PHÁP LUẬT VỀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG: THỰC TRẠNG VÀ HƯỚNG HOÀN THIỆN

64 1.4K 15
PHÁP LUẬT VỀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG: THỰC TRẠNG VÀ HƯỚNG HOÀN THIỆN

Đang tải... (xem toàn văn)

Tài liệu hạn chế xem trước, để xem đầy đủ mời bạn chọn Tải xuống

Thông tin tài liệu

“Rửa tiền” hiện nay không chỉ là vấn đề của các thị trường tài chính hàng đầu thế giới mà ngay cả các quốc gia đang trong quá trình hội nhập vào nền kinh tế thế giới cũng không tránh khỏi

BỘ GIÁO DỤC ĐÀO TẠO BỘ TƯ PHÁP TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI -----***----- TÀO THU MINH NGUYỆT KT 30D PHÁP LUẬT VỀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG: THỰC TRẠNG HƯỚNG HOÀN THIỆN Chuyên ngành: Luật Tài chính – Ngân hàng KHOÁ LUẬN TỐT NGHIỆP Người hướng dẫn: TS. Nguyễn Kiều Giang HÀ NỘI - 2009 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế LI CM N Em xin chõn thnh cm n cỏc Thy, Cụ trng i hc Lut H Ni ó tn tỡnh giỳp v truyn t nhng kin thc quý bỏu lm nn tng em cú th hon thnh khúa lun ny. c bit, em xin gi li cm n sõu sc nht ti Thy Nguyn Kiu Giang - ngi ó nhit tỡnh hng dn em trong sut quỏ trỡnh thc hin khoỏ lun. Em cng xin cm n tt c cỏc Thy, Cụ trong Khoa Phỏp lut Kinh t ó to iu kin tt cho em hc tp v nghiờn cu ti trng. Cm n gia ỡnh v bn bố ó nhit tỡnh ng viờn, chia s nhng kinh nghim v nhng kin thc quý bỏu, giỳp em cú th lm tt cụng vic ca mỡnh. Mc dự ó c gng hon thnh khoỏ lun vi tt c s n lc ca bn thõn nhng khoỏ lun khụng th trỏnh khi nhng thiu sút, kớnh mong s ch bo ca Quý Thy, Cụ khoỏ lun c hon thin hn. Mt ln na em xin gi ti tt c mi ngi li cm n chõn thnh nht! H Ni, thỏng 4 nm 2009 Sinh viờn To Thu Minh Nguyt Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 2 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế MC LC NI DUNG TRANG LI CM N LI NểI U .4 CHNG I : KHI QUT CHUNG V HOT NG RA TIN V PHP LUT PHềNG CHNG RA TIN .8 1. Khỏi quỏt chung v hot ng ra tin .8 1.1. Khỏi nim .8 1.2. c im 9 1.3. Cỏc phng thc ra tin 12 1.4. Tỏc hi ca ra tin i vi kinh t - xó hi13 1.5. Ra tin trong hot ng ngõn hng v tỏc hi ca hot ng ra tin i vi h thng ngõn hng 15 2. Khỏi quỏt chung v phỏp lut phũng chng ra tin .18 2.1. S cn thit phi cú phỏp lut v phũng chng ra tin .18 2.2. Phỏp lut phũng chng ra tin trờn th gii 19 2.3. Phỏp lut phũng chng ra tin Vit Nam .21 CHNG II : THC TRNG V HNG HON THIN PHP LUT PHềNG CHNG RA TIN TRONG HOT NG NGN HNG VIT NAM 23 1. Quy nh v hot ng ra tin .23 2. Quy nh v cỏc bin phỏp phũng chng ra tin 25 2.1. Bin phỏp xõy dng quy tc v b phn giỏm sỏt trong ni b t chc tớn dng 25 2.2. Bin phỏp nhn bit khỏch hng 26 2.3. Bin phỏp bỏo cỏo giao dch vt ngng giỏ tr quy nh 31 2.4. Bin phỏp bỏo cỏo giao dch ỏng ng .34 Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 3 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế 2.5. Bin phỏp tm thi c ỏp dng trong phũng, chng ra tin 35 2.6. Bin phỏp lu tr h s 38 3. Quy nh v quyn hn v trỏch nhim ca cỏ nhõn, t chc v c quan nh nc trong lnh vc phũng chng hot ng ra tin trong hot ng ngõn hng .39 3.1. Quy nh v trỏch nhim phũng, chng ra tin núi