Hoàn thiện công tác quản lý ngoại hối của ngân hàng nhà nước trên địa bàn tỉnh Đồng Nai: luận văn thạc sĩ

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC LẠC HỒNG  TR N THỊ THU H NG HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG NAI LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG ĐỒNG NAI – NĂM 2018 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC LẠC HỒNG  TR N THỊ THU H NG HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG NAI CHUYÊN NGÀNH: TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG MÃ NGÀNH: 8340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS HUỲNH ĐỨC LỘNG ĐỒNG NAI – NĂM 2018 LỜI CẢM ƠN Trước tiên, xin gửi lời chân thành cám ơn hướng dẫn tận tình Thầy PGS.TS Huỳnh Đức Lộng suốt trình thực luận văn tốt nghiệp Trong trình học nghiên cứu luận văn, Thầy dạy cho nhiều kiến thức kinh nghiệm thực tế Cùng với gợi ý đề tài Thầy hướng dẫn tận tình trình làm nghiên cứu Tôi xin chân thành cảm ơn quý thầy cô Khoa Sau Đại Học – Trường Đại Học Lạc Hồng truyền dạy cho kiến thức chuyên môn quý báu suốt hai năm học trường Tôi xin trân trọng cảm ơn Ban Giám đốc, nhân viên Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Đồng Nai dành thời gian giúp em trình tìm hiểu, thu thập số liệu, cung cấp thơng tin cần thiết cho việc nghiên cứu đề tài Sau xin gửi lời cám ơn đến tất người thân gia đình, tạo điều kiện tốt cho tơi suốt q trình học hoàn thành luận văn tốt nghiệp Đồng Nai, năm 2018 Học viên Trần Thị Thu Hằng LỜI CAM ĐOAN *** Tôi xin cam đoan tất nội dung Luận văn hồn tồn hình thành phát triển từ quan điểm cá nhân tôi, hướng dẫn khoa học Thầy PGS.TS Huỳnh Đức Lộng Các số liệu kết có Luận văn hoàn toàn trung thực Đồng Nai, năm 2018 Học viên Trần Thị Thu Hằng TÓM TẮT LUẬN VĂN Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Đồng Nai quan nằm hệ thống NHNN Việt Nam, có nhiệm vụ thực thi sách NHNN Việt Nam, với nhiệm vụ trọng yếu quản lý giám sát thực thi sách QLNH nhằm đạt mục tiêu chủ yếu kinh tế tăng trưởng kinh tế, ổn định tiền tệ, ổn định thị trường cải thiện cán cân tốn quốc tế, góp phần ổn định kinh tế vĩ mô thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội tỉnh Đồng Nai Nội dung luận văn trình bày tổng quan quản lý ngoại hối bao gồm khái niệm, đặc điểm quản lý ngoại hối, mục tiêu, vai trò nội dung quản lý ngoại hối để có sở tảng chung công tác quản lý ngoại hối NHNN Luận văn phân tích thực trạng cơng tác QLNH NHNN CN tỉnh Đồng Nai theo công tác là: Quản lý ngoại hối tốn hàng xuất, nhập khẩu; Dịch vụ kiều hối; Tình hình mua bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân, tổ chức thực trạng tra kiểm tra xử lý vi phạm pháp luật ngoại hối Từ đó, tác giả đưa ưu nhược điểm, khuyến nghị nhằm nâng cao công tác QLNH NHNN địa bàn tỉnh Đồng nai MỤC LỤC Bìa Bìa lót Lời cảm ơn i Lời cam đoan ii Tóm tắt luận văn