dịch vụ hỗ trợ GDCK của VDSC - Hà Nội vẫn còn nhiều tồn tại, đòi hỏi Chi nhánh phải nỗ lực phát triển để mang đến cho NĐT các dịch vụ hỗ trợ tối ưu.
Trên cơ sở vận dụng tổng hợp các phương pháp nghiên cứu, khóa luận đã hệ thống hóa các vấn đề lý luận về phát triển dịch vụ hỗ trợ GDCK. Đồng thời, khóa luận cũng đã phân tích đánh giá thực trạng phát triển các dịch vụ hỗ trợ NĐT trong GDCK tại VDSC - Hà Nội, chỉ ra những kết quả đạt được, những tồn tại và nguyên nhân dẫn đến tồn tại đó.
Trên cơ sở lý luận và thực tiễn, cũng như định hướng chiến lược kinh doanh của VDSC - Hà Nội, và đặc biệt là căn cứ vào kết quả điều tra, thăm dò nhu cầu của nhà đầu tư, khóa luận đã đưa ra các giải pháp và đề xuất để phát triển các dịch vụ hỗ trợ GDCK tại VDSC - Hà Nội.
1. Giáo trình: Những vấn đề cơ bản về CK và TTCK_UBCKNN, 2009 2. Giáo trình: Pháp luật về CK và TTCK_UBCKNN, 2009
3. Giáo trình: Môi giới và tư vấn đầu tư chứng khoán_UBCKNN, 2009 4. Tài liệu: Tín dụng và dịch vụ ngân hàng_Học viện ngân hàng, 2010 5. Báo cáo tài chính kiểm toán 09-11 của VDSC và VDSC - Hà Nội 6. Báo cáo thường niên 09-11 của VDSC và VDSC - Hà Nội
7. Báo cáo tổng hợp 09-11 của VDSC và VDSC - Hà Nội 8. www.vdsc.com.vn 9. www.thanglongsc.com.vn 10. www.ssi.com.vn 11. www.vndirect.com.vn 12.http://vneconomy.vn/20091122101123842P0C7/da-hoan-thien-van-ban- huong-dan-ve-repo.htm 13.http://vdc.com.vn/page/1/3/index.htm 14.http://vietbao.vn/Kinh-te/Dinh-huong-phat-trien-TTCK-giai-doan- 20102020
(V/v: Khả năng đáp ứng các dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư trong giao dịch chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán Rồng Việt- Chi nhánh Hà Nội)
Phiếu khảo sát này chỉ nhằm phục vụ cho mục đích đánh giá khả năng đáp ứng các dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư trong giao dịch chứng khoán tại VDSC - Chi nhánh Hà Nội. Kính mong các quý vị có thể trả lời đầy đủ các câu hỏi trong phiếu điều tra này. Xin chân thành cảm ơn!
•... Tên khách hàng:... •... Địa chỉ: •... Số điện thoại:... •... Email: •... Nội dung khảo sát:... I. Quý khách đánh giá như thế nào về
chất lượng các dịch vụ hỗ trợ vốn Rất hài lòng Hài lòng Bình thường Không hài lòng 1. Quý khách có nhận xét gì về chất
lượng dịch vụ cho vay ứng trước tiền bán CK Tốc độ xử lý Rất nhanh Chính xác bình thường chậm Mức độ chính xác Rất chính xác Chính xác Bình thường Thấp Tỷ lệ vốn ứng trước so với tiền bán CK Rất cao Cao Bình
thường Thấp Có bất tiện khi sử dụng dịch vụ này
nhiều lần không
Hoàn toàn
không Hơi bất tiện Bất tiện
Rất bất tiện 2. Quý khách có đánh giá thế nào về
chất lượng dịch vụ cầm cố CK
Các mã chứng khoán được cầm cố có
nhiều không Nhiều Bình thường Ít Rất ít
Số tiền cầm cố so với giá trị thị trường
có cao không Cao Bình thường Thấp Rất thấp
Thủ tục giải chấp cầm cố Rất đơn
giản Đơn giản
Phức tạp
Rất phức tạp Các kỳ hạn cầm cố đã đáp ứng được yêu
cầu của quý vị chưa? Nếu chưa xin cho biết lý do
Đầy đủ Bình thường ít 3. Quý khách đánh giá thế nào về chất
lượng dịch vụ ký quỹ CK Thủ tục ký quỹ Rất đơn giản Bình thường Phức tạp Rất phức tạp Mức độ chính xác Rất chính xác Chính xác Bình thường ít Tỷ lệ ký quỹ đã cao chưa Cao Bình thường Thấp Rất thấp 4. Quý khách có cảm thấy an toàn khi sử
dụng dịch vụ hỗ trợ vốn của VDSC không
Rất an
toàn An toàn
Bình
thường ít Quý khách có được tư vấn khi sử dụng
