(Luận văn thạc sĩ) pháp luật về giải quyết tranh chấp phát sinh trong hoạt động thanh toán bằng tín dụng chứng từ ở việt nam

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT ĐẶNG THỊ PHƢƠNG THỦY PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN BẰNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở VIỆT NAM Cơng trình đƣợc hồn thành Khoa Luật - Đại học Quốc gia Hà Nội Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Lê Thị Thu Thủy Phản biện 1: Chuyên ngành : Luật kinh tế Mã số : 60 38 50 TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Phản biện 2: Luận văn đƣợc bảo vệ trƣớc Hội đồng chấm luận văn thạc sĩ, họp Khoa Luật - Đại học Quốc gia Hà Nội Vào hồi ., ngày tháng năm 20… Có thể tìm hiểu luận văn Trung tâm tƣ liệu - Thƣ viện Đại học Quốc gia Hà Nội Trung tâm tƣ liệu - Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội HÀ NỘI - 2011 MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục sơ đồ MỞ ĐẦU Chương 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ PHÁP LUẬT GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN BẰNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ 1.1 Một số vấn đề lý luận tốn tín dụng chứng từ 1.1.1 Khái niệm toán dịch vụ tốn 1.1.2 Thư tín dụng 1.1.2.1 Khái niệm thư tín dụng 1.1.2.2 Nội dung thư tín dụng 1.1.2 Phương thức tốn tín dụng chứng từ 1.1.2.1 Khái niệm 1.1.2.2 Đặc điểm 10 1.2 Hệ thống quy phạm điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 12 1.2.1 Thơng lệ quốc tế 13 1.2.2 Pháp luật quốc gia 16 1.2.2.1 Vai trò pháp luật quốc gia hoạt động tốn tín dụng chứng từ 16 1.2.2.2 Các quy định pháp luật Việt Nam tốn tín dụng chứng từ 17 1.3 23 Tranh chấp tốn tín dụng chứng từ 1.3.1 Tính tất yếu tranh chấp tốn tín dụng chứng từ 23 1.3.2 Ngun nhân tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 24 1.3.2.1 Tính phức tạp quy trình tốn L/C 24 1.3.2.2 Sự đa dạng luật điều chỉnh 27 1.3.2.3 Sự thiếu chặt chẽ xây dựng nội dung hợp đồng ngoại thương thư tín dụng 28 1.4 Các phương thức giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 28 1.4.1 Phương thức thương lượng 29 1.4.2 Phương thức hòa giải 30 1.4.3 Phương thức trọng tài 31 1.4.3 Phương thức khởi kiện Tòa án 32 Chương 2: 34 THỰC TIỄN PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TẾ BẰNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở VIỆT NAM VÀ KIẾN NGHỊ HOÀN THIỆN 2.1 Thực tiễn giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn quốc tế tín dụng chứng từ Việt Nam 34 2.1.1 Thực tiễn quy định pháp luật Việt Nam phương thức giải tranh chấp 34 2.1.1.1 Phương thức khởi kiện Tịa án 34 2.1.1.2 Giải tranh chấp thơng qua Trọng tài 40 2.1.2 44 Các tranh chấp phổ biến hoạt động tốn tín dụng chứng từ Việt Nam thực tiễn giải 2.1.2.1 Tranh chấp trình phát hành L/C 45 2.1.2.2 Tranh chấp q trình thơng báo L/C 48 2.1.2.3 Các tranh chấp liên quan đến hàng hóa 60 2.1.2.4 Tranh chấp liên quan đến thời hạn xuất trình chứng từ 62 2.1.3 Nhận xét thực tiễn giải tranh chấp phát sinh hoạt động tín dụng chứng từ Việt Nam 65 2.1.3.1 Thiếu quy định pháp luật nội dung để làm sở giải tranh chấp 65 2.1.3.2 Xung đột pháp luật quốc gia thông lệ quốc tế 67 2.1.3.3 Xu hướng lựa chọn giải tranh chấp phương thức phi Tịa án 69 2.2 Các kiến nghị nhằm hồn thiện pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 71 2.2.1 Hồn thiện pháp luật tốn tín dụng chứng từ 71 2.2.1.1 Ban hành văn pháp luật điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 72 2.2.1.2 Xây dựng chế giải đặc thù cho tranh chấp phát sinh phương thức tín dụng chứng từ 77 2.2.2 Tăng cường hiệu phương thức giải tranh chấp tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ 79 2.2.3 Một số kiến nghị cụ thể bên tham gia tốn tín dụng chứng từ 81 KẾT LUẬN 84 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 85 Danh mục sơ đồ Số hiệu Tên sơ đồ Trang sơ đồ 1.1 