iii Mục lục iv Danh mục từ viết tắt vii Danh mục bảng biểu, sơ đồ viii Danh mục đồ thị ix MỞ Đ U Lý chọn đề tài Tổng quan nghiên cứu có liên quan Mục tiêu nghiên cứu Đối tượng phạm vi nghiên cứu 5 Phương pháp nghiên cứu Ý nghĩa khoa học thực tiễn Kết cấu luận văn CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THỊ TRƢỜNG NGOẠI HỐI VÀ CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI 1.1 Tổng quan thị trƣờng ngoại hối 1.1.1 Lịch sử hình thành phát triển thị trường ngoại hối 1.1.2 Khái niệm ngoại hối thị trường ngoại hối 1.1.3 Đặc điểm thị trường ngoại hối 10 1.1.4 Vai trò thị trường ngoại hối 11 1.1.5 Hàng hóa thị trường ngoại hối 11 1.1.6 Các chủ thể tham gia thị trường ngoại hối 12 1.2 Tổng quan quản lý ngoại hối 13 1.2.1 Khái niệm, đặc điểm quản lý ngoại hối 13 1.2.2 Mục tiêu quản lý ngoại hối 14 1.2.3 Vai trò quản lý ngoại hối 14 1.2.4 Nội dung quản lý ngoại hối 15 1.2.4.1 Quản lý hoạt động đầu tư nước 15 1.2.4.2 Quản lý hoạt động kinh doanh vàng 16 1.2.4.3 Quản lý ngoại hối giao dịch vãng lai sử dụng ngoại hối 16 1.2.4.4 Quản lý hoạt động vay trả nợ nước doanh nghiệp 17 1.2.4.5 Quản lý hoạt động khác ngoại hối 18 1.1.4.6 Vấn đề định giá công quan trực thuộc Nhà nước quản lý 18 Kết luận chƣơng 19 CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH ĐỒNG NAI 20 2.1 Giới thiệu Ngân hàng Nhà nƣớc Chi nhánh tỉnh Đồng Nai 20 2.1.1 Lịch sử hình thành phát triển 20 2.1.2 Cơ cấu tổ chức máy quản lý Ngân hàng Nhà nước CN tỉnh Đồng Nai 20 2.1.3 Một số kết hoạt động Ngân hàng Nhà nước CN tỉnh Đồng Nai 25 2.1.4 Tình hình cơng tác tốn, tiền tệ - kho quỹ, phát triển mạng lưới dịch vụ ngân hàng 38 2.1.5 Đánh giá chung tình hình hoạt động Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Đồng Nai 39 2.1.6 Thuận lợi, khó khăn phương hướng phát triển 40 2.2 Thực trạng công tác quản lý ngoại hối Ngân hàng nƣớc địa bàn tỉnh Đồng Nai 43 2.2.1 Thực trạng tình hình huy động dư nợ ngoại tệ địa bàn tỉnh Đồng Nai 43 2.2.2 Thực trạng công tác quản lý ngoại hối NHNN địa bàn tỉnh Đồng Nai 45 2.2.2.1 Thực trạng công tác quản lý mua bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân, tổ chức 48 2.2.2.2 Thực trạng cơng tác quản lý hoạt động tốn xuất nhập 55 2.2.2.3 Thực trạng công tác quản lý kiều hối 57 2.2.2.4 Thực trạng công tác quản lý ngoại hối khác 60 2.2.3 Đánh giá ưu nhược điểm công tác quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước địa bàn tỉnh Đồng Nai 64 Kết luận chƣơng 68 CHƢƠNG 3: HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG NAI 69 3.1 Định hƣớng công tác quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nƣớc địa bàn tỉnh Đồng Nai 69 3.2 Hoàn thiện công tác quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nƣớc địa bàn tỉnh Đồng Nai 72 3.2.1 Quản lý ngoại hối đối dịch vụ kiều hối 72 3.2.2 Quản lý Tình hình mua bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân, tổ chức 73 3.2.3 Quản lý toán xuất nhập 74 3.2.4 Hoạt động kiểm tra số công tác khác 75 Kết luận chƣơng 77 KẾT LUẬN CHUNG 78 TÀI LIỆU THAM KHẢO PHỤ LỤC DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT CN Chi nhánh CSTT Chính sách tiền tệ DN Doanh nghiệp KCN Khu công nghiệp KT-XH Kinh tế xã hội GTCG Giấy tờ có giá HĐKD Hoạt động kinh doanh HĐSX Hoạt động sản xuất NHNN Ngân hàng nhà nước NHTW Ngân hàng trung ương NHTM Ngân hàng thương mại QLNH Quản lý ngoại hối SXKD Sản xất kinh doanh TGHĐ Tỷ giá hối đoái TSMN Trang sức mỹ nghệ TTNH Thị trường ngoại hối TTHĐ Thị trường hối đoái XNK Xuất nhập DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ Bảng 2.1 Tình hình huy động vốn Phân theo cấu tiền gửi 27 Bảng 2.2 Tổng dư nợ phân ngành kinh tế 29 Bảng 2.3 Tổng dư nợ phân theo kỳ hạn 32 Bảng 2.4 Tổng dư nợ phân theo loại hình TCTD 34 Bảng 2.5 Nợ xấu giai đoạn 2015-2017 37 Bảng 2.6 Tình hình huy động vốn phân theo loại tiền 43 Bảng 2.7 Tình hình dư nợ phân theo loại tiền 44 Bảng 2.8 Tình hình quản lý ngoại hối giai đoạn 2015-2017 46 Bảng 2.9 Tình hình thâm hụt ngoại hối giai đoạn 2015-2017 47 Bảng 2.10 Tình hình mua bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân, tổ chức 2015-2017 51 Bảng 2.11 Tình hình tốn xuất nhập giai đoạn 2015-2017 56 Bảng 2.12 Tình hình quản lý kiều hối giai đoạn 2015-2017 58 Sơ đồ 2.1 Cơ cấu tổ chức NHNN CN Tỉnh Đồng Nai 21 75 Theo Điều 47, Nghị định số 96/2014/NĐ-CP việc xử lý hành vi vi phạm quy định chế độ báo cáo, quản lý cung cấp thông tin đƣợc quy định khoản 1, khoản 2, có mức phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng hành vi gửi báo cáo không thời hạn; Không lƣu giữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu thời hạn theo quy định; Số liệu báo cáo gửi khơng xác từ 02 lần trở lên năm tài Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng hành vi không gửi đủ báo cáo báo cáo không đủ nội dung theo quy định pháp luật Nhƣng giai đoạn 2015-2017, chƣa có biên phạt tiền trƣờng hợp NHNN CN tỉnh Đồng Nai đƣợc ban hành Do đó, để cải thiện vấn đề nâng cao việc QLNH vấn đề tốn xuất nhập NHNN CN tỉnh Đồng Nai cần phải phối hợp với TCTD Cụ thể, NHNN CN tỉnh Đồng Nai cần yêu cầu TCTD quản lý doanh nghiệp xuất nhập có báo cáo theo tháng, quý tình hình xuất nhập theo doanh nghiệp, tình hình QLNH cụ thể loại tiền tƣơng ứng, kết hợp với việc thống kê doanh số trả doanh số nhận doanh nghiệp Tỉnh 3.2.4 Quản lý hoạt động ngoại hối khác (kinh doanh vàng, vay trả nợ nƣớc ngoài) Ngoài hoạt động QLNH kể trên, Chi nhánh NHNN tỉnh Đồng Nai tiến hành kiểm tra doanh nghiệp có khoản vay nƣớc ngoài, HĐSX vàng TSMN doanh nghiệp theo quy định Nghị định 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 Chính phủ Trên thực tế, kiểm tra sở có vi phạm Do đó, để nâng cao quản lý góp phần