Đề tài sinh viên nghiên cứu khoa học: Pháp luật điều chỉnh hợp đồng thông minh (smart contract) trên thế giới và kinh nghiệm cho Việt Nam

BAO CÁO TONG KET

DE TAI THAM GIA XET GIAI THUONG

“SINH VIEN NGHIEN CUU KHOA HQC” CUA

TRUONG DAI HOC LUAT HA NOI NAM 2020

PHAP LUAT DIEU CHINH HOP DONG THONG MINH (SMART CONTRACT) TREN THE GIỚI

VA KINH NGHIEM CHO VIET NAM

Thuộc nhóm ngành khoa hoc: XH

NAM 2020

BAO CÁO TONG KET

DE TAI THAM GIA XET GIAI THUONG

“SINH VIEN NGHIEN CUU KHOA HOC” CUA

TRUONG DAI HOC LUAT HA NOI NAM 2020

PHAP LUAT DIEU CHINH HOP DONG THONG MINH (SMART CONTRACT) TREN THE GIỚI

VA KINH NGHIEM CHO VIET NAM

Thuộc lĩnh vực Khoa học Xã hội: Pháp luật

Sinh viên thực hiện: Tô Minh Phương Nam, Nữ: NữDân tộc: Kinh

Lớp: 4230

Khoa: Pháp luật Thương mại quốc tế Năm thứ: 3/Số năm đào tạo: 4 Ngành: Luật Thương mại quốc tế

Người hướng dẫn chính: Ths Hà Thị Phương Trà

MỤC LỤC

DANH MỤC TỪ VIET TAT LỜI MỞ ĐẦU

I Tính cấp thiết của đề tài 2 Tổng quan tình hình nghiên cứu 3 Mục tiêu, nhiệm vụ nghiên cứu 4 Đối tượng, phạm vi nghiên cứu 5 Phương pháp nghiên cứu 6 Kết cấu của đề tài

PHẢN NỘI DUNG

CHƯƠNG I: TONG QUAN VE HOP DONG THONG MINH (SMART

1 Nền tảng công nghệ dang sau Hop đồng thông minh — Blockchain 1.1 Khái niệm Blockchain

1.2 Đặc điểm Blockchain

1.2.1 Hệ thong dữ liệu phân tán

1.2.2 Cau trúc của một khối (block) trong chuỗi (chain) 1.2.3 Một số thuật toán phổ biến trong Blockchain

1.3 Ứng dụng của công nghệ Blockchain trong một số lĩnh vực

CHƯƠNG II: THỰC TIỀN ỨNG DỤNG VÀ PHÁP LUẬT ĐIÊU CHỈNH HỢP DONG THONG MINH Ở MOT SO NƯỚC TREN THE GIỚI

1 Một số quốc gia Châu Mỹ

CHƯƠNG III: THUC TIEN UNG DỤNG VÀ PHAP LUAT ĐIÊU CHÍNH HỢP

ĐÔNG THÔNG MINH Ở VIỆT NAM HIỆN NAY 45 1 Thực tiễn ứng dụng 45

2 Quy định pháp luật 41 3 Một số vướng mắc pháp lý của doanh nghiệp 51 4 Kết luận chương III 56

CHUONG IV: GIAI PHAP HOAN THIEN PHAP LUAT VE HOP DONG THONG

MINH TAI VIET NAM 57 1 Sự cần thiết phải hoàn thiện khung pháp luật điều chỉnh Hợp đồng thông minh 57 2 Một số yêu cầu đặt ra khi xây dựng và hoàn thiện khung pháp lý 65 2.1 Dinh hwong chung 65

DANH MUC BANG BIEU, HINH VE

Mang may tinh tap trung

Mang may tinh ngang hang phi tap trung

Chuỗi dit liệu hop lệ

Chuỗi dữ liệu bị đứt gãy do có sự can thiệp sửa đôi

Hợp đồng thông minh được ứng dụng trong hoạt động kinh doanh của Triip.me

Hop đồng thông minh được ứng dung trong hoạt động kinh doanh của Bigbom

Nhu cầu tìm hiểu và ứng dụng công nghệ 4.0 của Doanh nghiệp Nhu cầu đối với các chính sách hỗ trợ Doanh nghiệp

