Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới tại công ty trách nhiệm hữu hạn chứng khoán ngân hàng thương mại cổ phần việt nam thịnh vượng

Học viện tài Luận văn tốt nghiệp LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu riêng tôi, số liệu, kết nêu luận văn tốt nghiệp trung thực xuất phát từ tình hình thực tế Cơng ty trách nhiệm hữu hạn chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng Tác giả luận văn tốt nghiệp (Ký ghi rõ họ tên) Nguyễn Ngọc Anh SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN i MỤC LỤC .ii DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT v DANH MỤC CÁC BẢNG .vi DANH MỤC CÁC HÌNH .vii MỞ ĐẦU CHƯƠNG CÔNG TY CHỨNG KHỐN VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN 1.1 Những vấn đề công ty chứng khoán 1.1.1 Khái niệm mơ hình tổ chức Cơng ty chứng khốn .4 1.1.2 Các nguyên tắc hoạt động kinh doanh cơng ty chứng khốn 1.1.3 Các hoạt động kinh doanh cơng ty chứng khốn 11 1.1.4 Vai trò cơng ty chứng khốn thị trường chứng khốn 21 1.2 Hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khốn 23 1.2.1 Khái niệm hoạt động mơi giới chứng khốn 23 1.2.2 Phân loại hoạt động môi giới chứng khoán 23 1.2.3 Nội dung quy trình hoạt động mơi giới chứng khốn .25 1.2.4Vai trò hoạt động mơi giới chứng khốn 32 1.3 Hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn 36 1.3.1 Khái niệm hiệu hoạt động môi giới chứng khoán 36 1.3.2 Các tiêu đánh giá hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn 37 1.3.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến hiệu hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn .44 CHƯƠNG THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN CHỨNG KHỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG .50 SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 2.1 Khái quát Công ty trách nhiệm hữu hạn Chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng 50 2.1.1 Sự hình thành trình phát triển cơng ty 50 2.1.2 Cơ cấu tổ chức – nhân công ty 53 2.1.3 Những thuận lợi khó khăn hoạt động cơng ty 56 2.1.4 Kết hoạt động kinh doanh công ty năm vừa qua……… 58 2.2 Thực trạng hoạt động môi giới hiệu hoạt động môi giới công ty từ năm 2011 – 2013 .64 2.2.1 Thực trạng hoạt động môi giới công ty từ năm 2011 – 2013 64 2.2.2 Đánh giá hiệu hoạt động môi giới công ty 72 CHƯƠNG GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG .85 3.1 Định hướng phát triển Thị trường chứng khoán Việt Nam công ty năm tới 85 3.1.1 Định hướng phát triển Thị trường chứng khoán Việt Nam giai đoạn 2011 – 2020……… 85 3.1.2 Định hướng phát triển Công ty năm tới 88 3.2 Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động môi giới Công ty trách nhiệm hữu hạn Chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng 90 3.2.1 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, xây dựng đội ngũ nhân viên môi giới chuyên nghiệp 91 3.2.2 Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ mơi giới .92 3.2.3 Nâng cấp sở vật chất kỹ thuật, cải tiến công nghệ tin học 94 3.2.4 Tăng cường hoạt động quảng bá, marketing đến nhà đầu tư 98 3.2.5 Phát triển mạng lưới chi nhánh 99 SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 3.3 Một số kiến nghị 100 3.3.1 Kiến nghị với Uỷ ban chứng khoán nhà nước .100 3.3.2 Kiến nghị với Hiệp hội kinh doanh chứng khoán 102 3.3.3 Đối với quan quản lý thị trường 102 KẾT LUẬN 104 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 106 SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT STT CHỮ VIẾT TẮT NGUYÊN VĂN TNHH Trách nhiệm hữu hạn TMCP Thương mại cổ phần VPBS UBCK Công ty trách nhiệm hữu hạn Chứng khoán Ngân hàng thương Ủy ban chứng khoán DANH MỤC CÁC BẢNG Bảng 2.1: Các tiêu tài chủ yếu công ty từ năm 2011 - 2013 SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp Bảng 2.2: Kết hoạt động kinh doanh công ty từ năm 2011 - 2013 Bảng 2.3: Cơ cấu doanh thu công ty VPBS theo hoạt động từ năm 2011 - 2013 Bảng 2.4: Biến động số lượng tài khoản