5. Kết cấu đề tài
3.3.1. Những nguyên tắc cơ bản và việc đấu tranh phòng chống tội phạm
Nhằm tạo ra kết quả cao nhất khi thực hiện các biện pháp phòng chống tội phạm thì cần tuân thủ những nguyên tắc sau đây:
Nguyên tắc xác định hành vi phạm tội, mỗi quốc gia phải xác định rõ các hành
vi phạm tội có liên quan đến tội vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, quy định cụ thể trong pháp luật để từ đó làm cơ sở cho việc phát hiện và phòng chống cho tội phạm này cũng như các tội phạm khác có liên quan. Đặc biệt, các văn bản qui phạm pháp luật phải đảm bảo tính đồng bộ, hướng dẫn thống nhất với nhau, văn bản dưới luật phải tuân theo tinh thần của văn bản luật để có thể áp dụng vào thực tế có hiệu quả nhất;
Nguyên tắc giám sát chặt chẽ, các tổ chức tín dụng phải có thông tin chính xác
về khách hàng, khi giao dịch thì phải giám sát chặt chẽ bằng các biên bản giao dịch và nó cũng là một trong những chứng cứ quan trọng nếu có hành vi sai phạm xảy ra. Khi phát hiện giao dịch có dấu hiệu sai phạm thì cần báo ngay cho cơ quan có thẩm quyền điểu tra và làm rõ để tránh những thiệt hại xảy ra;
Nguyên tắc lưu giữ thông tin, thông tin phải được các tổ chức tín dụng lưu giữ
cẩn thận và ở trạng thái sẵn sàng cung cấp thông tin cho cơ quan điều tra làm manh mối;
Nguyên tắc hợp tác, phải có sự phối hợp chặt chẽ giữa cơ quan chức năng có
liên quan cũng như hợp tác trao đổi kinh nghiệm trong việc phòng chống tội phạm này với các quốc gia khác, các tổ chức quốc tế để hỗ trợ việc thực hiện tốt công tác chống tội phạm này;
Ngoài ra việc phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý tội phạm này phải thực hiện đúng qui định của pháp luật trên cơ sở bảo đảm chủ quyền, an ninh quốc gia, bảo đảm hoạt động bình thường về kinh tế, đầu tư; bảo đảm lợi ích và quyền lợi hợp pháp của cá nhân, cơ quan, tổ chức; nghiêm cấm lạm quyền để trục lợi cho bản thân mình.