chung39 3.2. Quy nh v trỏch nhim ca cỏc t chc tớn dng trong hot ng phũng, chng ra tin 40 3.3. Quy nh v trỏch nhim ca cỏc c quan Nh nc trong hot ng phũng, chng ra tin 41 4. Quy nh v hp tỏc quc t trong lnh vc phũng, chng ra tin trong hot ng ngõn hng47 5. Quy nh v ch ti x lý vi phm v cỏc bin phỏp t phỏp.51 5.1. Quy nh v ch ti x lý vi phm51 5.2. Quy nh v bin phỏp t phỏp 56 KT LUN .59 DANH MC TI LIU THAM KHO Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 4 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế LI NểI U 1. Tớnh cp thit ca ti. Ra tin hin nay khụng ch l vn ca cỏc th trng ti chớnh hng u th gii m ngay c cỏc quc gia ang trong quỏ trỡnh hi nhp vo nn kinh t th gii cng khụng trỏnh khi. c bit l khi cỏc c quan chc nng ti cỏc th trng, trung tõm tin t hng u th gii ang n lc chng li cỏc hot ng ra tin thỡ nhng k ra tin li cú ng c v xu hng chuyn sang hot ng ti cỏc th trng mi ni. Trờn thc t, cho n nay vn cha cú con s c th no thng kờ v quy mụ v tớnh nghiờm trng do hot ng ra tin Vit Nam gõy ra, mc dự vy, t cỏc s liu v thit hi t ti phm tham nhng, ma tuý, cỏc ti xõm phm s hu phn no ó cho chỳng ta bit mt lng tin v ti sn tng i ln ó v ang c ty ra hng nm. Vn ra tin cũn mi Vit Nam. Tuy nhiờn, khi cng hi nhp sõu thỡ nguy c dn n ra tin cng ln v tinh vi hn- ú l nhn nh ca ụng Ric Power, i din ca c quan Phũng chng ti phm v ma tuý ca Liờn hp quc (UNODC) ti Vit Nam, trong hi tho v phũng chng ra tin do B Thụng tin- truyn thụng, Trung tõm thụng tin phũng chng ra tin, Ngõn hng Nh nc Vit Nam v C quan Phũng chng ti phm v ma tuý ca Liờn hp quc t chc ngy 21/07/2008. Rừ rng nhn nh trờn ca ụng Ric Power l hon ton cú c s, bi vỡ theo c tớnh, hin nay, cú khong t 2% n 5% GDP ton cu l tin bt hp phỏp c "ra" thụng qua cỏc hỡnh thc khỏc nhau. Nu ch tớnh mc thp nht l 2% thỡ con s ny ti Vit Nam cng c c tớnh l khong 2,25 t ụ-la M 1 . Do ú, khi cỏc nc phỏt trin cú cỏc bin phỏp phũng chng ra tin cht ch, vi s h tr ca nn cụng ngh thụng tin hin i v tớnh thụng dng ca cỏc phng thc thanh toỏn khụng dựng tin mt thỡ nhng quc gia ang phỏt trin, trong ú cú Vit Nam, s tr thnh im ngm ca cỏc cỏ nhõn v t chc ti phm. Vi nn kinh t 1 Theo s liu ca c quan UNODC trong d ỏn Tng cng nng lc ca cỏc c quan phỏp lut v thc thi phỏp lut trong cụng tỏc phũng chng ra tin Vit Nam Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 5 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế ang c tp trung phỏt trin, h thng lut phỏp v ti chớnh ngõn hng cũn ang trong quỏ trỡnh hon thin, c ch qun lý ngun gc thu nhp cũn cha rừ rng, h thng ch ti x pht cha c th v nghiờm khc, nhng quc gia ang phỏt trin rt d b cỏc bng nhúm ti phm li dng chu chuyn cỏc khon thu do phm phỏp m cú. Mc dự Vit Nam ó cú quy nh v phũng chng ra tin nm trong B Lut hỡnh s nm 1999, Lut cỏc t chc tớn dng v ngy 06/07/2005 Chớnh ph cng ó ban hnh ngh nh 74/2005/N-CP v phũng, chng ra tin nhng cỏc tiờu chớ, quy nh v cỏc nguy c v hnh ng ra tin, cỏc bin phỏp phũng chng ra tin cũn cha thc s xỏc nh v cha c hng dn mt cỏch c th. Chớnh vỡ vy m cụng tỏc phũng chng ra tin hin nay nc ta ang gp rt nhiu khú khn, c bit l trong lnh vc hot ng ngõn