Tiểu luận môn học giới thiệu ngành tài chính nghiệp vụ môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán ssi

Chương 2: NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 2.1 QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI SSI Môi giới chứng khoán MGCK là người hoặc tổ chức hoạt độn

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM

TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH

TIỂU LUẬN KẾT THÚC HỌC PHẦN

Môn học: GIỚI THIỆU NGÀNH TÀI CHÍNH

NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI

GV hướng dẫn: ThS HUỲNH QUỐC KHIÊM

SV thực hiện: DƯƠNG HOÀNG KIÊN

MSSV: 030139230160

Số báo danh: …………

TP HỒ CHÍ MINH – NĂM 2024

LỜI CAM ĐOAN

Em tên là : DƯƠNG HOÀNG KIÊN – MSSV : 030139230160

Cam đoan bài tiểu luận cá nhân : NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI

Giảng viên hướng dẫn : ThS HUỲNH QUỐC KHIÊM

Bài tiểu luận này là sản phẩm của riêng em, các kết quả phân tích có tính chất độc lập riêng, không sao chép bất kỳ tài liệu nào và chưa được công bố toàn bộ nội dung này ở bất kỳ đâu ; các số liệu, các nguồn trích dẫn trong bài tiểu luận được chú thích nguồn gốc rõ ràng, minh bạch

Em xin hoàn toàn chịu trách nhiệm về lời cam đoan danh dự của em

TP Hồ Chí Minh, ngày _ tháng _ năm _ Sinh viên thực hiện

(Ký, ghi rõ họ tên)

DƯƠNG HOÀNG KIÊN HÌNH ẢNH THAM QUAN THỰC TẾ

Sinh viên Dương Hoàng Kiên tham quan tại Công ty Chứng khoán SSI

MỤC LỤC

Trang

Lời cam đoan

Mục lục

Danh mục các từ viết tắt

Danh mục hình

Chương 1: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 1

1.1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 1

1.1.1 Tổng quan về Công ty Cổ phần chứng khoán SSI 1

1.1.2 Lịch sử hình thành và phát triển: 1

1.1.3 Cơ cấu tổ chức: 2

1.2 CÁC NGHIỆP VỤ CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 2

Chương 2: NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 3

2.1 QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI SSI 3

2.2 PHÂN TÍCH MÔ HÌNH SWOT CỦA NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TRÊN THỊ TRƯỜNG LAO ĐỘNG HIỆN NAY 4

2.2.1 Điểm mạnh (Strengths) 5

2.2.2 Điểm yếu (Weaknesses) 6

2.2.3 Cơ hội (Opportunities) 6

2.2.4 Thách thức (Threats) 7

Chương 3: ĐỀ XUẤT ĐỐI VỚI NGHIỆP VỤ ĐANG TÌM HIỂU TẠI ĐƠN VỊ THỰC TẾ 9 3.1 Cơ sở đưa ra đề xuất 9

3.2 Các đề xuất đối với đơn vị thực tế để hoàn thiện nghiệp vụ đang tìm hiểu 9

Danh mục tài liệu tham khảo

DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

STT Từ viết tắt Nguyên nghĩ

DANH MỤC HÌNH

Trang

Hình 1.1: Sơ đồ cơ cấu tổ chức của Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI………….2

Chương 1: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI

1.1 GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI

1.1.1 Tổng quan về Công ty Cổ phần chứng khoán SSI

Công ty cổ phần chứng khoán SSI (tên giao dịch quốc tế là SSI Securities Corporation, niêm yết trên sàn chứng khoán HOllolch SSI) được thành lập vào năm năm 1999 và là một trong những công ty chứng khoán lâu đời của Việt Nam Công ty cổ phần chứng khoán SSI có trụ

sở chính tại số 72 Nguyễn Huệ, Phường Bến Nghé, Quận 1, Tp Hồ Chí Minh Đây là nơi tiếp nhận trực tiếp nhu cầu của khách hàng, hỗ trợ đăng ký, giao dịch cũng như xử lý những vấn

