HỒ CHÍ MINH ---BÁO CÁO THỰC TẬP HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI – CHI NHÁNH NGUYỄN VĂN CỪ Sinh viên thực hiện : NGUYỄN THÀNH NHÂN..
GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI – PHÒNG GIAO DỊCH NGUYỄN VĂN CỪ
TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY
1.1.1 Lịch sử hình thành và phát triển của công ty cổ phần chứng khoán SSI
Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI (SSI - HOSE), được thành lập vào tháng 12 năm 1999 từ Công ty Cổ phần Chứng khoán Sài Gòn, là một trong những công ty chứng khoán lâu đời nhất tại Việt Nam Sau 23 năm hoạt động, SSI đã trở thành một trong những định chế tài chính lớn nhất với sự phát triển nhanh chóng, vốn điều lệ tăng hơn 2500 lần từ mức 6 tỷ đồng ban đầu lên hơn 15,111 tỷ đồng tính đến tháng 5/2024.
Với nền tảng tài chính vững mạnh và quản trị doanh nghiệp đạt tiêu chuẩn quốc tế, SSI cung cấp sản phẩm và dịch vụ vượt trội, tối đa hóa lợi ích cho cổ đông Công ty hiện có mạng lưới hoạt động rộng khắp tại các thành phố lớn như Hà Nội, Thành phố Hồ Chí Minh và Hải Phòng.
1.1.2 Lịch sử hình thành và phát triển của công ty cổ phần chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
Vào ngày 12/09/2017, Công ty cổ phần Chứng khoán SSI đã khai trương phòng giao dịch Nguyễn Văn Cừ tại Quận 1, TP Hồ Chí Minh, tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng trong việc giao dịch và nhận tư vấn Đội ngũ nhân viên tại chi nhánh được đào tạo chuyên nghiệp và giàu kinh nghiệm, luôn sẵn sàng hỗ trợ khách hàng một cách tận tâm Chi nhánh cũng được trang bị công nghệ hiện đại, mang đến trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng.
1.1.3 CÁC HOẠT ĐỘNG KINH DOANH
Công ty Cổ phần chứng khoán SSI – Chi nhánh Nguyễn Văn Cừ cung cấp đa dạng các hoạt động phục vụ khách hàng, bao gồm: (SSI, 2024)
Mở tài khoản giao dịch chứng khoán là bước khởi đầu thiết yếu cho khách hàng cá nhân muốn tham gia vào thị trường chứng khoán Công ty cam kết hướng dẫn và hỗ trợ khách hàng trong toàn bộ quy trình mở tài khoản, đảm bảo sự thuận lợi và nhanh chóng.
Dịch vụ môi giới chứng khoán cung cấp giải pháp chuyên nghiệp cho việc mua bán cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác, đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng.
Dịch vụ tư vấn đầu tư của chúng tôi giúp khách hàng xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả, phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của từng cá nhân Chúng tôi cung cấp những khuyến nghị chuyên sâu để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong quá trình đầu tư.
Cho vay ký quỹ là dịch vụ mà công ty chứng khoán cung cấp, cho phép khách hàng vay vốn để tăng cường số lượng chứng khoán mua vào Tỷ lệ ký quỹ và lãi suất vay sẽ được công ty quy định, tạo điều kiện thuận lợi cho nhà đầu tư trong việc mở rộng danh mục đầu tư của mình.
Lưu ký chứng khoán: Cung cấp dịch vụ lưu giữ và bảo quản chứng khoán của khách hàng một cách an toàn và đáng tin cậy.
Phân tích và báo cáo tài chính cung cấp thông tin quan trọng về thị trường và tình hình tài chính, giúp khách hàng đưa ra quyết định đầu tư chính xác Đồng thời, đầu tư trực tuyến phát triển các nền tảng giao dịch, cho phép khách hàng thực hiện mua bán chứng khoán nhanh chóng và thuận tiện qua internet.
Dịch vụ quản lý tài sản (Asset Management) cung cấp giải pháp quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng cá nhân, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả.
Chứng khoán phái sinh cung cấp dịch vụ giao dịch các sản phẩm như hợp đồng tương lai và quyền chọn, giúp khách hàng có cơ hội đa dạng hóa và bảo vệ danh mục đầu tư của mình.
