Đang tải... (xem toàn văn)
Lịch sử hình thành Công ty Bảo Việt Hà Nội1.4.1 Lịch sử hình thành•Tổng Công ty Bảo hiểm Bảo Việt Bảo hiểm Bảo Việt - Baoviet Insurance làCông ty thành viên được Tập đoàn Tài chính - Bảo
Trang 1TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ KỸ THUẬT CÔNG NGHIỆPKHOA QUẢN TRỊ & MARKETING
o0o
-BÁO CÁO THỰC TẬP CUỐI KHÓA
Công ty thực tậpCông ty Bảo Việt Hà Nội
Sinh viên: Nguyễn Quang HuyLớp: DHQT14A1HNMã SV: 20107100350
Giảng viên hướng dẫn: TS Lưu Khánh Cường
Hà Nội, 2024
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAMĐộc lập – Tự do – Hạnh phúc
Trang 22 Bộ phận thực tập :………
Cán bộ hướng dẫn của cơ quan đến thực tập(Ký và ghi rõ họ tên)Ngày tháng năm
Thủ trưởng cơ quan
(Ký tên và đóng dấu)
Trang 3NHẬN XÉT CỦA GIÁO VIÊN HƯỚNG DẪN :
Trang 4M C L CỤ Ụ
LỜI MỞ ĐẦU: 1
CHƯƠNG 1 : GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY BẢO VIỆT HÀ NỘI 2
1.1 Tên Công ty 2
Công ty Bảo Hiểm Bảo Việt Hà Nội 2
Bảo Việt Insutrance Corporation 2
1.2 Thông tin liên hệ 2
1.3 Thông tin chung về công ty 2
1.4 Lịch sử hình thành Công ty Bảo Việt Hà Nội 3
1.4.1 Lịch sử hình thành 3
1.4.2 Các cột mốc phát triển Công ty Bảo Việt: 3
1.5 Chức năng và nhiệm vụ của Công ty Bảo Việt Hà Nội 6
1.5.1 Chức năng 6
1.5.2 Nhiệm vụ 9
1.6.Cơ cấu tổ chức 11
1.6.1 Sơ đồ tổ chức Công ty Bảo Việt Hà Nội 12
1.6.2 Chức năng nhiệm vụ từng phòng ban 12
1.7 Sơ lược về tình hình hoạt động của Công ty Bảo Việt Hà Nội 14
1.8 Phương hướng phát triển của Công ty Bảo Việt Hà Nội 15
CHƯƠNG 2 : QUÁ TRÌNH THỰC TẬP TẠI CÔNG TY BẢO VIỆT HÀ NỘI 16
2.1 Nghiệp vụ nghề nghiệp tại Công ty Bảo Việt 16
2.1.1 Phòng Hỗ trợ Kinh doanh 16
2.2.2 Nghiệp vụ em đang thực tập tại doanh nghiệp 18
2.2 Đánh giá chung tình hình nghiệp vụ 22
2.4 Đề xuất đến cơ quan, tổ chức 24
CHƯƠNG 3 THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP PHÁT TRIỂN 26
Trang 53.5.2 Giải pháp tăng trưởng 32
3.5.3 Giải pháp Quản trị hiệu quả 33
KẾT LUẬN 34
TÀI LIỆU THAM KHẢO 35
PHỤ LỤC Hình ảnhHình 1 Sơ đồ Công ty Bảo Việt Hà Nội 12
Hình 2 Mẫu hợp đồng 19
Hình 3 Mẫu giấy chứng nhận 20
Hình 4 Mục tiêu 2024 31
Bảng biểuBảng 1 Kết quả doanh thu thực hiện năm 2023 28
Sơ đồSơ đồ 1 Công ty Bảo Việt Hà Nội 12
Trang 6LỜI MỞ ĐẦU:
Bảo hiểm là một trong những lĩnh vực kinh tế - xã hội quan trọng, góp phầnđảm bảo an sinh xã hội, phát triển kinh tế đất nước Trong những năm qua, thịtrường bảo hiểm Việt Nam đã có những bước phát triển vượt bậc, với sự tham giacủa nhiều doanh nghiệp bảo hiểm trong và ngoài nước
Kết thúc học kỳ 7 em đã được Trường Đại học Kinh tế kỹ thuật – Công nghiệpphân công thực tập doanh nghiệp và em đã lựa chọn Doanh nghiệp Công ty BảoViệt Hà Nội để thực tập cũng như học hỏi về kiến thức và nghiệp vụ trong ngànhbảo hiểm Với kinh nghiệm thâm niên trong ngành bảo hiểm Công ty Bảo Việt HàNội có những thành tựu to lớn, đóng góp không ít và doanh thu chung của tập đoàn.
Báo cáo thực tập này được em thực hiện với đề tài “Báo cáo thường niên hoạtđộng của doanh nghiệp tron 3 năm gần đây” qua đó tổng hợp phân tích doanh
nghiệp và nghiệp vụ tại Công ty Bảo Việt Hà Nội.Báo cáo được chia thành 3 chương:
• Chương 1: Giới thiệu về Công ty Bảo Việt Hà Nội• Chương 2: Quá trình thực tập tại Công ty Bảo Việt Hà Nội• Chương 3: Thực trạng và giải pháp phát triển
Mỗi chương đều được em nghiên cứu rất kỹ và cẩn thận, những số liệu báo cáođều được lấy từ nguồn thông tin uy tín có xác thực Em rất mong thầy cô có nhữngý kiến đóng góp để giúp em có một bài báo cáo hoàn thiện hơn
Qua bài báo cáo này em xin cảm ơn thầy giáo bộ môn Lưu Khánh Cường đãgiúp em giải đáp những thắc mắc trong lúc làm bài báo cáo Và trong thời gian thựctập em được các anh chị trong phòng giúp đỡ tận tình Em xin cảm ơn rất nhiều.
1
Trang 7CHƯƠNG 1 : GIỚI THIỆU VỀ CÔNG TY BẢO VIỆT HÀ NỘI1.1 Tên Công ty
Công ty Bảo Hiểm Bảo Việt Hà NộiBảo Việt Insutrance Corporation
Hình 1.1 Logo Công ty Bảo Việt Hà Nội
1.2 Thông tin liên hệ
Địa chỉ: 15C Trần Khánh Dư, Phường Bạch Đằng, Quận Hoàn Kiếm, TP HàNội
Điện thoại: (84-24) 3928 8989Fax: (84.24) 3825 7188 Email: bvvn@baoviet.com.vnWebsite: https://www.baoviet.com.vn/
1.3 Thông tin chung về công ty
Mã số thuế: 0101527385-009Năm thành lập: 2007Giám Đốc: Nguyễn Tài HuySố lượng nhân viên :2000 người
Lĩnh vực hoạt động :Bảo hiểm Phi nhân thọ
Trang 81.4 Lịch sử hình thành Công ty Bảo Việt Hà Nội1.4.1 Lịch sử hình thành
•Tổng Công ty Bảo hiểm Bảo Việt (Bảo hiểm Bảo Việt - Baoviet Insurance) làCông ty thành viên được Tập đoàn Tài chính - Bảo hiểm Bảo Việt đầu tư 100%vốn.
•Hơn năm mươi năm phát triển mạnh mẽ, liên tiếp đứng trong vị trí top đầu thịtrường cả về doanh thu, thị phần, tăng trưởng, Tổng Công ty Bảo hiểm Bảo Việtluôn tiên phong ứng dụng công nghệ và các giải pháp thành tựu của cách mạngcông nghệ 4.0 không chỉ trong khâu bán hàng, quản lý nghiệp vụ, quản lý bồithường, kiểm soát dữ liệu khách hàng mà còn trong việc tương tác với khách hàngđể mang lại sự thuận tiện cao nhất.
