tranh chấp liên quan đến thanh toán lc

1 TRANH CHẤP LIÊN QUAN ĐẾN PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN L/C THỰC HIỆN: NHÓM 11 NGUYỄN THU CÚC VŨ THỊ ANH ĐÀO NGUYỄN NGỌC THANH XUÂN PHẠM HẢI VÂN PHẦN I TÓM TẮT TÌNH HUỐNG GIỚI THIỆU THÔNG TIN LIÊN QUAN  Bên xuất khẩu: công ty Đài Loan.  Bên nhập khẩu: công ty Việt Nam  Ngân hàng Việt Nam: ngân hàng phát hành  Ngân hàng Đài Loan: ngân hàng thụ hưởng  Nội dung tranh chấp:  Chất lượng hàng hóa  Thanh toán DIỄN BIẾN VỤ VIỆC  Ngày 14/04/2013, Công ty Việt Nam đến ngân hàng Việt Nam mở L/C nhập máy dệt bao PP, bên xuất Công ty Đài Loan.  Quá trình toán chia thành đợt:  Đợt 1: Ngày 22/07/2013.  Đợt 2: ngày 05/11/2013.  Tháng 8/2013, Công ty Việt Nam đề nghị ngân hàng phát hành L/C tạm hoãn toán đợt tín dụng thư trên. Lý do:  Lô máy nhập không với thỏa thuận ban đầu (vi phạm chất lượng hàng hóa).  Việc lắp máy chưa hoàn tất mà chuyên gia bên bán máy nước => bên mua không nhận hỗ trợ thỏa thuận ban đầu hợp đồng (vi phạm hỗ trợ kỹ thuật). DIỄN BIẾN VỤ VIỆC  Công ty Việt Nam gửi đơn khởi kiện tranh chấp hợp đồng mua bán hàng hóa đồng thời yêu cầu Tòa án Tp.HCM áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời để thực toán đợt cho tín dụng thư nêu  Tòa án thụ lý giải quyết.  Ngày 23/10/2013, Ngân hàng phát hành (bên Việt Nam) nhận định số 1267 Tòa án nhân dân TPHCM v/v “Áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời”. Theo đó, Tòa án yêu cầu Ngân hàng Việt Nam phong tỏa tài khoản toán tín dụng thư nêu trên. DIỄN BIẾN VỤ VIỆC  Ngày 28/10/2013, Ngân hàng phát hành gửi điện thông báo tạm ngưng toán cho ngân hàng thụ hưởng.  Ngày 31/10/2013, ngân hàng phát hành gửi công văn đến Tòa án TPHCM, đề nghị Tòa án hướng dẫn thực định 1267 việc ngân hàng ngưng toán L/C dẫn đến bị ngân hàng thụ hưởng khởi kiện.  Ngày 05/11/2013, ngân hàng phát hành nhận văn trả lời ngân hàng thụ hưởng với nội dung “không đồng ý việc ngân hàng phát hành ngưng toán L/C chứng từ hoàn toàn hợp lệ”. TÓM TẮT HÀNH ĐỘNG CÁC BÊN BÊN BÁN/ NH THỤ HƯỞNG BÊN MUA/ NH PHÁT HÀNH BÊN THỨ KH: Đề nghị tạm hoãn toán đợt KH: Gửi đơn yêu cầu Tòa án TpHCM áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời để thực toán đợt NH thụ hưởng: gửi Văn trả lời “không đồng ý việc ngân hàng phát hành ngưng toán L/C chứng từ hoàn toàn hợp lệ” Ngân hàng phát hành: gửi điện thông báo tạm ngưng toán cho ngân hàng thụ hưởng Ngân hàng phát hành: gửi công văn đến Tòa án TPHCM, đề nghị Tòa án hướng dẫn thực định 1267 việc ngân hàng ngưng toán L/C dẫn đến bị ngân hàng thụ hưởng khởi kiện Tòa án: Quyết định số 1267 v/v “Áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời”: phong tỏa tài khoản toán Ý KIẾN CÁC BÊN LIÊN QUAN  Quan điểm khách hàng: Khách hàng không tiến hành thực thủ tục nhận nợ để toán đợt 2.  Phía ngân hàng phát hành: Lúng túng việc áp dụng quy định liên quan  Theo định 1267 Tòa án TpHCM ngân hàng phát hành phải tạm ngưng toán.  Theo thỏa thuận phương thức Tín dụng thư bên tuân thủ Quy tắc thực hành thống tín dụng chứng từ hành (UCP600) để điều chỉnh vấn đề phát sinh trình giao dịch; theo quy định UCP600 tín dụng thư cam kết toán hủy ngang ngân hàng phát hành nhận chứng từ xuất trình phù hợp từ đối tác. Do đó, định 1267 điều kiện để ngân hàng phát hành phép ngưng toán tín dụng thư phát hành. PHẦN II GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP CHỌN LUẬT QUỐC GIA ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 10 HĐ không lựa chọn áp dụng luật VN, quan tài phán VN, xảy tranh chấp: Ai giải quyết? Áp dụng luật nào? Giải sao? Giả định, bạn luật sư nhà nhập khẩu, bạn làm gì?  