CƠ CẤU TỔ CHỨC VÀ CHỨC NĂNG NHIỆM VỤ
Hình GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI – PHÒNG GIAO DỊCH NGUYỄN VĂN CỪ.1: Bộ máy tổ chức tại SSI -
Nguồn: Thông tin nội bộ PGD Nguyễn Văn Cừ
Giám đốc Phòng giao dịch có trách nhiệm quản lý và điều hành toàn bộ hoạt động của phòng, đưa ra quyết định theo quy định của công ty Họ thực hiện và đánh giá kết quả hoạt động, đồng thời xây dựng và triển khai kế hoạch phát triển kinh doanh hiệu quả.
Phòng Môi giới chứng khoán cung cấp dịch vụ môi giới chứng khoán chuyên nghiệp, đồng thời phát triển mạng lưới khách hàng đa dạng Ngoài ra, phòng còn tư vấn đầu tư và hỗ trợ khách hàng về các sản phẩm dịch vụ tài chính của công ty.
Phòng Dịch vụ Khách hàng đóng vai trò quan trọng trong việc chăm sóc và giải đáp mọi thắc mắc của khách hàng Đội ngũ nhân viên sẵn sàng hỗ trợ khách hàng trong việc mở tài khoản, thực hiện chuyển và rút tiền, cũng như xử lý hồ sơ và hợp đồng liên quan đến hoạt động kinh doanh.
Phòng Công nghệ thông tin chịu trách nhiệm duy trì và đảm bảo hoạt động hiệu quả của hệ thống công nghệ thông tin Nhiệm vụ của phòng bao gồm giải quyết các vấn đề phát sinh liên quan đến công nghệ, cũng như tiếp nhận và quản lý các phần mềm và phần cứng cần thiết cho tổ chức.
Giám đốc Phòng giao dịch
Phòng dịch vụ khách hàng
Phòng Môi giới chứng khoán
Phòng 02 Phòng 03 Phòng 06 Phòng 08 Phòng 18
Phòng Công nghệ thông tin
TỔNG QUAN KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH GIAI ĐOẠN 2022 –
Bảng 1.1: Kết quả hoạt động kinh doanh của SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ ĐVT: Tỷ đồng
Lợi nhuận quản trị nội bộ 45,088 22,883 23,35 -49,25% 2,05%
Nguồn Báo cáo nội bộ SSI – Chi nhánh Nguyễn Văn Cừ
Bảng 1.1 cho thấy hiệu quả hoạt động của CTCP Chứng khoán SSI – PGD có xu hướng giảm dần qua các năm, với thị phần thị trường chứng khoán giảm liên tục từ 0,37% năm 2022 xuống 0,29% năm 2023 (giảm 19,45%) và 0,24% năm 2024 (giảm 18,03%), phản ánh sự suy giảm khả năng cạnh tranh Doanh thu quản trị cũng giảm mạnh từ 178,66 tỷ đồng năm 2022 xuống 106,94 tỷ đồng năm 2023 (giảm 40,14%) và tiếp tục giảm nhẹ xuống 97,8 tỷ đồng năm 2024 (giảm 8,55%) Lợi nhuận quản trị nội bộ giảm từ 45,088 tỷ đồng năm 2022 xuống 22,883 tỷ đồng năm 2023 (giảm 49,25%) nhưng đã tăng nhẹ lên 23,35 tỷ đồng năm 2024 (tăng 2,05%), cho thấy dấu hiệu cải thiện sau giai đoạn khó khăn.
CTCP Chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ cần điều chỉnh chiến lược kinh doanh, tập trung vào việc gia tăng thị phần trong thị trường chứng khoán và nâng cao hiệu quả quản trị chi phí để đảm bảo sự ổn định cho doanh thu và lợi nhuận trong tương lai.
CÔNG VIỆC VÀ VỊ TRÍ THỰC TẬP
Vị trí thực tập: Thực tập sinh Môi giới chứng khoán Khách hàng cá nhân.
Chăm sóc khách hàng hiệu quả thông qua việc duy trì và phát triển mối quan hệ qua telesales và email marketing, giúp tăng cường sự hài lòng và giữ chân khách hàng.
Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI cung cấp đa dạng sản phẩm đầu tư và dịch vụ tài chính, giúp khách hàng nắm bắt cơ hội trên thị trường chứng khoán Khách hàng có thể tìm hiểu về các sản phẩm như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ đầu tư, cùng với các dịch vụ tư vấn tài chính chuyên nghiệp SSI cam kết mang đến giải pháp tài chính tối ưu và hỗ trợ khách hàng trong việc quản lý danh mục đầu tư hiệu quả.
