THỰC TRẠNG VỀ PHÁP LUẬT GÓP VỐN, MUA CỔ PHẦN CỦA NHÀ ĐẦU TƢ NƢỚC NGOÀI TRONG CÁC DOANH NGHIỆP VIỆT NAM
2.7.2. Thủ tục góp vốn, mua cổ phần của nhà đầu tư nước ngoài trong ngân hàng thương mại Việt Nam
hàng thương mại Việt Nam
Thứ nhất, về điều kiện góp vốn, mua cổ phần
Ngân hàng thương mại Việt Nam bán cổ phần cho nhà đầu tư nước ngoài cần phải đáp ứng đủ các điều kiện sau:
Điều kiện thứ nhất, vốn điều lệ tối thiểu đạt 1.000 tỷ đồng;
Điều kiện thứ hai, có tình hình tài chính lành mạnh, đáp ứng các điều kiện liên
quan của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Điều kiện thứ ba, có bộ máy quản trị, điều hành, hệ thống kiểm tra, kiểm soát,
kiểm toán nội bộ hoạt động có hiệu quả;
Điều kiện thứ tư, không bị cơ quan có thẩm quyền xử phạt do vi phạm các quy định về an toàn trong hoạt động ngân hàng trong thời gian 24 tháng đến thời điểm Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét.
Đối với các ngân hàng Việt Nam không đủ điều kiện trên, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có thể xem xét từng trường hợp cụ thể trình Thủ tướng Chính phủ quyết định việc bán cổ phần của các ngân hàng này cho nhà đầu tư nước ngoài. Những điều kiện chi tiết trên được cụ thể hóa tại Thông tư số 07/2007/TT-NHNN ngày 29/11/2007.
Tổ chức tín dụng nước ngoài mua cổ phần của Ngân hàng Việt Nam phải đáp ứng đủ các điều kiện sau:
Điều kiện thứ nhất, có tổng tài sản có tối thiểu tương đương 20 tỷ đô la Mỹ vào
năm trước năm đăng ký mua cổ phần;
Điều kiện thứ hai, có kinh nghiệm hoạt động quốc tế trong lĩnh vực ngân hàng;
Điều kiện thứ ba, được các tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng ở mức có khả năng thực hiện các cam kết tài chính và hoạt động bình thường ngay cả khi tình hình, điều kiện kinh tế biến đổi theo chiều hướng không thuận lợi;
Đối với nhà đầu tư chiến lược nước ngoài, ngoài các điều kiện nêu trên, phải có văn bản cam kết về việc hỗ trợ ngân hàng Việt Nam trong việc phát triển sản phẩm, dịch vụ ngân hàng, nâng cao năng lực quản trị, điều hành và áp dụng công nghệ hiện đại.
Thứ hai, về thẩm quyền chấp thuận việc nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của Ngân hàng Việt Nam
Trường hợp nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của ngân hàng thương mại Việt Nam phải được Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản theo quy định tại Nghị định và các quy định khác của pháp luật liên quan.
Thứ ba, về hồ sơ góp vốn, mua cổ phần
Nhà đầu tư nước ngoài muốn mua cổ phần tại ngân hàng thương mại Việt Nam phải nộp một bộ hồ sơ đầy đủ như tại Điều 4 Thông tư số 07/2007/TT-NHNN ngày 29/11/2007. Ngân hàng thương mại Việt Nam muốn bán cổ phần cho Nhà đầu tư nước ngoài phải nộp một bộ hồ sơ đầy đủ như tại Điều 5 Thông tư số 07/2007/TT-NHNN ngày 29/11/2007.