dịch vụ hỗ trợ vốn không không ít Rất ít Rất ít II. Chất lượng dịch vụ hỗ trợ thông tin Rất tốt Tốt Bình
thường kém 1. Các kênh thông tin có đa dạng không Đa dạng Bình thường Đơn
điệu
Rất nghèo
nàn 2. Chất lượng và độ tin cậy của thông tin
trên website công ty Rất tốt Tốt
Bình
thường Kém 4. Quý khách có hài lòng với các thông
tin công ty đưa ra trong các ấn phẩm không? Nếu không thì vì sao
Hài lòng Bình thường Nhàm
chán ít III. Chất lượng dịch vụ hỗ trợ giao dịch Đa dạng,
thuận tiện Bình thường
Không
đa dạng Bất tiện 1. Hình thức đặt lệnh Đa dạng Không đa
dạng ít Rất ít 2. Quý khách có yên tâm và thuận tiện Yên tâm Bình thường Không Không
3. Quý khách có thấy thuận tiện, nhanh chóng và an toàn khi nộp tiền vào TK giao dịch không? Nếu không xin cho biết nguyên nhân
Rất thuận tiện, nhanh chóng, an toàn Nhanh Bất tiện Rất bất tiện 4. Thông báo và tra cứu kết quả khớp
lệnh, số dư TK qua SMS Rất nhanh, rất chính xác nhanh Bình thường Chậm IV. Giá cả dịch vụ Quá cao Cao Phù hợp Thấp 1. Đánh giá về mức độ tương ứng giữa
phí dịch vụ với chất lượng dịch vụ Rất phù hợp Phù hợp Phí quá cao Phí thấp 2. So sánh về biểu phí dịch vụ của VDSC - Hà Nội với các CTCK khác Ngang
nhau Đắt hơn Rẻ hơn V. Đội ngũ nhân viên Rất tốt Tốt Bình
thường Kém 1. Nghiệp vụ Giỏi Khá Kém 2.Thái độ phục vụ Nhiệt tình, niềm nở Chu đáo, cẩn thận Thiếu nhiệt tình Thiếu tôn trọng khách hàng 3. Kỹ năng giao tiếp Tốt Bình thường Kém
4. Kỹ năng truyền đạt Tốt Khá Kém
5. Công bằng, minh bạch trong hoạt động Rất công bằng Công bằng Bình thường Thiếu công bằng VI. Cơ sở vật chất của VDSC- Hà Nội
Đầy đủ khang trang Bình thường Thiếu tiện nghi Sơ sài 1. Quý khách nhận xét gì về vị trí và
diện tích sàn giao dịch của VDSC - Chi nhánh Hà Nội
Đẹp, rộng Bình thường Hẹp Quá trật 2. Quý khách có hài lòng về phương tiện
theo dõi thông tin (bảng trực tuyến, máy tính nối mạng,..) Rất hài lòng Hài lòng Bình thường Không hài lòng 3. Quý khách có hài lòng về nơi gửi xe
khi đến giao dịch Rất hài lòng Hài lòng Bình thường Không hài lòng
1. Chất lượng đường truyền có nhanh
không Rất nhanh Nhanh
Bình
thường Chậm 2. Khả năng kết nối với tài khoản ngân
hàng Nhanh Bình thường Chậm
3. Tiến độ triển khai các dịch vụ trực
tuyến Nhanh Chậm
Rất chậm 4. Giao diện website của công ty như thế
nào
Đẹp và rất
tiện lợi Tiện lợi
Bình thường
Xấu, không tiện lợi VIII. Quý khách đánh giá như thế nào về
khả năng bảo mật thông tin khi sử dụng các dịch vụ hỗ trợ của VDSC
Cao Bình thường Thấp Kém IX. Qúy khách biết đến các dịch vụ hỗ
trợ vốn, thông tin và giao dịch của VDSC bằng cách nào
Nhân viên Qua NĐT khác Qua website Qua ấn phẩm PHỤ LỤC 2 DỊCH VỤ HỖ TRỢ VỐN
* Dịch vụ cho vay ứng trước tiền bán
• Đối tượng khách hàng
• Khách hàng có thể sử dụng dịch vụ này ngay sau khi có kết quả bán chứng khoán thành công.
• Phương thức giải ngân
• Khách hàng có thể ứng trước một phần hoặc toàn phần số tiền bán chứng khoán ngay khi khớp lệnh và/hoặc đang chờ tiền về tài khoản.
• Tiền bán chứng khoán ngay khi khớp lệnh trong phiên giao dịch sẽ được tự động cộng vào Sức mua và Khả năng rút tiền của khách hàng sau khi đã trừ phí giao dịch, thuế và phí ứng trước.
• Phí dịch vụ: Khách hàng phải trả phí dịch vụ ứng trước được quy định bởi VDSC - Hà Nội và ngân hàng. Thông thường phí sử dụng dịch vụ được tính trên cơ sở lãi suất công bố của ngân hàng đối tác và số ngày sử dụng dịch vụ thực tế.