•Bảo hiểm Bảo Việt hiện là doanh nghiệp bảo hiểm có vốn điều lệ lớn nhất thịtrường, năng lực tài chính vững mạnh, sản phẩm đa dạng, chất lượng dịch vụ vượttrội và đội ngũ nhân viên có trình độ chuyên môn cao Bảo hiểm Bảo Việt đã nỗ lựckhông ngừng để thực hiện tốt vai trò và trách nhiệm của nhà bảo hiểm hàng đầuViệt Nam trong công tác hỗ trợ, giải quyết bồi thường cho khách hàng cũng nhưtrong công tác an sinh xã hội; nhằm bảo đảm phát triển bền vững và góp phần nângcao chất lượng cuộc sống cho cộng đồng.
•Bảo Việt Hà Nội là một trong những công ty bảo hiểm phi nhân thọ uy tínhàng đầu tại Việt Nam Công ty có mạng lưới rộng khắp với hơn 100 chi nhánh vàvăn phòng đại diện trên toàn quốc Bảo Việt Hà Nội cung cấp đa dạng các sản phẩmbảo hiểm phi nhân thọ đáp ứng nhu cầu của khách hàng như: bảo hiểm xe cơ giới,bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm du lịch, bảo hiểm nhà ở, bảo hiểm tài sản, bảo hiểmtrách nhiệm…
1.4.2 Các cột mốc phát triển Công ty Bảo Việt:
•1964: Công ty Bảo hiểm Việt Nam được thành lập theo Quyết định 179/CP củaChính phủ ngày 17/12/1964
•1965: Chính thức đi vào hoạt động kinh doanh Bảo hiểm Phi Nhân thọ từ ngày15/01 với trụ sở chính tại Hà Nội và một chi nhánh duy nhất tại Hải Phòng
•1965 -1974: Phục vụ một nhóm nhỏ khách hàng là các đơn vị kinh tế Nhànước kinh doanh trong lĩnh vực xuất nhập khẩu và tàu biển ở miền Bắc
3
Trang 9•1975-1982: Là doanh nghiệp bảo hiểm Nhà Nước lớn nhất và duy nhất trêntoàn lãnh thổ Việt Nam với mạng lưới rộng khắp và các sản phẩm bảo hiểm đa dạngnhư bảo hiểm hàng không, bảo hiểm con người, bảo hiểm xe cơ giới, bảo hiểm tàusông – tàu cá…
•1989: Phát triển thành Tổng Công ty Bảo hiểm Việt Nam theo Quyết định số27-TCQĐ-TCCB ban hành bởi Bộ Tài chính ngày 17/02
•1996: Được xếp hạng “Doanh nghiệp Nhà nước hạng đặc biệt”, là một trong25 doanh nghiệp Nhà nước lớn nhất tại Việt Nam
•1996-2007: Trong giai đoạn này, Bảo Việt tiếp tục đa dạng hóa và nâng caochất lượng sản phẩm, dịch vụ với slogan “Phục vụ khách hàng tốt nhất để pháttriển”.
•2007: Tổng Công ty Bảo hiểm Việt Nam đổi tên thành Tổng Công ty Bảo hiểmBảo Việt (tên giao dịch là Bảo hiểm Bảo Việt) với slogan “Niềm tin vững chắc, camkết vững bền”
•2013: Bảo hiểm Bảo Việt tăng vốn điều lệ từ 1.800 tỷ đồng lên 2.000 tỷ đồng,trở thành doanh nghiệp đứng đầu về quy mô vốn điều lệ trong lĩnh vực Bảo hiểmPhi Nhân thọ tại Việt Nam
•2015: Bảo hiểm Bảo Việt được đánh giá là Thương hiệu mạnh Việt Nam vớinhiều thành tích trong hoạt động kinh doanh góp phần xây dựng và phát triển thịtrường bảo hiểm; đồng thời nằm trong Top 100 nơi làm việc tốt nhât Việt Nam doNielsen & Công ty Anphabe đánh giá.
•2016: Các chương trình bảo hiểm sức khỏe của Bảo hiểm Bảo Việt được đánhgiá trong Top 100 sản phẩm tốt nhất cho gia đình, trẻ em; đưa doanh nghiệp trởthành Thương hiệu Bảo hiểm phi nhân thọ được tín nhiệm nhất Việt Nam Đặc biệt,ra mắt bảo hiểm Bệnh ung thư – Bảo Việt K-Care với quyền lợi bảo hiểm lên tới 1tỷ đồng.
•2017: Bảo hiểm Bảo Việt thành lập thêm 6 Công ty thành viên, nâng tổng sốCTTV trên toàn hệ thống lên 79 đơn vị, giữ vững vị trí đứng đầu thị trường Bảohiểm phi nhân thọ với gần 20% thị phần và là doanh nghiệp bảo hiểm đầu tiên &duy nhất cán mốc phí bảo hiểm gốc trên 8.000 tỷ, tăng trưởng 22.5%, cao gần gấpđôi so với tốc độ tăng trưởng bình quân của thị trường.
Trang 10•2018: Tháng 8, Bảo hiểm Bảo Việt nâng vốn điều lệ từ 2,300 tỷ đồng lên 2,600tỷ đồng, tăng cường năng lực tài chính để cung cấp dịch vụ sản phẩm bảo hiểm chocác dự án lớn cũng như khả năng cam kết, chi trả quyền lợi bảo hiểm cho kháchhàng, đảm bảo hiệu quả cao trong công tác quản trị rủi ro
•2019: Bảo hiểm Bảo Việt chính thức ra mắt ứng dụng bảo hiểm số BaovietDirect - ứng dụng tích hợp quản lý bảo hiểm trên điện thoại đầu tiên tại thị trườngViệt Nam dành cho khách hàng cá nhân Đồng thời tăng vốn điều lệ lên 2900 tỷđồng, khẳng định vị trí nhà bảo hiểm phi nhân thọ số 1 trong ngành.
Cũng trong năm, Bảo hiểm Bảo Việt cho ra mắt thế hệ nhóm sản phẩm bảohiểm Du lịch và Ecargo được phát triển trên nền tảng ứng dụng công nghệ số.Khách hàng hoàn toàn chủ động trong việc mua, đăng ký, quản lý và theo dõi cácđơn hàng bảo hiểm của mình thông qua phần mềm trực tuyến.
•2020: Bảo hiểm Bảo Việt được ghi nhận là Thương hiệu Bảo hiểm được tínnhiệm nhất Châu Á (Global Brand Magazine), mang lại sự hài lòng và hạnh phúccho khách hàng.
•2021: Bảo hiểm Bảo Việt tiếp tục giữ vững vị trí Nhà bảo hiểm dẫn đầu thịtrường Bảo hiểm phi nhân thọ 2021, thực hiện hiệu quả các hoạt động chuyển dổi sốtrong hoạt động kinh doanh, quản trị và chăm sóc khách hàng và nhận giải thưởngquốc tế Sáng kiến Bảo hiểm số của năm tại Việt Nam Đồng thời, chính thức ra mắtBảo hiểm 37 Bệnh hiểm nghèo.
•2022: Bảo hiểm Bảo Việt khai trương Trụ sở chính mới tại số 07 Lý ThườngKiệt, Hà Nội; đồng thời liên tiếp cho ra mắt các chương trình bảo hiểm mới dànhcho khách hàng cá nhân và doanh nghiệp như Bảo Việt Tâm Bình, An tâm viện phí,Bảo hiểm An ninh mạng, Bảo hiểm Tín dụng xuất khẩu, Bảo hiểm Bảo lãnh.
