luận văn thạc sĩ hoàn thiệnhoạt độngquản lý ngoại hối tại ngân hàng nhà nước chi nhánh thanh hóa

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC - CHI NHÁNH THANH HĨA Chun ngành: Tài - Ngân hàng NGUYỄN THỊ HẠNH Hà Nội, năm 2019 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC - CHI NHÁNH THANH HÓA Ngành: Tài - Ngân hàng Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 83.40.201 Họ tên học viên: Nguyễn Thị Hạnh Người hướng dẫn: PGS, TS Nguyễn Việt Dũng Hà Nội, năm 2019 LỜI CAM ĐOAN Tôi tên Nguyễn Thị Hạnh, học viên lớp cao học TCNH24B, Trường Đại học Ngoại Thương,chuyên ngành Tài - Ngân hàng, mã số 83.40.201 với đề tài luận văn thạc sĩ: “Hoàn thiện hoạt động quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa”, xin cam đoan: - Luận văn thạc sĩ công trình nghiên cứu khoa học độc lập tơi, thực hướng dẫn PGS, TS Nguyễn Việt Dũng; - Các thông tin, số liệu sử dụng đề tài thu thập, tổng hợp từ nguồn đáng tin cậy, trích dẫn đầy đủ quy định - Nội dung nghiên cứu luận văn chưa công bố Tác giả luận văn Nguyễn Thị Hạnh LỜI CẢM ƠN Đề tài luận văn kết nghiên cứu khoa học độc lập nghiêm túc tác giả Trong suốt trình thực đề tài, tác giả gặp nhiều khó khăn việc thu thập xử lý số liệu, định hướng xếp nội dung áp lực thời gian nghiên cứu giới hạn chun mơn Trong q trình tìm hiểu, nghiên cứu để thực để tài này, tác giả nhận giúp đỡ vô quý báucủa PGS, TS Nguyễn Việt Dũng Thông qua luận văn, tác giả xin gửi lời cảm ơn chân thành tri ân sâu sắc đến quý thầy cô Trường Đại học Ngoại thương truyền đạt cho tác giả kiến thức vô giá trị năm học vừa qua, đặc biệt PGS, TS Nguyễn Việt Dũng dành thời gian q báu, tận tình hướng dẫn góp ý cho tác giả suốt q trình hồn thành luận văn Tuy nhiên, hạn chế kiến thức thời gian thực nghiên cứu nên chắn luận văn tránh khỏi thiếu sót Vì vậy, tác giả kính mong nhận ý kiến đóng góp q thầy bạn đọc để luận văn hoàn thiện Học viên cao học Nguyễn Thị Hạnh MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN TÓM TẮT NỘI DUNG NGHIÊN CỨU LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG 1.1 TỔNG QUAN VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG 1.1.1 Khái niệm quản lý ngoại hối 1.1.2 Mục tiêu quản lý ngoại hối 1.1.3 Vai trò quản lý ngoại hối Ngân hàng trung ương 1.1.4 Nội dung quản lý ngoại hối Ngân hàng trung ương 10 1.1.5 Những đổi pháp luật Quản lý ngoại hối năm qua 13 1.1.5.1 Xóa bỏ độc quyền kinh doanh ngoại hối .13 1.1.5.2 Tự hóa giao dịch vãng lai 13 1.1.5.3 Tự hóa phần giao dịch vốn 17 1.1.5.4 Cơ chế tỷ giá ngày linh hoạt 24 1.1.6 Pháp luật quản lý ngoại hối Việt Nam 26 1.2 CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NHNN VIỆT NAM 28 1.2.1 Về chế, sách 28 1.2.2.Về sở hạ tầng hệ thống công nghệ thông tin 29 1.2.3 Về nhân lực 30 1.2.4 Về phía đối tượng quản lý 30 1.2.5 Về chế phối hợp với quan có liên quan 30 KẾT LUẬN CHƯƠNG 31 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC– CHI NHÁNH THANH HÓA 32 2.1 GIỚI THIỆU CHUNG VỀ NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC – CHI NHÁNH THANH HÓA 32 2.1.1 Lịch sử hình thành phát triển Ngân hàng Nhà nước– Chi nhánh Thanh Hóa 32 2.1.2 Chức năng, nhiệm vụ, máy tổ chức NHNN – Chi nhánh Thanh Hóa 33 2.1.2.1 Chức năng, nhiệm vụ 33 2.1.2.2 Cơ cấu máy, tổ chức 35 2.1.3 Tình hình hoạt động Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh Thanh Hóa 40 2.2 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC – CHI NHÁNH THANH HÓA 43 2.2.1 Nhiệm vụ quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa 43 2.2.2 Công tác triển khai, đạo, điều hành hoạt động quản lý ngoại hối địa bàn 45 2.2.3 Thực trạng hoạt động quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh Thanh Hóa 47 2.2.3.1 Xác nhận đăng ký/đăng ký thay