Quy trình tốn tín dụng chứng từ 25 MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Trong thời kỳ nay, phát triển mạnh mẽ hoạt động ngoại thương thúc đẩy kinh tế giới tăng trưởng không ngừng Các quan hệ mua bán hàng hóa quốc tế nhờ mà gia tăng với số lượng quy mô ngày lớn, kéo theo phát triển hoạt động toán Trải qua tiến kỹ thuật, từ chỗ đơn giao nhận trực tiếp người giao tiền người nhận tiền, việc toán ngày thực thông qua hệ thống toán điện tử với thời gian lưu chuyển tiền tính phút Từ chỗ việc tốn diễn đồng thời với chuyển giao hàng hóa tiềm ẩn đầy bất trắc, ngày đời phương thức toán đại tạo ràng buộc trách nhiệm bên, giúp giảm thiểu tối đa rủi ro cho người mua người bán Trong hình thức tốn, đặc biệt tốn quốc tế thơng dụng nay, tốn tín dụng chứng từ sử dụng phổ biến Với đảm bảo cách hợp lý quyền lợi đáng hai bên: người bán nhận tiền sau hoàn thành nghĩa vụ giao hàng, người mua toán yên tâm hàng hóa giao, phương thức tốn tốn tín dụng chứng từ giúp cho doanh nghiệp nước khác dù chưa hiểu biết tham gia giao dịch Đối với doanh nghiệp kinh tế mở cửa, trình tìm kiếm đối tác gây dựng quan hệ ngoại thương doanh nghiệp Việt Nam đảm bảo tốn tín dụng chứng từ tỏ ưu việt Điều đã lý giải tín dụng chứng từ phương thức có sử dụng tỷ lệ cao tổng số giao dịch toán Việt Nam Tuy có nhiều ưu điểm, đa dạng chủ thể tham gia quan hệ toán tín dụng chứng từ khác biệt tập qn kinh doanh, ngơn ngữ, đặc điểm văn hóa, pháp lý… thân phức tạp quy trình nghiệp vụ phương thức làm nảy sinh thực tế số lượng không nhỏ vụ tranh chấp Các tranh chấp phát sinh giao dịch tín dụng chứng từ thường liên quan đến chủ thể không quốc tịch chịu điều chỉnh nhiều hệ thống pháp luật khác nhau, giải tranh chấp phát sinh phương thức mà trở nên phức tạp Ở Việt Nam tranh chấp hoạt động tốn tín dụng chứng từ diễn phổ biến song việc giải tranh chấp nhiều bất cập chưa đáp ứng đòi hỏi quan hệ kinh tế Có nhiều ngun nhân dẫn đến tình trạng lý chủ yếu quy phạm pháp luật điều chỉnh quan hệ phát sinh hoạt động chứng từ chưa rõ ràng đầy đủ Nghiên cứu thực trạng quy phạm sử dụng để giải tranh chấp từ đưa kiến nghị nhằm hạn chế nguy tiềm ẩn tranh chấp giải hiệu tranh chấp từ phương thức toán tín dụng chứng từ phát sinh yêu cầu cấp thiết mà thực tế đặt Vì lý tơi chọn: "Pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động toán tín dụng chứng từ Việt Nam" làm đề tài cho khóa luận tốt nghiệp thạc sĩ luật Tình hình nghiên cứu đề tài Ở Việt Nam tốn thư tín dụng đề tài thu hút quan tâm nghiên cứu nhiều tác giả, bên cạnh viết, phân tích tạp chí, kể số cơng trình nghiên cứu: - "Vận dụng UCP 500 để giải tranh chấp tốn xuất nhập phương thức tín dụng chứng từ", Luận văn thạc sĩ Nguyễn Xuân Thu, 1998, Trường Đại học Ngoại thương Với đề tài này, tác giả sâu vào phân tích tranh chấp có hoạt động tốn quốc tế tín dụng chứng từ theo UCP vận dụng quy định UCP để giải tranh chấp - "Pháp luật tốn thư tín dụng Việt Nam thực tiễn áp dụng", Luận văn thạc sĩ Đỗ Văn Sử, 2004, Khoa luật Đại học Quốc gia Hà Nội Trong đề tài tác giả tìm hiểu quy định hành tốn thư tín dụng, so sánh đối chiếu với thông lệ quốc tế tìm kiếm giải pháp cho việc hồn thiện pháp luật Việt Nam tốn tín dụng chứng từ - "Pháp luật tốn thư tín dụng Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế", Luận văn thạc sĩ Cao Xuân Quảng, 2008, Khoa luật Đại học Quốc gia Hà Nội Tại tác giả nghiên cứu chất thư tín dụng, thực tiễn tranh chấp phát sinh phổ biến từ đề phương hướng việc xây dựng văn có tính pháp lý cao điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ Các đề tài đóng góp kết luận khoa học có giá trị q trình tìm hiểu phương thức toán thú vị này, nhiên chưa sâu nghiên cứu đặc trưng tranh chấp tốn tín dụng chứng từ thực trạng pháp luật giải tranh chấp Việt Nam Vì tác giả nhận thấy đề tài nghiên cứu hồn tồn cần thiết, phù hợp với xu chung khơng có trùng