Để thành công trong đầu tư chứng khoán tại Việt Nam, bạn cần nắm vững kiến thức cơ bản về thị trường chứng khoán, bao gồm cách sử dụng bảng điện tử Bên cạnh đó, việc thực hiện phân tích vĩ mô, phân tích ngành và phân tích công ty theo phương pháp CANSLIM là rất quan trọng Ngoài ra, bạn cũng nên hiểu rõ về phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để đưa ra quyết định đầu tư chính xác.
Tham gia đào tạo về viết bản tin chứng khoán, nhận định thị trường hàng ngày gửi cho khách hàng.
Học cách tư vấn đầu tư chứng khoán và tìm kiếm khách hàng tiềm năng trên thị trường, từ đó xây dựng mối quan hệ chặt chẽ với họ
Tư vấn và quản lý danh mục đầu tư cho khách hàng; hỗ trợ khách hàng đặt lệnh và thực hiện các thủ tục giao dịch liên quan.
Tham gia các buổi đào tạo về quy trình hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán.
Chúng tôi hỗ trợ và tổ chức các hội thảo, sự kiện theo yêu cầu của anh/chị tại PGD, nhằm chia sẻ kiến thức từ những cuốn sách đã đọc Mục tiêu là tạo cơ hội cho mọi người cùng học hỏi, thảo luận và nhận xét lẫn nhau, từ đó hiểu sâu hơn về các vấn đề và phát triển bản thân.
Phân tích dữ liệu thị trường và lập báo cáo là bước quan trọng hỗ trợ quyết định đầu tư cho khách hàng, giúp họ có thông tin đầy đủ và chính xác khi tham gia giao dịch Đồng thời, việc báo cáo cho các mentor sẽ nhận được phản hồi và sửa chữa, từ đó rút ra kinh nghiệm quý báu để nâng cao kỹ năng học tập.
Chương 1 giới thiệu tổng quan về Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI, cơ cấu hoạt động cùng chức năng, nhiệm vụ các phòng ban tại PGD Nguyễn Văn Cừ Ngoài ra, chương này mang đến cái nhìn toàn diện về tình hình hoạt động của chi nhánh và công việc của một thực tập sinh tại đậy, thông qua việc đánh giá kết quả kinh doanh của PGD trong 3 năm gần đây.
THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI – PHÒNG GIAO DỊCH NGUYỄN VĂN CỪ
Tổng quan về hoạt động môi giới của Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
Các văn bản pháp lý về hoạt động môi giới.
Quy định của nhà nước:
Môi giới chứng khoán, theo khoản 29, Điều 4 Luật Chứng khoán số 54 sửa đổi, là hoạt động trung gian mua, bán chứng khoán cho khách hàng Đây là nghiệp vụ chính của các công ty chứng khoán, đóng vai trò cầu nối giữa nhà đầu tư và thị trường Nhân viên môi giới cần có thái độ tận tâm, trách nhiệm đạo đức cao và kỹ năng nghề nghiệp tốt, vì những yếu tố này ảnh hưởng trực tiếp đến sự hài lòng của khách hàng Điều kiện cấp chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được quy định tại Khoản 1, Điều 4 Quyết định số 15/2008/QĐ-BTC và các điều khoản liên quan trong Luật Chứng khoán số 54/2019/QH14.
Quy định về biểu phí dịch vụ môi giới chứng khoán: Theo Thông tư số
102/2021/TT-BTC ngày 17/11/2021 của Bộ Tài chính.
Công ty Cổ phần chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ yêu cầu tuân thủ các quy định theo Điều lệ công ty ban hành ngày 12/05/202 Người hành nghề chứng khoán không được làm việc tại các tổ chức có quan hệ sở hữu với công ty hoặc các công ty chứng khoán, quản lý quỹ khác Họ chỉ được mở tài khoản giao dịch tại công ty nơi làm việc, trừ khi công ty không phải là thành viên của Sở giao dịch chứng khoán Ngoài ra, không được sử dụng tài sản hoặc tài khoản khách hàng nếu không có sự ủy quyền.
Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI cam kết bảo vệ dữ liệu cá nhân theo Quyết định số 470/2023/QĐ-TGĐ ngày 30/06/2023 Chúng tôi tôn trọng quyền riêng tư và bảo mật thông tin cá nhân, chỉ thu thập và xử lý dữ liệu theo quy định pháp luật Dữ liệu cá nhân của khách hàng sẽ được bảo vệ trong suốt quá trình sử dụng dịch vụ, và việc cung cấp dữ liệu từ bên thứ ba phải có sự đồng ý hợp pháp từ các bên liên quan.
2.1.1 Các sản phẩm chủ yếu của Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
Công ty cung cấp dịch vụ toàn diện cho chứng khoán niêm yết, bao gồm hỗ trợ mở tài khoản, đặt lệnh và thanh toán giao dịch Chúng tôi cung cấp dịch vụ môi giới, tư vấn giao dịch, lưu ký tài sản chứng khoán và thực hiện chuyển nhượng chứng khoán chưa niêm yết Ngoài ra, công ty còn phân phối các sản phẩm đầu tư như chứng chỉ quỹ, ETF, trái phiếu và hỗ trợ giao dịch chứng quyền có bảo đảm.
Dịch vụ chứng khoán phái sinh bao gồm hỗ trợ mở tài khoản tham gia thị trường, cung cấp dịch vụ môi giới và tư vấn đầu tư Khách hàng cũng nhận được sự hỗ trợ trong việc đặt lệnh giao dịch và thực hiện quy trình thanh toán một cách thuận tiện.
Các nền tảng giao dịch trực tuyến hiện đại như Web Trading, Pro Trading, Mobile Trading, iBoard Web và iBoard App mang đến sự linh hoạt và tiện lợi cho khách hàng trong việc thực hiện giao dịch.
Công ty cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư chuyên sâu, bao gồm báo cáo phân tích về vĩ mô, ngành, cổ phiếu và thị trường, kèm theo những nhận định và khuyến nghị đầu tư hữu ích Đội ngũ chuyên viên tư vấn sẽ đồng hành cùng khách hàng, hỗ trợ quản lý rủi ro, phân bổ tài sản và xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận cho từng cá nhân.
2.1.2 Quy trình hoạt động môi giới của Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
Quy trình thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán
Hình 2.1: Quy trình môi giới chứng khoán
Nguồn: Sinh viên tự tổng hợp trong quá trình thực tập
Bước đầu tiên trong quy trình tiếp thị là lập kế hoạch và xác định khách hàng mục tiêu, điều này đóng vai trò quyết định đến hiệu quả của chiến lược Nhân viên môi giới cần phải rõ ràng về nhóm khách hàng phù hợp với khả năng và phương pháp tiếp cận của họ Quá trình này bao gồm việc tìm kiếm các nhà đầu tư tiềm năng trên thị trường chứng khoán, phân tích nhu cầu và đặc điểm của từng nhóm khách hàng, từ đó mở rộng và phát triển danh sách khách hàng tiềm năng cho tương lai.
Để xây dựng mối quan hệ bền vững và kích thích nhu cầu đầu tư, nhân viên môi giới cần tạo dựng lòng tin với khách hàng bằng cách đáp ứng nhu cầu của họ và hướng dẫn họ giải quyết vấn đề một cách tối ưu Việc lắng nghe kỹ lưỡng và hiểu rõ mong muốn thực sự của khách hàng là cốt yếu, không chỉ dừng lại ở việc nghe những gì họ nói mà còn phải thấu hiểu sâu sắc ý nghĩa đằng sau những lời nói đó.
Bước 3: Đề xuất giải pháp và giới thiệu sản phẩm phù hợp.
Sau khi thiết lập mối quan hệ và nắm bắt nhu cầu cũng như phong cách làm việc của khách hàng, nhân viên môi giới sẽ sử dụng thông tin này để đề xuất các giải pháp đầu tư phù hợp, đồng thời làm nổi bật những lợi ích mà khách hàng có thể đạt được.
Để thuyết phục khách hàng lựa chọn dịch vụ, nhân viên môi giới cần chú ý đến những khách hàng còn do dự, có thể vì lo ngại về chi phí hoặc sự hài lòng với dịch vụ hiện tại Việc tạo cơ hội cho họ trải nghiệm dịch vụ sẽ giúp khách hàng cảm nhận rõ hơn giá trị mà dịch vụ mang lại.