Vì chọn luật sư nhà nhập khẩu, nên chọn luật quốc gia quan tài phán Việt Nam để yêu cầu giải tranh chấp, vậy, có lợi cho thân chủ tôi. CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 19 NH NGỪNG THANH TOÁN LÀ ĐÚNG HAY SAI?? Điều (a) UCP 600 quy định rõ "bản chất thư tín dụng giao dịch riêng biệt với hợp đồng mua bán Theo quy định thêm Điều UCP 600, ngân hàng làm việc dựa chứng từ, họ không quan tâm đến hàng hóa. CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 20 NH NGỪNG THANH TOÁN LÀ ĐÚNG HAY SAI?? Thực tế phát sinh: Việc nhà nhập đưa lý không chấp nhận toán L/C là: Lô máy nhập không theo thỏa thuận ban đầu Việc lắp đặt máy chưa hoàn tất mà chuyên gia bên bán máy nước khách hàng không nhận hỗ trợ  Với lý nêu để yêu cầu ngân hàng phát hành ngừng việc toán cho nhà xuất không với quy định UCP 600 ngân hàng không chịu trách nhiệm đến hàng hóa giao dịch. CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 21 NH NGỪNG THANH TOÁN LÀ ĐÚNG HAY SAI?? Theo điểm b điều UCP 600 quy định: Ngân hàng xác nhận bị ràng buộc hủy bỏ việc toán thương lượng toán kể từ ngân hàng thực xác nhận tín dụng. Theo điểm a điều 15 UCP 600 quy định: NH phát hành xác định việc xuất trình phù hợp, NH phải toán. CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 22 NH NGỪNG THANH TOÁN LÀ ĐÚNG HAY SAI?? Ngân hàng thụ hưởng thực quy định UCP chứng từ ngân hàng toán nhận toàn chứng từ quy định L/C xác nhận chứng từ hợp lệ. Nhận xét: Trong trường hợp ngân hàng phát hành bắt buộc phải toán cho nhà xuất thông qua ngân hàng lý phải trì hoãn ngừng toán theo LC này. CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 23 QUYẾT ĐỊNH 1627 CỦA TÒA PHÙ HỢP? Ngày 5/11/2013 NH thụ hưởng gửi điện phản hồi đến NH phát hành với nội dung “không đồng ý với việc ngừng toán L/C”. Với lý do: Theo quy định UCP 600 tín dụng thư cam kết toán hủy ngang ngân hàng phát hành nhận chứng từ xuất trình phù hợp từ nhà xuất định tòa án bên nhập không liên quan đến việc ngừng toán L/C phát hành. Với chứng từ xuất trình phù hợp ngân hàng phát hành xác nhận hợp lệ, NH tiến hành chiết khấu cho chứng từ này. Hiện tại, NH phát hành tạm hoãn việc toán theo lệnh tòa án gây thiệt hại phát sinh cho phía ngân hàng thụ hưởng. CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 24 QUYẾT ĐỊNH 1627 CỦA TÒA PHÙ HỢP? Dựa sở pháp lý, tin định 1627 Tòa chưa phù hợp, Ngân hàng phát hành phải thực việc toán cho với lý do: Thư tín dụng thực chất biện pháp bảo lãnh ngân hàng nhà xuất Trong quan hệ L/C, thư tín dụng độc lập với hợp đồng mua bán hàng hoá quốc tế Ngoài ra, tham khảo thêm ý kiến đạo Thủ tướng Chính phủ Quyết định số 802/TTg ngày 24 tháng 09 năm 1997 CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 25 NHẬN XÉT Việc tòa án định 1627 buộc NH phát hành tạm ngừng toán cho nhà xuất chưa phù hợp với tập quán toán quốc tế, cụ thể UCP. Việc ngừng toán gây thiệt hại cho ngân hàng chúng tôi. Trường hợp không nhận tiền toán buộc thực khởi kiện tòa án trung tâm trọng tài quốc tế nước không tuân thủ theo UCP 600 GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 26 Ngân hàng phát hành phải làm gì? Trước tình hình trên, Ngân hàng phát hành phải lựa chọn hai phương án: Phương án 1: Tạm ngừng toán theo Quyết