hng - mt lnh vc tng i nhy cm trong nn kinh t v cng l lnh vc thng xuyờn c cỏc ti phm ra tin chỳ ý n. Thc t, Vit Nam trong nhng nm gn õy ó xut hin mt s v liờn quan ti ra tin qua Ngõn hng Vit Nam. Vit Nam c cnh bỏo l mc tiờu ca ti phm ra tin vỡ h thng phỏp lut phũng, chng ra tin cũn cha cht ch; h thng thanh tra, giỏm sỏt; h thng k toỏn v tỡm hiu khỏch hng ca cỏc ngõn hng cũn nhiu hn ch; mc s dng tin mt v cỏc lung chuyn tin khụng chớnh thc khỏ ln lm cho vic kim soỏt giao dch cũn nhiu khú khn Vỡ vy, hn lỳc no ht, vic r soỏt, ỏnh giỏ li cỏc quy nh ca phỏp lut phũng, chng ra tin trong hot ng ngõn hng v tỡm ra nhng gii phỏp hon thin l mt vic lm cn thit v cp bỏch. Do ú, em nhn thy vn phũng chng ra tin trong hot ng ngõn hng l mt vn rt mi v phc tp trong giai on hin nay. õy cng chớnh l lớ do em chn ti ny lm khoỏ lun tt nghip. 2. Tỡnh hỡnh nghiờn cu ti Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 6 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế Thc t, vn phũng chng ra tin trờn th gii ó xut hin cỏch õy khong 4 thp k v ó c nhiu quc gia quan tõm, c bit l cỏc quc gia phỏt trin, tuy nhiờn Vit Nam, vn phũng chng ra tin mi c d lun quan tõm trong vi nm tr li õy. Do vy, cỏc cụng trỡnh nghiờn cu v phũng, chng ra tin, c bit l phũng chng ra tin trong hot ng ngõn hng cũn tng i ớt. Tuy nhiờn t thỏng 07/2007 khi d ỏn Tng cng nng lc ca cỏc c quan phỏp lut v thc thi phỏp lut trong cụng tỏc phũng chng ra tin Vit Nam c khi ng thỡ vn phũng chng ra tin Vit Nam mi c cỏc c quan chc nng v d lun xó hi quan tõm v nhỡn nhn mt cỏch nghiờm tỳc v xỏc ỏng. Do vy, ti Phỏp lut v phũng, chng ra tin trong hot ng ngõn hng: Thc trng v hng hon thin l mt ti mang tớnh mi, s tp trung i vo nghiờn cu vn ny mt cỏch nghiờm tỳc trờn c s hc hi v rỳt kinh nghim t nhng nghiờn cu trc õy. 3. Mc ớch nghiờn cu ca ti. Mc ớch nghiờn cu ca ti l lm sỏng t nhng vn lớ lun v thc tin ca hot ng ra tin trong hot ng ngõn hng Vit Nam; tỡm hiu, phõn tớch, ỏnh giỏ cỏc quy nh ca phỏp lut Vit Nam v phũng chng ra tin trờn c s so sỏnh vi cỏc khuyn ngh ca Lc lng c nhim Ti chớnh (Financial Action Task Force on Money Laudering - FATF) 2 v Lut mu v phũng, chng ra tin v chng ti tr cho khng b 2005 ca Liờn hp quc t ú a ra mt s kin ngh nhm hon thin phỏp lut v phũng chng ra tin cụng tỏc phũng, chng ra tin trong hot ng ngõn hng hiu qu hn trờn thc t. 4. i tng v phm vi nghiờn cu: 2 Lc lng c nhim ti chớnh(FATF) c Hi ngh Thng nh G7 thnh lp ti Paris nm 1989; FATF l mt t chc tp hp nhiu chuyờn gia thc thi phỏp lut, ti chớnh; chc nng ca FATF l xõy dng v phỏt trin cỏc chớnh sỏch phũng, chng ra tin v chng ti tr cho khng b. FATF ó xõy dng Bn mi Khuyn ngh xut bn ln u tiờn vo nm 1990, c sa i hai ln vo cỏc nm 1996 v 2003. Nm 2001, FATF cng a ra Tỏm khuyn ngh c bit chng ti tr cho khng b. Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 7 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế - i tng nghiờn cu: khoỏ lun nghiờn cu nhng vn mang tớnh lớ lun v thc tin ca hot ng ra tin núi chung, nghiờn cu cỏc quy nh ca phỏp lut Vit Nam v phũng chng ra tin v cỏc quy nh cú liờn quan khỏc nm cỏc vn bn quy phm phỏp lut khỏc nhau. - Phm vi nghiờn cu: trong quỏ trỡnh nghiờn cu, khoỏ lun tp trung i sõu vo nghiờn cu cỏc quy nh ca phỏp lut Vit Nam trong lnh vc phũng chng ra tin trong hot ng ngõn hng. 6. C s phng phỏp lun v phng phỏp nghiờn cu. ti c nghiờn cu trờn c s phng phỏp lun ca ch ngha Mỏc- Lờnin l Phng phỏp duy vt bin chng. Cỏc phng phỏp nghiờn cu c th c s dng nghiờn cu ti l: phng phỏp gii thớch, phng phỏp so sỏnh, phng phỏp phõn tớch, tng hp 8. Kt cu ca khoỏ lun. Ngoi phn m u, kt lun v danh mc ti liu tham kho,ni dung ca bn lun vn gm 02 chng: Chng I: Khỏi quỏt chung v hot ng ra tin v phỏp lut phũng, chng ra tin. chng ny, tỏc gi gii thiu nhng vn khỏi quỏt nht v hot ng ra tin núi chung cng nh hot ng ra tin qua h thng ngõn hng núi riờng v gii thiu v phỏp lut phũng, chng ra tin. Chng II: Thc trng v hng hon thin phỏp lut phũng, chng ra tin trong hot ng ngõn hng Vit Nam. chng ny, tỏc gi tp trung i sõu phõn tớch nhng quy nh ca phỏp lut phũng, chng ra tin trong hot ng ngõn hng Vit Nam, t ú ỏnh giỏ thc trng v a ra mt s kin ngh hon thin cỏc quy nh ca phỏp lut trong lnh vc ny. Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 8 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế CHNG I : KHI QUT CHUNG V HOT NG RA TIN V PHP LUT PHềNG CHNG RA TIN 1. Khỏi quỏt chung v hot ng ra tin. 1.1. Khỏi nim Trong vi thp k gn õy, thut ng ra tin(money laundering) ó c s dng rng rói do tớnh ph bin v nh hng ca hot ng ny trờn ton th gii. Nhỡn b ngoi, hot ng ra tin cú v nh vụ hi bi nú khụng nh hng trc tip n tớnh mng v ti sn con ngi, khụng a n nhng cnh tng hói hựng, cng khụng my liờn quan n i sng hng ngy ca mi con ngi. Tuy nhiờn, hot ng ra tin luụn c s quan tõm, nghiờn cu ca cỏc nh xó hi hc, kinh t hc, lut hc Nghiờn cu v ra tin, cú rt nhiu nh ngha c a ra nh sau: - Ra tin (ting Anh l Money Laundering) cỏch núi n d ca vic lm sch ng tin, l hot ng giao dch ti chớnh c bit giu tờn, ngun v ni n ca ng tin, l vic bin ng tin phm phỏp thnh ng tin hp phỏp s dng 3 . - Mt cỏch hiu ph bin khỏc c ụng o cỏc nh nghiờn cu chp nhn l: ra tin l hnh ng chuyn li nhun thu c t hot ng phm phỏp thnh li nhun hp phỏp. 4 - Lc lng c nhim ti chớnh (FATF) - mt t chc c cụng nhn l t chc t tiờu chun quc t cho nhng n lc phũng, chng ra tin - nh ngha: ra tin l quỏ trỡnh x lý tin do phm ti m cú, nhm che y ngun gc bt hp phỏp ca chỳng 5 . Tuy cú nhiu cỏch nh ngha khỏc nhau v ra tin, nhng cú th núi, hiu mt cỏch n gin nht thỡ : ra tin l vic giu gim hoc ngu trang nhng 3 Theo T in Bỏch khoa ton th m Wikipedia: http://vi.wikipedia.org/wiki/R%E1%BB%ADa_ti%E1%BB %81n 4 Th.S Nguyn Hi Bỡnh, Phũng, chng ra tin trờn th gii v mt s lu ý khi ỏp dng ti Vit Nam, tp chớ Ngõn hng s 11/2005, trang 33 5 Nhng cõu hi thng gp trong phũng, chng ra tin : http://www.fatf- gafi.org/document/29/0,3343,en_32250379_32235720_33659613_1_1_1_1,00.html#Whatismoneylaundering Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 9 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế c im v ngun gc bt hp phỏp ca tin v ti sn cú c t nhng hot ng ti phm v nhm to cho nhng khon tin v ti sn ú mt ngun gc cú v nh hp phỏp. 1.2. c im T nhng phõn tớch