Mức độ ứng dụng Hợp đồng thông minh của Doanh nghiệp Ý kiến đóng góp hoàn thiện pháp luật của Doanh nghiệp Danh sách các Doanh nghiệp đã gửi khảo sát

Mẫu Phiếu khảo sát Doanh nghiệp về Hợp đồng thông minh (Smart Contracts)

Tổng hợp các khuyến nghị chính của Nhóm nghiên cứu

DANH MUC TU VIET TAT

Automatic Electronic Data Exchange System (Hệ thống trao đổi đữ liệu điện tử tự động)

Arizona Electronic Transactions ActArtificial Intelligence (Trí tuệ nhân tạo)

Blockchain-based Social Bank (Ngân hàng xã hội trên nền tảng

Chief Technology Officer (Giám đốc công nghệ)

Distributed Ledger Technology (Công nghệ số cái phân tán) Doanh nghiệp

Doanh nghiệp Việt Nam

Electronic Transactions Act (Luật Giao dịch điện tử)European Union

Hợp đồng thông minh

Internet of Things (Internet van vật)

Initial Public Offering (Chào bán chứng khoán lần đầu ra công chúng) Information Technology

Letter of Credit

National Association of Securities Dealers Automated Quotations (Sởgiao dịch chứng khoán Hoa Ky)

Nevada Electronic Transactions Act

Organisation for Economic Co-operation and Development (Tổ chức Hop tac va Phat trién kinh té

Proof of Stake (Bang chứng cô phan) Proof of Work (Bang chứng công việc) The Thai Bond Market AssociationThuong mại điện tử

Trách nhiệm hữu hạn

Uniform Electronic Transactions Act

The United Kingdom Jurisdiction Taskforce - Uy ban Tu phap Vuong quốc Anh

LỜI MỞ ĐẦU 1 Tính cấp thiết của đề tài

Thế giới được cho là “phăng” phần lớn nhờ sự bùng nổ của Internet vào những năm đầu của thế kỷ 20.' Nhân tổ này đã tạo ra một cuộc cách mạng làm thay đôi cách thức thế giới vận hành Cùng với những chiếc máy tính, nó đã thực hiện nhiệm vụ kết nối mọi cá nhân trên hành tinh chỉ trong một cú nhấp chuột Và không chỉ các hoạt động giao tiếp thông thường mà các hoạt động liên quan đến quản trị, kinh doanh cũng đã vượt ra khỏi biên giới của một quốc gia Hiện nay gần như mọi ranh giới đều bị xóa nhòa bởi cuộc cách mạng này đã tiến thêm một bước lớn trong quá trình phát triển của nhân loại, đó là cuộc cách mạng công nghiệp 4.0 với ba trụ cột là kỹ thuật SỐ, công nghệ sinh học và vật lý” nơi không chỉ con người kết nối với con người mà vạn vật được kết nối với nhau nhờ sự xuất hiện của những công nghệ như Big Data (Dữ liệu lớn), IoT (Internet vạn vật), AI (Trí tuệ nhân tạo), Và kết qua là ca thế giới ngỡ ngàng khi lần đầu tiên xuất hiện một công dân robot, Sophia Nhưng công nghệ mà Nhóm nghiên cứu cho rằng hiện nay đang được quan tâm rộng rãi nhất bởi cả người dân, doanh nghiệp và chính phủ trên phạm vi toàn cầu, không chỉ tại các nước phát triển mà ở cả các nước đang phát triển là công nghệ chuỗi khối Blockchain Công nghệ này với tính năng như một chiếc “số cái phân tán” đã cung cấp một nền tảng trung gian kết nối đầy tính minh bạch, bảo mật và chi phí tối giản từ đó tạo ra một nền kinh tế chia sẻ ma ở đó ai cũng được hưởng loi Và Hợp đồng thông minh (Smart Contract) là một trong những ứng dụng trung tâm của Blockchain đã tao ra một cách thức hoàn toàn mới dé các chủ thé có thé giao kết hợp đồng với nhau.