mở giao dịch công ty VPBS từ năm 2011 – 2013 Bảng 2.5: Giá trị, khối lượng giao dịch chứng khoán nhà đầu tư VPBS từ năm 2011 - 2013 Bảng 2.6: Biểu phí giao dịch VPBS Bảng 2.7: Phí mơi giới VPBS từ năm 2011 – 2013 Bảng 2.8: Doanh thu hoạt động môi giới VPBS so với công ty khác từ năm 2011 - 2013 Bảng 2.9: Tỷ trọng doanh thu hoạt động môi giới VPBS từ năm 2011 2013 Bảng 2.10: Chi phí hoạt động mơi giới cơng ty VPBS từ năm 2011 – 2013 Bảng 2.11: Kết hoạt động môi giới tỷ suất lợi nhuận hoạt động môi giới so với tổng lợi nhuận VPBS từ năm 2011 - 2013 Bảng 2.12: Tỷ suất lợi nhuận hoạt động môi giới doanh thu môi giới từ năm 2011 – 2013…………………………………………………………… SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp DANH MỤC CÁC HÌNH Hình 1.1: Quy trình nghiệp vụ mơi giới Hình 2.1: Cơ cấu tổ chức cơng ty Hình 2.2: Kết hoạt động kinh doanh công ty từ năm 2011 - 2013 Hình 2.3: Quy trình mở tài khoản VPBS Hình 2.4: Số lượng tài khoản mở cơng ty từ năm 2011 – 2013 Hình 2.5: Phí mơi giới cơng ty từ năm 2011 – 2013 Hình 2.6: Doanh thu hoạt động mơi giới VPBS so với cơng ty chứng khốn khác ………………………………………………………………….73 Hình 2.7: Chi phí hoạt động mơi giới VPBS từ năm 2011 - 2013 SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu Sự đời vào hoạt động thị trường chứng khoán Việt Nam năm 2000 dường bước ngoặt quan trọng trình phát triển kinh tế đất nước Trong suốt trình hoạt động thị trường chứng khốn Việt Nam dần hồn thiện chứng tỏ vị trí quan trọng với tư cách kênh đầu tư hấp dẫn hiệu quả, cung cấp vốn trực tiếp cho toàn kinh tế, cung cấp sản phẩm tài đa dạng cho nhà đầu tư Mơi giới chứng khoán hoạt động nghiệp vụ đặc trưng công ty chứng khốn, đòi hỏi chất lượng đặc biệt kĩ năng, nghiệp vụ, đạo đức đồng thời đòi hỏi môi trường hỗ trợ tương đối phức tạp tổ chức, pháp luật, sở vật chất, thiết bị, văn hóa, xã hội…Thị trường chứng khốn phát triển trình độ cao tiền đề để nghề môi giới chứng khốn đảm nhận tốt chức Ngược lại, mơi giới chứng khốn đóng vai trò quan trọng phát triển thị trường chứng khốn Đối với thị trường, mơi giới chứng khốn giúp người bình thường, khơng am hiểu nhiều kinh tế, tài tiếp cận thị trường, đáp ứng nhu cầu đầu tư, giao dịch họ; làm tăng nguồn vốn trực tiếp vào thị trường chứng khoán, thu hút nhiều nguồn vốn nhàn rỗi xã hội để đầu tư phát triển Đối với cơng ty chứng khốn, mơi giới chứng khốn khơng tạo nguồn thu đặn mà mở rộng, thắt chặt củng cố quan hệ với khách hàng, qua làm tảng cho hoạt động khác công ty Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng đạt thành công định khả kiểm sốt thị trường, tạo dựng vị uy tín công ty Tuy nhiên, nhiều công ty chứng SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp khốn khác, VPBS chưa sử dụng hết khả nội để đạt đến xây dựng máy hoàn thiện với mơ hình dịch vụ mơi giới chun nghiệp, trình độ cao Bên cạnh đó, với số lượng lớn cơng ty cứng khốn VPBS phải đứng trước cạnh tranh khó khăn để chiếm lĩnh khách hàng khả điều khiển thị trường Do vậy, việc tìm giải pháp nâng cao hiệu hoạt động môi giới công ty chứng khốn nói chung VPBS nói riêng quan trọng Với lý trên, chọn đề tài: “Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động môi giới Công ty trách nhiệm hữu hạn Chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng” làm luận văn tốt nghiệp Đối tượng mục đích nghiên cứu Luận văn lấy hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty trách nhiệm hữu hạn chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng làm đối tượng nghiên cứu Luận văn nghiên cứu với mục đích: - Hệ thống sở lý luận chung hoạt động môi giới chứng khốn, hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn nói chung - Phân tích, đánh giá thực trạng mơi giới chứng khốn Cơng ty trách nhiệm hữu hạn chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng, tồn nguyên nhân - Đề xuất số giải pháp nhằm góp phần hoàn thiện nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty trách nhiệm hữu hạn chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng Phạm vi nghiên cứu Phạm vi nghiên cứu giới hạn số vấn đề lý luận thực tiễn có liên quan trực tiếp đến hoạt động mơi giới chứng khốn nói chung hoạt động SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp mơi giới chứng khốn Cơng ty trách nhiệm hữu hạn chứng khốn Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng nói riêng Phương pháp nghiên cứu Trong trình nghiên cứu, luận văn sử dụng phương pháp nghiên cứu khoa học để phân tích lý luận luận giải thực tiễn : phương pháp so sánh, vật biện chứng, phân tích hoạt động kinh tế Kết cấu luận văn Luận văn có kết cấu sau : lời mở đầu kết luận, chuyên đề chia làm chương : Chương 1: Cơng ty chứng khốn hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Chương 2: Thực trạng hoạt động mơi giới hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty trách nhiệm Chứng khốn Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng Chương 3: Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động môi giới Cơng ty trách nhiệm hữu hạn Chứng khốn Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 3.2.2 Đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ mơi giới Cơng ty nên theo đuổi trì chiến lược phát triển đồng vững tất nghiệp vụ nghiệp vụ phát triển đồng bộ, chúng hỗ trợ trình hoạt động để đạt hiệu tốt Như vậy, bên cạnh phát triển nghiệp vụ môi giới, công ty cần đẩy mạnh phát triển nghiệp vụ khác như: tư vấn, bảo lãnh phát hành đặc biệt ý phát triển nghiệp vụ phụ trợ Một số mảng dịch vụ VPBS cần phát triển tương lai : Cung cấp thông tin cho khách hàng Khách hàng đến với VPBS không với mục đích thực giao dịch mà mong muốn cung cấp thơng tin cập nhật, xác giúp ích cho định đầu tư Do cơng ty cần có phận nghiên cứu thị trường chuyên nghiệp, cung cấp cho khách hàng tin thị trường nhanh chóng, dự đốn xu hướng tương lai… Qua đó, cơng ty thu hút đơng đảo khách hàng đến với Một số sản phẩm mà cơng ty cập nhật cho khách hàng như: - Tổng hợp thơng tin báo cáo phân tích công ty niêm yết hàng quý, hàng năm - Báo cáo phân tích số cơng ty chưa niêm yết nhiều khách hàng quan tâm - Cung cấp thông tin công ty chuẩn bị đấu giá qua trung tâm giao dịch - Các thông tin bật liên quan đến thị trường hàng ngày Ngoài ra, VPBS cần thực tin không tiếng Việt mà tiếng Anh nhằm hỗ trợ khách hàng người nước ngồi cơng ty Các thơng tin phải liên tục cập nhạt qua mail, trực tiếp qua nhân viên, qua giấy, internet… để khách hàng tiếp nhận thơng tin cách thuận tiện SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp Phát triển hoạt động tư vấn tư vấn cổ phần hóa Một hoạt động có ảnh hưởng gián tiếp không phần quan trọng tới nghiệp vụ môi giới chứng khốn phát triển hoạt động tư vấn cổ phần hóa tư vấn niêm yết nhằm làm tăng lượng hàng hóa thị trường Hơn nữa, tư vấn thành công cho tổ chức cổ phần hóa tổ chức niêm yết khẳng định tính chun nghiệp cơng ty, từ nâng cao uy tín thương hiệu, mạnh để thu hút khách hàng Phát triển dịch vụ hỗ trợ khách hàng Công ty cần tăng cường liên kết với Ngân hàng mẹ VPBank thực nghiệp vụ cầm cố chứng khoán, cho vay ứng trước… nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng có nhu cầu mua chứng khoán hạn chế vốn tạm thời Ngoài nghiệp vụ ứng trước tiền bán cầm cố chứng khốn thực VPBS triển khai dịch vụ Repo cổ phiếu Hoạt động góp phần làm tăng doanh số giao dịch, góp phần phát triển hoạt động mơi giới chứng khoán Tuy nhiên hoạt động rủi ro, cơng ty cần có biện pháp quản lý chặt chẽ Công ty cần rút ngắn bớt thủ tục hành chính, nhằm tạo điều kiện thuận lợi nhanh chóng để khách hàng sử dụng dịch vụ tín dụng Đặc biệt khách hàng VIP, khách hàng “ruột” – khách hàng thân thuộc có uy tín với cơng ty cần có sách ưu khâu thẩm định, thời gian rút ngắn lại bỏ qua số bước thủ tục không cần thiết Mở tài khoản trực tuyến Đây loại hình sản phẩm dịch vụ FPTS – công ty chứng khốn hàng đầu cơng nghệ Việt Nam – tiên phong ứng dụng thị trường Việt Nam tương đối thành cơng