trờn õy cú th nhn xột, mc dự hot ng ra tin c nh ngha khỏc nhau tu vo cỏch tip cn ca tng tỏc gi nhng nhỡn chung ó nờu bt lờn nhng c im sau õy ca hot ng ny: Mt l, ngun gc ca tin em ra l tin hoc ti sn cú c t cỏc hot ng ti phm. Cỏc hot ng ti phm ny c coi l ngun ca hot ng ra tin. tng quc gia khỏc nhau thỡ cỏch quy nh ti phm ngun l khỏc nhau. Nhng hu nh phm vi ti phm ngun thng c quy nh rt rng. Theo khuyn ngh ca FATF cú ti 20 nhúm ti phm c ch nh l ti phm ngun ca ti ra tin nh: tham gia nhúm ti phm cú t chc, buụn ngi, búc lt tỡnh dc, buụn lu ma tuý, tham nhng 6 Phỏp lut Vit Nam mc dự cha chớnh thc quy nh trc tip ti phm ra tin v quy nh ti phm ngun ca ti ra tin, nhng ó giỏn tip quy nh ti B Lut Hỡnh s 1999 iu 250 (ti cha chp hoc tiờu th ti sn do ngi khỏc phm ti m cú) v iu 251 (ti hp phỏp hoỏ tin, ti sn do phm ti m cú). Theo iu 250 v iu 251, cú th thy v nguyờn tc, bt k ti phm no m t vic phm ti, ngi phm ti cú th thu li v tin hoc ti sn thỡ cng cú th tr thnh ngun ca ti cha chp hoc tiờu th ti sn do ngi khỏc phm ti m cú v ti hp phỏp hoỏ tin, ti sn do phm ti m cú. Nh vy dự ngun gc ca tin em ra l rt a dng nhng xột v bn cht thỡ ú l tin bt hp phỏp do cú c t nhng hot ng phm ti. Vỡ th m tin ny cũn c gi mt cỏch n d l tin bn. Do ú, cú tin bn tc l trc ú ó xy ra mt hnh vi phm ti v ngi cú tin bn s cú nhu cu ra tin che du ngun gc bt hp phỏp ú ca nú ng thi tin bn cng l 6 Theo Bn mi khuyn ngh ca FATF, http://www.fatf-gafi.org/pdf/40Recs2003_en.pdf Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 10 [...]... on ra tin trong hot ng ngõn hng Bờn cnh ú cng cn quy nh v vic thanh tra ni b trong t chc tớn dng giỏm sỏt v duy trỡ cỏc bin phỏp phũng, chng ra tin ó xõy dng 2.2 Bin phỏp nhn bit khỏch hng Nhn bit khỏch hng l mt yờu cu quan trng i vi cỏc t chc ti chớnh núi chung cng nh trong hot ng ngõn hng núi riờng, õy cng l Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 28 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh... cho mi trng hp cn nhn bit iu ny l cha thc s tho ỏng bi trong mt s trng hp, t chc tớn dng cn cú nhng s chỳ ý c bit hn ti mt s khỏch hng (iu ny cng ó c FATF lu ý trong 40 Khuyn ngh v phũng, chng ra tin) Vớ d, trong trng hp khỏch hng l nhng khỏch hng khụng trc din tip Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 30 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế xỳc vi t chc tớn dng Hin nay, cụng ngh thụng... kin ngh: Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 31 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế Mt l, cn phi quy nh bin phỏp nhn bit khỏch hng theo mt quy tc chung l mc nhn bit khỏch hng cn tng ng vi nguy c ra tin cú th tỡm thy trong tiu s s lc (nm trong tt c cỏc thụng tin cú c t nhng ngun khỏc nhau) ca khỏch hng Cú ngha l, trong mt s trng hp cn phi quy nh nhng mc nhn bit khỏch hng nghiờm ngt... Nguyệt Lớp KT30D 21 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế Ti Anh, thỏng 12/1990, Anh ó ban hnh mt lot vn bn hng dn cỏc Ngõn hng trong cụng tỏc phũng, chng ra tin Theo ú, ngõn hng phi nhn dng tt c cỏc khỏch hng bng mi cỏch, k c gp mt trc tip, ng thi hng dn cng ch rừ cỏc cỏch thc