Bước 1: Lập kế hoạch, tìm kiếm khách hàng
Bước 2: Xây dựng mối quan hệ, khơi gợi nhu cầu
Bước 3: Đưa ra các giải pháp, cung cấp sản phẩm
Để thuyết phục khách hàng hiệu quả, bước 4 là rất quan trọng, trong khi bước 5 tập trung vào việc chăm sóc khách hàng bằng cách làm rõ lợi ích của sản phẩm so với các lựa chọn khác, đồng thời hỗ trợ khách hàng giải quyết những vấn đề họ đang gặp phải.
Chăm sóc khách hàng sau bán hàng là bước quan trọng để duy trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng Việc này bao gồm theo dõi, hỗ trợ và giải quyết vấn đề cho khách hàng sau khi họ sử dụng dịch vụ Giữ chân khách hàng và phát triển mối quan hệ với họ sau khi đã bán sản phẩm hay dịch vụ là thách thức lớn hơn nhiều so với việc tìm kiếm khách hàng mới Do đó, người môi giới cần có kế hoạch và chiến lược cẩn trọng để quản lý rủi ro tiềm tàng trong từng khoản đầu tư, nhằm tối đa hóa lợi ích và sự hài lòng của khách hàng Một kế hoạch quản trị rủi ro hiệu quả sẽ giúp người môi giới dự đoán và giải quyết các vấn đề phát sinh, từ đó xây dựng lòng tin và duy trì mối quan hệ bền vững với khách hàng.
Thực trạng hoạt động môi giới khách hàng cá nhân tại SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
2.2.1 Kết quả Hoạt động môi giới khách hàng cá nhân tại SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ năm 2023
Bảng thực trạng hoạt động môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân tại Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI – Phòng giao dịch Nguyễn Văn Cừ năm 2023 cho thấy kết quả khả quan với các chỉ số tài chính ổn định Hoạt động môi giới đã đạt được doanh thu đáng kể, phản ánh sự tin tưởng của nhà đầu tư cá nhân vào dịch vụ của SSI Các chiến lược marketing hiệu quả và chăm sóc khách hàng tận tình đã góp phần nâng cao hiệu suất giao dịch và tăng trưởng bền vững cho công ty trong năm qua.
Tài khoản quản lý Số nhân sự
Dư nợ Lãi margin Tổng Active
Báo cáo nội bộ SSI – Chi nhánh Nguyễn Văn Cừ
Bảng 2.1 cho thấy hoạt động môi giới chứng khoán của chi nhánh trong năm 2023 đạt kết quả ấn tượng, với hầu hết các chỉ tiêu ghi nhận tăng trưởng dương hàng tháng Đến cuối năm, tổng số tài khoản quản lý đạt 15,673, tăng hơn 2,000 tài khoản so với đầu năm Với đội ngũ trung bình 47 nhân sự, doanh thu phí giao dịch ròng duy trì xu hướng tăng trưởng tích cực, trung bình đạt 3,7 tỷ đồng/tháng Mặc dù dư nợ margin giảm, nhu cầu sử dụng margin vẫn cao, mang lại lãi suất margin trung bình hàng tháng là 12,07%.
Mặc dù mức phí giao dịch tại SSI vẫn cao hơn so với nhiều công ty chứng khoán khác, điều này có thể ảnh hưởng đến quyết định tham gia thị trường của khách hàng Tuy nhiên, đội ngũ môi giới tại PGD – Nguyễn Văn Cừ cùng toàn bộ Công ty vẫn cam kết mang đến dịch vụ chất lượng và hỗ trợ tận tình cho khách hàng.
Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI cam kết hỗ trợ khách hàng tận tâm và chi tiết trong hành trình đầu tư của họ Với việc không ngừng đổi mới và áp dụng công nghệ tiên tiến, SSI phát triển các sản phẩm và dịch vụ vượt trội, mang lại trải nghiệm tốt nhất cho nhà đầu tư Điều này giúp công ty duy trì và củng cố lòng tin từ khách hàng.