đổi khoản vay nước doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh 48 2.2.3.2 Xác nhận đăng ký/đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước 50 2.2.3.3 Cấp Giấy chứng nhận đăng ký/đăng ký thay đổi đại lý đổi ngoại tệ 50 2.2.3.4 Chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ .51 2.2.3.5 Cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện sản xuất Vàng trang sức mỹ nghệ 53 2.2.3.6 Các hoạt động ngoại hối khác 54 2.3 ĐÁNH GIÁ VỀ HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NHNN VIỆT NAM - CHI NHÁNH THANH HÓA 55 2.3.1 Những kết đạt 55 2.3.1.1 Về hiệu giải thủ tục hành 55 2.3.1.2 Việc theo dõi, giám sát, triển khai hoạt động tra, kiểm tra đơn vị có hoạt động ngoại hối 55 2.3.1.3 Việc rà sốt, chỉnh sửa, góp ý ban hành văn phục vụ công tác quản lý nhà nước lĩnh vực ngoại hối .56 2.3.1.4 Công tác tuyên truyền, hướng dẫn, phối hợp triển khai thực quy định Nhà nước quản lý ngoại hối địa bàn 57 2.3.2 Hạn chế, vướng mắc 57 2.3.3 Nguyên nhân hạn chế 58 2.3.3.1 Nguyên nhân từ người 58 2.3.3.2 Nguyên nhân từ công nghệ 59 2.3.3.3 Nguyên nhân từ chế, sách 59 2.3.3.4 Nguyên nhân từ đối tượng quản lý 61 KẾT LUẬN CHƯƠNG 61 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NHNN VIỆT NAM – CHI NHÁNH THANH HÓA 62 3.1 ĐỊNH HƯỚNG HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NHNN VIỆT NAM – CHI NHÁNH THANH HĨA 62 3.1.1 Góp phần cải thiện môi trường đầu tư, kinh doanh, đẩy mạnh cải cách thủ tục hành chính, tiết kiệm chi phí, sử dụng vốn an tồn, có hiệu 62 3.1.2 Đảm bảo an ninh tiền tệ, công khai, minh bạch, tuân thủ nghiêm minh quy định Nhà nước quản lý ngoại hối 63 3.1.3 Hạn chế sử dụng ngoại tệ lãnh thổ, hạn chế tình trạng la hóa, vàng hóa địa bàn, thu hút ngoại tệ vào hệ thống ngân hàng, góp phần ổn định tỷ giá, ổn định thị trường ngoại hối tăng dự trữ ngoại hối nhà nước 63 3.2 GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NHNN VIỆT NAM – CHI NHÁNH THANH HÓA .64 3.2.1 Thực nghiêm túc quy định QLNH NHTW, kịp thời phản ánh, kiến nghị với NHTW khó khăn vướng mắc thực tiễn quản lý 64 3.2.2 Nâng cao trình độ chuyên môn nghiệp vụ, đạo đức nghệ nghiệp cán ngân hàng 64 3.2.3 Tăng cường, đổi công tác tra kiểm tra hoạt động ngoại hối địa bàn 65 3.2.4 Tăng cường công tác thông tin tuyên truyền, phổ biến pháp luật hoạt động ngoại hối 65 3.2.5 Tăng cường trao đổi thơng tin, phối hợp có hiệu với sở, ban, ngành tỉnh quản lý ngoại hối nói riêng tiền tệ ngân hàng nói chung 66 3.2.6 Đổi nâng cao lực hệ thống thông tin hệ thống ngân hàng, với TCTD địa bàn bước đại hóa hoạt động ngân hàng 66 3.3 MỘT SỐ KIẾN NGHỊ 67 3.3.1 Kiến nghị với Quốc hội, Chính phủ 67 3.3.2 Kiến nghị NHNN Việt Nam 68 KẾT LUẬN CHƯƠNG 70 KẾT LUẬN 71 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ STT Sơ đồ, Biểu Trang Sơ đồ 2.1: Cơ cấu tổ chức máy NHNN Chi nhánh Thanh Hóa 35 Bảng 2.1: Thống kê hoạt động vay, trả nợ nước trung dài hạn địa bàn tỉnh Thanh Hóa 49 Bảng 2.2: Thống kê doanh số chi trả ngoại tệ địa bàn tỉnh Thanh Hóa 51 Bảng 2.3: Kết hoạt động sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ qua năm 52 DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Nội dung CSTT Chính sách tiền tệ DNNN Doanh nghiệp Nhà nước ĐLH Đơ la hóa FDI Đầu tư trực tiếp nước NHNN Ngân hàng Nhà nước NHTM Ngân hàng Thương mại NHTW Ngân hàng Trung ương NHTMCP QLNH Quản lý ngoại hối 10 TCTD Tổ chức tín dụng 11 UBND Ủy ban nhân dân 12 USD Đô la Mỹ 13 VND Việt Nam đồng 14 WTO Tổ chức thương mại giới Ngân hàng Thương mại Cổ phần 24 Ngân hàng Nhà nước (2016, 2017), Thông tư số 05/2016/TT-NHNN ngày 15/4/2016 Thông tư số 05/2017/TT-NHNN ngày 30/6/2017 NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung Thông tư 03/2016/TT-NHNN, Hà Nội 25 Ngân