5
Trang 111.5 Chức năng và nhiệm vụ của Công ty Bảo Việt Hà Nội1.5.1 Chức năng
Bảo Việt là một công ty bảo hiểm đa ngành cung cấp nhiều loại sản phẩm vàdịch vụ bảo hiểm khác nhau, bao gồm:
Bảo hiểm phi nhân thọ: Bảo hiểm này bảo vệ tài sản và trách nhiệm của bạnkhỏi rủi ro mất mát hoặc hư hỏng Bảo hiểm phi nhân thọ đại diện cho một dạng sảnphẩm bảo hiểm dành cho con người và tài sản Người tham gia chỉ cần đóng một lầnduy nhất Công ty bảo hiểm cam kết chi trả hoặc bồi thường cho người mua bảohiểm trong trường hợp xảy ra rủi ro gây tổn thất về vật chất, thương tích hoặc tainạn con người Nếu đối tượng được bảo hiểm không gặp rủi ro nào trong suốt thờigian hợp đồng, sau khi kết thúc hợp đồng, người tham gia sẽ không được hoàn lạisố tiền đã đóng Các loại bảo hiểm phi nhân thọ phổ biến bao gồm bảo hiểm xe cơgiới, bảo hiểm tài sản, bảo hiểm con người, bảo hiểm du lịch, bảo hiểm hàng hải,bảo hiểm tín dụng, bảo hiểm trách nhiệm dân sự, v.v.
*hình minh họa
Bảo hiểm nhân thọ: Loại bảo hiểm này cung cấp sự bảo vệ tài chính cho giađình bạn trong trường hợp bạn qua đời hoặc thương tật Các loại bảo hiểm nhân thọphổ biến bao gồm bảo hiểm nhân thọ định kỳ, bảo hiểm nhân thọ trọn đời, bảo hiểmnhân thọ toàn bộ, bảo hiểm sinh mệnh, bảo hiểm sức khỏe, bảo hiểm giáo dục, bảohiểm hưu trí, v.v Bảo hiểm nhân thọ (life insurance) là sản phẩm của công ty bảohiểm nhân thọ nhằm bảo vệ tài chính cho người được bảo hiểm trước các rủi ro liênquan sức khỏe, thân thể và tính mạng Hợp đồng bảo hiểm là các thỏa thuận giữabên mua bảo hiểm và doanh nghiệp bảo hiểm Nội dung trong hợp đồng đều được
Trang 12sự đồng ý của cả hai bên, đảm bảo quyền lợi và nghĩa vụ của người mua lẫn doanhnghiệp bảo hiểm.
*hình minh họa
Bảo hiểm sức khỏe: Loại bảo hiểm này giúp chi trả chi phí y tế Các loại bảohiểm sức khỏe phổ biến bao gồm bảo hiểm y tế, bảo hiểm bổ sung y tế và bảo hiểmdài hạn Bảo hiểm sức khỏe được coi là chỗ dựa tài chính vững chắc khi bản thân vàgia đình bạn gặp phải rủi ro, tai nạn bất ngờ, không lường trước được hoặc khôngmay mắc các bệnh hiểm nghèo Sự tham gia của các khách hàng với sản phẩm nàylà hoàn toàn tự nguyện, không ép buộc Hầu hết các gói sản phẩm mà các công tybảo hiểm đưa ra đều đã có sẵn quyền lợi, các khách hàng tùy thuộc vào nhu cầu củabản thân và gia đình sẽ lựa chọn các gói quyền lợi có sẵn đó Đặc điểm của bảohiểm sức khỏe là thời hạn hợp đồng chỉ 1 năm, đóng phí 1 lần duy nhất để hưởngquyền lợi Nếu muốn tiếp tục hưởng quyền lợi của gói bảo hiểm, khách hàng cần táitục bảo hiểm (hiểu đơn giản là gia hạn, đóng phí để sản phẩm tiếp tục có hiệu lực).
7
Trang 13*hình minh họa
Bảo hiểm đầu tư: Bảo hiểm đầu tư là một loại sản phẩm bảo hiểm được thiết kếđể vừa bảo vệ tài chính trước rủi ro vừa kết hợp các hoạt động đầu tư để tăng tài sảntích lũy Điểm khác biệt của sản phẩm này so với các sản phẩm bảo hiểm thôngthường là phí đóng được chia thành hai phần riêng biệt bao gồm bảo hiểm và đầutư Với sản phẩm bảo hiểm đầu tư này, khách hàng có quyền lựa chọn tập trung vàomột trong hai phần trên tùy thuộc vào mục tiêu cá nhân Nếu khách hàng quan tâmđến mục đích bảo vệ tài chính, có thể chọn đóng phần bảo hiểm lớn hơn so với phầnđầu tư và ngược lại.