Và khi hoàn cảnh, cách thức giao tiếp truyền thống bị thay đổi, nhiều vấn đề pháp lý mới sẽ phát sinh Trong khi đó hệ thống các quy định pháp luật tại các quốc gia van còn chưa hoàn thiện khiến nhiều chủ thé của nền kinh tế đang ở trong tâm thé nếu bỏ lỡ thì có thé vuột mat những cơ hội kinh doanh nhưng nếu thực hiện thì tiềm ấn nhiều rủi ro pháp lý Trên thế giới một số quốc gia cũng đã nghiên cứu thậm chí là đã cho ra đời những quy định pháp luật mang tính cập nhật dé điều chỉnh hợp đồng thông minh (HĐTM) giúp cho những doanh nghiệp tự tin hơn khi triển khai ứng dụng này như: Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Thái Lan Tại Việt Nam, phong trào khởi nghiệp có thé đánh giá là sôi động nhất từ trước tới nay, đặc biệt là có sự xuất hiện của những start-up công nghệ nổi bật như: Triip.me, Bigbom, LINA Network, Vì vậy dé bat nhịp với tốc độ phát triển của thé giới thì nhà nước phải tạo ra công cu pháp ly cần thiết kịp thời điều chỉnh những vấn đề mới trong ứng dụng công nghệ vào kinh doanh.

' Thomas Friedman, Thé giới phẳng, 2017, NXB Trẻ

* Klaus Schwab, Chủ tịch Diễn đàn Kinh tế Thế giới Davos đưa ra tại Diễn đàn Kinh tế Thế giới lầnthứ 46, 2016

Xuất phát từ những thực tế trên mà nhóm nghiên cứu thiết nghĩ rằng cần phải có những nghiên cứu nghiêm túc về HĐTM Vậy nên, bước đầu đề tài nhóm sinh viên nghiên cứu tập trung tìm hiểu có nội dung về “Pháp luật về Hop dong thông minh trên thé giới và kinh nghiệm cho Việt Nam” nhằm đưa tới góc nhìn tông thé về những khía cạnh pháp lý của HĐTM, từ đó góp phần hoàn thiện pháp luật về vẫn đề này.

2 Tổng quan tình hình nghiên cứu

Sau quá trình tổng hợp và tìm hiểu, nhóm nghiên cứu đánh giá rằng những công trình nghiên cứu dé cập tới HDTM chủ yếu dưới góc độ kỹ thuật với số lượng vượt trội so với những nghiên cứu về mặt pháp ly Bởi lš HDTM vốn di là một công nghệ rất phức tạp về kỹ thuật Phải đến vài năm trở lại đây khi nó đã dần chứng minh được sự ưu việt và được sử dụng rộng rãi hơn thì mới có nhiều những nghiên cứu về tính pháp lý của loại hợp đồng này Hoa Kỳ hay các nước Châu Âu, nơi luôn đón đầu những xu hướng công nghệ mới, đã có nhiều bài viết của các học giả, luật gia tiếp cận chủ đề này Bắt đầu từ năm 2016 đến năm 2019, ở Anh, các Trường Đại học lớn như Đại học College London (UCL), đăng tải những bài viết về HDTM bao gồm cả nghiên cứu về mặt công nghệ và pháp lý: C D Clack (2018) “Smart Contract Templates:legal semantics and code validation ”,` phân tích quy phạm pháp luật và các ngôn ngữ đặc tả quy phạm pháp luật (hợp đồng tính toán), bảo mật, ngữ nghĩa và phân tích, Hợp đồng mẫu, mã hợp đồng thông minh và kiến trúc hệ thống liên quan Hay như Đại học Cambridge đã cho xuất bản những bài viết, thậm chí là sách nghiên cứu về đặc tính của HDTM, chỉ ra lợi ich cũng như rủi ro khi sử dung và khái quát những khía cạnh pháp lý nền tang đặt ra đối với HDTM gồm: hình thức tạo lập HDTM theo Luật Hợp đồng: cách diễn giải hợp đồng; đánh giá lợi ích và nguy cơ tiềm tàng khi sử dụng HDTM trong giao dịch tiêu dùng, ké cả việc đánh giá tác động của HDTM đối với nghé luật: “The Cambridge Handbook of Smart Contracts, Blockchain Technology and Digital Platforms”, (October, 2019).* Ngoài ra một số công trình nổi bật khác có thé ké đến: A Digital Revolution in International Trade? The International Legal Framework for Blockchain Technologies, Virtual Currencies and Smart Contracts:Challenges and Opportunities của Riccardo de Caria-thac sĩ Luật hoc của Trường Dai hoc Torino, Italy;> hay như Smart Contracts Lead the Way to Blockchain