lặp trình nghiên cứu so với đề tài khác đưa thời điểm Mục đích nhiệm vụ nghiên cứu đề tài Mục đích nghiên cứu luận văn khẳng định vai trị phương thức tốn tín dụng chứng từ đời sống kinh doanh tồn phổ biến tranh chấp phương thức thực tế, đồng thời luận văn chứng minh cần thiết việc xây dựng hệ thống quy phạm pháp luật để giảm thiểu rủi ro xảy tranh chấp giải hiệu 10 tranh chấp phát sinh Trên sở đó, luận văn tìm kiếm giải pháp việc xây dựng hoàn thiện pháp luật tốn tín dụng chứng từ Để thực mục đích nghiên cứu, tác giả xác định cho nhiệm vụ nghiên cứu sau: - Nghiên cứu vấn đề lý luận phương thức toán tín dụng chứng từ hệ thống quy phạm điều chỉnh quan hệ phát sinh tốn tín dụng chứng từ - Phân tích tranh chấp phổ biến tốn tín dụng chứng từ Việt Nam cách giải quyết, đánh giá thực thực trạng pháp luật giải tranh chấp - Đưa kiến nghị việc hoàn thiện pháp luật tốn tín dụng chứng từ Việt Nam kiến nghị nhằm tăng cường tính hiệu phương thức giải tranh chấp Phạm vi nghiên cứu đề tài Đề tài tập trung phân tích thực tiễn giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ Các tranh chấp phát sinh quy trình tốn tín dụng chứng từ đa dạng, khả cịn hạn chế mình, tác giả có tham vọng tìm hiểu chủ yếu nhóm tranh chấp phát sinh quan hệ bên mua (người yêu cầu mở thư tín dụng) với bên bán (người thụ hưởng), bên mua với ngân hàng phát hành tín dụng thư, quan hệ bên bán với ngân hàng thông báo Các tranh chấp phát sinh ngân hàng với q trình tốn cách giải quyết, phần nhiều có liên quan đến kỹ thuật chuyên môn đặc thù ngành ngân hàng, không thuộc phạm vi nghiên cứu luận văn 11 Đóng góp khoa học đề tài Luận văn làm sáng tỏ vấn đề lý luận tốn quốc tế tín dụng chứng từ, tìm hiểu nguyên nhân dẫn đến tranh chấp phương thức Luận văn hệ thống lại quy phạm pháp luật điều chỉnh hoạt động tốn tín dụng chứng từ, đánh giá thực tiễn pháp luật giải tranh chấp phát sinh tốn tín dụng chứng từ Việt Nam Trên sở đó, luận văn bổ sung vấn đề tốn tín dụng chứng từ cần điều chỉnh pháp luật, nêu kiến nghị liên quan đến quy trình giải tranh chấp đặc thù tranh chấp tốn tín dụng chứng từ Phương pháp nghiên cứu Tác giả sử dụng phương pháp luận vật biện chứng nghiên cứu luận văn Đồng thời, luận văn thực sở kết hợp phương pháp nghiên cứu tài liệu, phân tích, tổng hợp, logic so sánh luật học Kết cấu luận văn Ngoài phần mở đầu, kết luận danh mục tài liệu tham khảo, nội dung luận văn gồm chương: Chương 1: Những vấn đề pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn quốc tế tín dụng chứng từ Chương 2: Thực tiễn pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động toán quốc tế tín dụng chứng từ Việt Nam kiến nghị hồn thiện 12 khơng nhận chứng từ để nhận hàng Trong nghĩa vụ toán cho người thụ hưởng Ngân hàng xuất từ chấp nhận chứng từ Đối với trường hợp này, quyền Ngân hàng hàng hóa thủ tục phải tiến hành để thực quyền phải quy định luật Thứ hai, quy định quyền nghĩa vụ bên trường hợp xuất yếu tố lừa đảo Trên thực tế ràng buộc L/C theo UCP bị lợi dụng để gian lận lừa đảo ngày nhiều UCP khơng có quy định trường hợp xuất hành vi gian dối người bán dẫn đến thiệt hại cho lợi ích người mua ngân hàng nghĩa vụ toán tiếp tục thực Vì vậy, để bảo vệ người bị hại, luật nước xem xét việc đưa thêm điều khoản áp dụng riêng cho trường hợp lừa đảo xây dựng luật tín dụng chứng từ Quy định cho phép bên tham gia quyền lựa chọn cách ứng xử ngoại lệ xuất hành vi lừa đảo bên để tránh xảy thiệt hại với Cách ứng xử bao gồm việc dừng toán chứng từ xuất trình đầy đủ Một vấn đề đặt UCP bên thỏa thuận áp dụng việc quy định quyền hành động khác so với quy tắc có làm suy giảm hiệu lực mà số nội dung quy tắc trở nên hiệu lực tình cụ thể luật quốc gia Cụ thể trường hợp việc thừa nhận ngoại lệ để dừng tốn làm tính cam kết tốn chắn L/C bị suy giảm Có thể thấy, cho dù quy phạm pháp luật quốc gia hay thơng lệ quốc tế mục đích