Thông tư số 07/2007/TT-NHNN ngày 29/11/2007 quy định ngân hàng chưa niêm yết phải lập hồ sơ trình Ngân hàng Nhà nước xin chấp thuận việc mua bán/chuyển nhượng cổ phần giữa nhà đầu tư nước ngoài chưa phải là cổ đông của ngân hàng với cổ đông của mình. Hồ sơ phải có văn bản thỏa thuận về việc mua bán cổ phần giữa ngân hàng thương mại Việt Nam và nhà đầu tư nước ngoài chưa phải là cổ đông của ngân hàng. Vì ngân hàng thương mại Việt Nam không phải là bên bán/chuyển nhượng cổ phần cho nhà đầu tư nước ngoài chưa phải là cổ đông trong giao dịch mua bán/chuyển nhượng cổ phần nêu trên nên ngân hàng không thể có văn bản thỏa thuận về việc mua bán cổ phần với nhà đầu tư nước ngoài chưa phải là cổ đông để bổ sung vào hồ sơ trình Ngân hàng Nhà nước.
Chính vì vậy, quy định nói trên của Thông tư số 07/2007/TT-NHNN ngày 29/11/2007không phù hợp với thực tế, bản chất của giao dịch mua bán/chuyển nhượng cổ phần giữa các bên.
Thứ tư, các bước tiến hành góp vốn, mua cổ phần trong ngân hàng thương mại Việt Nam
Để hoàn tất việc nhà đầu tư nước ngoài góp vốn, mua cổ phần trong ngân hàng thương mại Việt Nam thì cơ quan này phải thực hiện những bước sau:
Bước 1: Ngân hàng Thương mại tiếp nhận và thẩm định hồ sơ mua cổ phần của
Bước 2: Ngân hàng Thương mại lập 03 hồ sơ đề nghị bán cổ phần cho nhà đầu
tư nước ngoài gửi ngân hàng Nhà nước Việt Nam đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận việc bán cổ phần cho nhà đầu tư nước ngoài khi ngân hàng thương mại Việt Nam và nhà đầu tư nước ngoài đảm bảo điều kiện và hồ sơ theo Nghị định số 69/2007/NĐ-CP ngày 20/04/2007 và Thông tư số 07/2007/TT-NHNN ngày 29/11/2007. Nơi tiếp nhận hồ sơ là Vụ các Ngân hàng. Sau đó, trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Vụ các Ngân hàng có văn bản kèm hồ sơ gửi Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi ngân hàng thương mại Việt Nam đặt trụ sở chính, đề nghị có ý kiến về việc đáp ứng các điều kiện của ngân hàng thương mại Việt Nam. Hai đơn vị trên phải có ý kiến trong thời hạn 07 ngày làm việc gửi về Vụ các Ngân hàng.
Bước 3: Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ ý kiến của
các đơn vị liên quan, Vụ các Ngân hàng sẽ tổng hợp ý kiến và trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Thống đốc Ngân hàng có một trong các quyết định sau:
Một là, chấp thuận việc nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của ngân hàng
thương mại Việt Nam; hoặc
Hai là, chưa chấp thuận việc nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của ngân hàng
thương mại Việt Nam và yêu cầu ngân hàng thương mại Việt Nam bổ sung hồ sơ; hoặc
Ba là, không chấp thuận việc nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của ngân hàng
thương mại Việt Nam và nêu rõ lý do;
Bốn là, có văn bản trình Thủ tướng Chính phủ xem xét, quyết định các trường
hợp nhà đầu tư chiến lược nước ngoài và người có liên quan mua cổ phần vượt quá 15% vốn điều lệ của ngân hàng thương mại Việt Nam và trường hợp ngân hàng thương mại Việt Nam không đủ điều kiện bán cổ phần cho nhà đầu tư nước ngoài.
Bước 4: Trong thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản
chấp thuận của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của ngân hàng thương mại Việt Nam, ngân hàng thương mại Việt Nam phải thông báo nội dung văn bản chấp thuận trên báo điện tử hoặc Website ngân hàng hoặc báo Trung ương.
Bước 5: Trong thời gian 30 ngày làm việc kể từ ngày Thống đốc Ngân hàng
ngân hàng thương mại Việt Nam, nhà đầu tư nước ngoài phải chuyển đủ số tiền đã đăng ký mua cổ phần vào tài khoản đầu tư gián tiếp bằng đồng Việt Nam tại một tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán đang hoạt động trên lãnh thổ Việt Nam.