hàng Nhà nước (2016), Thông tư số 12/2016/TT-NHNN ngày 29/6/2016 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn quản lý ngoại hối hoạt động đầu tư nước ngoài, Hà Nội 26 Ngân hàng Nhà nước (2015), Thông tư số 34/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 Thống đốc NHNN Việt Nam hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ, Hà Nội 27 Ngân hàng Nhà nước (2016), Thông tư số 11/2016/TT-NHNN ngày 29/6/2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số văn quy phạm pháp luật hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ; hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; bàn đổi ngoại tệ cá nhân, Hà Nội 28 Ngân hàng Nhà nước (2012), Thông tư số 16/2012/TT-NHNN ngày 25 tháng năm 2012 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn số điều Nghị định 24/2012/NĐ-CP ngày 03 tháng năm 2012 Chính phủ quản lý hoạt động kinh doanh vàng, Hà Nội 29 Ngân hàng Nhà nước (2015), Thông tư số 38/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 Thống đốc NHNN Việt Nam việc sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 16/2012/TT-NHNN, Hà Nội 30 Ngân hàng Nhà nước (2017), Thông tư số 03/2017/TT-NHNN ngày 06/06/2017 Thống đốc NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 16/2012/TT-NHNN ngày 25 tháng năm 2012, Hà Nội 31 Website Ngân hàng Nhà nước: https://www.sbv.gov.vn, mục “quản lý ngoại hối vàng” truy cập ngày 12/5/2019 32 Trang điện tử quản lý vay trả nợ nước Ngân hàng Nhà nước: https://qlnh-sbv.cic.org.vn 33 Báo cáo tình hình hoạt động Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa năm 2014 - 2018, báo cáo tổng kết hoạt động ngân hàng địa bàn Ngân hàng Nhà nước Thanh Hóa năm 2014 - 2018 Phụ lục01: Quy trình, thủ tục xác nhận đăng ký khoản vay nước ngồi khơng Chính phủ bảo lãnh Điều kiện thực hiên Thủ tục hành chính: Khơng Thành phần hồ sơ Đơn đăng ký khoản vay trung, dài hạn nước ngồi (theo Phụ lục số 01 kèm theo Thơng tư 03/2016/TT-NHNN) Bên vay lựa chọn hình thức đăng ký truyền thống Đơn in từ trang điện tử http://www.qlnhsbv.cic.org.vn/(sau thực khai báo trực tuyến); Bảnchính Bản x Bản (có xác nhận Bên vay) hồ sơ pháp lý Bên vay bên sử dụng vốn vay trường hợp Bên vay bên sử dụng vốn vay gồm: Giấy phép thành lập, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy chứng nhận đầu tư tài liệu tương đương khác, Giấy đăng ký Hợp tác xã, Liên hiệp Hợp tác xã theo quy định pháp luật văn sửa đổi, bổ sung (nếu có); x Bản (có xác nhận Bên vay) văn chứng minh mục đích vay bao gồm: - Đối với khoản vay trung, dài hạn nước ngoài: (i) Phương x án sản xuất, kinh doanh, dự án đầu tư sử dụng vốn vay nước ngồi cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định Luật đầu tư, Luật doanh nghiệp Điều lệ doanh nghiệp, Luật Hợp tác xã Điều lệ Hợp tác xã văn quy phạm pháp luật khác có liên quan khoản vay để thực phương án sản xuất, kinh doanh, dự án đầu tư, trừ trường hợp dự án đầu tư quan có thẩm quyền cấp Giấy chứng nhận đầu tư xác định rõ quy mô vốn đầu tư; (ii) Phương án cấu lại khoản nợ nước ngồi Bên vay cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định Luật doanh nghiệp Điều lệ doanh nghiệp, Luật Hợp tác xã văn quy phạm pháp luật khác có liên quan khoản vay để cấu lại khoản nợ nước Bên vay; - Đối với khoản vay ngắn hạn nước gia hạn thành khoản vay trung, dài hạn: Báo cáo việc sử dụng khoản vay nước ngắn hạn ban đầu đáp ứng quy định điều kiện vay nước ngắn hạn (kèm theo tài liệu chứng minh) phương án trả nợ khoản vay nước đề nghị Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký; Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận Bên vay) thoả thuận vay nước thoả thuận gia hạn khoản vay ngắn hạn thành trung, dài hạn (nếu có); văn rút vốn kèm theo thoả thuận khung; x Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận Bên vay) văn cam kết bảo lãnh (thư bảo lãnh, hợp đồng bảo lãnh hình thức cam kết bảo lãnh khác) trường hợp khoản vay bảo lãnh; x Đối với Bên vay doanh nghiệp nhà nước: (có xác nhận Bên vay) văn cấp có thẩm quyền phê duyệt việc vay nước theo quy định pháp luật phân công, phân cấp thực quyền, trách nhiệm, nghĩa vụ chủ sở hữu nhà nước doanh nghiệp nhà nước vốn nhà nước đầu tư vào doanh nghiệp; x 7.