nguyên tắc áp dụng đảm bảo trật tự khách quan công Trật tự thực bên tham gia quan hệ hành động cách trung thực thiện chí Nhưng trường hợp lừa đảo, thân bên có hành vi lừa đảo thực hành động với mục đích xấu (làm giả chứng từ) lợi dụng quy định UCP cam kết tốn ngân hàng để có 78 tiền cách khơng đáng Nếu luật xây dựng nên để bảo vệ cho người có mục đích xấu (bad intention) luật khơng cịn đại lượng cơng Mặt khác, đặc trưng tốn thư tín dụng dựa chứng từ, chứng từ thể sai lệch nghĩa vụ thực (chứng từ giả) vai trị đảm bảo quyền lợi hai bên phương thức tốn khơng cịn Một luật chơi chung vi phạm việc tuân thủ cam kết đề trở nên không cần thiết Về quy định trường hợp lừa đảo, tham khảo cách làm Trung Quốc - quốc gia xây dựng văn pháp luật riêng biệt toán L/C "Quy định Tòa án Nhân dân Tối cao Trung Quốc số vấn đề xét xử vụ án liên quan đến tranh chấp L/C" ban hành ngày 14/11/2005, từ Điều đến Điều 15 định nghĩa lừa đảo liên quan đến L/C, phác thảo điểm việc áp dụng biện pháp khắc phục trường hợp Điều đưa tình coi xuất hành vi lừa đảo L/C: (a) Người hưởng lợi giả mạo chứng từ xuất trình chứng từ có nội dung gian dối; (b) Người hưởng lợi không giao hàng giao hàng hóa khơng có giá trị; (c) Người hưởng lợi người yêu cầu mở L/C bên thứ ba khác cấu kết để xuất trình chứng từ giả mạo mà khơng có giao dịch sở thật sự; (d) Những tình khác liên quan đến lừa đảo L/C [5, tr 19] Người yêu cầu mở L/C, ngân hàng phát hành bên có quyền lợi khác, xảy tình quy định Điều Quy định cho tình gây thiệt hại khơng thể đền bù cho mình, đệ đơn lên Tịa án nhân dân (có thẩm quyền xét xử) để tạm thời đình việc tốn 79 Vì tính chất độc đáo L/C, nhà làm luật Trung Quốc hợp thức hóa "lệnh ngừng tốn" biện pháp khắc phục lừa đảo gây thiệt hại đền bù bên bị ảnh hưởng Cụm từ "những thiệt hại đền bù được" dùng để tình mà việc thu hồi tiền hàng L/C khó việc toán thực Các điều kiện để áp dụng biệt lệ trường hợp lừa đảo nhà làm luật tính tốn kỹ nhằm bảo vệ bên thứ ba bên tham gia, khơng biết có lừa đảo Điều 10 luật quy định tình khơng áp dụng lệnh đình chấm dứt nghĩa vụ toán theo L/C: a) Ngân hàng định ngân hàng ủy quyền thực toán cách trung thực theo thị ngân hàng phát hành; (b) Ngân hàng phát hành, ngân hàng định ngân hàng ủy quyền chấp nhận hối phiếu theo L/C cách trung thực; (c) Ngân hàng xác nhận thực nghĩa vụ toán cách trung thực; (d) Ngân hàng chiết khấu thực chiết khấu cách trung thực [5, tr 20] Bên cạnh đó, Điều 11 đưa khả cho phép bên bị ảnh hưởng khiếu nại địi bồi hồn thiệt hại lệnh ngừng tốn có sở khơng đáng, giúp làm giảm hội cho bên có lệnh tịa án dựa cáo buộc lừa đảo không thật Quy định tương đồng với ràng buộc trách nhiệm áp dụng bên yêu cầu Tòa án thực biện pháp khẩn cấp tạm thời 80 luật tố tụng dân Việt Nam 2.2.1.2 Xây dựng chế giải đặc thù cho tranh chấp phát sinh phương thức tín dụng chứng từ Phương thức tốn tín dụng chứng từ, phân tích chương 1, gắn liền với giao dịch phức tạp có tham gia nhiều chủ thể quốc gia khác nhau, chịu điều chỉnh nhiều hệ thống pháp luật khác nên tranh chấp phát sinh từ phương thức cần giải theo chế đặc thù Một số vấn đề cần xem xét xây dựng chế giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ: Thứ nhất, cần cụ thể hóa cách giải có xung đột pháp luật Việt Nam, luật quốc gia khác thông lệ quốc tế Nói khác việc lựa chọn luật để áp dụng tranh chấp tốn tín dụng chứng từ Tịa án Theo ý kiến tác giả, nên có phân loại nhóm vụ việc quy định luật áp dụng tương ứng với nhóm Đối với tranh chấp liên quan đến việc phát hành, thông báo, tu chỉnh, hủy ngang, xác nhận, chiết khấu, toán L/C - hoạt động mang tính kỹ thuật - nghiệp vụ cao, nên tranh chấp xảy ra, cho phép áp dụng luật bên lựa chọn trường hợp có thỏa thuận trước, áp dụng UCP trường hợp hai bên không thỏa thuận trước luật Đối với tranh chấp người yêu cầu mở L/C ngân hàng phát hành, tranh chấp bảo lãnh