Việc có cơng ty trước thử nghiệm, mở đường lợi lớn VPBS tận dụng kinh nghiệm, ứng SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp dụng làm đa dạng danh mục sản phẩm dịch vụ cơng ty Đây khơng lợi mà động lực trước nhu cầu ngày phát triển xã hội, đời sống ngày nâng cao, nhà đầu tư ln ưa chuộng mới, thích tiện ích nhiều việc áp dụng cơng nghệ hoàn toàn cấp thiết Với sản phẩm này, nhà đầu tư giao dịch trực tuyến hoàn toàn từ khâu mở tài khoản đến khâu rút tiền Mở tài khoản trực tuyến thích hợp với khách hàng khơng có thời gian đến sàn xa sàn giao dịch VPBS Điều có nghĩa khách hàng mở tài khoản giao dịch chứng khốn VPBS nơi với máy tính nối mạng Cơng ty nên thiết lập trang web chuyên dụng cho sản phẩm này, khách hàng cần truy cập, điền đầy đủ thông tin vào mẫu biểu có sẵn, gửi hồ sơ đến phận chăm sóc khách hàng VPBS nhận hồ sơ đầy đủ khách hàng, nhân viên VPBS nhanh chóng tiến hàng kích hoạt thơng báo số tài khoản cho khách hàng qua địa mail khách hàng đăng ký Từ tiến tới hoàn thiện sản phẩm giao dịch trực tuyến từ A – Z là: mở tài khoản trực tuyến; giao dịch trực tuyến; ứng trước trực tuyến; chuyển tiền trực tuyến… 3.2.3 Nâng cấp sở vật chất kỹ thuật, cải tiến công nghệ tin học Nâng cấp sở vật chất kỹ thuật yếu tố thiếu hoạt động nâng cao hiệu hoạt động mơi giới nói riêng, hoạt động cơng ty nói chung, góp phần nâng cao lực phục vụ, giảm chi phí tăng thêm uy tin, hình ảnh cho nghiệp vụ môi giới Đối với công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng tạo dựng cho sở vật chất kỹ thuật trình hoạt động Tuy nhiện, lượng khách hàng chưa nhiều Do vậy, việc nâng cấp sở vật chất kỹ thuật phải tiến hành bước, phù hợp với SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp phát triển thị trường Trước tiên, công ty VPBS cần tiến hành nâng cấp sở vật chất kỹ thuật kèm theo hệ thống thông tin nội bộ, phát triển hệ thống phần mềm giao dịch, quản lý tài khoản, toán với khách hàng Cơ sở vật chất kỹ thuật công ty phù hợp với thị trường giúp cho hoạt động môi giới chứng khoán đạt hiệu hơn, nâng cao uy tín chất lượng mơi giới Để cơng ty cần có sở vật chất khang trang đầy đủ, hệ thống công nghệ, thông tin đại, thuận tiện theo tiêu chuẩn tân tiến thể bản, chuyên nghiệp thông qua số giải pháp sau: - Đầu tư nâng cấp trang thiết bị, phương tiện làm việc cho cán bộ, thành viên công ty Cần đầu tư trang bị lại hệ thống quầy giao dịch, phương tiện làm việc theo tiêu chuẩn tiên tiến Khi khách hàng đến giao dịch công ty VPBS cần có địa điểm giao dịch thuận lợi, chỗ ngồi thoải mái, có nơi trao đổi tra cứu thông tin dễ dàng thuận lợi Tại sàn giao dịch phải tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng nâng cấp bảng điện tử để khách hàng theo dõi diễn biến thơng tin cách thuận tiện hơn, trang bị thêm hệ thống máy tính để khách hàng truy cập tự theo dõi diễn biến giao dịch loại chứng khốn, tra cứu thơng tin tài khoản đặt lệnh - Nâng cấp hệ thống thông tin VPBS sở ngày hồn thiện cơng nghệ đáp ứng yêu cầu phát triển thị trường Xây dựng hệ thống thơng tin chứng khốn đường để nâng cao khả cạnh tranh, rút ngắn khoảng cách, đuổi kịp vượt qua cơng ty chứng khốn trước Chỉ có hệ thống thơng tin hoạt động hiệu quả, bảo mật tin cậy đem đến cho khách hàng hài lòng tạo dựng lòng tin nơi họ tạo tiền đề mở dịch vụ hướng tới khách hàng sở công nghệ thông tin Dựa sở hệ thống thông tin xây dựng, VPBS tạo giải pháp tổng thể SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp có sức đột phá sức hấp dẫn riêng hoạt động môi giới để mở rộng thị phần, nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng Công nghệ gắn liền với hoạt động mơi giới từ khâu cung cấp thông tin cho khách hàng (hệ thống bảng điện tử, tính phục vụ khách hàng) đến khâu nhận lệnh (nhận lệnh qua fax, internet, điện thoại), chuyển lệnh vào Trung tâm giao dịch chứng khoán, nhận kết từ Trung tâm giao dịch chứng khoán khâu cuối thông báo kết cho khách hàng (qua email, internet, SMS) Việc xây dựng hệ thống phần mềm giao dịch đại, hệ thống tin học nhằm đáp ứng nhu cầu quản lý cách tích cực, đem lại cho khách hàng cơng cụ giao dịch đại, giảm thiểu thời gian cho nhân viên tác nghiệp hàng ngày,… việc công ty chứng khốn nói chung hay VPBS nói riêng cần thực Hệ thống công nghệ thông tin bao gồm phần mềm, phần cứng sở mạng đường truyêng công ty cần ưu tiên đầu tư cách đồng hiệ đại nhằm đáp ứng nhu cầu giao dịch với quy mô lớn, kiểm soát rủi ro, quản lý liệu tập trung tồn cơng ty, thỏa mãn u cầu thị trường, đặc biệt bỏ đại diện giao dịch sàn gia tăng tiện ích hỗ trợ nhầ đầu tư giao dịch online, hỗ trợ từ xa Một số biện pháp cụ thể: - Nâng cấp, hoàn thiện hệ thống phần mềm chứng khoán - Tăng thêm số lượng đường truyền mạng - Hệ thống hóa mạng nội - Hiện đại hóa máy tính cho nhân viên - Nâng cấp hệ thống công nghệ theo hướng chọn mua, kết hợp chuyển giao hợp tác phần mềm nước - Cải tiến trang web cơng ty, tích hợp thêm nhiều mảng tiện ích hỗ trợ cho khách hàng, liên tục cập nhật thông tin web công ty hàng ngày, hướng tới giao dịch online từ xa, có viết tổng hợp đánh giá trực SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp tuyến tình hình thị trường Từ tạo khác biệt lợi cạnh tranh cho VPBS so với cơng ty chứng khốn khác Cụ thể, hệ thống công nghệ thông tin, VPBS tiến hành đầu tư mới, đồng phần mềm giao dịch trực tuyến Mobile trading, Web trading Home trading với tính vượt trội đáp ứng nhu cầu đối tượng khách hàng Công ty triển khai hệ thống quản lý giao dịch ký quỹ tự động với nhiều chức hỗ trợ online, giúp nâng cao khả quản lý rủi ro, hỗ trợ cảnh báo danh mục đầu tư cho khách hàng thông qua hệ thống tin nhắn tự động Về sản phẩm dịch vụ, VPBS đưa nhiều sản phẩm dịch vụ với tiện ích vượt trội, linh hoạt, phù hợp với đối tượng nhà đầu tư phân khúc khách hàng sở đặc tính thói quen nhóm khách hàng với mức phí dịch vụ ưu đãi Hiện công ty sử dụng dịch vụ giao dịch Web trading, dịch vụ VPBS cung cấp giúp cho khách hàng thực lệnh giao dịch chứng khốn lệnh giao dịch khác có liên quan tài khoản giao dịch chứng khoán khách hàng VPBS chấp thuận lệnh giao dịch khách hàng thông qua mạng Internet địa http://trading.vpbs.com.vn địa website khác VPBS thông báo cho khách hàng phù hợp Bao gồm dịch vụ: Dịch vụ truy vấn số dư tài khoản tiền/tài khoản chứng khoán qua Internet, kê lịch sử giao dịch chứng khoán/giao dịch tiền qua Internet, đặt lệnh/hủy lệnh giao dịch chứng khoán qua Internet, ứng trước tiền bán chứng khoán, chuyển/rút tiến, thực quyền phát sinh liên quan đến chứng khốn, bán chứng khốn lơ lẻ, cơng cụ hỗ trợ phân tích, cơng cụ theo dõi quản lý tài khoản,… thông qua giao dịch Webtrading Cơng ty ngày hồn thiện hệ thống trading online, để công cụ thất dễ hiểu nhà đầu tư, từ giúp cho cơng tác quản lý tài khoản khách hàng hiệu SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 3.2.4 Tăng cường hoạt động quảng bá, marketing đến nhà đầu tư Ngoài việc nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng, cơng ty cần tiến hành hình thức quảng cáo, marketing để quảng bá hình ảnh công ty đến với đông đảo nhà đầu tư, nâng cao thương hiệu thị trường tài Một vấn đề VPBS công chúng chưa biết nhiều cơng ty Tăng cường quảng bá thương hiệu qua hoạt động nghiệp vụ cung cấp phân tích báo cáo tài nhận định thị trường đến đại đa số nhà đầu tư số biện pháp khả thi Hiện nay, hầu hết công ty chứng khoán thực quảng cáo qua số tờ báo chuyên ngành tạp chí Đầu tư chứng khốn, tạp chí Chứng khốn Việt Nam Hình thức thu hút ý cá nhân tổ chức ngành tài người quan tâm đến thị trường chứng khoán Trong thị trường chứng khốn ngày phổ biến xã hội, người đầu tư thuộc nhiều thành phần, lĩnh vực hoạt động khác nhau, muốn thu hút nhà đầu tư lớn, VPBS cần có chiến lược quảng bá phù hợp Các biện pháp mà công ty thực hiện: - Trao học bổng cho sinh viên trường chuyên ngành Hoạt động không nâng cao thương hiệu cho cơng ty mà cách tuyển chọn nhân tài, thu hút sinh viên ưu tú vào làm việc cho công