2.2.2 Thị phần môi giới của CTCP Chứng khoán SSI trên sàn HOSE năm 2023
Bảng THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCHHÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI –
PHÒNG GIAO DỊCH NGUYỄN VĂN CỪ.2: Thị phần môi giới trên sàn
HOSE quý III – năm 2023 STT Tên Công ty Chứng khoán Tên viết tắt Thị phần
1 CTCP Chứng khoán VPS VPS 19,92%
2 CTCP Chứng khoán SSI SSI 10,59%
3 CTCP Chứng khoán VNDIRECT VNDS 7,21%
4 CTCP Chứng khoán Kỹ Thương TCBS 6,80%
5 CTCP Chứng khoán MB MBS 5,09%
6 CTCP Chứng khoán Thành phố Hồ
7 CTCP Chứng khoán Mira Asset
8 CTCP Chứng khoán VietCap VIETCAP 4%
9 CTCP Chứng khoán KIS Việt Nam KIS 3,34%
10 Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng
TMCP Ngoại thương Việt Nam VCBS 3,04%
(Nguồn: Sở giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh)
SSI là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam, được thành lập sớm và đã đạt nhiều thành tựu nổi bật Năm 2020, SSI giữ vị trí số 1 về thị phần môi giới cổ phiếu và chứng chỉ quỹ tại HOSE trong 7 năm liên tiếp, với thị phần 12.33% tại HOSE và 7.6% tại HNX, tổng thị phần đạt 11.87% Thành công này thể hiện sự ổn định và linh hoạt trong chiến lược kinh doanh của SSI, bất chấp những biến động của thị trường chứng khoán Mặc dù đối mặt với nhiều thách thức, SSI vẫn vượt qua các chỉ tiêu doanh thu và nhận được nhiều giải thưởng danh giá như “Nhà môi giới Khách hàng cá nhân tốt nhất Việt Nam” từ Alpha Southeast Asia, “Nhà Môi giới tốt nhất Việt Nam năm 2020” từ FinanceAsia, và danh hiệu “Anh hùng Lao động” thời kỳ đổi mới năm 2020.
Đến năm 2021, VPS đã chiếm lĩnh thị trường môi giới tại HOSE, vượt qua SSI và trở thành công ty số 1 về thị phần Điều này phản ánh sự cạnh tranh khốc liệt trong lĩnh vực chứng khoán Hiện tại, SSI đang đứng ở vị trí thứ hai trong quý III.
2.2.3 Kết quả hoạt động kinh doanh của CTCP Chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
Bảng 2.3: Kết quả hoạt động kinh doanh của SSI – PGD Văn Cừ ĐVT: Tỷ đồng
Tổng giá trị giao dịch 16,660 27,820 25,878 67% -7%
Dư nợ bình quân một ngày 542 834 397 54% -52%
Nguồn: Báo cáo nội bộ SSI – Chi nhánh Nguyễn Văn Cừ
Phòng giao dịch đã ghi nhận sự tăng trưởng mạnh mẽ trong giai đoạn 2021-2022, với tổng giá trị giao dịch và phí giao dịch chứng khoán tăng đáng kể Sự phát triển này có thể được thúc đẩy bởi nhiều yếu tố, bao gồm sự phục hồi của thị trường, tăng trưởng kinh tế và các chính sách thuận lợi từ công ty.
Bên cạnh sự tăng trưởng, trong năm 2023 đã có sự suy giảm nhẹ: Mặc dù năm
2023 vẫn có một số chỉ tiêu giữ ổn định, nhưng tổng giá trị giao dịch đã giảm 7%, phí giao dịch
Kết quả kinh doanh của SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ đã ghi nhận sự tăng trưởng mạnh mẽ và nhiều dấu hiệu tích cực trong năm 2022; tuy nhiên, vào năm 2023, tình hình đã có sự chững lại.
Tổng giá trị giao dịch trong năm 2023 cho thấy sự bất ổn khi giảm 6.98% so với năm 2022, mặc dù đã tăng 66.99% từ 2021 sang 2022 Trong khi đó, phí giao dịch ròng và dư nợ bình quân đều tăng mạnh trong năm 2022 lần lượt là 46.52% và 53.87%, nhưng đều sụt giảm trong năm 2023 với mức giảm 11.97% và 52.41% Mặc dù số tài khoản mở mới đã tăng 37.74% trong năm 2023 sau khi giảm 5.08% vào năm 2022, số tài khoản quản lý vẫn tiếp tục tăng từ 2022 đến 2023 với mức tăng lần lượt là 56.13% và 17.71%, cho thấy sự phát triển bền vững Tuy nhiên, cần chú trọng cải thiện doanh thu khi bình quân phí giao dịch ròng của mỗi nhân sự giảm lần lượt 3.26% và 11.19% trong hai năm qua.