Đối với Bên vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: Báo cáo việc tuân thủ quy định Ngân hàng Nhà nước giới hạn cấp tín dụng tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước thời điểm cuối tháng gần trước ngày ký thoả thuận vay nước văn chứng minh việc chưa tuân thủ quy định pháp luật giới hạn cấp tín dụng tỷ lệ đảm bảo an toàn Thủ tướng Chính phủ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận theo quy định pháp luật (nếu có); x Xác nhận Ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản trường hợp sau: (a) Trường hợp vay nước để cấu lại khoản nợ x nước ngoài: Văn ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản Bên vay tình hình rút vốn, trả nợ khoản vay nước cấu lại; (b) Trường hợp phần vốn nhà đầu tư nước chuyển vào Việt Nam sử dụng để đáp ứng khoản chi phí chuẩn bị đầu tư chuyển thành khoản vay nước ngồi trung, dài hạn doanh nghiệp có vốn đầu tư trực tiếp nước theo quy định hành pháp luật có liên quan đầu tư trực tiếp nước vào Việt Nam: Văn ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản Bên cho vay xác nhận giao dịch thu, chi liên quan đến việc hình thành khoản vay; (c) Trường hợp khoản vay ngắn hạn gia hạn thành khoản vay trung, dài hạn nước ngoài: Văn ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản Bên vay tình hình rút vốn, trả nợ khoản vay nước ngắn hạn ban đầu; Trường hợp vay nước đồng Việt Nam Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho phép: (i)Văn bản, chứng từ chứng minh lợi nhuận chia hợp pháp đồng Việt Nam từ hoạt động đầu tư trực tiếp Bên cho vay nhà đầu tư nước ngồi góp vốn Bên vay xác nhận ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản tình hình chia chuyển lợi nhuận nước Bên cho vay nhằm chứng minh việc giải ngân khoản vay; (ii) Văn giải trình nhu cầu vay nước ngồi đồng Việt Nam x Số lượng hồ sơ: 01 Thời gian xử lý:tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ hình thức đăng ký truyền thống 12 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ hình thức đăng ký trực tuyến Nơi tiếp nhận trả kết quả: Phòng Tổng hợp, Nhân Kiểm sốt nội Lệ phí: Khơng Căn pháp lý thủ tục hành - Nghị định 219/2013/NĐ-CP ngày 26/12/2013 Chính phủ quản lý vay, trả nợ nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh - Thông tư số 03/2016/TT-NHNN ngày 26/2/2016 NHNN Việt Nam hướng dẫn số nội dung quản lý ngoại hối việc vay, trả nợ nước ngồi doanh nghiệp được; - Thơng tư số 05/2016/TT-NHNN ngày 15/4/2016 Thông tư số 05/2017/TT- NHNN ngày 30/6/2017 NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung Thông tư 03/2016/TT-NHNN; - Thông tư số 12/2014/TT-NHNN ngày 31/3/2014 NHNN Việt Nam quy định điều kiện vay nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh Phụ lục 02: Quy trình, thủ tục xác nhận đăng ký thay đổi khoản vay nước khơng Chính phủ bảo lãnh Điều kiện thực hiên Thủ tục hành chính: Khơng Thành phần hồ sơ Đơn đăng ký thay đổi khoản vay nước (theo mẫu Phụ lục số 02 kèm theo) Bên vay lựa chọn hình thức đăng ký truyền thống Đơn in từ trang điện tử http://www.qlnh-sbv.cic.org.vn/(sau thực khai báo trực tuyến); Bảnchính Bản x Bản dịch tiếng Việt (có xác nhận Bên vay) thoả thuận thay đổi khoản vay ký trường hợp nội dung thay đổi cần thoả thuận bên; x Bản (có xác nhận Bên