đề phát sinh trong ngày làm việc, giải quyết mọi thắc mắc khó khăn của khách hàng Công

ty cổ phần chứng khoán SSI có các chi nhánh ở các khu vực khác điển hình như khu vực phía Bắc là chi nhánh ở Hà Nội và chi nhánh Hải Phòng Trong khi đó ở khu vực phía Nam

có các trụ sở như trụ sở chính ở Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh, chi nhánh Nguyễn Công Trứ, Thành phố Hồ Chí Minh… Vào tháng 5 năm 2024, Công ty cổ phần chứng khoán SSI

đã tăng vốn điều lệ lên 15.111.301.370.000 VNĐ

1.1.2 Lịch sử hình thành và phát triển:

Vào tháng 12, năm 1999 với vốn điều lệ là 6.000.000.000 VNĐ, SSI được thành lập và đặt trụ sở chính tại Thành phố Hồ Chí Minh Suốt hơn 20 năm thành lập và phát triển, SSI đã trải qua những thăng trầm và nhiều giải thưởng khác nhau

Giai đoạn 1999-2009:

- Vào 11/2006, SSI đã thực hiện thành công đợt phát hành trái phiếu chuyển đổi đầu tiên

- Vào 7/2007, ANZ trở thành cổ đông chiến lược của SSI

- Vào 6/2008, Daiwa trở thành cổ đông chiến lược của SSI

Giai đoạn 2010-2020:

- Vào 9/2014: ANZ thoái vốn và không còn là cổ đông chiến lược của SSI

- Vào 12/2020: SSI nhận được danh hiệu cao quý “Anh hùng Lao động” thời kỳ đổi mới

Giai đoạn 2021-2024:

- Vào 5/2024: SSI tăng vốn điều lệ lên 15.111.301.370.000 VNĐ

1

1.1.3 Cơ cấu tổ chức:

Hình 1.1: Sơ đồ cơ cấu tổ chức của Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI

(Nguồn: Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI (SSI))

Sơ đồ tổ chức công ty có cấu trúc phân cấp rõ ràng với Đại hội đồng cổ đông đứng đầu, trực tiếp giám sát Hội đồng quản trị, Hội đồng đầu tư và Ủy ban kiểm toán Dưới Hội đồng quản trị là Ban tổng giám đốc, bao gồm các phòng chức năng: Quản trị rủi ro, Tài chính - Kế toán,

và An ninh thông tin

Khối kinh doanh bao gồm các bộ phận: Trung tâm vận hành giao dịch, Phân tích và tư vấn đầu tư, Quản lý quỹ, Dịch vụ ngân hàng đầu tư, Đầu tư, Nguồn vốn & Kinh doanh tài chính, Dịch vụ chứng khoán khách hàng tổ chức và Bản lẻ Khối hỗ trợ có Nhân sự, Công nghệ thông tin, Quản trị văn phòng và Hành chính

1.2 CÁC NGHIỆP VỤ CỦA CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI

- Nghiệp vụ Môi giới chứng khoán

- Nghiệp vụ Bảo lãnh phát hành

- Nghiệp vụ Lưu kí chứng khoán

- Nghiệp vụ Tư vấn đầu tư chứng khoán

- Nghiệp vụ Quản lí danh mục đầu tư

- Nghiệp vụ tự doanh chứng khoán

2

Chương 2: NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI

2.1 QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI SSI

Môi giới chứng khoán (MGCK) là người hoặc tổ chức hoạt động như trung gian giữa nhà đầu tư và thị trường chứng khoán Chức năng chính của môi giới chứng khoán là cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán cho cá nhân hoặc tổ chức muốn mua hoặc bán chứng khoán trên sàn giao dịch Công ty chứng khoán hoặc một cá nhân nào đó đứng ra làm trung gian thực hiện việc mua bán chứng khoán hộ các nhà đầu tư khác Khách hàng sẽ mất một khoản phí hoa hồng cho công ty chứng khoán (Topi, 2024)

Tại SSI, quy trình MGCK là bao gồm các chuỗi công việc mà bộ phận môi giới hay các nhân viên môi giới phải làm để đảm bảo thực hiện chính xác, hiệu quả các hoạt động MGCK

Nội dung của quy trình MGCK bao gồm:

Bước 1: Tiếp cận khách hàng

Tìm kiếm và xác định các khách hàng tiềm năng thông qua các môi trường mạng xã hội như Telesale, Digital Marketing; thông qua Sales trên các diễn đàn xã hội; thông qua mối quan

hệ, giới thiệu từ người thân và bạn bè… Sau đó tiến hành liên hệ khách hàng bằng điện thoại, email, hoặc gặp mặt trực tiếp để giới thiệu dịch vụ

