HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC - CHI NHÁNH THANH HÓA

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC - CHI NHÁNH THANH HĨA Chun ngành: Tài - Ngân hàng NGUYỄN THỊ HẠNH Hà Nội, năm 2019 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC - CHI NHÁNH THANH HÓA Ngành: Tài - Ngân hàng Chuyên ngành: Tài - Ngân hàng Mã số: 83.40.201 Họ tên học viên: Nguyễn Thị Hạnh Người hướng dẫn: PGS, TS Nguyễn Việt Dũng Hà Nội, năm 2019 LỜI CAM ĐOAN Tôi tên Nguyễn Thị Hạnh, học viên lớp cao học TCNH24B, Trường Đại học Ngoại Thương,chuyên ngành Tài - Ngân hàng, mã số 83.40.201 với đề tài luận văn thạc sĩ: “Hoàn thiện hoạt động quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa”, xin cam đoan: - Luận văn thạc sĩ công trình nghiên cứu khoa học độc lập tơi, thực hướng dẫn PGS, TS Nguyễn Việt Dũng; - Các thông tin, số liệu sử dụng đề tài thu thập, tổng hợp từ nguồn đáng tin cậy, trích dẫn đầy đủ quy định - Nội dung nghiên cứu luận văn chưa công bố Tác giả luận văn Nguyễn Thị Hạnh LỜI CẢM ƠN Đề tài luận văn kết nghiên cứu khoa học độc lập nghiêm túc tác giả Trong suốt trình thực đề tài, tác giả gặp nhiều khó khăn việc thu thập xử lý số liệu, định hướng xếp nội dung áp lực thời gian nghiên cứu giới hạn chun mơn Trong q trình tìm hiểu, nghiên cứu để thực để tài này, tác giả nhận giúp đỡ vô quý báucủa PGS, TS Nguyễn Việt Dũng Thông qua luận văn, tác giả xin gửi lời cảm ơn chân thành tri ân sâu sắc đến quý thầy cô Trường Đại học Ngoại thương truyền đạt cho tác giả kiến thức vô giá trị năm học vừa qua, đặc biệt PGS, TS Nguyễn Việt Dũng dành thời gian q báu, tận tình hướng dẫn góp ý cho tác giả suốt q trình hồn thành luận văn Tuy nhiên, hạn chế kiến thức thời gian thực nghiên cứu nên chắn luận văn tránh khỏi thiếu sót Vì vậy, tác giả kính mong nhận ý kiến đóng góp q thầy bạn đọc để luận văn hoàn thiện Học viên cao học Nguyễn Thị Hạnh MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN TÓM TẮT NỘI DUNG NGHIÊN CỨU LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG 1.1 TỔNG QUAN VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG .5 1.1.1 Khái niệm quản lý ngoại hối 1.1.2 Mục tiêu quản lý ngoại hối .6 1.1.3 Vai trò quản lý ngoại hối Ngân hàng trung ương 1.1.4 Nội dung quản lý ngoại hối Ngân hàng trung ương 10 1.1.5 Những đổi pháp luật Quản lý ngoại hối năm qua 13 1.1.5.1 Xóa bỏ độc quyền kinh doanh ngoại hối 13 1.1.5.2 Tự hóa giao dịch vãng lai 13 1.1.5.3 Tự hóa phần giao dịch vốn 17 1.1.5.4 Cơ chế tỷ giá ngày linh hoạt 24 1.1.6 Pháp luật quản lý ngoại hối Việt Nam 26 1.2 CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NHNN VIỆT NAM 28 1.2.1 Về chế, sách 28 1.2.2.Về sở hạ tầng hệ thống công nghệ thông tin .29 1.2.3 Về nhân lực 30 1.2.4 Về phía đối tượng quản lý .30 1.2.5 Về chế phối hợp với quan có liên quan 30 KẾT LUẬN CHƯƠNG 31 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC– CHI NHÁNH THANH HÓA .32 2.1 GIỚI THIỆU CHUNG VỀ NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC – CHI NHÁNH THANH HÓA 32 2.1.1 Lịch sử hình thành phát triển Ngân hàng Nhà nước– Chi nhánh Thanh Hóa 32 2.1.2 Chức năng, nhiệm vụ, máy tổ chức NHNN – Chi nhánh Thanh Hóa .33 2.1.2.1 Chức năng, nhiệm vụ .33 2.1.2.2 Cơ cấu máy, tổ chức 35 2.1.3 Tình hình hoạt động Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh Thanh Hóa 40 2.2 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC – CHI NHÁNH THANH HÓA 43 2.2.1 Nhiệm vụ quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa .43 2.2.2 Công tác triển