*hình minh họa
Trang 14Chức năng chính của Công ty Bảo Việt là:
•Cung cấp các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm đa dạng đáp ứng nhu cầu củakhách hàng
•Bảo vệ khách hàng khỏi rủi ro tài chính
•Giúp khách hàng tiết kiệm và đầu tư cho tương lai•Cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính
Bảo Việt cam kết cung cấp cho khách hàng những sản phẩm và dịch vụ bảohiểm chất lượng cao với giá cả cạnh tranh Công ty cũng cam kết cung cấp dịch vụkhách hàng tốt nhất.
1.5.2 Nhiệm vụ
Thực hiện các hoạt động kinh doanh bảo hiểm theo quy định của pháp luật,nhằm bảo vệ lợi ích hợp pháp của khách hàng, góp phần phát triển kinh tế - xã hộicủa đất nước Triển khai các hoạt động đầu tư, kinh doanh bất động sản, xây dựng,thi công công trình, dịch vụ tài chính, ngân hàng, chứng khoán, quản lý quỹ, bảohiểm nhân thọ theo quy định của pháp luật, nhằm tăng cường hiệu quả hoạt độngcủa Công ty Xây dựng và phát triển đội ngũ cán bộ, nhân viên chuyên nghiệp, cótrình độ cao, đáp ứng yêu cầu phát triển của Công ty Thực hiện các hoạt động xãhội, từ thiện, góp phần phát triển cộng đồng.
Nhiệm vụ của Bảo Việt là cung cấp dịch vụ bảo hiểm tốt nhất để quản lý rủi rotrong cuộc sống, mang đến sự bình an và nâng cao chất lượng cuộc sống của kháchhàng
-Bảo Việt thực hiện nhiệm vụ của mình thông qua các hoạt động sau:
•Phát triển và cung cấp các sản phẩm bảo hiểm đa dạng, đáp ứng nhu cầu củakhách hàng
•Cung cấp dịch vụ tư vấn bảo hiểm chuyên nghiệp•Giải quyết quyền lợi bảo hiểm nhanh chóng và minh bạch
•Tham gia các hoạt động an sinh xã hội, góp phần xây dựng cộng đồngBảo Việt lấy khách hàng làm trọng tâm trong mọi hoạt động của mình Công tyluôn nỗ lực để cung cấp cho khách hàng những sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm chấtlượng cao với giá cả cạnh tranh.
9
Trang 151.8 Phương hướng phát triển của Công ty Bảo Việt Hà Nội
Phương hướng phát triển của Công ty Bảo Việt Hà Nội trong thời gian tới đượcxác định dựa trên các mục tiêu sau:
- Tiếp tục phát triển kinh doanh giữ vững vị trí dẫn đầu thị trường bảo hiểm phinhân thọ Để đạt được mục tiêu này Bảo Việt Hà Nội tập trung vào các giải phápsau:
• Đa dạng hóa sản phẩm, dịch vụ bảo hiểm, đáp ứng nhu cầu ngày càng đadạng của khách hàng.
• Mở rộng mạng lưới phân phối, tận dụng tối đa lợi thế kênh phân phối truyềnthống và kênh phân phối hiện đại.
• Tăng cường ứng dụng công nghệ thông tin trong hoạt động kinh doanh, nângcao hiệu quả và trải nghiệm khách hàng.
- Mở rộng mạng lưới phân phối, tăng cường ứng dụng công nghệ thông tintrong hoạt động kinh doanh Bảo Việt Hà Nội sẽ tập trung vào các giải pháp sau:
• Mở rộng mạng lưới đại lý, tiếp cận sâu rộng hơn với khách hàng tại các vùngnông thôn, miền núi.