vay) ý kiến chấp thuận bên bảo lãnh nội dung thay đổi khoản vay trường hợp khoản vay Bên vay bảo lãnh; x Bản (có xác nhận Bên vay) văn cấp có thẩm quyền theo quy định pháp luật phân công, phân cấp thực quyền, trách nhiệm, nghĩa vụ chủ sở hữu nhà nước doanh nghiệp nhà nước vốn nhà nước đầu tư vào doanh nghiệp việc chấp thuận thay đổi phương án vay nước Bên vay doanh nghiệp nhà nước trường hợp thay đổi tăng kim ngạch vay kéo dài thời hạn vay x Trường hợp thay đổi tăng kim ngạch vay: (i) Phương án sản xuất, kinh doanh, dự án đầu tư sử dụng vốn vay nước ngồi cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định Luật đầu tư, Luật doanh nghiệp Điều lệ doanh nghiệp, x Luật Hợp tác xã văn quy phạm pháp luật khác có liên quan khoản vay để thực phương án sản xuất, kinh doanh, dự án đầu tư, trừ trường hợp dự án đầu tư quan có thẩm quyền cấp giấy chứng nhận đầu tư xác định rõ quy mô vốn đầu tư; (ii) Phương án cấu lại khoản nợ nước Bên vay cấp có thẩm quyền phê duyệt theo quy định Luật doanh nghiệp Điều lệ doanh nghiệp, Luật Hợp tác xã Điều lệ Hợp tác xã văn quy phạm pháp luật khác có liên quan khoản vay để cấu lại khoản nợ nước Bên vay; (iii) Trường hợp Bên vay doanh nghiệp nhà nước: Bản (có xác nhận Bên vay) văn cấp có thẩm quyền theo quy định pháp luật phân công, phân cấp thực quyền, trách nhiệm, nghĩa vụ chủ sở hữu nhà nước doanh nghiệp nhà nước vốn nhà nước đầu tư vào doanh nghiệp việc chấp thuận thay đổi phương án vay nước Bên vay; Trường hợp Bên vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thay đổi tăng kim ngạch vay: Báo cáo việc tuân thủ quy định Ngân hàng Nhà nước giới hạn cấp tín dụng tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động TCTD, chi nhánh ngân hàng nước thời điểm cuối tháng gần trước ngày ký thoả thuận vay nước văn chứng minh việc chưa tuân thủ quy định pháp luật giới hạn cấp tín dụng tỷ lệ đảm bảo an toàn Thủ tướng Chính phủ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; Văn xác nhận Ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản tình hình rút vốn, trả nợ (gốc lãi) đến thời điểm đăng ký thay đổi khoản vay trường hợp đăng ký thay đổi kim ngạch vay, kế hoạch rút vốn, kế hoạch trả nợ ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản x x Số lượng hồ sơ: 01 Thời gian xử lý:tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ trường hợp đăng ký truyền thống 12 ngày làm việc trường hợp đăng ký trực tuyến Nơi tiếp nhận trả kết quả: Phòng Tổng hợp, Nhân Kiểm sốt nội Lệ phí: Khơng Căn pháp lý thủ tục hành - Nghị định 219/2013/NĐ-CP ngày 26/12/2013 Chính phủ quản lý vay, trả nợ nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh - Thơng tư số 03/2016/TT-NHNN ngày 26/2/2016 NHNN Việt Nam hướng dẫn số nội dung quản lý ngoại hối việc vay, trả nợ nước doanh nghiệp; - Thông tư số 05/2016/TT-NHNN ngày 15/4/2016 Thông tư số 05/2017/TTNHNN ngày 30/6/2017 NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung Thông tư 03/2016/TT-NHNN; - Thông tư số 12/2014/TT-NHNN ngày 31/3/2014 NHNN Việt Nam quy định điều kiện vay nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh Phụ lục 03: Quy trình thủ tục xác nhận đăng ký/đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước ngồi Điều kiện thực Thủ tục hành Khơng Thành phần hồ sơ Bản Bản Trường hợp đăng ký giao dịch ngoại hối Đơn đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước theo mẫu Phụ lục số 01 ban hành kèm Thông x tư 12 Bản cấp từ sổ gốc có chứng thực kèm xuất trình để đối chiếu Giấy phép đầu tư Giấy chứng nhận đầu tư nước Giấy chứngnhận đăng ký đầu tư nước ngồi quan có thẩm quyền Việt Nam cấp Bản tiếng nước ngồi, dịch tiếng Việt (có xác nhận nhà đầu tư tính xác dịch) văn chấp thuận cấp phép đầu tư quan có thẩm quyền