ty - Tài trợ cho chương trình tìm hiểu chứng khốn truyền hình trường đại học - Tổ chức buổi gặp gỡ khách hàng VIP, khách hàng nhỏ lẻ, hội nghị khách hàng thường niên nhằm tăng cường hiểu biết khách hàng công ty, từ họ giới thiệu cho bạn bề người thân Đây cách quảng cáo hiệu với chi phí thấp Để hồn thiện sách quảng bá, khuyếch trương sản phẩm, VPBS nên đầu tư làm cho trang web công ty trở nên hấp dẫn hơn, thêm nhiều thông SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp tin dịch vụ, cập nhật thông tin thường xuyên hơn, ngày nâng cấp công cụ trực tuyến có để khách hàng thuận tiện việc tra cứu thông tin tài khoản đặt lệnh trực tuyến Bên cạnh hoạt động quảng bá việc xây dựng mơi trường văn hóa, doanh nghiệp văn minh dân chủ cởi mở Giá trị văn hóa phải trở thành giá trị cốt lõi thống tồn cơng ty với phương châm lấy người cách cư xử người công việc, sống làm trọng tâm Văn hóa VPBS cầu nối công ty với khách hàng, trọng tâm chiến dịch quảng bá thương hiệu 3.2.5 Phát triển mạng lưới chi nhánh Hiện nay, với cho phép Uỷ ban chứng khoán việc cơng ty chứng khốn lập phòng giao dịch tất địa phương toàn quốc nên cơng ty chứng khốn khơng ngừng tăng cường mở rộng chi nhanh để thu hút khách hàng tránh áp lực cạnh tranh thành phố, trung tâm kinh tế lớn VPBS nên tăng cường mở rộng mạng lưới hoạt động để phát huy lợi tăng thị phần Việc phát triển mạng lưới cần coi trọng số lượng chất lượng, phát triển phải đôi với khả quản trị rủi ro Ngoài chi nhánh có Hà Nội, thành phố Hồ Chí Minh Đà Nẵng, VPBS nên nghiên cứu nâng cấp phòng giao dịch số thành phố lớn khác thành chi nhánh, mở phòng giao dịch địa bàn tiềm để khách hàng mở tài khoản mà đến trụ sở, chi nhánh Hà Nội chi nhánh thành phố Hồ Chí Minh chi nhánh thành phố Đà Nẵng triển khai dịch vụ gia tăng khác chi nhánh phòng giao dịch SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 3.3 Một số kiến nghị 3.3.1 Kiến nghị với Uỷ ban chứng khốn nhà nước 3.3.1.1 Hồn thiện khung pháp lý cho hoạt động cơng ty chứng khốn nói riêng thị trường chứng khốn nói chung Để giải pháp mà luận văn đưa thực hiệu quả, người viết mạnh dạn kiến nghị với Uỷ ban chứng khoán Nhà nước tiếp tục bổ sung, cụ thể hố hồn thiện khung pháp lý với nội dung sau: - Kiến nghị với Quốc hội xem xét sửa đổi bổ sung luật, pháp lệnh văn pháp luật ngành, lĩnh vực liên quan khác nhằm tạo nên thống cao hệ thống pháp luật, tạo sở pháp lý thuận lợi cho hoạt động phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam - Xây dựng ban hành quy định ngành, lĩnh vực nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán cơng ty chứng khốn, nhằm tạo hành lang pháp lý điều chỉnh riêng rẽ, cụ thể hoạt động công ty vào ổn định từ góp phần xây dựng ổn định chung tồn thị trường - Hiện luật chứng khoán ban hành có hiệu lực văn hướng dẫn thi hành luật chưa ban hành đầy đủ, có nhiều khái niệm chưa làm rõ, thống Vì người viết xin kiến nghị với Uỷ ban chứng khoán Nhà nước triển khai nhanh chóng việc ban hành văn để tạo sở pháp lý chặt chẽ quy định, hướng dẫn chủ thể tham gia thị trường tạo sở để giải tranh chấp phát sinh trình hoạt động - Bên cạnh người viết xin kiến nghị Uỷ ban chứng khoán Nhà nước ban hành văn quy định cụ thể tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp nhân viên mơi giới chứng khốn mức xử phạt nhân viên môi giới vi phạm điều luật SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 3.3.1.2 Tuyên truyền phổ biến kiến thức chứng khoán thị trường chứng khoán Hiện nay, chứng khoán thị trường chứng khoán nhiều người biết đến, đặc biệt giới trẻ Tuy nhiên lĩnh vực đa số tầng lớp dân cư biết đến thành phố lớn Ngồi ra, thơng tin chứng khốn thị trường chứng khốn mà cơng chúng tiếp cận chủ yếu thông qua phương tiện thông tin đại chúng buổi nói chuyện chuyên đề nên hiểu biết họ hạn chế Trong thời gian đầu, Uỷ ban chứng khoán Nhà nước tổ chức khoá đào tạo chứng khoán, đào tạo phân tích đầu tư chứng khốn, đào tạo khung pháp lý cho hoạt động kinh doanh