định TAND Phương án 2: Tiếp tục toán cho NH phục vụ người XK GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Phương án 1: Tạm ngừng toán Cơ sở phương án: UCP chi phối giao dịch LC nhất. Sự áp dụng UCP vào LC không ngăn việc tòa án áp dụng pháp luật quốc gia. Quan điểm ICC (đính kèm ý kiến ICC) Nếu có khác biệt hệ thống pháp luật định TA vượt lên tất cả. GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Phương án 2: Tiếp tục toán Cơ sở phương án: (Điều UCP 600) L/C độc lập với HĐ cho dù HĐ sở cho việc phát hành L/C GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Ngân hàng phát hành cân nhắc Việc NH không thực định TA bị coi vi phạm quy định pháp luật. Trong đó, vi phạm quy định UCP 600 bị NH phục vụ người XK kiện TA Trung tâm trọng tài quốc tế nước ngoài. Khi đó, có án song song tồn tại. Tuy nhiên, án TA nước không công nhận thi hành GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Ngân hàng phát hành định PHẢI TẠM NGỪNG THANH TOÁN L/C THEO QUYẾT ĐỊNH CỦA TÒA ÁN VÀ CHỜ KẾT QUẢ GIẢI QUYẾT CỦA TÒA ÁN BẰNG MỘT BẢN ÁN/QUYẾT ĐỊNH CÓ HIỆU LỰC PHÁP LUẬT GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Kết thực tế vụ kiện GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Kết luận Dành cho bên tham gia quan hệ HĐ: Ngay từ đầu, ký kết HĐ, bên cần quy định rõ luật áp dụng quan tài phán định giải có tranh chấp phát sinh. GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Kết luận Dành cho quan tòa án Việt Nam: ◦ Nếu tòa án Việt Nam tùy tiện QĐ kiểu QĐ 1267 mà không tham chiếu đến thông lệ, tập quán quốc tế không chọn áp dụng luật Việt Nam quan tài phán Việt Nam để giải tranh chấp. ◦ Tòa án Việt Nam cần tiến hành thủ tục tố tụng cách thận trọng sở luật pháp quốc gia thông lệ, tập quán quốc tế giải tranh chấp hợp đồng mua bán toán quốc tế. XIN CẢM ƠN [...]... ngân hàng phát hành ngừng việc thanh toán cho nhà xuất khẩu là không đúng với quy định của UCP 600 vì ngân hàng không chịu trách nhiệm đến hàng hóa giao dịch CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 21 NH NGỪNG THANH TOÁN LÀ ĐÚNG HAY SAI?? Theo điểm b điều 8 UCP 600 quy định: Ngân hàng xác nhận bị ràng buộc không thể hủy bỏ đối với việc thanh toán hoặc thương lượng thanh toán kể từ khi ngân hàng đó thực... một trong hai phương án: Phương án 1: Tạm ngừng thanh toán theo Quyết định của TAND Phương án 2: Tiếp tục thanh toán cho NH phục vụ người XK GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Phương án 1: Tạm ngừng thanh toán Cơ sở của phương án: UCP chi phối giao dịch LC là cơ bản nhưng không phải duy nhất Sự áp dụng của UCP vào LC không ngăn việc tòa án áp dụng pháp luật quốc gia Quan điểm của ICC cũng vậy (đính kèm ý kiến của... và không có bất kỳ lý do nào phải trì hoãn hoặc ngừng thanh toán theo LC này CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 23 QUYẾT ĐỊNH 1627 CỦA TÒA PHÙ HỢP? Ngày 5/11/2013 NH thụ hưởng đã gửi điện phản hồi đến NH phát hành với nội dung “không đồng ý với việc ngừng thanh toán L/C” Với lý do: Theo quy định của UCP 600 thì tín dụng thư là một cam kết thanh toán không thể hủy ngang của ngân hàng phát hành khi nhận... phát hành tạm ngừng thanh toán cho nhà xuất khẩu là chưa phù hợp với tập quán trong thanh toán quốc tế, cụ thể là UCP Việc ngừng thanh toán sẽ gây ra thiệt hại cho ngân hàng chúng tôi Trường hợp chúng tôi không nhận được tiền thanh toán buộc chúng tôi sẽ thực hiện khởi kiện tại một tòa án