nước tiếp nhận đầu tư cấp tài liệu chứng minh quyền hoạt động đầu tư nước tiếp nhận đầu tư phù hợp với quy định x x pháp luật nước tiếp nhận đầu tư Bản văn xác nhận Tổ chức tín dụng phép việc mở tài khoản vốn đầu tư nhà đầu tư nêu rõ số x tài khoản, loại ngoại tệ Bản văn xác nhận Tổ chức tín dụng phép số tiền nhà đầu tư chuyển nước trước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước ngồi để đáp ứng chi phí cho hoạt động hình thành dự án đấu tư nước ngồi theo quy định pháp luật trường hợp chuyển vốn đầu tư nước trước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước ngồi x Văn giải trình nhu cầu chuyển vốn đầu tư nước đồng Việt Nam trường hợp chuyển vốn đầu tư nước đồng Việt Nam x Trường hợp đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối Đơn đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước (Mẫu phụ lục 02 Thơng tư 12/2016/TT-NHNN); Bản xác nhận tổ chức tín dụng phép nơi nhà đầu tư mở tài khoản vốn đầu tư số dư tài khoản này; số tiền chuyển nước số tiền chuyển Việt Nam đến thời điểm phát sinh thay đổi; x x Bản cấp từ sổ gốc có chứng thực kèm xuất trình để đối chiếu Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước điều chỉnh quan có thẩm quyền Việt Nam cấp (áp dụng trường hợp thay đổi nhà đầu tư thực dự án; thay đổi tên nhà đầu tư; thay đổi địa nhà đầu tư trường hợp thay đổi làm thay đổi quan có thẩm quyền xác nhận đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước ngoài; thay đổi liên quan đến tăng giảm vốn đầu tư tiền nhà đầu tư (trừ trường hợp sử dụng lợi nhuận để tái đầu tư dự án nước mà phải thực thủ tục điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước ngoài) Số lượng hồ sơ 01 Thời gian xử lý Thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định Nơi tiếp nhận trả kết Phòng Tổng hợp, Nhân Kiểm sốt nội x Phí, Lệ phí: Khơng Căn pháp lý thủ tục hành + Nghị định số 83/2015/NĐ-CP ngày 25/9/2015 Chính phủ quy định đầu tư nước ngồi; + Thơng tư số 12/2016/TT-NHNN ngày 29/6/2016của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn quản lý ngoại hối hoạt động đầu tư nước Phụ lục 04: Quy trình, thủ tục cấp GCN đăng ký đại lý đổi ngoại tệ Điều kiện thực thủ tục hành - Là tổ chức thành lập đăng ký kinh doanh theo quy định phápluật Việt Nam ; - Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ nhiều địa điểm theo quy định sau: (i) Cơ sở lưu trú du lịch quan quản lý nhà nước du lịch xếp hạng từ (ba) tr (ii) Cửa quốc tế (đường bộ, đường không, đường thuỷ); (iii) Khu vui chơi giải trí có thưởng dành riêng cho người nước cấp phép theo quy (iv) Văn phòng bán vé hãng hàng khơng, hàng hải, du lịch nước ngồi văn phò (v) Khu du lịch, trung tâm thương mại, siêu thị có khách nước ngồi tham quan, mua sắm - Có sở vật chất đáp ứng yêu cầu hoạt động đại lý đổi ngoại tệ như: nơi giao dịch điện thoại, máy fax, két sắt, bảng thông báo tỷ giá công khai, bảng hiệu ghi tên TCTD uỷ quyề - Nhân viên trực tiếp làm Đại lý đổi ngoại tệ phải có Giấy xác nhận TCTD ủy quyền cấp, - Có quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ, có biện pháp đảm bảo an ninh, an tồn trình đ - Được TCTD phép ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ; - Một tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ cho TCTD phép tổ chức ki Thành phần hồ sơ Trường hợp đăng ký đại lý đổi ngoại tệ Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký Đại lý đổi ngoại tệ (Phụ lục 01 Thông tư 11/2016/TT-NHN Văn cam kết tổ chức kinh tế kèm giấy tờ chứng minh (nếu có) việc đặt đ hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; cam kết tổ chức kinh tế việc làm đại lý đổi ngoại Bản giấy tờ chứng minh việc tổ chức thành lập hoạt động hợp pháp: Giấy ch đương theo quy định pháp luật; Báo cáo tình hình