Bước 2: Tư vấn và nuôi niềm tin

Sau khi tiếp cận được khách hàng, nhân viên môi giới sẽ giới thiệu và cung cấp thông tin về các sản phẩm, dịch vụ tài chính; giải đáp các thắc mắc cho khách hàng Nhân viên môi giới

sẽ giúp các khách hàng hiểu rõ hơn về lợi ích - rủi ro và đồng thời đưa ra các giải pháp xử lí khó khăn cho khách hàng Từ đó tạo niềm tin và duy trì liên lạc với khách hàng

Bước 3: Mở tài khoản

Khi khách hàng đã tin tưởng và sẵn sàng để đầu tư, nhân viên môi giới hỗ trợ việc mở thẻ đầu tư Hỗ trợ khách hàng điền các thông tin cần thiết, chuẩn bị giấy tờ và thủ tục trên cơ sở Giấy Đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản và Đăng ký dịch vụ Nhân viên môi giới sẽ giải thích nội dung về hợp đồng mở tài khoản giao dịch và các thủ tục có liên quan khi thực hiện

3

Thực hiện lệnh giao dịch Giữ chân khách hàng

giao dịch chứng khoán cho khách hàng, tìm hiểu khả năng tài chính, khả năng chịu đựng và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư

Bước 4: Thực hiện lệnh giao dịch

Khi thực hiện mỗi giao dịch, khách hàng đặt lệnh qua mẫu in sẵn hoặc tự nhập lệnh trên SSI Web Trading - nền tảng giao dịch trực tuyến của SSI Lệnh giao dịch là chỉ thị của khách hàng gửi đến công ty MGCK SSI, thể hiện nhu cầu muốn mua hoặc bán chứng khoán Để đảm bảo tính an toàn và minh bạch, lệnh phải được điền đầy đủ thông tin cần thiết theo quy định do khách hàng điền

Ngoài ra, khách hàng có thể đặt lệnh qua điện thoại hoặc fax Sau khi được xác minh tính hợp lệ, các lệnh này sẽ được chuyển đến phía đại diện công ty tại Sở Giao dịch Chứng khoán (SGDCK) Nhân viên tại đây sẽ nhập lệnh vào hệ thống đăng ký của SGDCK hoặc qua thiết

bị của mình, sau đó gửi lên trung tâm khớp lệnh Tại trung tâm, các lệnh từ nhà môi giới được tổng hợp và khớp lệnh theo quy trình đấu giá định kỳ

Khi giao dịch hoàn tất, đại diện công ty nhận báo cáo từ SGDCK và đối chiếu với lệnh gốc của khách hàng để đảm bảo độ chính xác tuyệt đối Nếu phát hiện sai sót, họ sẽ báo cáo ngay cho cấp quản lý để xử lý kịp thời Thanh toán thực hiện theo nguyên tắc T+x (x ngày sau ngày giao dịch), trong đó người mua chuyển tiền qua ngân hàng chỉ định, còn người bán chuyển chứng khoán qua tài khoản tại trung tâm lưu ký Công ty sẽ thực hiện thanh toán tiền

và chứng khoán cho khách hàng thông qua tài khoản của họ, đảm bảo mọi giao dịch diễn ra suôn sẻ và an toàn

Bước 5: Giữ chân khách hàng

Nhân viên môi giới tiếp tục duy trì mối quan hệ với khách hàng thông qua việc theo dõi các khoản đầu tư và cung cấp hỗ trợ sau giao dịch Luôn cập nhật thông tin thị trường và các cơ hội đầu tư mới cho khách hàng Và Xây dựng sự hài lòng và trung thành của khách hàng bằng cách giải quyết các vấn đề phát sinh, phản hồi nhanh chóng và tư vấn chiến lược đầu tư dài hạn

 Lưu ý: Khi nhân viên môi giới là một chuyên gia thì khách hàng sẽ tự tìm đến nghĩa

là sẽ có thể bỏ qua bước 1 và bước 2 và trực tiếp lên bước 3

2.2 PHÂN TÍCH MÔ HÌNH SWOT CỦA NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TRÊN THỊ TRƯỜNG LAO ĐỘNG HIỆN NAY

SWOT là thuật ngữ được viết tắt bởi các từ tiếng Anh: Strengths (điểm mạnh), Weaknesses (điểm yếu), Opportunities (cơ hội) và Threats (thách thức) Hiện nay, hầu hết các công ty chứng khoán đều sử dụng mô hình SWOT để phân tích ngành và doanh nghiệp niêm yết, hỗ trợ quá trình ra quyết định đầu tư Đồng thời, mô hình này còn giúp người lao động đánh giá

vị trí nghề nghiệp của mình trên thị trường lao động

4

Trong SWOT, điểm mạnh và điểm yếu là những yếu tố nội tại của doanh nghiệp, có thể kiểm soát được bởi ban lãnh đạo công ty Điểm mạnh giúp doanh nghiệp phát huy các lợi thế sẵn

có, trong khi đó điểm yếu là những hạn chế cần được khắc phục Hai yếu tố này liên quan đến hoạt động, tài sản và cơ sở vật chất của công ty Ngược lại, đối với cơ hội và thách thức

là những yếu tố bên ngoài, thuộc về bối cảnh thị trường và các yếu tố vĩ mô mà doanh nghiệp không thể kiểm soát Việc nhận diện các cơ hội và thách thức giúp doanh nghiệp tận dụng lợi thế thị trường và giảm thiểu rủi ro

Khi tiến hành phân tích SWOT, doanh nghiệp có thể xây dựng kế hoạch chiến lược bằng cách kết hợp các yếu tố này, từ đó xác định lộ trình phát triển phù hợp

2.2.1 Điểm mạnh (Strengths)

Môi giới chứng khoán (MGCK) đóng vai trò thiết yếu trong việc hỗ trợ các khách hàng đầu

tư tiếp cận kịp thời và hiệu quả với các mã cổ phiếu tiềm năng Với chuyên môn sâu và khả năng nhạy bén trong việc phân tích biến động thị trường, MGCK giúp khách hàng nhanh chóng xác định những mã cổ phiếu triển vọng khi chúng xuất hiện trên sàn Điều này rất quan trọng, đặc biệt trong bối cảnh thị trường chứng khoán biến động liên tục như ở Việt Nam và toàn cầu, nơi mà các cơ hội đầu tư có thể xuất hiện và mất đi chỉ trong chớp mắt Bên cạnh đó, MGCK cũng đóng góp vào việc giảm thiểu rủi ro đầu tư cho khách hàng thông qua việc tư vấn chuyên sâu và phân tích toàn diện tình hình thị trường hàng ngày Những nhận định này cho phép họ đưa ra các giải pháp đầu tư an toàn và hiệu quả, giúp khách hàng tối ưu danh mục đầu tư, từ đó hạn chế đáng kể những tổn thất tài chính có thể phát sinh Ngoài việc hỗ trợ thực hiện giao dịch, nhân viên MGCK còn giúp xây dựng chiến lược đầu

tư dài hạn, phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro và khẩu vị rủi ro của từng khách hàng Điều này tạo ra sự khác biệt đáng kể so với đầu tư tự túc, khi mà nhiều nhà đầu tư không có kế hoạch rõ ràng và có thể dễ dàng đưa ra các quyết định thiếu nhất quán Bên cạnh đó, việc đảm bảo an toàn và bảo mật thông tin là ưu tiên hàng đầu của các công ty môi giới Họ cung cấp môi trường giao dịch an toàn, bảo vệ thông tin cá nhân và tài khoản của khách hàng, đặc biệt quan trọng trong thời đại công nghệ phát triển nhanh chóng Ngoài

ra, khi có tranh chấp hoặc vấn đề pháp lý phát sinh, các công ty môi giới thường có quy trình

xử lý rõ ràng và đội ngũ hỗ trợ chuyên nghiệp, giúp bảo vệ quyền lợi của khách hàng đầu tư một cách hiệu quả