hoặc trung tâm trọng tài quốc tế ở nước ngoài vì không tuân thủ theo UCP 600 GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 26 Ngân hàng phát... xuất trình là phù hợp, thì NH phải thanh toán CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 22 NH NGỪNG THANH TOÁN LÀ ĐÚNG HAY SAI?? Ngân hàng thụ hưởng đã thực hiện đúng các quy định trong UCP về chứng từ và ngân hàng thanh toán đã nhận được toàn bộ chứng từ quy định trong L/C và xác nhận chứng từ là hợp lệ Nhận xét: Trong trường hợp này ngân hàng phát hành bắt buộc phải thanh toán cho nhà xuất khẩu thông qua... QUYẾT TRANH CHẤP Ngân hàng phát hành quyết định PHẢI TẠM NGỪNG THANH TOÁN L/C THEO QUYẾT ĐỊNH CỦA TÒA ÁN VÀ CHỜ KẾT QUẢ GIẢI QUYẾT CỦA TÒA ÁN BẰNG MỘT BẢN ÁN/QUYẾT ĐỊNH CÓ HIỆU LỰC PHÁP LUẬT GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Kết quả thực tế của vụ kiện GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Kết luận Dành cho các bên tham gia quan hệ HĐ: Ngay từ đầu, khi ký kết HĐ, các bên cần quy định rõ về luật nào sẽ được áp dụng và cơ quan. .. hợp đồng mua bán Theo quy định thêm tại Điều 5 của UCP 600, các ngân hàng chỉ làm việc dựa trên chứng từ, họ không quan tâm đến hàng hóa CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 20 NH NGỪNG THANH TOÁN LÀ ĐÚNG HAY SAI?? Thực tế phát sinh: Việc nhà nhập khẩu đưa ra lý do không chấp nhận thanh toán L/C là: Lô máy nhập về không đúng theo thỏa thuận ban đầu Việc lắp đặt máy chưa hoàn tất mà chuyên gia của bên... không phù hợp với hợp đồng thì có quyền tạm ngừng thanh toán cho đến khi bên bán đã khắc phục sự không phù hợp đó; 13 CHỌN LUẬT QUỐC GIA ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 14 Vấn đề 2: Quyết định 1267 của TAND TPHCM có đúng luật? Lý do của biện pháp khẩn cấp tạm thời là để: Ngăn chặn việc Ngân hàng Việt Nam thanh toán L/C cho Ngân hàng Đài Loan trong khi tranh chấp chưa được giải quyết xong (Nếu không có QĐ 1267,... án của bên nhập khẩu không liên quan đến việc ngừng thanh toán L/C đã phát hành Với những chứng từ xuất trình phù hợp và được ngân hàng phát hành xác nhận hợp lệ, NH chúng tôi đã tiến hành chiết khấu cho bộ chứng từ này Hiện tại, NH phát hành tạm hoãn việc thanh toán theo lệnh của tòa án đã gây thiệt hại phát sinh cho phía ngân hàng thụ hưởng CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP 24 QUYẾT ĐỊNH 1627 CỦA... quan tài phán nào sẽ được chỉ định giải quyết khi có tranh chấp phát sinh GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP Kết luận Dành cho các cơ quan tòa án Việt Nam: ◦ Nếu tòa án Việt Nam cứ tùy tiện ra các QĐ kiểu như QĐ 1267 mà không tham chiếu đến thông lệ, tập quán quốc tế thì sẽ không ai chọn áp dụng luật Việt Nam và cơ quan tài phán Việt Nam để giải quyết tranh chấp ◦ Tòa án Việt Nam cần tiến hành các thủ tục tố tụng . THỊ ANH ĐÀO 2 NGUYỄN NGỌC THANH XUÂN 3 1 TRANH CHẤP LIÊN QUAN ĐẾN PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN L/C THỰC HIỆN: NHÓM 11 PHẦN I TÓM TẮT TÌNH HUỐNG 2 GIỚI THIỆU THÔNG TIN LIÊN QUAN  Bên xuất khẩu: công. họ không quan tâm đến hàng hóa. 19 CHỌN UCP ĐỂ GIẢI QUYẾT TRANH CHẤP NH NGỪNG THANH TOÁN LÀ ĐÚNG HAY SAI?? Thực tế phát sinh: Việc nhà nhập khẩu đưa ra lý do không chấp nhận thanh toán L/C. ngưng thanh toán L/C có thể dẫn đến bị ngân hàng thụ hưởng khởi kiện Ý KIẾN CÁC BÊN LIÊN QUAN  Quan điểm của khách hàng: Khách hàng sẽ không tiến hành thực hiện các thủ tục nhận nợ để thanh toán