trang thiết bị sở vật chất phục vụ hoạt động đổi ngoại tệ; Giấy xác nhận tổ chức tín dụng ủy quyền cấp cho nhân viên trực tiếp làm đại lý đổi ng Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm nội dung sau: có biện pháp đảm bảo chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch tốn, kế tốn; chế độ báo cáo; Bản hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ ký với tổ chức tín dụng ủy quyền, bao gồm n đồng; (ii) Tên, địa đại lý đổi ngoại tệ; (iii) Quy định đại lý đổi ngoại tệ mua n tiền mặt đổi (ngoài số ngoại tệ tồn quỹ để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền; (iv quốc tế) khách hàng tỷ giá bán lại ngoại tệ tiền mặt cho tổ chức tín dụng ủy q Quyền lợi nghĩa vụ bên tham gia hợp đồng, quy định rõ đại lý đổi ngoại t phải kiểm tra hoạt động đại lý để đảm bảo thực hợp đồng quy định mua cho tổ chức tín dụng ủy quyền Trường hợp đăng ký thay đổi đại lý đổi ngoại tệ Đơn đăng ký thay đổi đại lý đổi ngoại tệ (phụ lục 5, Thông tư 11/2016/TT-NHNN ngày 29/ Các giấy tờ cần thiết có liên quan đến việc thay đổi tên, địa tổ chức kinh tế; thay đổi Báo cáo tình hình trang thiết bị sở vật chất phục vụ hoạt động đổi ngoại tệ văn b tệ địa điểm theo quy định Chính phủ điều kiện tổ chức kinh tế thực hoạ Số lượng hồ sơ: Thời gian xử lý 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ Nơi tiếp nhận trả kết Phòng Tổng hợp, Nhân Kiểm sốt nội Lệ phí: khơng Căn pháp lý - Nghị định số 89/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng năm 2016 Chính phủ quy định điều kiện - Thông tư số 11/2016/TT-NHNN ngày 29/6/2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt N - Quy chế hoạt động bàn đổi ngoại tệ ban hành kèm theo Quyết định số 21 /2008/QĐ-NH Phụ lục 05: Quy trình, thủ tục chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ Điều kiện thực Thủ tục hành - Được thành lập hoạt động theo pháp luật Việt Nam; - Có trang thiết bị sở vật chất đảm bảo đáp ứng yêu cầu hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ bao gồm: máy tính, điện thoại, máy fax…; - Được tổ chức tín dụng phép, tổ chức kinh tế ủy quyền làm đại lý chi, trả ngoại tệ Thành phần hồ sơ Bản Bản Trường hợp xác nhận đăng ký Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý chi trả ngoại tệ (Phụ lục 03, Thông tư 34/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015); Bản giấy tờ chứng minh việc tổ chức thành lập hoạt động hợp pháp: Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy phép thành lập hoạt động, Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư giấy tờ khác tương đương theo quy định pháp luật; Bản hợp đồng đại lý chi, trả ngoại tệ ký với tổ chức ủy quyền bao gồm nội dung sau: Phương thức chi, trả; mạng lưới chi, trả; tỷ lệ phí hoa hồng; quyền nghĩa vụ bên tham gia Hợp đồng x Báo cáo tình hình trang thiết bị sở vật chất x x x Trường hợp thay đổi, bổ sung đăng ký đại lý - Đơn đề nghị chấp thuận thay đổi, bổ sung, gia hạn đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ (Phụ lục 05 Thông tư 34/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015); - Bản văn chấp thuận đăng ký đại lý chi trả ngoại tệ cấp; - Các giấy tờ cần thiết có liên quan đến việc thay đổi, bổ sung trường hợp Thay đổi tên, địa chỉ;Bổ sung tổ chức tín dụng phép ủy quyền đại lý chi, trả ngoại tệ x x x Trường hợp gia hạn đăng ký đại lý Đơn đề nghị chấp thuận thay đổi, bổ sung, gia hạn đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ (Phụ lục Thông tư 34/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015); Bản văn chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ cấp; x Bản hợp đồng đại lý chi, trả ngoại tệ ký với tổ chức ủy quyền hiệu lực Số lượng hồ sơ: 01 Thời gian xử lý Thời hạn tối đa 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định