Implementation ° được xuất bản bởi sự hợp tác của tập đoàn truyền thông đa quốc gia

Canada Thomson Reuters và Công ty Luật quốc tế Greenberg Traurig đã tiếp cận chủ dé về HĐTM dưới góc độ xem xét sự tương thích của pháp luật Hoa Ky với HDTM Việc đặt HĐTM trong sự soi xét của pháp luật quốc gia cũng là chủ đề được nghiên cứu trong bài viết của học giả người Nga A V Zakharkina của trường Đại học Perm State University: “Smart contracts and the development of regulatory framework for the digital economy ecosystem in the Russian Federation’ phân tích khả năng áp dung Luat Dan su Nga trong viéc điều chỉnh các van đề pháp lý cho HĐTM; thảo luận về hợp pháp hóa các hợp đồng thông minh trong dân sự Nga; đề xuất một giải pháp giảm nhẹ cho vấn đề về định nghĩa thời hiệu HĐTM Luật Dân sự Nga.

Không chỉ thu hút sự quan tâm của giới chuyên gia, học giả; luật gia khắp nơi trên thế giới, HĐTM cũng nhận được sự chú ý của các Tổ chức quốc tế, Chính phủ một số quốc gia Diễn đàn the EU Blockchain Observatory and Forum - một dự án thí điểm của Nghị viện Châu Âu, đang được điều hành dưới sự bảo trợ của Tổng Giám đốc Ủy ban Truyền thông, Nội dung và Công nghệ Châu Âu đã công bố một báo cáo vào ngày 27 tháng 12 năm 2019 “Legal and regulatory framework of blockchains and ”# trình bày một cái nhìn tong quan những van dé pháp lý đặt ra cho

smart contracts

HDTM và Blockchain, tìm kiếm sự giao thoa giữa luật pháp và Blockchain, Gan đây nhất, ngày 01 tháng 05 năm 2020, Nhóm Ngân hàng Thế giới (World Bank Group) công bố một Bản ghi chú về công nghệ tài chính (Fintech Note) về “Smart Contract Technology and Financial Inclusion ”” (tạm dịch Công nghệ Hợp đồng thông minh và tài chính toàn diện) Những lưu ý giải thích các đặc điểm kỹ thuật và pháp ly quan trọng của HĐTM, đào sâu vào tiềm năng sử dụng công nghệ này và cuối cùng là làm tăng lưu ý quan trọng cho hoạch định chính sách phải cân nhắc khi thực hiện pháp luật cho HĐTM.

Bên cạnh những nghiên cứu mang tính tông quan cũng đã có thêm những nghiên cứu tập trung vào một số vấn dé cụ thé như: “Smart Contracts: Is the law ready?”'9 (Phòng Thương mại kỹ thuật số Hoa Kỳ), bàn luận chủ yếu về tính hợp pháp của các loại tiền ảo, các loại tài sản số được sử dụng trong HĐTM Mới đây nhất vào đầu quý I năm 2020, hai bài viết rất cập nhật: Smart (Legal) Contracts, or: Which (Contract)

Law for Smart Contracts?,'' của Giesela Ruhl, giáo sư Luật hoc của hai trường Đại học Friedrich-Schiller-University Jena và Humboldt-University of Berlin tai Duc, phân tích về van dé pháp luật điều chỉnh HDTM Bài viết đưa ra những phản biện đối với quan điểm cho rang “Code is law” (Mã lệnh chính là luật) và cho rằng HĐTM cũng cần phải được điều chỉnh bởi Luật Hợp đồng như những loại hợp đồng truyền thống khác, hơn thế nữa nguồn luật áp dụng có thể được xác định thông qua các quy tắc của tư pháp quốc tế Một van đề nổi cộm khác về Bảo vệ lợi ích người dùng và Bảo vệ quyên riêng tư, dir liệu cá nhân cũng được các học giả của Trường Đại hoc Exeter của Vương quốc Anh, TS Joseph Lee và Vere Marie Khan quan tâm nghiên cứu, được thê hiện qua bài viết “Blockchain and smart contract for peer-to-peer energy trading platform: legal obstacles and regulatory solutions”.'” Cùng với việc chi ra những mat bat lợi của HDTM là một hệ dữ liệu phân tán, mở, hai tác giả cũng đề đưa ra một vài đề xuất đề hạn chế những rủi ro về quyền lợi của người sử dụng.