• Phát triển kênh phân phối hiện đại, như bán bảo hiểm trực tuyến, bán bảohiểm qua điện thoại,
• Tăng cường ứng dụng công nghệ thông tin trong hoạt động kinh doanh, nângcao hiệu quả và trải nghiệm khách hàng.
- Nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng, mang đến những sản phẩm, dịch vụbảo hiểm tốt nhất cho khách hàng Bảo Việt Hà Nội sẽ tập trung vào các giải phápsau:
• Tăng cường đào tạo, bồi dưỡng đội ngũ nhân viên kinh doanh, nhân viêndịch vụ khách hàng, nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng.
• Xây dựng hệ thống chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp, đáp ứng nhu cầucủa khách hàng mọi lúc, mọi nơi.
• Đẩy mạnh hoạt động trách nhiệm xã hội, xây dựng hình ảnh doanh nghiệp uytín, tin cậy.
Trang 16CHƯƠNG 2 : QUÁ TRÌNH THỰC TẬP TẠI CÔNG TY BẢO VIỆT HÀ NỘI2.1 Nghiệp vụ nghề nghiệp tại Công ty Bảo Việt
2.1.1 Phòng Hỗ trợ Kinh doanh-Với đại lý
*Tìm kiếm khách hàng tiềm năng:
• Xác định thị trường mục tiêu phù hợp với sản phẩm bảo hiểm.
• Tiếp cận khách hàng tiềm năng qua nhiều kênh khác nhau như: giới thiệu,quảng cáo, mạng xã hội, v.v.
• Gặp gỡ khách hàng tiềm năng để giới thiệu sản phẩm và tư vấn giải pháp phùhợp.
*Tư vấn và bán sản phẩm bảo hiểm:
• Giải thích rõ ràng các quyền lợi, nghĩa vụ và điều khoản của hợp đồng bảohiểm.
• Giúp khách hàng lựa chọn sản phẩm phù hợp với nhu cầu và khả năng tàichính.
• Hỗ trợ khách hàng hoàn tất thủ tục mua bảo hiểm.
*Cung cấp dịch vụ khách hàng:
• Giải đáp thắc mắc và hỗ trợ khách hàng trong quá trình tham gia bảo hiểm.• Giúp khách hàng thực hiện các thủ tục liên quan đến hợp đồng bảo hiểmnhư: thay đổi thông tin, yêu cầu bồi thường, v.v.
• Duy trì mối quan hệ tốt đẹp với khách hàng.
*Tham gia các hoạt động đào tạo và phát triển năng lực:
• Tham gia các khóa học tập huấn về sản phẩm, kỹ năng bán hàng và dịch vụkhách hàng.
• Cập nhật kiến thức về thị trường bảo hiểm và các quy định pháp luật liênquan.
• Nâng cao kỹ năng nghiệp vụ và phát triển bản thân.
16
Trang 17* Tuân thủ các quy định của công ty và pháp luật:
• Thực hiện đúng các quy định của Bảo Việt về bán hàng, dịch vụ khách hàngvà quản lý đại lý.
• Tuân thủ các quy định của pháp luật về kinh doanh bảo hiểm.
- Với cán bộ, nhân viên
• Thu phí bảo hiểm theo quy định của công ty.
* Quản lý hợp đồng bảo hiểm:
• Theo dõi và cập nhật thông tin về hợp đồng bảo hiểm của khách hàng.• Thông báo cho khách hàng về các kỳ hạn đóng phí bảo hiểm.
• Giải quyết các yêu cầu của khách hàng liên quan đến hợp đồng bảo hiểm nhưthay đổi thông tin hợp đồng, giải quyết quyền lợi bảo hiểm,…
*Phát triển thị trường:
• Tìm kiếm và giới thiệu khách hàng mới cho công ty.
• Tham gia các hoạt động marketing và quảng bá sản phẩm bảo hiểm.