tài trợ theo L/C quan hệ dễ xảy hành vi lạm dụng, lừa đảo, gây tổn hại đến quyền lợi đáng bên luật áp dụng luật Việt Nam Việc phân loại vụ việc để có tác động phù hợp, mặt trì ổn định quan hệ phương thức tốn tín dụng chứng từ theo trật tự xây dựng lâu năm thông lệ quốc tế, mặt khác đảm bảo tác động cần thiết Nhà nước việc bảo vệ bên thứ ba dễ bị tổn thương hành vi thiếu thiện chí bên quan hệ 81 Thứ hai, cần xây dựng thủ tục pháp lý số trường hợp cụ thể Như trình bày, xây dựng pháp luật tốn tín dụng chứng từ cần bổ sung quy định về: i quyền Ngân hàng hàng hóa số trường hợp ii quyền bên liên quan xảy trường hợp lừa đảo Các quyền nói nhằm mục đích bảo vệ quyền lợi người bị hại, song chúng xuất cách đương nhiên dẫn đến tình trạng lộn xộn tốn tín dụng chứng từ, vi phạm tính cam kết chắn L/C Do đó, phải quy định rõ ràng trường hợp mà theo phát sinh quyền cho bên, đối tượng yêu cầu thực quyền, cách thức yêu cầu quan giải yêu cầu Theo ý kiến tác giả, để phát sinh quyền cho người bị hại là: i tình trạng phá sản, giải thể, khả tốn cố tình khơng nhận chứng từ để nhận hàng bên yêu cầu mở L/C và, ii xuất hành vi lừa đảo Khi tổn thất có nguy xảy hành vi vi phạm đối tác, người có quyền lợi ích bị vi phạm làm đơn trình Tịa án để yêu cầu Tòa giải bảo vệ quyền gửi kèm chứng việc vi phạm Tòa án, sau xem xét hồ sơ điều tra thực tế xác nhận tình trạng thực tế vụ việc, đồng thời định tương ứng kèm theo về: i cho phép Ngân hàng quyền nhận, bán hàng hóa theo hợp đồng mua bán ii đình việc tiếp tục tốn theo L/C Ngân hàng Quá trình từ việc nộp đơn yêu cầu thực quyền Ngân hàng việc xuất trình chứng bên có quyền lợi liên quan, thời gian giải hình thức định Tịa địi hỏi phải quy định quy phạm pháp luật cụ thể chi tiết 2.2.2 Tăng cường hiệu phương thức giải tranh 82 chấp tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ Tăng cường hiệu phương thức giải tranh chấp chủ trương lớn ngành tư pháp Việt Nam, đòi hỏi thực đồng nhiều phương diện từ thể chế, cấu tổ chức đến yếu tố người Bàn giải pháp tăng cường hiệu phương thức giải tranh chấp phạm vi nhỏ bé khóa luận này, tác giả xin đề cập đến khía cạnh nguồn nhân lực cho hoạt động giải tranh chấp Các học thuyết vai trò người vận hành quy trình có tính xã hội Một phương thức dù có hoàn hảo thực người thiếu chun nghiệp hiệu khơng thể có Trong hoạt động giải tranh chấp, thẩm phán/trọng tài viên - người cầm cân nảy mực - người phân tích tình tiết vụ việc, áp dụng pháp luật đưa phán Tính xác cơng phán vụ tranh chấp phụ thuộc vào kinh nghiệm xét xử, kiến thức chuyên môn đạo đức nghề nghiệp người xét xử Đối với riêng tranh chấp liên quan đến tốn tín dụng chứng từ, khơng khó để nhận thực tế Việt Nam đội ngũ cán xét xử (đặc biệt ngành Tòa án) am hiểu lĩnh vực tốn tín dụng chứng từ chưa nhiều Điều lý giải phức tạp quy trình vận hành phương thức tốn tín dụng chứng từ với nhiều quan hệ quyền nghĩa vụ đan xen hệ thống quy phạm điều chỉnh Đó cịn chưa kể đến đa dạng loại chứng từ yêu cầu cụ thể chứng từ trường hợp Các thẩm phán hầu hết không đào tạo chuyên mơn kinh tế - tài nên cịn gặp hạn chế tiếp cận vụ việc phức tạp Sự hạn chế dẫn đến khả đánh giá vụ việc tranh chấp có liên quan đến tín dụng chứng từ cán Tịa án nhiều khơng tồn diện, dẫn đến phán Tịa khơng phản ánh thực khách quan đó, khơng thể giải tranh chấp cách triệt để Thực trạng 83 giải việc tăng cường kiến thức kinh tế đối ngoại, tốn quốc tế, ngoại ngữ cho cán tịa án Hiện tượng yếu kiến thức kinh tế cán xét xử gặp phương thức giải tranh chấp trọng tài, lẽ, trọng tài viên thường chuyên gia có kinh nghiệm kiến thức sâu sắc lĩnh vực Nhưng tồn chủ yếu giải tranh chấp trọng tài chênh lệch kiến thức chuyên môn kỹ tố tụng trọng tài viên Hội đồng trọng tài Thực tế cho thấy chất lượng hoạt động giải tranh chấp bị ảnh hưởng nhiều bên cạnh trọng tài viên có chun mơn nghiệp vụ pháp lý cịn có trọng tài