đƣa hoạt động vàng địa bàn vào nề nếp, kỷ cƣơng, ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật, NHNN CN tỉnh Đồng Nai cần nâng cao quản lý vấn đề nhƣ: + Đẩy mạnh hoạt động tra, kiểm tra, giám sát tăng cƣờng chế tài xử lý vi phạm lĩnh vực ngoại hối NHNN CN tỉnh Đồng Nai tiếp tục chủ động phối hợp với ban, ngành, đồng thời đạo phận tra, giám sát với đơn vị chức địa bàn tập trung lực lƣợng tổ chức đợt tra, kiểm tra cao điểm để xử lý hành vi vi phạm; đồng thời, tiếp tục rà soát hành vi vi phạm ngoại hối phát sinh thực tế để có sửa đổi, bổ sung 76 sách phù hợp, nhằm tăng cƣờng giải pháp xử phạt hành vi vi phạm + Ngồi ra, q trình kiểm tra liên ngành, trƣờng hợp có đăng ký đủ điều kiện kinh doanh vàng TSMN nhƣng không kinh doanh vàng, lại không báo cáo theo quy định đề nghị hiệu chỉnh lại giấy phép kinh doanh Ngồi ra, cần có chế tài doanh nghiệp không đƣợc kinh doanh vàng miếng nhƣng bán, nhằm đem lại thị trƣờng vàng TSMN ổn định + Tăng cƣờng công tác phối hợp với TCTD, công ty để thực quản lý nhà nƣớc ngoại hối, tiếp tục hạn chế tình trạng la hóa, góp phần ổn định tăng trƣởng kinh tế Tỉnh, hỗ trợ nâng cao lòng tin ngƣời dân vào đồng Việt Nam; phối hợp giải đáp thắc mắc, kiến nghị tổ chức, cá nhân có hoạt động ngoại hối, phối hợp liên ngành việc xử lý hành vi vi phạm tiền tệ, ngân hàng, ngoại hối + Đẩy mạnh công tác tuyên truyền, tập huấn, giải đáp sách quản lý ngoại hối, phối hợp với quan liên quan tổ chức tập huấn phổ biến văn quy phạm pháp luật ban hành để đảm bảo việc thực quy định quản lý ngoại hối đƣợc đồng bộ, nghiêm túc + Cần có phối hợp quan quản lý cấp việc thống việc xây dựng sở liệu thông tin kinh tế - xã hội Tỉnh cách chuyên nghiệp, cập nhật tin cậy để doanh nghiệp nhƣ NHTM có nguồn thơng tin tốt hỗ trợ cho công tác QLNH nhằm nâng cao công tác QLNH Tỉnh nhà 77 Kết luận chƣơng Trong chƣơng tác giả trình bày cần thiết phải hồn thiện cơng tác quản lý ngoại hối NHNN địa bàn tỉnh Đồng Nai kiến nghị nhằm hồn thiện cơng tác quản lý ngoại hối gồm: Quản lý ngoại hối toán hàng xuất, nhập khẩu; Dịch vụ kiều hối; Tình hình mua bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân, tổ chức; Quản lý hoạt động ngoại hối khác kiểm tra số kiến nghị khác để hoàn thiện công tác quản lý ngoại hối NHNN Chi nhánh tỉnh Đồng Nai 78 KẾT LUẬN CHUNG Quản lý ngoại hối nhiệm vụ quan trọng NHNN giao cho NHNN CN tỉnh Đồng Nai quản lý cấp địa phƣơng, đặc biệt quan trọng bối cảnh nay, thời kỳ hội nhập phát triển Trên sở vận dụng phƣơng pháp nhƣ hệ thống hóa, so sánh, phân tích, đánh giá tổng hợp trình phát triển hoạt động QLNH NHNN CN tỉnh Đồng Nai để làm sáng tỏ mục tiêu nghiên cứu, cụ thể: Thứ nhất, luận văn hệ thống hóa sở lý thuyết thị trƣờng ngoại hối hoạt động QLNH Ngân hàng Nhà nƣớc Từ hình thành sở lý luận để phân tích tình hình QLNH NHNN CN tỉnh Đồng Nai thực tiễn Thứ hai, luận văn dánh giá thực trạng công tác QLNH cuả NHNN địa bàn tỉnh Đồng Nai Qua nguyên nhân tồn làm sở để nâng cao hiệu quản lý hoạt động ngoại hối NHNN Thứ ba, luận văn trình bày số giải pháp nhằm hồn thiện cơng tác QLNH Ngân hàng Nhà nƣớc địa bàn tỉnh Đồng Nai Trên thực tế, việc QLNH NHNN Chi nhánh tỉnh Đồng Nai hầu hết theo kế hoạch đạo trực tiếp từ NHNN Việt Nam (Vụ quản lý ngoại hối), đó, hầu hết nghiệp vụ xảy liên quan đến ngoại hối nhƣ quản lý toán xuất nhập khẩu, quản lý hoạt động kinh doanh vàng hoạt động vay trả nợ vay nƣớc ngồi tiến hành kiểm tra nhƣ cơng tác tra quản lý ln ln có đơn vị quản lý liên quan nhƣ cục hải quan Sở ban ngành nhƣ: Sở khoa học công nghệ, .đồng hành kiểm tra, đó, cơng tác QLNH ln cần có phối hợp quan liên quan Ngồi ra, luận văn gặp số khó khăn khâu thu thập liệu nhƣ việc công khai biên lỗi vi phạm, tác giả nhận định nhƣợc điểm đề tài 79 TÀI LIỆU THAM KHẢO [1] Chỉ thị 03/CT-TTg ngày 25/01/2017 [2] Kế hoạch số 1445/KH-ĐNA1 ngày 31/10/2016 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Đồng Nai [3] Lê Thị Anh Đào (2011), “Phát triển thị trường ngoại hối Việt Nam tiến trình hội nhập Quốc tế Khu vực” Luận án tiến sĩ kinh tế - Trường Đại học Ngân hàng TP.HCM [4] Nguyễn Văn Tiến (2000) “Phát triển hoàn thiện thị trường ngoại hối Việt Nam” [5] Nguyễn Thị Thúy Linh (2011), “Pháp luật quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước Việt Nam”, Luận văn thạc sỹ Luật học Bảo vệ năm 2011 [6] Nguyễn Thị Hồng (2011), “Đơ la hóa điều hành sách tiền tệ Việt Nam” Tạp chí ngân hàng - Số 5/2011 [7] Nguyễn Thanh Sơn, Công tác người Việt Nam nước nghiệp xây dựngvà bảo vệ Tổ quốc,Tạp chí cộng sản online, ngày 01/3/2010 [8] Nguyễn Thị Kim Thảo, Đánh giá tác động kiều hối kinh tế Việt Nam [9] Nghị định 24/2012/NĐ-CP [10] Quyết định 2530a/QĐ-NHNN ngày 09/12/2015 [11] Quyết định 2530a/QĐ-NHNN ngày 09/12/2015 [12] Quyết định 1013/QĐ-TTg ngày 06/6/2016 Thủ tướng Chính phủ [13] Quyết định 48/QĐ-TTg ngày 13/01/2017 [14] Nghị số 19-2016/NQ-CP ngày 28/4/2016 Chính phủ [15] Nghị số 35/NQ-CP Chính phủ [16] Nghị định 100/2015/NĐ-CP Thủ tướng Chính phủ [17] Nghị định số 100/2015/NĐ-CP ngày 20/10/2015 Chính phủ [18] Nghị định số 51/2017/NĐ-CP ngày 26/12/2017 [19] Nghị 30/NQ-CP ngày 07/3/2017 Chính phủ [20] Nghị số 19-2017/NQ-CP ngày 06/2/2017 Chính phủ [21] Số liệu thống kê Ủy ban Người Việt Nam nước (Bộ Ngoại giao) http://www.mofa.gov.vn; Vietcombank, Agribank, Vietinbank… [22] Trần Thị Thanh Huyền (2018), “Chính sách tỷ giá hối đoái bối cảnh việt nam hội nhập kinh tế quốc tế” Luận án tiến sĩ kinh tế quốc tế, Đại học quốc gia Hà Nội- Trường đại học kinh tế, năm 2018, Hà Nội [23] Thông tư số 32/2013/TT-NHNN ngày 26/12/2013 việc hạn chế sử dụng ngoại hối lãnh thổ Việt Nam [24] Thông tư số 05/2017/TT-NHNN [25] Thông tư số 03/2016/TT-NHNN ngày 26/02/2016 [26] Thông tư 06/2016/TT-NHNN ngày 27/5/2016 (sửa số điều Thông tư 36/2014/TT-NHNN) quy định kể từ ngày 01/01/2017) [27] Thông tư 25/2015/TT-NHNN [28] https://vov.vn/kinh-te/dau-la-mo-vang-giup-thuc-day-tang-truong-kinh-te633936.vov PHỤ LỤC 1: TỔNG HỢP NGUỒN VỐN HUY ĐỘNG VÀ DƯ NỢ 2015-2017 2015 STT a b - NGUỒN VỐN HUY ĐỘNG Tiền gửi Theo loại tiền Bằng VND Bằng ngoại tệ Theo cấu tiền gửi Tiền gửi tiết kiệm T.gửi tốn Phát hành giấy tờ có giá Bằng VND Bằng ngoại tệ a - TỔNG DƯ NỢ Đầu tư trái phiếu Tổng dư nợ cho vay Theo kỳ hạn Dư nợ ngắn hạn DN trung, dài hạn b - Theo loại tiền Dư nợ VND DN ngoại tệ II 2017 Chỉ tiêu Số tiền I 2016 % 122,670 122,670 100% 113,174 92% 9,496 8% 98% 120,699 75,296 61% 45,403 37% 1,971 1,971 Số tiền % Số tiền % ĐVT: (tỷ đồng) Chênh lệch 2015 so 2015 Số +/tiền Chênh lệch 2017 so 2016 Số tiền +/- 147,384 162,766 24,714 20.15% 15,382 10.44% 147,384 100% 137,920 94% 9,464 6% 99% 145,479 90,947 62% 54,532 37% 162,766 100% 24,714 20.15% 147,802 91% 24,745 21.86% 14,964 9% -32 -0.33% 99% 24,779 20.53% 160,775 98,463 60% 15,651 20.79% 62,312 38% 9,128 20.10% 15,382 9,882 5,500 15,296 7,516 7,781 10.44% 7.16% 58.11% 10.51% 8.26% 14.27% -3.32% -3.32% 85 85 4.48% 4.48% 2% 1,905 1% 1,990 1% 2% 0% 1,905 1% 0% 1,990 1% 0% -66 -66 107,618 129,443 153,255 21,825 20.28% 23,812 18.40% 107,618 100% 62,330 58% 45,288 42% 107,618 100% 88,970 83% 18,648 17% 129,443 100% 68,946 53% 60,498 47% 129,443 100% 108,849 84% 20,595 16% 153,255 100% 21,825 20.28% 84,001 55% 6,616 10.61% 69,254 45% 15,210 33.58% 153,255 100% 21,825 20.28% 124,151 81% 19,879 22.34% 29,104 19% 1,946 10.44% 23,812 15,055 8,756 18.40% 21.84% 14.47% 23,812 15,302 8,510 18.40% 14.06% 41.32% PHỤ LỤC 2: DOANH SỐ DỊCH VỤ KIỀU HỐI Năm 1-2015 2-2015 3-2015 4-2015 5-2015 6-2015 7-2015 Doanh số nhận (1000 USD) 3,315,946 153,038 112,164 151,434 255,911 263,870 182,606 Doanh số trả (1000 USD) 3,308,532 153,399 112,226 151,398 255,775 263,827 181,715 8-2015 9-2015 10-2015 11-2015 12-2015 1-2016 2-2016 3-2016 4-2016 5-2016 6-2016 7-2016 142,090 370,147 171,679 222,181 354,421 224,622 221,631 222,718 299,673 300,564 234,710 245,444 142,342 215,584 174,235 229,237 375,505 219,912 221,863 204,367 345,012 293,652 226,835 232,945 8-2016 9-2016 10-2016 11-2016 12-2016 1-2017 2-2017 3-2017 4-2017 5-2017 6-2017 7-2017 631,826 181,936 194,672 204,849 781,211 200,770 229,691 184,175 153,245 260,407 315,004 199,269 637,597 178,298 196,128 176,473 750,187 153,955 202,552 182,187 152,212 259,774 240,427 198,459 8-2017 9-2017 10-2017 11-2017 12-2017 57,152 11,107 8,975 35,488 84,602 ( Nguồn: Tổng hợp từ báo cáo NHNN CN Đồng Nai) 64,488 10,822 8,925 7,028 65,062 PHỤ LỤC 3: Tình hình mua bán ngoại tệ tiền mặt với cá nhân, tổ chức Năm a Loại ngoại tệ USD (1.000 USD): - Lượng -Lượng ngoại tệ mua ngoại tệ bán vào b Loại