5. Kết cấu đề tài
2.3.1. Tội vi phạm qui định về chovay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng theo
theo qui định tại khoản 1 Điều 179 Bộ luật hình sự hiện hành
Phạm tội vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng không có các tình tiết định khung hình phạt35: Trường hợp này được quy định tại khoản 1 Điều 179 của Bộ luật hình sự hiện hành, nó là yếu tố cơ bản của cấu thành tội vi phạm vi định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Theo qui định của luật thì người nào phạm tội vi phạm mà gây hậu quả nghiêm trọng thì họ sẽ bị phạt tiền từ mười triệu đồng cho đến năm mươi triệu đồng hoặc có thể bị chấp hành hình phạt tù một năm đến bảy năm. Bênh cạnh đó, khi cơ quan tiến hành tố tụng muốn áp dụng hình phạt cho người phạm tội vào khoản 1 này thì cần phải căn cứ vào các qui định khác tại Chương VII của Bộ luật hình sự hiện hành và các văn bản hướng dẫn. Đây là những khung hình phạt chính được áp dụng đầu tiên đối với hành vi phạm tội trên và trong khoản 1 này các nhà làm luật đã qui định các hành vi mà được xem là phạm tội đối với tội vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, qui định mức hình phạt tù hoặc hình phạt tiền đối với các hành vi đã được qui định tại các điểm a, b, c trong khoản 1 này.
2.3.2. Tội vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng theo qui định tại khoản 2 Điều 179 Bộ luật hình sự hiện hành
Các trường hợp người phạm tội thuộc các qui định tại khoản 2 của điều luật này: Có một điều đặc biệt ở khoản 2 này đó là các nhà làm luật tách hành vi gây hậu quả rất
35
nghiêm trọng và đặc biệt nghiêm trọng thành hai khoản khác nhau trong khi các điều luật khác thì thường được qui định cả hai hành vi gây hậu quả rất nghiêm trọng và đặc biệt nghiêm trọng trong cùng một khung hình phạt. Nó thể hiện một điều rằng người phạm tội vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng là đặc biệt. Đây là tội ảnh hưởng trực tiếp đến nên kinh tế do đó cần phải qui định cụ thể từng hành vi phạm tội gây hậu quả rất nghiêm trọng hay đặc biệt nghiêm trọng để xử lý đúng người đúng tội. Mặc dù đã chia ra như vậy nhưng cho đến nay thì chưa có văn bản chính thức nào có thể hướng dẫn như thế nào là hành vi gây hậu quả rất nghiêm trọng trong vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Nhưng chúng ta có thể tham khảo các văn bản khác để xác định hành vi gây hậu quả rất nghiêm trọng như Thông tư liên tịch số 02/2001/TTLT-TANDTD-VKSNDTC- BCA-BTP ngày 25 tháng 12 năm 2001 của Tòa án nhân dân tối cao, Viện kiểm sát nhân dân tối cao, Bộ Công an, Bộ Tư pháp ban hành. Khi các cơ quan tiến hành tố tụng xác định người phạm tội có hành vi gây ra hậu quả rất nghiêm trọng thì đối tượng phạm tội sẽ có thể chấp hành hình phạt tù năm năm đến mười hai năm. Các nhà làm luật cũng hướng đến tính nhân đạo, có lợi cho người phạm tội điều đó thể hiện khi mà quyết định hình phạt nếu người phạm tội có nhiều tình tiết giảm nhẹ qui định tại Điều 46 của Bộ luật hình sự hiện hành và họ không có tính tiết tăng nặng hoặc những tình tiết tăng nặng của họ không đáng kể, không làm ảnh hưởng đến bản án thì Tòa án có thể tuyên họ với mức án dưới năm năm tù so với qui định tại khoản 2 của điều luật này. Bênh cạnh đó, nếu người phạm tội có nhiều tình tiết tăng nặng qui định tại Điều 48 của Bộ luật này hoặc họ có tính tiết giảm nhẹ nhưng không đáng kể để thay đổi bản án thì họ có thể chấp hành hình phạt từ đến mười hai năm.
2.3.3. Tội vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng theo qui định tại khoản 3 Điều 179 Bộ luật hình sự hiện hành
Trường hợp này thì người phạm tội vi phạm khoản 3 của điều này cũng là khung hình phạt nặng nhất của Điều 179: Ở khoản này quy định người phạm tội gây ra hậu quả đặc biệt nghiêm trọng trong hành vi vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Cũng tương tự như khoản 2 vừa phân tích trên thì chưa có văn bản chính thức nào là hướng dẫn như thế nào là hành vi gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng cho nên chúng ta cũng phải tham khảo Thông tư liên tịch số 02/2001/TTLT-TANDTD-VKSNDTC-BCA-BTP ngày 25 tháng 12 năm 2001 của Tòa án nhân dân tối cao, Viện kiểm sát nhân dân tối cao, Bộ Công an, Bộ Tư pháp ban hành để xác định hành vi phạm tội gây ra với mức độ bao nhiêu thì được xem là hành vi gây hậu quả nghiêm trọng trong tội vi phạm qui định về cho vay trong hoạt động
của các tổ chức tín dụng. Nếu cơ quan tiến hành tố tụng dựa vào Thông tư liên tịch 02/2001 có thể xác định được hành vi vi phạm đó gây ra và hậu quả của nó đặc biệt nghiêm trọng thì người phạm tội có thể bị phạt tù từ mười năm đến hai mươi năm. Cũng như khoản 2 đã phân tích trên thì Nhà nước ta luôn có chính sách nhân đạo với người phạm tội dù họ phạm bất cứ tội gì và tội vi phạm vi định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng cũng không phải là ngoại lệ đó. Cho nên khi quyết định hình phạt nếu người phạm tội có nhiều tình tiết giảm nhẹ qui định tại Điều 46 của Bộ luật hình sự hiện hành và họ không có tình tiết tăng nặng hoặc những tình tiết tăng nặng của họ không đáng kể, không làm ảnh hưởng đến bản án thì Tòa án có thể tuyên họ với mức án dưới mười năm tù so với thời mức thấp nhất qui định tại khoản 3 của điều luật này. Bênh cạnh đó, nếu người phạm tội có nhiều tình tiết tăng nặng qui định tại Điều 48 của Bộ luật này hoặc họ có tính tiết giảm nhẹ nhưng không đáng kể để thay đổi bản án thì họ có thể chấp hành hình phạt từ đến hai mươi năm.