Ở Châu Á, số lượng các nghiên cứu khiêm tốn hon Tuy nhiên, một số nền kinh tế năng động và hiện đại của Châu Á đã có nhiều động thái để sớm hợp pháp hóa HĐTM Ở Singapore, một số bài viết về HĐTM liên quan đến hiệu lực và phương thức giải quyết tranh chấp trực tuyến cũng rất đáng chú ý được đăng trên Lawtech Asia, đơn vị hàng đầu trong nghiên pháp luật về công nghệ ' Vào đầu tháng 1 năm 2020, Học viện Luật pháp Singapore hợp tác với Hiệp hội quốc tế về Hoán đổi và Phái sinh (ISDA), Clifford Chance, R3 đã đưa ra một sách trắng về HĐTM, Private International Law Aspects of Smart Derivatives Contracts Utilizing Distributed Ledger Technology,'* trong đó nêu hai van dé quan trọng đó là giải quyết tranh chấp hợp đồng và việc sử dụng tài sản số Hàn Quốc, mới đây nhất vào ngày 05 tháng 03 đã thông qua luật điều chỉnh tiền mã hóa được cho là một trong những luật toàn diện nhất trên thế giới về van đề này.” Kết quả này xuất phát từ nỗ lực của Viện nghiên cứu pháp luật Hàn Quốc thực hiện Nghiên cứu các van đề pháp lý về hợp đồng thông minh dựa trên

'' Giesela Ruhl, “Smart (Legal) Contracts, or: Which (Contract) Law for Smart Contracts?”, March 10,2020,

https://papers.ssrn.com/sol3/Delivery.cfm/SSRN_ID3552004_code493708.pdf?abstractid=3 552004&mirid=1&type=2

' Dr Joseph Lee, Ms Vere Marie Khan, “Blockchain and smart contract for peer-to-peer energytrading platform: legal obstacles and regulatory solutions”, University of Exeter, March 18, 2020,

ứng dụng công nghệ chuỗi khối (A legal study on the smart contract based on blockchain) (được triển khai từ ngày 15/3/2017 đến ngày 3/8/2017).'° Bên cạnh đó, Thái Lan hay UAE là trong những quốc gia rất tích cực triển khai ứng dụng các công nghệ mới cũng đã có những bài viết nổi bật bàn về tính pháp lý của HĐTM như “The Rise of Blockchain: An Analysis of The Enforceability of Blockchain Smart

Contracts(2016) cua hoc gia Boonyaorn Na Pombejra, Dai hoc Thammasat, nghién cứu phan tích về khả năng thực thi của hợp đồng thông minh, theo luật hiện tại của Thái Lan với nghiên cứu so sánh các khu vực pháp lý nước ngoài Để xác định xem hợp đồng thông minh có thé được thi hành hay không, các van dé trọng tâm sẽ là hình thành hợp đồng và hình thức bắt buộc Hay như “Smart Contracts in the UAE: The end for lawyers?” '*(2019), hai tác gia Paul Allen , Emily Southon đã bàn về van đề ngôn ngữ của HĐTM; khó dé đưa những điều khoản trong hợp đồng thông thường vào HĐTM; HĐTM cần bao gồm luật điều chỉnh và các điều khoản giải quyết tranh chấp dé bảo vệ lợi ích cho các bên.