viên giỏi chuyên môn thiếu kiến thức pháp luật trọng tài hay kỹ thao tác tố tụng Việc tổng kết trao đổi kinh nghiệm xét xử vụ việc tranh chấp kinh tế mang tính đặc thù mà cụ thể tranh chấp liên quan đến phương thức toán L/C mang lại nhiều ý nghĩa Như phân tích, tranh chấp phát sinh từ toán L/C đa dạng, phân loại thành dạng dựa tương đồng định đó, kinh nghiệm xét xử vụ việc hoàn toàn có giá trị xem xét vụ tranh chấp tương tự tương lai Mặt khác, điều kiện quy phạm pháp luật cụ thể chi tiết phương thức tốn tín dụng chứng từ cịn giai đoạn xây dựng từ việc nghiên cứu tranh chấp thực tế cách giải tranh chấp cụ thể, thẩm phán đóng góp việc lựa chọn mơ hình giải tranh chấp hiệu quả, phù hợp tranh chấp phát sinh phương thức tốn tín dụng chứng từ Bồi dưỡng kiến thức kinh tế cho đội ngũ cán xét xử việc khó thay đổi nhận thức đội ngũ cán xét xử cịn khó khăn nhiều Trên thực tế, tư tưởng quan - dân ứng xử với người dân doanh 84 nghiệp tồn khơng riêng cán tịa án mà cịn khơng cơng chức toàn bộ máy nhà nước Những trường hợp điển hình việc doanh nghiệp bị gây khó dễ giải tranh chấp Tòa ngày làm suy giảm niềm tin doanh nghiệp vào phương thức Có thể lý giải phần tượng kể cán tòa án Việt Nam chưa thực có tư rạch rịi xét xử hình xét xử dân dù hai loại quan hệ hoàn toàn khác biệt Điều dẫn tới việc coi chủ thể tranh chấp - người cầu viện đến công lý - đối tượng cần đến áp đặt pháp luật hình phạt Đó chưa kể tâm lý "bề trên" cán Tòa án ứng xử với đương vụ tranh chấp kinh tế Chỉ cán tòa án thực coi giải tranh chấp kinh tế dịch vụ mà nhà nước thực cho doanh nghiệp thân người phục vụ mong đưa doanh nghiệp đến với tòa án để giải tranh chấp cách tích cực Cơng cải cách tư pháp tiến hành bối cảnh sức ép cạnh tranh kinh tế mang tính toàn cầu Một tư pháp phát triển với hệ thống pháp luật hoàn thiện đội ngũ cán xét xử chuyên nghiệp củng cố niềm tin nơi doanh nghiệp, giúp hạn chế việc sử dụng biện pháp giải tranh chấp tự phát thiếu minh bạch, góp phần vào phát triển quan hệ kinh tế 2.2.3 Một số kiến nghị cụ thể bên tham gia tốn tín dụng chứng từ Nếu xem tranh chấp gồm tranh chấp tranh chấp xảy tương lai việc giải tranh chấp phải bao gồm việc giải tranh chấp xảy tranh chấp tương lai Nói cách khác, hiệu giải tranh chấp phải tính biện pháp phòng ngừa rủi ro Khi xây dựng chế phịng ngừa rủi ro nói doanh nghiệp đạt hiệu ngăn chặn tranh chấp Cũng đa phần giao dịch kinh doanh thị trường, tham gia 85 hoạt động thương mại quốc tế nói chung, hoạt động tốn tín dụng chứng từ nói riêng cần nắm vững nguyên lý để phòng tránh rủi ro qua giảm thiểu tối đa tranh chấp xảy - Độ tin cậy đối tác: Các đối tác người mua, người bán, ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận, ngân hàng khác Việc tìm hiểu nhằm mục đích đánh giá uy tín, thói quen kinh doanh, tình hình tài chính, độ trung thực, thiện chí đối tác để khẳng định chắn thương vụ thực bên có đảm bảo giảm thiểu khả lừa đảo, vỡ nợ… Ngày nay, với có mặt mạng Internet, tổ chức đánh đại diện phòng thương mại hầu hết quốc gia giới, việc tìm hiểu đối tác trở nên dễ dàng - Phát tính bất thường hợp đồng: Hợp đồng coi ràng buộc nghĩa vụ chặt chẽ bên, ngày xuất nhiều yếu tố có khả làm vơ hiệu phần hay tồn hợp đồng Các yếu tố thường đưa vào điều khoản lắt léo hợp đồng mà hậu việc thực thiệt hại cho chủ thể tham gia giao dịch Các yếu tố bất thường thường đa dạng, khó đốn trước hệ thống hóa Do đó, bên cần liên tục học hỏi tìm hiểu kinh nghiệm phát bất thường từ vụ việc thực tế xảy - Đảm bảo nội dung L/C đầy đủ, chặt chẽ khía cạnh kỹ thuật, pháp lý nguyên tắc quan trọng để phòng tránh rủi ro Ngoài ra, tùy theo chức năng, nghĩa vụ bên mà bên tự xây dựng cho biện pháp cụ thể để ngăn ngừa tranh chấp phát sinh tham gia vào phương thức tốn tín dụng chứng từ Tại chương 2, tác giả nghiên cứu cách quy định pháp luật thực tiễn Việt Nam phương thức giải tranh chấp