xỏc nhn thụng tin khỏch hng (qua h chiu, th nhõn viờn, bng lỏi xe) v phi lu gi h s trong vũng 06 nm Quan trng hn c,... viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 24 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế CHNG II : THC TRNG V HNG HON THIN PHP LUT PHềNG CHNG RA TIN TRONG HOT NG NGN HNG VIT NAM 1 Quy nh v hot ng ra tin Mun phũng, chng ra tin cú hiu qu trờn thc t thỡ trc tiờn phi nhn din ỳng, y v hot ng ra tin Phỏp lut Vit Nam hin hnh cha quy nh c th v hnh vi ra tin trong hot ng ngõn hng, tuy nhiờn theo khon 1 iu 3 ngh... tin luụn luụn mang li c ý ca ngi thc hin nhm che du ngun gc bt hp phỏp ca tin v ti sn Chớnh vỡ s nguy him ca hnh vi ny m ngay trong khuyn ngh u tiờn ca FATF trong 40 Khuyn ngh v phũng chng ra tin, Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 12 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế ó yờu cu cỏc quc gia cn hỡnh s hoỏ ti ra tin trờn c s cụng c Liờn Hp quc 1988 chng li vic buụn bỏn, vn chuyn bt... phỏp i khỏng vi cỏc nc nm trong danh sỏch ú Nh vy, ra tin ó nh hng ti quan h u t quc t v cn tr cụng cuc hi nhp kinh t quc t ca cỏc quc gia 10 Nhng cõu hi thng gp trong phũng, chng ra tin : http://www.fatfgafi.org/document/29/0,3343,en_32250379_32235720_33659613_1_1_1_1,00.html#Whatismoneylaundering Sinh viên: Tào Thu Minh Nguyệt Lớp KT30D 16 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế V mt xó hi,... ng thi gõy khú khn cho cỏc c quan trong vic hoch nh chớnh sỏch 1.5 Ra tin trong hot ng ngõn hng v tỏc hi ca hot ng ra tin i vi h thng ngõn hng Trong cỏc phng thc ra tin thỡ ra tin qua ngõn hng c la chn nhiu nht vỡ khi tin ó lt c vo h thng ngõn hng thỡ lp tc tr thnh tin sch, cú th thc hin ngay cỏc lnh thanh toỏn trong nc thm chớ c thanh toỏn quc t, vi s lng ln; ra tin trong hot ng ngõn hng vi nhng giao... 36 Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế dch v khụng bỏo cỏo giao dch n c quan nh nc cú thm quyn theo quy nh ca phỏp lut; cỏc giao dch c thc hin theo lnh hay u quyn ca cỏc cỏ nhõn, t chc cú liờn quan n hot ng ti phm nm trong danh sỏch thng kờ v cnh bỏo do B Cụng an lp ra nhm phũng nga, u tranh chng ra tin v chng s dng tin hay ti sn to iu kin hay ti tr cho hot ng phm ti trong hay ngoi lónh... Trờng Đại học Luật Hà Nội Khoa Pháp luật kinh tế t chc quc t Tuy nhiờn khi hnh vi ra tin ngy cng tinh vi thỡ vic phõn tớch thc trng phỏp lut v khụng ngng hon thin phỏp lut phũng, chng ra tin vn l cn thit Nờn chng, ó n lỳc chỳng ta cn phi nghiờn cu v ban hnh Lut phũng, chng ra tin to iu kin tt hn cho vic ngn chn hnh vi ra tin trờn lónh th Vit Nam cng nh thc hin tt hn cụng tỏc hp tỏc quc t trong lnh vc . DỤC VÀ ĐÀO TẠO BỘ TƯ PHÁP TRƯỜNG ĐẠI HỌC LUẬT HÀ NỘI -----***----- TÀO THU MINH NGUYỆT KT 30D PHÁP LUẬT VỀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG:. TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG: THỰC TRẠNG VÀ HƯỚNG HOÀN THIỆN Chuyên ngành: Luật Tài chính – Ngân hàng KHOÁ LUẬN TỐT NGHIỆP Người hướng dẫn: TS. Nguyễn Kiều

Ngày đăng: 07/04/2013, 14:31

Từ khóa liên quan

Tài liệu cùng người dùng

  • Đang cập nhật ...

Tài liệu liên quan