Ngoài việc mang lại giá trị cho các nhà đầu tư, nghề MGCK còn đóng góp tích cực vào sự phát triển của lĩnh vực tài chính Nghề này mở ra nhiều cơ hội việc làm, góp phần thúc đẩy nền kinh tế và gia tăng tính thanh khoản cho thị trường chứng khoán Bên cạnh đó, MGCK còn tạo ra một môi trường thuận lợi để các lao động trong ngành nâng cao kỹ năng và kiến thức chuyên môn về tài chính, góp phần vào sự ổn định và phát triển bền vững của nền kinh tế

5

2.2.2 Điểm yếu (Weaknesses)

Trong ngành MGCK, sự phân biệt đối xử giữa các nhóm khách hàng đầu tư là một vấn đề đáng chú ý Các công ty môi giới thường có xu hướng ưu tiên các khách hàng đầu tư với các

mã phiên giao dịch lớn, trong khi những khách hàng đầu tư nhỏ lẻ lại không nhận được sự quan tâm nhiều và việc tư vấn thường không được kỹ lưỡng Điều này tạo ra sự bất công bằng giữa các khách hàng đầu tư với nhau, ảnh hưởng một cách tiêu cực đến lòng tin của các khách hàng đâu tư nhỏ, khiến họ gặp khó khăn trong việc tối ưu hóa lợi nhuận từ thị trường chứng khoán

Không chỉ thế, áp lực doanh số và mục tiêu lợi nhuận cũng là một yếu tố quan trọng trong môi trường làm việc của nhân viên môi giới Họ thường phải liên tục đưa ra các đề án khuyến nghị trong việc mua bán các mã cổ phiếu để thúc đẩy khách hàng giao dịch, từ đó để

có thể được hưởng hoa hồng Tình trạng này dẫn đến việc khách hàng thực hiện một số các giao dịch không thật sự cần thiết, gia tăng các chi phí và rủi ro mà không mang lại giá trị thực sự cho khoản mục đầu tư của họ

Tính độc lập trong tư vấn cũng bị ảnh hưởng bởi xung đột lợi ích Do nhận được hoa hồng từ

số lượng giao dịch, một số môi giới có thể thiên vị trong việc đưa ra khuyến nghị, từ đó những nhân viên MGCK chỉ tập trung vào những khách hàng đầu tư có thể mang lại lợi ích cho công ty hoặc cho chính bản thân họ, thay vì đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu Điều này không chỉ tạo ra xung đột lợi ích mà còn làm giảm tính minh bạch trong quá trình giao dịch, khiến nhà đầu tư có thể mất lòng tin vào sự trung thực và khách quan của những lời khuyên mà họ nhận được

Khả năng xảy ra lỗi giao dịch và sự cố kỹ thuật cũng là một yếu tố không thể nào xem nhẹ Dẫu biết việc đặt lệnh sẽ qua rất nhiều khâu để kiểm tra nhưng với số lượng lớn giao dịch lớn

và nhiều mã lệnh cổ phiếu khác nhau thì việc sai sót là việc không thể tránh khỏi Những sai sót trong việc đặt lệnh hoặc xử lý giao dịch có thể dẫn đến tổn thất đáng kể cho khách hàng Nếu hệ thống của công ty môi giới không ổn định hoặc nhân viên thiếu cẩn trọng, các lỗi này

có thể xảy ra, gây thiệt hại tài chính cho nhà đầu tư và làm giảm độ tin cậy của họ đối với dịch vụ mà công ty cung cấp

2.2.3 Cơ hội (Opportunities)

Nghề MGCK không chỉ là một công việc đơn thuần mà còn mang lại nhiều cơ hội hấp dẫn cho những ai quyết định theo đuổi nó Một trong những lợi ích lớn nhất của nghề này chính

là tiềm năng thu nhập rất cao Khi môi giới thành công trong việc giao dịch với các khách hàng có nhu cầu lớn hoặc tham gia vào những thương vụ có giá trị cao, họ có thể thu về những khoản hoa hồng đáng kể, từ đó nâng cao thu nhập cá nhân một cách nhanh chóng Bên cạnh đó, làm việc trong lĩnh vực MGCK còn giúp các nhà MGCK có cơ hội tiếp xúc với giới siêu giàu, những cá nhân có giá trị tài sản lớn Việc này không chỉ mở rộng mạng lưới quan hệ mà còn tạo ra cơ hội học hỏi từ những người thành công, giúp môi giới nâng cao kỹ năng và kiến thức của bản thân

6