Tòa án giải tranh chấp Trọng tài Tác giả tập trung vào phân tích số tình tranh chấp phát sinh tốn tín dụng chứng từ xảy Việt Nam cách giải Qua đó, tác giả rút 86 nhận xét thực tiễn giải tranh chấp phương thức tín dụng chứng từ Việt Nam, để thấy thực trạng thiếu vắng quy định nội dung tốn tín dụng chứng từ việc xung đột luật quốc gia toán quốc tế nguyên nhân thiếu hiệu hoạt động giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ Thực tiễn sở để tác giả đưa kiến nghị nhằm hoàn thiện pháp luật giải tranh chấp phát sinh toán tín dụng chứng từ Song song với đó, tác giả đề xuất giải pháp tăng cường hiệu phương thức giải tranh chấp giải pháp cho bên việc hạn chế tối đa tranh chấp phát sinh tương lai 87 KẾT LUẬN Trong kinh tế mà tính minh bạch tài cịn hạn chế mức độ tin cậy đối tác chưa cao Việt Nam, phương thức tốn tín dụng chứng từ đóng vai trị quan trọng Đặc biệt giai đoạn nay, nước giới xu hướng đẩy hợp tác kinh tế với nước thuộc khu vực Châu Á, có Việt Nam Mặc dù phương thức tốn tín dụng chứng từ sử dụng lâu Việt Nam, am hiểu khả vận dụng doanh nghiệp Việt Nam, bao gồm ngân hàng thương mại nhiều bất cập, dẫn đến tình trạng chứng từ địi tiền bị từ chối tranh chấp liên quan đến giao dịch tín dụng chứng từ diễn phổ biến Một thực tế cần phải thừa nhận công cụ pháp lý làm sở cho việc ngăn chặn rủi ro giải tranh chấp thiếu yếu nguyên nhân chủ yếu dẫn đến tranh chấp tín dụng chứng từ Từ thực trạng quy định tốn tín dụng chứng từ Việt Nam, nhận thấy yêu cầu cấp bách việc xây dựng hệ thống quy phạm riêng biệt điều chỉnh quan hệ phát sinh tín dụng chứng từ Các quy định mặt phải đảm bảo tính tương thích với hệ thống quy phạm áp dụng thống giới (UCP), mặt đáp ứng yêu cầu bảo vệ người có lợi ích bị tổn hại hành vi gian lận bên quan hệ tín dụng chứng từ Những quy phạm hướng dẫn cho bên tham gia giao dịch toán tín dụng chứng từ đồng thời sở để giải cách triệt để công tranh chấp có phát sinh Ngồi ra, trọng đến việc hoàn thiện yếu tố người cho hoạt động giải tranh chấp biện pháp để nâng cao tính hiệu phương thức giải tranh chấp sử dụng phổ biến Việt Nam Trong trình vận hành giao dịch tốn tín dụng chứng từ, để ngăn chặn rủi ro tranh chấp, cần "tỉnh táo" thân bên tham gia giao dịch việc vận dụng cách thông minh quy định pháp luật để tự bảo vệ quyền lợi 88 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Tiếng Việt Chính phủ (2001), Nghị định số 64/2001/NĐ-CP ngày 20/9 hoạt động toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ tốn, Hà Nội Chính phủ (2004), Nghị định số 202/2004/NĐ-CP ngày 10/12 xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng, Hà Nội Chính phủ (2009), Nghị định số 59/NĐ-CP ngày 16/07 tổ chức hoạt động ngân hàng thương mại, Hà Nội Nguyễn Bá Diến (2003), Giáo trình Tư pháp quốc tế, Nxb Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội Nguyễn Hữu Đức (2008), "Quy định Trung Quốc số vấn đề xét xử vụ án liên quan đến tranh chấp thư tín dụng", Thông tin Ngân hàng Ngoại thương, tr 18, 19, 20, 21 "Giải tranh chấp kinh doanh nặng thủ tục" (2009), vietbao.vn Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (2003), Một số thủ đoạn bọn tội phạm lĩnh vực ngân hàng, Nxb Lao động, Hà Nội Nguyễn Khắc Hình (2009), Rủi ro tốn phương thức tín dụng chứng từ doanh nghiệp Việt Nam - thực trạng giải pháp hạn chế, Luận văn thạc sĩ, Trường Đại học Ngoại thương, Hà Nội "Môi trường pháp lý hoạt động toán quốc tế" (2007), vietship.vn, ngày 4/8 10 Ngân hàng Nhà nước (2001), Quyết định số 711/2001/QĐ-NHNN ngày 25/5 việc ban hành Quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm, Hà Nội 11 Ngân hàng Nhà nước (2001), Quyết định số 1233/2001/QĐ-NHNN ngày 26/9 việc sửa đổi, bổ sung số quy định Quyết định số 711/2001/QĐ-NHNN ngày 25/05/2001 việc ban hành Quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm, Hà Nội 12 Ngân hàng Nhà nước (2002), Quyết