ngoại tệ EUR quy USD (1.000 USD): - Lượng - Lượng ngoại tệ ngoại tệ bán mua vào c Loại ngoại tệ tương đương quy USD (1.000 USD): - Lượng - Lượng ngoại tệ ngoại tệ mua vào bán 1-2015 180,956 178,228 8,571 8,986 6,923 47,038 2-2015 69,485 130,545 22 952 147 46,825 3-2015 338,959 112,040 727 2,524 66 3,267 4-2015 40,821 58,729 558 920 1,484 - 5-2015 77,132 162,638 617 1,878 822 8,030 6-2015 105,489 131,956 753 2,908 163 5,489 7-2015 189,984 195,103 773 2,399 976 6,150 8-2015 170,111 171,983 1,615 3,001 649 1,264 9-2015 102015 112015 122015 132,334 154,969 2,114 2,788 371 2,013 1,449,135 1,562,068 1,107 2,102 843 2,903 1,439,545 1,523,527 2,875 5,395 673 3,415 8,286,968 4,681,674 55,153 121,207 52,540 54,332 1-2016 3,682,231 498,682 2,764 2,596 7,712 1,960 2-2016 3,126,997 673,355 2,669 1,885 470 1,192 3-2016 3,632,938 747,331 2,003 2,862 505 11,701 4-2016 1,010,350 1,759,426 123 9,927 133 39,651 5-2016 444,821 125,899 99 1,901 153 4,836 6-2016 1,186,250 65,664 92,559 1,610 201 4,752 7-2016 1,016,723 528,306 109 1,488 215 4,089 8-2016 97,898 44,002 100 2,799 331 9-2016 102016 112016 122016 202,531 65,285 81 2,017 206,379 66,590 82 2,098 300 3,475 50,227 72,608 26 1,244 34 3,409 85,074 159,456 1,054 1,864 51 4,889 1-2017 64,585 118,601 476 2,324 74 1,227 2-2017 36,424 217,451 1,041 1,767 5,881 26,607 3-2017 50,988 63,599 738 1,674 490 2,551 4-2017 336,677 341,261 1,682 4,114 584 2,598 5-2017 64,843 64,910 129 608 982 2,123 6-2017 64,421 59,415 72,502 9,517 5,274 2,469 7-2017 70,027 70,706 98,945 61,600 484 2,247 8-2017 90,574 62,593 478 1,854 1,260 2,253 9-2017 102017 112017 122017 64,165 55,758 467 499 1,575 2,564 38,740 30,705 45 30 1,009 12,241 7,494 12 - 89 59 88,335 66,848 574 2,068 8,985 131,504 303 ( Nguồn: Tổng hợp từ báo cáo NHNN CN Đồng Nai) 3,132 3,441 PHỤ LỤC 4: TÌNH HÌNH THANH TỐN XUẤT NHẬP KHẨU Năm 1-2015 2-2015 3-2015 4-2015 5-2015 6-2015 7-2015 a hàng xuất (1.000 USD) 132,221 641,965 531,853 531,549 595,868 531,549 816,855 b hàng nhập (1.000 USD) 108,930 646,698 484,557 479,657 690,831 479,657 729,362 8-2015 9-2015 10-2015 11-2015 12-2015 1-2016 2-2016 3-2016 4-2016 5-2016 6-2016 7-2016 818,943 825,965 753,224 303,303 596,524 556,107 706,487 812,666 535,402 405,519 694,929 1,034,226 710,331 721,867 721,010 351,287 948,812 326,813 284,881 423,162 411,315 428,741 379,255 386,905 8-2016 9-2016 10-2016 11-2016 12-2016 1-2017 2-2017 3-2017 4-2017 5-2017 6-2017 7-2017 484,303 1,156,157 1,179,280 669,577 1,056,377 425,248 418,383 406,838 307,365 506,734 349,790 302,487 416,450 1,223,218 1,296,612 1,297,113 530,859 1,060,212 293,140 427,978 295,299 557,592 337,628 289,633 8-2017 9-2017 10-2017 11-2017 12-2017 584,862 435,614 163,556 69,734 558,168 432,877 1,035,826 778,810 734,256 468,976 ( Nguồn: Tổng hợp từ báo cáo NHNN CN Đồng Nai) PHỤ LỤC 5: DANH MỤC VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT Pháp lệnh 2013 sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh Ngoại hối Ủy ban Thường vụ Quốc hội khóa XIII thơng qua ngày 18/3/2013 Phiên họp thứ 16 có hiệu lực thi hành từ ngày 01/01/2014 Nghị định số 219/2013/NĐ-CP ngày 26/12/2013 Chính phủ quản lý vay, trả nợ nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh Theo đó, NHNN ban hành Thơng tư 12/2014 /TT-NHNN ngày 31/3/2014 quy định điều kiện vay nước doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17/7/2014 quy định chi tiết thi hành số điều Pháp lệnh ngoại hối Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh ngoại hối Thông tư số 19/2014/TT-NHNN ngày 11/8/2014 Ngân hàng Nhà nước (NHNN), hướng dẫn cụ thể Nghị định 70/2014/NĐ-CP, quản lý ngoại hối hoạt động FDI vào Việt Nam Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 việc xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ hoạt động ngân hàng có hiệu lực kể từ ngày 12/12/2014 thay Nghị định 95/2011/NĐ-CP ngày 20/10/2011 Nghị định số 202/2004/NĐ-CP ngày 24/10/2004 Thông tư số 12/2014/TT-NHNN ngày 31/3/2014 Thống đốc NHNN ban hành điều kiện vay nước ngồi doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh Thơng tư số 16/2012/TT-NHNN ngày 25/5/2012 hướng dẫn số điều Nghị định 24/2012/NĐ-CP ngày 03/4/2012 Chính phủ quản lý hoạt động kinh doanh vàng Thông tư số 25/2014/TT-NHNNngày 15/9/2014 Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay nước doanh nghiệp khơng Chính phủ bảo lãnh Thơng tư số 32/2013/TT-NHNN ngày 26/12/2013 hướng dẫn thực quy định hạn chế sử dụng ngoại hối lãnh thổ Việt Nam 10 Thông tư 03/2016/TT-NHNN ngày 26/02/2016 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn số nội dung quản lý ngoại hối việc vay, trả nợ nước ngồi doanh nghiệp 11 Thơng tư 34/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 hướng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ, bao gồm hoạt động trực tiếp nhận chi, trả ngoại tệ, hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, tổ chức kinh tế 12 Thông tư số 36/2013/TT-NHNN ngày 31/12/2013 Quy định việc mở sử dụng tài khoản ngoại tệ để thực hoạt động đầu tư trực tiếp nước ... quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước địa bàn tỉnh Đồng Nai 64 Kết luận chƣơng 68 CHƢƠNG 3: HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH ĐỒNG... hƣớng công tác quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nƣớc địa bàn tỉnh Đồng Nai 69 3.2 Hồn thiện cơng tác quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nƣớc địa bàn tỉnh Đồng Nai 72 3.2.1 Quản. .. Chương 3: Hồn thiện cơng tác quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nƣớc địa bàn tỉnh Đồng Nai 8 CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THỊ TRƢỜNG NGOẠI HỐI VÀ CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC 1.1