Đánh giá thực trạng của hoạt động môi giới chứng khoán KHCN tại Công ty Cổ phần chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
Cổ phần chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
2.3.1 Những kết quả đạt được
Công ty Chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ đã ghi nhận những thành công nổi bật trong hoạt động môi giới chứng khoán, duy trì vị trí thứ 2 trên thị trường với 10,59% thị phần môi giới tại sàn HOSE vào quý 3 năm nay.
Năm 2023, công ty đã khẳng định năng lực cạnh tranh mạnh mẽ và vai trò dẫn đầu trong lĩnh vực môi giới chứng khoán Mặc dù thị phần thị trường chứng khoán có giảm nhẹ, PGD Nguyễn Văn Cừ vẫn duy trì đóng góp tích cực vào tổng thị phần của công ty mẹ.
Trong bối cảnh thị trường đầy thách thức, doanh thu quản trị năm 2023 đạt 106,94 tỷ đồng, duy trì ở mức đáng kể Đặc biệt, lợi nhuận quản trị nội bộ năm 2024 tăng trưởng nhẹ 2,05% so với năm 2023, cho thấy nỗ lực cải thiện hiệu quả quản trị chi phí và nâng cao hiệu suất hoạt động kinh doanh.
Hoạt động môi giới khách hàng cá nhân trong năm 2023 ghi nhận nhiều kết quả tích cực, với số lượng tài khoản trung bình đạt 14.572, trong đó có 2.050 tài khoản hoạt động hàng tháng Giá trị giao dịch trung bình hàng tháng đạt 2.157 tỷ đồng, mang lại mức phí giao dịch trung bình 3,7 tỷ đồng Lãi suất margin trung bình đạt 12,07%, cho thấy việc khai thác hiệu quả nguồn vốn vay ký quỹ để gia tăng lợi nhuận.
Mặc dù PGD Nguyễn Văn Cừ đã đạt được một số kết quả tích cực, nhưng vẫn tồn tại một số hạn chế cần khắc phục Đặc biệt, thị phần trong lĩnh vực TTCS đang liên tục giảm, dự kiến chỉ còn 0,24% vào năm 2024, cho thấy sự cạnh tranh khốc liệt trên thị trường chứng khoán cơ sở và khả năng duy trì thị phần của PGD còn nhiều thách thức.
Về doanh thu và lợi nhuận, doanh thu quản trị giảm mạnh -40,14% vào năm
Năm 2023, doanh thu giảm 8,55% so với năm 2022 và dự kiến tiếp tục giảm nhẹ trong năm 2024, cho thấy sự không ổn định trong doanh thu qua các năm Lợi nhuận quản trị nội bộ năm 2023 cũng giảm mạnh 49,25% so với năm trước, mặc dù có sự phục hồi nhẹ vào năm 2024, nhưng vẫn chưa đạt mức lợi nhuận của năm 2022.
Hiệu suất hoạt động của môi giới khách hàng cá nhân đang gặp một số vấn đề Mặc dù số tài khoản và giá trị giao dịch ổn định, nhưng dư nợ đã tăng cao, đạt đỉnh 6,5 tỷ đồng vào tháng 8 năm 2023, gây áp lực lớn trong việc kiểm soát rủi ro tài chính Thêm vào đó, lãi suất margin có sự biến động, với mức cao nhất là 12,82% vào tháng 10 và thấp nhất là 11,67% vào tháng 8, cho thấy rằng hiệu quả của mảng vay ký quỹ vẫn chưa được tối ưu hóa hoàn toàn.
2.3.3 Nguyên nhân của hạn chế
Công ty Cổ phần chứng khoán SSI đang đối mặt với những hạn chế do biến động khó lường trên thị trường chứng khoán toàn cầu và Việt Nam, ảnh hưởng trực tiếp đến giá cổ phiếu của các công ty niêm yết Ngoài ra, các rủi ro như chiến tranh, thiên tai và dịch bệnh có thể gây thiệt hại nghiêm trọng đến hoạt động kinh doanh của công ty, dẫn đến tổn thất về tài sản và nhân lực, từ đó tác động tiêu cực đến tình hình chung của công ty.
Phương pháp telesale đang trở nên kém hiệu quả, đặc biệt với khách hàng trẻ và thành phố, những người thường tránh cuộc gọi quảng cáo Tình trạng này dẫn đến tỷ lệ chuyển đổi thấp từ tiếp cận đến giao dịch, gây lãng phí thời gian và nguồn lực Các đối thủ như VPS và VNDirect đã nhanh chóng áp dụng chiến lược tiếp cận khách hàng qua mạng xã hội, trong khi SSI chậm chạp, khiến công ty mất lợi thế cạnh tranh và thị phần trong bối cảnh ngành ngày càng khốc liệt.