định số 226/2002/QĐ-NHNN ngày 89 26/3 ban hành Quy chế hoạt động toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán, Hà Nội 13 Ngân hàng Nhà nước (2002), Quyết định số 1092/2002/QĐ-NHNN ngày 08/10 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước việc ban hành Quy định thủ tục toán qua tổ chức cung ứng dịch vụ toán, Hà Nội 14 Ngân hàng Nhà nước (2003), Quyết định số 898/2003/QĐ-NHNN ngày 12/8 việc ban hành Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu Ngân hàng Nhà nước ngân hàng, Hà Nội 15 Ngân hàng Nhà nước (2008), Quyết định số 12/2008/QĐ-NHNN ngày 29/4 việc sửa đổi bổ sung Quyết định số 898/2003/QĐ-NHNN ngày 12/08/2003 việc ban hành Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu Ngân hàng Nhà nước ngân hàng, Hà Nội 16 Phạm Duy Nghĩa (2004), Chuyên khảo luật kinh tế, Nxb Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội 17 Lê Nguyên (1995), Những tình đặc biệt toán quốc tế, Nxb Thống kê, Hà Nội 18 Cao Xuân Quảng (2008), Pháp luật toán thư tín dụng Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế, Luận văn Thạc sĩ, Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội 19 Quốc hội (2002), Luật Tổ chức Tòa án nhân dân, Hà Nội 20 Quốc hội (2004), Bộ luật Tố tụng dân sự, Hà Nội 21 Quốc hội (2005), Bộ luật Dân sự, Hà Nội 22 Quốc hội (2005), Luật Thương mại, Hà Nội 23 Quốc hội (2008), Luật Thi hành án dân sự, Hà Nội 24 Quốc hội (2010), Luật Các tổ chức tín dụng, Hà Nội 25 Quốc hội (2010), Luật Trọng tài thương, Hà Nội 26 Nguyễn Thị Quy (2006), Cẩm nang giải tranh chấp toán quốc tế L/C, Nxb Lý luận trị, Hà Nội 90 27 Đỗ Văn Sử (2004), Pháp luật tốn thư tín dụng Việt Nam thực tiễn áp dụng, Luận văn thạc sĩ, Đại học Quốc gia Hà Nội, Hà Nội 28 "Thanh toán quốc tế thực theo phán Tịa hay thơng lệ quốc tế" (2009), vietship.vn, ngày 5/5 29 Hoàng Ngọc Thiết (2002), Tranh chấp từ hợp đồng xuất nhập khẩu, án lệ trọng tài kinh nghiệm, Nxb Chính trị quốc gia, Hà Nội 30 Phan Hữu Thư (1999), "Bồi thường thiệt hại dân vụ án kinh tế", Dân chủ pháp luật, (1), tr 7, 8, 31 Nguyễn Văn Tiến (2007), Cẩm nang toán quốc tế L/C, Nxb Thống kê, Hà Nội 32 "Tòa án ngập đầu - Trọng tài ế khách" (2010), baokinhteht.com.vn 33 Đinh Xuân Trình (2006), Bộ tập quán quốc tế L/C, Nxb Đại học Kinh tế quốc dân, Hà Nội 34 Đinh Xn Trình (2006), Giáo trình Thanh tốn quốc tế ngoại thương, Nxb Lao động xã hội, Hà Nội 35 Trung tâm Trọng tài Quốc tế Việt Nam (2004) Quy tắc tố tụng Trọng tài ngày 01/07/2004, Hà Nội 36 Vũ Hữu Tửu, Nguyễn Đức Di, Đỗ Mộng Hùng, Vũ Hoài Thụy (1985), Từ điển Ngoại thương, Trường Đại học Ngoại thương, Hà Nội 37 Ủy ban Thường vụ Quốc hội (2005), Pháp lệnh Ngoại hối, Hà Nội 38 Ủy ban Thường vụ Quốc hội (2003), Pháp lệnh Trọng tài thương mại, Hà Nội Tiếng Anh 39 Albert K Fiadjoe (2004), Alternative Dispute Resolution: A Developing World Perspective, Taylor & Francis Group 40 Audi Gozlan (1999), International Letters of Credit: Resolving Conflict of Law Disputes, Kluwer Law International 41 Christopher W.Moore (2003), The Mediation Process, John Wiley & Sons Inc 91 42 ICC (1993), UCP 500 43 ICC (2007), UCP 600 44 ICC (2007), eUCP 1.1 45 ICC (2007), ISBP 681 46 ICC (2008), URR 725 92 ... vấn đề pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động tốn quốc tế tín dụng chứng từ Chương 2: Thực tiễn pháp luật giải tranh chấp phát sinh hoạt động toán quốc tế tín dụng chứng từ Việt Nam kiến... TIỄN PHÁP LUẬT VỀ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP PHÁT SINH TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TỐN QUỐC TẾ BẰNG TÍN DỤNG CHỨNG TỪ Ở VIỆT NAM VÀ KIẾN NGHỊ HOÀN THIỆN 2.1 Thực tiễn giải tranh chấp phát sinh hoạt động. .. Nam tốn tín dụng chứng từ 17 1.3 23 Tranh chấp tốn tín dụng chứng từ 1.3.1 Tính tất yếu tranh chấp tốn tín dụng chứng từ 23 1.3.2 Ngun nhân tranh chấp phát sinh hoạt động tốn tín dụng chứng từ