• Nếu khách hàng sử dụng đến số tiền bán này để mua chứng khoán hoặc rút tiền/chuyển khoản, cuối ngày Hệ thống sẽ tự động tính toán và tạo hợp đồng ứng trước tiền bán chứng khoán tương ứng với số tiền mua chứng khoán hoặc rút tiền/chuyển khoản này để đảm bảo tài khoản khách hàng không bị âm tiền cuối ngày.
• Phương thức thu nợ: Hệ thống tự động thu hoàn ứng vào ngày thanh toán bù trừ.
• Cách tính phí ứng trước
Phí ứng trước = Số tiền ứng trước * Mức phí ứng trước * Số ngày nhận ứng trước.
• Số tiền ứng trước: là số tiền khách hàng đã sử dụng.
• Mức phí ứng trước: được quy định theo từng thời kỳ.
• Không quy định phí ứng trước tối thiểu.
* Cầm cố chứng khoán:
• Giới thiệu về dịch vụ
• Tiện ích
- Đáp ứng nhu cầu vay vốn kịp thời của Khách hàng
- Phương thức trả nợ linh hoạt (Khách hàng có thể giải tỏa chứng khoán trước thời hạn)
- Khách hàng được chủ động bán chứng khoán đang cầm cố, mức phí hấp dẫn
- Thủ tục nhanh chóng, thuận tiện
• Đối tượng Khách hàng
Tất cả khách hàng có giao dịch tại Rồng Việt, có chứng khoán cầm cố nằm trong danh mục theo qui định của ngân hàng.
*Ký quỹ:
• Giới thiệu về dịch vụ
Đây là dịch vụ do VDSC - Hà Nội sử dụng nguồn vốn thu xếp được từ các tổ chức, cá nhân nhằm cung cấp bổ sung nguồn vốn cho khách hàng để đầu tư chứng khoán.
• Thời gian của Hợp đồng là 03 tháng. Sau 03 tháng khách hàng có thể đề nghị gia hạn và phải được VDSC - Hà Nội chấp thuận, thời gian gia hạn tối đa 03 tháng.
• Lãi suất theo quy định từng thời kỳ của Rồng Việt.
• Khi ký Hợp đồng với VDSC - Hà Nội, khách hàng phải đảm bảo Tài khoản duy trì số tiền mặt tối thiểu 10 triệu đồng.
• Từ lúc này khách hàng phải dùng những phiếu lệnh giao dịch ký quỹ để thực hiện lệnh Mua/Bán/Hủy/Sửa. Tùy thuộc phân loại chứng khoán mà tỷ lệ vay của khách hàng sẽ khác nhau.
2 35%
3 30%
4 25%
5 20%
(Nguồn: VDSC - Hà Nội)
Khách hàng bắt buộc phải bổ sung thêm chứng khoán hay trả bớt nợ trong trường hợp danh mục chứng khoán hiện có trên tài khoản bị trượt giá đến mức tỷ lệ không an toàn cho VDSC - Hà Nội. Sau 01 ngày làm việc kể từ ngày thông báo, nếu khách hàng không có phương án xử lý cụ thể, VDSC - Hà Nội sẽ bán chứng khoán để thu hồi nợ.
• Nguyên tắc giải ngân và thu nợ
Khách hàng được giải ngân một hoặc nhiều lần trong Hạn mức cho vay của khách hàng do VDSC - Hà Nội cung cấp để thực hiện các giao dịch chứng khoán. Tùy vào giới hạn của Hạn mức cho vay, khả năng nhận nợ của khách hàng và khả năng cho vay của VDSC - Hà Nội, hệ thống sẽ cho phép hoặc không thực hiện lệnh giao dịch của khách hàng. Khi lệnh mua chứng khoán của khách hàng được khớp lệnh, hệ thống sẽ tự động xử lý tiền mua chứng khoán theo thứ tự ưu tiên như sau:
• Tiền mặt (nếu có), Tiền bán chứng khoán sắp về (nếu có)
• Hệ thống sẽ tự động giải ngân và ghi nhận nợ bằng bút toán ghi âm tiền trong Outstanding Loan (Dư nợ) trong tài khoản của khách hàng.
Trường hợp tài sản thực có của khách hàng đủ để làm tài sản đảm bảo cho lệnh mua, khách hàng muốn VDSC - Hà Nội giải ngân, không sử dụng số dư Tiền mặt và/hoặc tiền bán chứng khoán sắp về, khách hàng liên hệ với Nhân viên môi giới của mình đề nghị được VDSC - Hà Nội giải ngân, với số tiền giải ngân tối đa bằng giá trị mua.
từng thời kỳ.
• Trường hợp khách hàng tất toán Hợp đồng thì ngày tất toán là ngày trả