khai, đạo, điều hành hoạt động quản lý ngoại hối địa bàn .45 2.2.3 Thực trạng hoạt động quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh Thanh Hóa 47 2.2.3.1 Xác nhận đăng ký/đăng ký thay đổi khoản vay nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh 48 2.2.3.2 Xác nhận đăng ký/đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước .50 2.2.3.3 Cấp Giấy chứng nhận đăng ký/đăng ký thay đổi đại lý đổi ngoại tệ 50 2.2.3.4 Chấp thuận đăng ký đại lý chi, trả ngoại tệ 51 2.2.3.5 Cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện sản xuất Vàng trang sức mỹ nghệ 53 2.2.3.6 Các hoạt động ngoại hối khác .54 2.3 ĐÁNH GIÁ VỀ HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NHNN VIỆT NAM - CHI NHÁNH THANH HÓA .55 2.3.1 Những kết đạt 55 2.3.1.1 Về hiệu giải thủ tục hành 55 2.3.1.2 Việc theo dõi, giám sát, triển khai hoạt động tra, kiểm tra đơn vị có hoạt động ngoại hối 55 2.3.1.3 Việc rà sốt, chỉnh sửa, góp ý ban hành văn phục vụ công tác quản lý nhà nước lĩnh vực ngoại hối .56 2.3.1.4 Công tác tuyên truyền, hướng dẫn, phối hợp triển khai thực quy định Nhà nước quản lý ngoại hối địa bàn 57 2.3.2 Hạn chế, vướng mắc .57 2.3.3 Nguyên nhân hạn chế 58 2.3.3.1 Nguyên nhân từ người .58 2.3.3.2 Nguyên nhân từ công nghệ 59 2.3.3.3 Nguyên nhân từ chế, sách .59 2.3.3.4 Nguyên nhân từ đối tượng quản lý 61 KẾT LUẬN CHƯƠNG 61 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NHNN VIỆT NAM – CHI NHÁNH THANH HĨA 62 3.1 ĐỊNH HƯỚNG HỒN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NHNN VIỆT NAM – CHI NHÁNH THANH HÓA 62 3.1.1 Góp phần cải thiện mơi trường đầu tư, kinh doanh, đẩy mạnh cải cách thủ tục hành chính, tiết kiệm chi phí, sử dụng vốn an tồn, có hiệu 62 3.1.2 Đảm bảo an ninh tiền tệ, công khai, minh bạch, tuân thủ nghiêm minh quy định Nhà nước quản lý ngoại hối .63 3.1.3 Hạn chế sử dụng ngoại tệ lãnh thổ, hạn chế tình trạng la hóa, vàng hóa địa bàn, thu hút ngoại tệ vào hệ thống ngân hàng, góp phần ổn định tỷ giá, ổn định thị trường ngoại hối tăng dự trữ ngoại hối nhà nước 63 3.2 GIẢI PHÁP HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NHNN VIỆT NAM – CHI NHÁNH THANH HÓA 64 3.2.1 Thực nghiêm túc quy định QLNH NHTW, kịp thời phản ánh, kiến nghị với NHTW khó khăn vướng mắc thực tiễn quản lý chủ sở hữu nhà nước doanh nghiệp nhà nước vốn nhà nước đầu tư vào doanh nghiệp việc chấp thuận thay đổi phương án vay nước Bên vay; Trường hợp Bên vay tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi thay đổi tăng kim ngạch vay: Báo cáo việc tuân thủ quy định Ngân hàng Nhà nước giới hạn cấp tín dụng tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động TCTD, chi nhánh ngân hàng nước thời điểm cuối tháng gần trước ngày ký thoả thuận vay nước văn chứng minh việc chưa tuân thủ quy định pháp luật giới hạn cấp tín dụng tỷ lệ đảm bảo an toàn Thủ tướng Chính phủ Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; Văn xác nhận Ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản tình hình rút vốn, trả nợ (gốc lãi) đến thời điểm đăng ký thay đổi khoản vay trường hợp đăng ký thay đổi kim ngạch vay, kế hoạch rút vốn, kế hoạch trả nợ ngân hàng cung ứng dịch vụ tài khoản x x Số lượng hồ sơ: 01 Thời gian xử lý:tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ trường hợp đăng ký truyền thống 12 ngày làm việc trường hợp đăng ký trực tuyến Nơi tiếp nhận trả kết quả: Phòng Tổng hợp, Nhân Kiểm sốt nội Lệ phí: Khơng Căn pháp lý thủ tục hành - Nghị định 219/2013/NĐ-CP ngày 26/12/2013 Chính phủ quản lý vay, trả nợ nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh - Thơng tư số 03/2016/TT-NHNN ngày 26/2/2016 NHNN Việt Nam hướng dẫn số nội dung quản lý ngoại hối việc vay, trả nợ nước doanh nghiệp; - Thông tư số 05/2016/TT-NHNN ngày 15/4/2016 Thông tư số 05/2017/TTNHNN ngày 30/6/2017 NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung Thông tư 03/2016/TT-NHNN; - Thông tư số 12/2014/TT-NHNN ngày 31/3/2014 NHNN Việt Nam quy định điều kiện vay nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh Phụ lục 03: Quy trình thủ tục xác nhận đăng ký/đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước Điều kiện thực Thủ tục hành Khơng Thành phần hồ sơ Bản Bản Trường hợp đăng ký giao dịch ngoại hối Đơn đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước theo mẫu Phụ lục số 01 ban hành kèm Thông tư 12 x Bản cấp từ sổ gốc có chứng thực kèm xuất trình để đối chiếu Giấy phép đầu tư Giấy chứng nhận đầu tư nước Giấy chứngnhận đăng ký đầu tư nước ngồi quan có thẩm quyền Việt Nam cấp x Bản tiếng nước ngồi, dịch tiếng Việt (có xác nhận nhà đầu tư tính xác dịch) văn chấp thuận cấp phép đầu tư quan có thẩm quyền nước tiếp nhận đầu tư cấp tài liệu chứng minh quyền hoạt động đầu tư nước tiếp nhận đầu tư phù hợp với quy định x pháp luật nước tiếp nhận đầu tư Bản văn xác nhận Tổ chức tín dụng phép việc mở tài khoản vốn đầu tư nhà đầu tư nêu rõ số tài khoản, loại ngoại tệ x Bản văn xác nhận Tổ chức tín dụng phép số tiền nhà đầu tư chuyển nước trước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước ngồi để đáp ứng chi phí cho hoạt động hình thành dự án đấu tư nước ngồi theo quy định pháp luật trường hợp chuyển vốn đầu tư nước trước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước ngồi x Văn giải trình nhu cầu chuyển vốn đầu tư nước đồng Việt Nam trường hợp chuyển vốn đầu tư nước đồng Việt Nam x Trường hợp đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối Đơn đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước (Mẫu phụ lục 02 Thơng tư 12/2016/TT-NHNN); x Bản xác nhận tổ chức tín dụng phép nơi nhà đầu tư mở tài khoản vốn đầu tư số dư tài khoản này; số tiền chuyển nước số tiền chuyển Việt Nam đến thời điểm phát sinh thay đổi; x Bản cấp từ sổ gốc có chứng thực kèm xuất trình để đối chiếu Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước điều chỉnh quan có thẩm quyền Việt Nam cấp (áp dụng trường hợp thay đổi nhà đầu tư thực dự án; thay đổi tên nhà đầu tư; thay đổi địa nhà đầu tư trường hợp thay đổi làm thay đổi quan có thẩm quyền xác nhận đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư nước ngoài; thay đổi liên quan đến tăng giảm vốn đầu tư tiền nhà đầu tư (trừ trường hợp sử dụng lợi nhuận để tái đầu tư dự án nước mà phải thực thủ tục điều chỉnh Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư nước ngoài) Số lượng hồ sơ 01 Thời gian xử lý Thời hạn tối đa 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định Nơi tiếp nhận trả kết Phòng Tổng hợp, Nhân Kiểm soát nội x ... NƯỚC – CHI NHÁNH THANH HÓA 32 2.1.1 Lịch sử hình thành phát triển Ngân hàng Nhà nước– Chi nhánh Thanh Hóa 32 2.1.2 Chức năng, nhiệm vụ, máy tổ chức NHNN – Chi nhánh Thanh. .. nước – Chi nhánh Thanh Hóa 40 2.2 THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC – CHI NHÁNH THANH HÓA 43 2.2.1 Nhiệm vụ quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Chi. .. .30 1.2.5 Về chế phối hợp với quan có liên quan 30 KẾT LUẬN CHƯƠNG 31 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC– CHI NHÁNH THANH HÓA .32 2.1 GIỚI THIỆU