Nơi tiếp nhận trả kết Phòng Tổng hợp, Nhân & KSNB x x Phí, Lệ phí: khơng Căn pháp lý - Nghị định số 89/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng năm 2016 Chính phủ quy định điều kiện hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ; - Thông tư số 34/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 Thống đốc NHNN Việt Nam hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ; - Thông tư số 11/2016/TT-NHNN ngày 29/6/2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung số văn quy phạm pháp luật hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ; hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; bàn đổi ngoại tệ cá nhân Phụ lục 06: Quy trình, thủ tục cấp/điều chỉnh Giấy chứng nhận đủ điều kiện sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ Điều kiện thực Thủ tục hành - Là DN thành lập theo quy định pháp luật, có đăng ký sản xuất vàng TSMN GCN đăng ký DN; - Có địa điểm, sở vật chất trang thiết bị cần thiết phục vụ cho hoạt động sản xuất vàng TSMN Thành phần hồ sơ Bản Bản Trường hợp cấp GCN đủ điều kiện sản xuất vàng TSMN Đơn đề nghị cấp GCN đủ điều kiện sản xuất vàng TSMN (theo mẫu Phụ lục Thông tư số 16/2012/TT-NHNN ngày 25/5/2012) x GCN đăng ký đăng lý doanh nghiệp tài liệu chứng minh doanh nghiệp đăng ký hoạt động sản xuất vàng TSMN theo quy định pháp luật x Văn tài liệu chứng minh quyền sở hữu quyền sử dụng hợp pháp địa điểm sản xuất; x Bản kê khai sở vật chất trang thiết bị phục vụ hoạt động sản xuất vàng TSMN; x Bản Kế hoạch dự kiến thực quy định pháp luật quản lý chất lượng vàng trang sức, mỹ nghệ lưu thông thị trường, có việc thực quy định cơng bố tiêu x chuẩn áp dụng ghi nhãn hàng hóa vàng TSMN (theo mẫu Phụ lục 1a Thông tư số 38/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015) Trường hợp điều chỉnh GCN đủ điều kiện sản xuất vàng TSMN Văn đề nghị điều chỉnh GCN đủ điều kiện sản xuất vàng x TSMN GCN đăng ký đăng lý doanh nghiệp Văn tài liệu chứng minh quyền sở hữu quyền sử dụng hợp pháp địa điểm sản xuất; Bản kê khai sở vật chất trang thiết bị phục vụ hoạt động sản xuất vàng TSMN địa (đối với trường hợp điều chỉnh địa điểm sản xuất GCN đủ điều kiện sản xuất vàng TSMN) x x Số lượng hồ sơ 01 hồ sơ Thời gian xử lý Thời hạn tối đa 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định trường hợp cấp GCN, 15 ngày làm vệc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ trường hợp điều chỉnh GCN Nơi tiếp nhận trả kết Phòng Tổng hợp, Nhân Kiểm sốt nội Phí, Lệ phí Khơng Căn pháp lý - Nghị định số 24/2012/NĐ-CP ngày 03/4/2012 Thống đốc NHNN Việt Nam quản lý hoạt động kinh doanh vàng; - Thông tư số 16/2012/TT-NHNN ngày 25 tháng năm 2012 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn số điều Nghị định 24/2012/NĐ-CP ngày 03 tháng năm 2012 Chính phủ quản lý hoạt động kinh doanh vàng; - Thông tư số 38/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 Thống đốc NHNN Việt Nam việc sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 16/2012/TT-NHNN; - Thông tư số 03/2017/TT-NHNN ngày 06/06/2017 Thống đốc NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tư số 16/2012/TT-NHNN ngày 25 tháng năm 2012; ... 2.2 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC – CHI NHÁNH THANH HÓA 43 2.2.1 Nhiệm vụ quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa 43 2.2.2 Công... Ngoại Thương,chuyên ngành Tài - Ngân hàng, mã số 83.40.201 với đề tài luận văn thạc sĩ: Hoàn thiện hoạt động quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa , xin cam đoan: - Luận văn. .. TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC - CHI NHÁNH THANH HĨA Ngành: Tài - Ngân hàng Chun ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 83.40.201