Chương 2 phân tích các quy định pháp lý và quy trình môi giới cho nhân viên môi giới, nhấn mạnh chiến lược thu hút và giữ chân khách hàng lâu dài Bài viết cũng cung cấp số liệu về hoạt động năm 2023, bao gồm mức phí giao dịch và sự biến động thị phần của các công ty chứng khoán trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP.HCM Qua đó, người đọc sẽ hiểu rõ những đặc điểm nổi bật của PGD Nguyễn Văn Cừ và các hạn chế cần cải thiện.
ĐỀ XUẤT, KIẾN NGHỊ CHO HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI – PHÒNG GIAO DỊCH NGUYỄN VĂN CỪ
Định hướng chiến lược cho hoạt động môi giới chứng khoán khách hàng cá nhân tại CTCP Chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
Từ năm 2020 đến 2023, sự gia tăng số lượng tài khoản giao dịch mới của nhà đầu tư cá nhân tạo cơ hội và thách thức cho SSI – Nguyễn Văn Cừ Đa số nhà đầu tư này còn thiếu kinh nghiệm và kiến thức về thị trường chứng khoán, do đó, chiến lược marketing cần tập trung vào việc giáo dục họ SSI – Nguyễn Văn Cừ nên xây dựng hình ảnh công ty đáng tin cậy, cung cấp hỗ trợ toàn diện và dễ tiếp cận Để thực hiện điều này, tăng cường hoạt động truyền thông trên các nền tảng số là cần thiết, đặc biệt là sản xuất video ngắn dễ hiểu về phân tích thị trường và hướng dẫn giao dịch trên YouTube, Facebook, TikTok Đây là cách hiệu quả để xây dựng lòng tin và thu hút khách hàng tiềm năng.
Khuyến khích nhân viên môi giới sản xuất nội dung như video hướng dẫn mở tài khoản trực tuyến và chia sẻ kiến thức sẽ tạo sự kết nối thân thiện, nâng cao nhận diện thương hiệu SSI – Nguyễn Văn Cừ Điều này không chỉ thể hiện sự tận tâm và chuyên nghiệp của công ty mà còn thu hút khách hàng mới và củng cố lòng trung thành của khách hàng hiện tại Chiến lược marketing cần tập trung vào việc cung cấp giá trị gia tăng cho khách hàng, giúp họ tự tin hơn trong thị trường tài chính.
Giải pháp cho những hạn chế của CTCP Chứng khoán SSI – PGD Nguyễn Văn Cừ
Chiến lược chăm sóc khách hàng đóng vai trò quan trọng trong sự thành công của chi nhánh SSI - Nguyễn Văn Cừ, với khách hàng là nguồn thu nhập chủ yếu Việc xây dựng và thực thi các chính sách ưu đãi nhằm thu hút và giữ chân khách hàng là cần thiết, SSI cần tạo ra giá trị gia tăng để khách hàng cảm thấy được trân trọng Phân khúc khách hàng là bước đầu tiên, cho phép SSI cá nhân hóa chính sách và cung cấp dịch vụ phù hợp, tối ưu hóa hiệu quả và tiết kiệm nguồn lực Đối với khách hàng mới, xây dựng lòng tin là ưu tiên hàng đầu, nhân viên môi giới nên cung cấp phân tích thị trường và nhận định về cổ phiếu tiềm năng Với khách hàng thân thiết, cần thiết kế chính sách ưu đãi riêng biệt như giảm phí giao dịch và chương trình tích điểm, nhằm giữ chân khách hàng và tạo sự khác biệt so với đối thủ.
Đối với nhóm khách hàng ít giao dịch, việc duy trì liên lạc và cung cấp thông tin hữu ích là rất quan trọng Nhân viên môi giới cần chủ động tư vấn về tình hình thị trường, giải đáp thắc mắc và hỗ trợ khách hàng vượt qua khó khăn trong đầu tư Điều này không chỉ khơi dậy sự quan tâm của khách hàng mà còn thúc đẩy họ giao dịch thường xuyên hơn Một chiến lược chăm sóc khách hàng bài bản, cá nhân hóa và liên tục cập nhật sẽ giúp SSI - Nguyễn Văn Cừ phát triển mối quan hệ bền vững với khách hàng.