chứng khoán kiến thức nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán Tuy nhiên, phương pháp đào tạo Uỷ ban chứng khốn mang đậm tính lý thuyết, cụ thể: - Việc học tập học viên thụ động, khả tiếp cận với thực tế chứng khoán thị trường chứng khốn nhiều hạn chế - Hiện nay, thị trường có nhiều tài liệu chứng khoán thị trường chứng khoán tài liệu chưa biên dịch in ấn rộng rãi cho cơng chúng, bên cạnh thị trường tài liệu lạc hậu, chụp cách máy móc, thiếu tính hệ thống, thiếu hướng dẫn người đọc mang tính thương mại Vì vậy, người viết xin đề xuất với Uỷ ban chứng khoán Nhà nước, cụ thể Trung tâm đào tạo Uỷ ban chứng khoán số vấn đề sau: - Đẩy mạnh việc phổ cập kiến thức cho công chúng thông qua phương tiện thông tin đại chúng như: báo chí, truyền thanh, truyền hình, mở khố đào tạo miễn phí… giúp người dân nắm kiến thức chứng khoán thị trường chứng khoán - Ủy ban chứng khốn Nhà nước cần có biện pháp tuyên truyền SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp đặc biệt cho công chúng đầu tư, doanh nghiệp tham gia thị trường,… để huy động tối đa nguồn tiền nhàn rỗi đầu tư vào tất lĩnh vực sản xuất kinh doanh - Uỷ ban chứng khoán Nhà nước Trung tâm giao dịch chứng khoán cần hợp tác, tranh thủ giúp đỡ từ Sở giao dịch giới, tổ chức, học viện tài quốc tế để đưa cán đào tạo ngắn hạn, dài hạn học tập kinh nghiệm thực tế nước có thị trường chứng khốn phát triển - Nâng cao nội dung đào tạo nhằm đáp ứng nhu cầu khác công chúng Khuyến khích cán bộ, học viên, nhà đầu tư thị trường chứng khoán đề xuất đề tài nghiên cứu chứng khoán thị trường chứng khoán theo vấn đề cụ thể 3.3.2 Kiến nghị với Hiệp hội kinh doanh chứng khốn Với vai trò cầu nối nhà kinh doanh chứng khoán với quan quản lý nhà nước hiệp hội cần bám sát với thị trường để xác định hạn chế tồn cách thức để kiến nghị với quan quản lý nhà nước, giúp cho thị trường hoạt động có hiệu Tóm lại, việc phổ cập kiến thức nâng cao nhận thức công chúng đầu tư cần thiết, nhằm tạo văn hố đầu tư thói quen đầu tư cơng chúng góp phần phát triển thị trường chứng khốn đồng thời giúp cho hoạt động mơi giới có chất lượng cao nhằm mục đích cuối làm thỏa mãn nhu cầu đầu tư, tăng lợi nhuận cho nhà đầu tư 3.3.3 Đối với quan quản lý thị trường Cần phải hoàn chỉnh pháp luật hoạt động kinh doanh chứng khốn nói chung hoạt động mơi giới nói riêng nhằm tạo điều kiện phát triển hoàn thiện hoạt động SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp Áp dụng chuẩn mực quốc tế vào hoạt động môi giới Việt Nam Tạo điều kiện cho bên nước tham gia vào thị trường chứng khoán Việt Nam Sự tham gia ngày nhiều nhà đầu tư nước tạo tâm lý cho người đầu tư nước Với kinh nghiệm trình độ phân tích, đánh giá triển vọng công ty niêm yết hẳn nhà đầu tư nước, nhà đầu tư nước động lức để nhà đầu tư cũ bớt lo lắng tiếp tục mua cổ phiếu đồng thời sức thu mua lôi kéo thêm nhà đầu tư tham gia thị trường Kinh nghiệm quản trị, uy tín lực tài nhà đầu tư nước ngồi góp phần làm thay đổi mặt công ty cổ phần nước Trong giai đoạn phát triển thị trường, việc mở rộng cánh cửa thị trường chứng khốn cho nhà đầu tư nước ngồi cần thiết Ngoài ra, cần bước nới lỏng dần quy định hạn chế tham gia đối tác nước vào thị trường để thu hút đầu tư tạo điều kiện cho doanh nghiệp Việt Nam học hỏi kinh nghiệm, tiếp xúc với cơng nghệ đại ngành chứng khốn, nâng cao lực cạnh tranh, sớm hội nhập với phát triển thị trường chứng khoán khu vực quốc tế SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp KẾT LUẬN Thị trường tài nói chung thị trường chứng khốn nói riêng ngày phát triển, đặc biệt đời sống dân cư nâng cao, đất nước mở cửa hội nhập Lịch sử hình thành nghề mơi giới chứng khoán bắt đầu vào khoảng kỷ XVI đến thực phát triển mạnh mẽ khắp tồn cầu Tuy nhiên, thị trường chứng khốn Việt Nam non trẻ, vào hoạt động có khó khăn định Từ thực trạng hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty trách nhiệm hữu hạn Chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng – điển hình cụ thể thị trường chứng khốn Việt Nam thấy: có dáng dấp ban đầu lĩnh vực kinh doanh đại, song hoạt động mơi giới chứng khốn thô sơ, chưa thể theo kịp với thời đại Trong điều kiện hàng hố thị trường chủng loại lẫn số lượng, khách hàng đông nguồn lực khách hàng chưa lớn Bên cạnh cơng ty chứng khốn non trẻ, kinh nghiệm, kỹ mỏng hoạt động khn khổ pháp lý đơn giản Song với phát triển thị trường cấu tổ chức, điều kiện vật chất kỹ thuật kỹ hành nghề nhân viên môi viên mơi giới nói riêng cấu trúc hoạt động cơng ty chứng khốn nói chung cần nâng cao để hoạt động mơi giới chứng khốn đảm nhiệm chức đích thực đóng góp nhiều cho phát triển thị trường chứng khốn Việt Nam Nếu khơng sớm hồn thiện, mơi giới chứng khốn khâu yếu trực tiếp dẫn đến sai phạm mang tính trọng yếu cố tình thiếu lực, gây sụp đổ lòng tin từ phía nhà đầu tư thị trường Những năm vừa qua, Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng đạt thành công định lĩnh vực SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp mơi giới, nhiều hạn chế Cơng ty cần nghiên cứu đưa giải pháp tối ưu để khắc phục hạn chế nâng cao hiệu hoạt động mơi giới, góp phần vào phát triển chung cơng ty nói riêng thị trường chứng khốn Việt Nam nói chung Luận văn giải vấn đề sau: + Đưa nhìn tổng quan cơng ty chứng khốn, hiệu hoạt động môi giới nhân tố ảnh hưởng tới hiệu hoạt động mơi giới cơng ty chứng khốn + Nêu lên thực trạng hoạt động môi giới Cơng ty trách nhiệm hữu hạn chứng khốn Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng, bên cạnh đưa kết đạt được, mặt hạn chế nguyên nhân hạn chế + Trên sở phân tích thực trạng hạn chế tồn luận văn đưa số giải pháp để khắc phục hạn chế, nhằm nâng cao hiệu hoạt động môi giới cơng ty tương lai Để nâng tầm hình ảnh cơng ty nhanh chóng đạt mục đích trở thành cơng ty chứng khốn đứng đầu Việt Nam, VPBS cần nhanh chóng khắc phục hạn chế tồn thúc đẩy nhanh giải pháp phát triển, thu hút đầu tư khách hàng, đặc biệt cá nhân – tổ chức nước ngày tạo lòng tin sâu rộng khách hàng Với trình độ có hạn chưa có điều kiện sâu để nghiên cứu chi tiết nên trình làm luận văn khó tránh khỏi sai sót hạn chế Tơi mong nhận nhiều ý kiến đóng góp, bổ sung thầy bạn để luận văn hoàn thiện Tôi xin chân thành cảm ơn! SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 Luận văn tốt nghiệp Học viện Tài DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO TS Bạch Đức Hiển (chủ biên), xuất năm 2009, “Giáo trình Thị trường chứng khốn”, Nhà xuất Tài PGS.TS Nguyễn Thị Mùi (chủ biên), TS Nguyễn Thị Hoài Lê (đồng chủ biên), xuất năm 2010, “Giáo trình Kinh doanh chứng khốn”, Nhà xuất Tài Báo cáo hoạt động kinh doanh báo cáo tài VPBS qua năm Điều 2, khoản 1, Quyết định 27/2007/QĐ – BTC ngày 24 tháng 04 năm 2007 Bộ tài Quyết định số 253/QĐ – TTg ngày 01 tháng 03 năm 2012 Thủ tướng Chính phủ Chiến lược phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam giai đoạn 2011 – 2020 Luật Chứng khoán ngày 26 tháng 06 năm 2006 Chứng khoán Thị trường chứng khoán Ủy ban chứng khoán Nhà nước Luật Chứng khoán ngày 29 tháng 06 năm 2006 Ủy ban chứng khoán Nhà nước Website: http://www.cafef.vn Website: http://www.vietstock.vn 10.Website: http://www.vpbs.com.vn SV: Nguyễn Ngọc Anh Lớp: CQ48/17.01 ... trạng hoạt động môi giới hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty trách nhiệm Chứng khoán Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng Chương 3: Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động môi giới Công. .. đến hiệu hoạt động môi giới công ty chứng khoán .44 CHƯƠNG THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN CHỨNG KHOÁN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN VIỆT NAM THỊNH... CHƯƠNG GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CƠNG TY TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN CHỨNG KHỐN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN VIỆT NAM THỊNH VƯỢNG .85 3.1 Định hướng phát triển Thị trường chứng khoán