1) ATM chấp nhận thẻ giả (Counterfeit): là trường hợp ATM chấp nhận thẻ giả đối với giao dịch ứng/rút tiền mặt và các loại giao dịch khác.
Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết: ATM phát sinh giao dịch bị Tổ chức thẻ/Ngân hàng phát hành thẻ thông báo là thẻ giả. Nhiều khách hàng khiếu nại về việc không thực hiện giao dịch tại ATM.
2) ATM bị tấn công để đánh cắp dữ liệu (ATM Skimming): là trường hợp kẻ gian sử dụng thiết bị phần cứng, giải pháp phần mềm để lấy cắp dữ liệu thẻ và đọc trộm PIN.
- Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết:
+ Tấn công bằng phần cứng: như gắn thiết bị đọc trộm dữ liệu bên trong đầu đọc thẻ thật hoặc gắn đầu đọc thẻ giả bên ngòai đầu đọc thẻ thật để lấy cắp toàn bộ dữ liệu trên dải băng từ, gắn máy quay hoặc thiết bị thu hình và bàn phím giả lên trên bàn phím thật để lấy trộm PIN
+ Tấn công bằng phần mềm : ATM bị virus, bị cài đặt trái phép phần mềm đánh cắp dữ liệu để lấy trộm dữ liệu thẻ/dữ liệu giao dịch thẻ
3) ATM bị tấn công để lấy tiền, phá hoại máy (ATM Attack): là trường hợp kẻ gian tấn công máy ATM để lấy tiền, lấy thẻ và/hoặc để phá hoại máy ATM và/hoặc đánh cắp các thiết bị đi kèm.
Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết: ATM bị đập phá (phá thân máy, phá màn hình, cắt khóa…), các thiết bị đi kèm của ATM (UPS, Modem…) bị đập phá, đánh cắp, ATM bị
gắn thiết bị ở trong/ngoài khe trả tiền để bẫy tiền, ATM bị gắn đầu đọc thẻ giả ở bên ngoài đầu đọc thẻ thật để bẫy thẻ
4) ATM giả (White-label ATM): là trường hợp kẻ gian lắp đặt máy ATM giả để lấy cắp dữ liệu và đọc trộm PIN.
Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết: Nhiều khách hàng thắc mắc bị thu hồi thẻ/giao dịch không thành công tại một hoặc một số địa điểm đặt máy ATM nhất định, ATM có địa điểm đặt máy không nằm trong danh sách quản lý của BIDV.
5) Tấn công/gian lận trong quá trình kiểm quỹ, tiếp quỹ máy ATM: Tấn công/gian lận trong quá trình kiểm quỹ, tiếp quỹ máy ATM là trường hợp kẻ gian tấn công trong quá trình kiểm quỹ, tiếp quỹ hoặc trường hợp cán bộ tham gia bộ phận kiểm quỹ, tiếp quỹ gian lận để lấy tiền.
- Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết
+ Bộ phận tiếp quỹ ATM bị tấn công trong quá trình vận chuyển tiền tiếp quỹ và trong quá trình tiếp quỹ.
+ Máy ATM phát sinh liên tiếp các khoản thừa/thiếu quỹ không xác định nguyên nhân hoặc phát sinh chênh lệch quỹ tiền mặt ATM không xác định nguyên nhân với số tiền lớn.