1) Hồ sơ phát hành thẻ giả mạo (Fraudulent Applications): là trường hợp người đăng ký phát hành thẻ khai báo thông tin không đúng sự thật hoặc lợi dụng thông tin của người khác để đề nghị phát hành thẻ.
- Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết
+ Nhận diện của người đề nghị phát hành thẻ không phù hợp thông tin (Ví dụ như giới tính, độ tuổi…) trên Đăng ký phát hành và sử dụng thẻ.
+ Một hoặc các giấy tờ (Chứng minh thư nhân dân/Hộ chiếu; Giấy tờ chứng minh thu nhập…) hồ sơ phát hành thẻ bị tẩy xóa, sửa chữa, có dấu hiệu bị làm giả.
+ Thông tin trên Đăng ký phát hành và sử dụng thẻ không thống nhất: về màu mực, nét chữ; độ tuổi nghề nghiệp và thu nhập; địa chỉ và số điện thoại, . . .
2) Thẻ bị lợi dụng/đánh cắp trước thời điểm ngân hàng trả thẻ cho chủ thẻ (Not- Received-Item): là trường hợp thẻ bị đánh cắp/lợi dụng trong quá trình cá thể hóa, trong quá trình chuyển phát, tại nơi lưu trữ quản lý thẻ thuộc Trung tâm thẻ/Chi nhánh.
-Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết
+ Thẻ được kích hoạt khi chưa trả thẻ cho chủ thẻ (trừ khách hàng trả lương) + Trung tâm thẻ/Chi nhánh không nhận được thẻ sau thời gian quy định (không có thông báo về việc lùi thời gian phát hành thẻ)
3) Thẻ bị mất cắp/thất lạc trong quá trình sử dụng (Lost and Stolen Cards): là trường hợp chủ thẻ làm mất/bị lấy cắp thẻ đã nhận từ ngân hàng và thẻ bị lợi dụng để thực hiện giao dịch gian lận.
- Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết
+ Chủ thẻ khiếu nại về việc không thực hiện giao dịch và khẳng định không cầm giữ thẻ vào thời điểm phát sinh giao dịch.
+ Trong một khoảng thời gian ngắn, thẻ phát sinh giao dịch liên tiếp cho đến khi hết số dư/hạn mức giao dịch thẻ.
4) Thẻ bị giả mạo (counterfeit): là trường hợp thông tin mã hóa trên thẻ bị lấy cắp để làm thẻ giả và thực hiện giao dịch gian lận.
- Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết
+ Chủ thẻ khiếu nại về việc không thực hiện giao dịch và khẳng định vẫn cầm giữ thẻ vào thời điểm phát sinh giao dịch.
+ Thẻ phát sinh giao dịch liên tiếp (thường là các giao dịch có giá trị cao) cho đến khi hết số dư/hạn mức giao dịch thẻ; Thẻ nằm trong danh sách thẻ nghi ngờ bị lợi dụng của Tổ chức thẻ/BIDV
5) Thông tin bề mặt thẻ bị lợi dụng (Account Use): là trường hợp thông tin trên bề mặt thẻ bị lấy cắp/tạo ra để thực hiện giao dịch gian lận trong môi trường không xuất trình thẻ.
+ Chủ thẻ khiếu nại về việc không thực hiện giao dịch và khẳng định vẫn cầm giữ thẻ vào thời điểm phát sinh giao dịch.
+ Chủ thẻ thừa nhận trước đó có cung cấp thẻ/thông tin thẻ cho người khác hoặc giao dịch tại ĐVCNT/quốc gia được Tổ chức thẻ cảnh báo có rủi ro.
+ Thẻ phát sinh giao dịch liên tiếp (thường là các giao dịch có giá trị cao) cho đến khi hết số dư/hạn mức giao dịch thẻ.
6) Thông tin chủ thẻ bị lợi dụng (Account Takeover): là trường hợp thông tin nhân thân của chủ thẻ (như số Chứng minh thư nhân dân/Hộ chiếu, ngày tháng năm sinh, địa chỉ cư trú, địa chỉ cơ quan…) bị lấy cắp để đăng ký phát hành lại thẻ, đăng ký phát hành thẻ phụ và/hoặc thực hiện giao dịch gian lận.
- Dấu hiệu, đặc điểm nhận biết
+ Chủ thẻ không công nhận việc đã yêu cầu phát hành thẻ phụ, phát hành lại thẻ, thay đổi thông tin. Chủ thẻ khiếu nại về việc không thực hiện giao dịch.
+ Chủ thẻ thừa nhận trước đó có cung cấp thông tin cá nhân và hoặc thông tin thẻ cho người khác (có thể là người thân hoặc qua các hình thức điện thoại, email xin thông tin).