Ngoài ra nhiều bài viết, công trình nghiên cứu khác của các học giả khắp nơi trên thế giới phân tích những khía cạnh nhất định của HĐTM như: Lee Bacon, Nigel Brook, George Bazinas (2016): “Smart Contracts”: Where Law meets Technology”;Tanel Kerikmäe, Addi Rull (2016): “The future of law and etechnologies”; MaxRaskin (2017): “The law and legality of smart contracts”; Eric Tjong Tjin Tai (2017):“Formalizing contract law for smart contracts”; Maciej Hulicki (2017): “The legalframework and challenges of smart contract applications”; Silvana Santos Gomes(2018): “Smart contracts: legal frontiers and insertion into the creative economy”’;Ahmed Aziz Hassan (2018): “Legal Issues Arising from Smart Contracts under theIraqi Law”; Karolina Kasprzyk (2018): “The Concept of smart contracts from thelegal perspective’; Chengrong Chen (2018) : “Study on the Improvement of ChineseContract System Based on Smart Contracts”; Elizaveta Gromova (2018): “Smartcontracts in Russia: an attempt to define the legal nature of smart contracts”; KristinB Cornelius (2018): “Standard form contracts and a smart contract future”;Dimitrios Linardatos (2019): “Smart Contracts — some Clarifying Remarks from aGerman Legal Point of View”; Sibilla Grenon (2019): “Codifying code? EvaluatingUS smart contract legislation”; Jonathan Beckham and Maria Sendra, Riccardo DeCaria (2019) : “The Legal Meaning of Smart Contracts” ; Florian Martin-Bariteau,Marco Pontello (2020) “Hashing Out Agreements: An Overview of 'Smart' Contracts

' KLRI’s research on legislative response to the fourth industrial revolution, Oct 25th, 2018'” https://so05.tci-thaijo.org/index.php/TBLJ/article/view/126706/95760

'3 https://www.dlapiper.com/en/oman/insights/publications/2019/12/smart-contracts-in-the-uae/

under Canadian Law”; Aaron Powers (2020): “Legal Insights: 1 in 4 chance of code-based smart contracts becoming mainstream”; Ellis Solaiman, Todd Wike va IoannisSfyrakis (2020): “Zmplementation and evaluation of smart contracts using a hybrid

on- and off-blockchain architecture”; v.v những bai viết trên chủ yêu phân tích về mặt pháp lý HĐTM có được coi là hợp pháp hay không dựa trên quy định của pháp luật một số quốc gia cụ thé và liệu hệ thống pháp luật đó có thể điều chỉnh các vấn dé pháp lý đặt ra đối với HĐTM hay không?

Ở Việt Nam, theo tìm hiểu của nhóm nghiên cứu, dé tài pháp luật về HDTM chưa được khai thác nhiều Những đề tài liên quan đến HDTM tại Việt Nam chủ yếu tiếp cận dưới góc độ kỹ thuật hay khả năng ứng dụng của HDTM Một số đề tài có thé kế đến như “Leverage the Blockchain technology to manage smart contract in asset ”' của nhóm tac giả từ Dai học Duy Tan trong Ky yếu Hội nghị Khoa hoc trading

Công nghệ Quốc gia lần thứ XII về Nghiên cứu cơ bản và ứng dụng Công nghệ thông tin (FAIR) ngày 07-08/06/2019 hay “Giải pháp quản lý tài sản ngăn chặn bằng công nghệ Blockchain ”'” của nhóm tác giả Trương Minh Tuyền , Nguyễn Hoàng Tùng, Lê Hoàng Anh , Nguyễn Văn Hòa trong Kỷ yếu Hội nghị Quốc gia lần thứ 12 về Nghiên cứu cơ bản và ứng dụng Công Nghệ thông tin (FAIR); Huế, ngày 7-8/06/2019 Trong khi đó, về mặt pháp lý, không có nhiều đề tài hay bài viết khai thác HĐTM ở khía cạnh này Tuy nhiên trong số đó, có hai bài viết nhóm nghiên cứu cho rằng rất súc tích và đáng tham khảo đó là: Hop đồng thông minh và một số vấn đề pháp lý đặt ra của tác gid Phan Vũ đăng trên Tap chí Nhà nước và Pháp luật, số 5/2019 và bài viết Dam phán với mã lệnh: Hợp đông thông mình và vấn đề pháp lý còn bỏ ngỏ do tác giả Vũ Thị Diệu Thảo đăng trên Diễn đàn Thông tin pháp luật dân sự, thongtinphapluatdansu.edu.vn Mặc dù dung lượng bài viết ngắn nhưng hai tác giả trên đã gợi mở một số điểm quan trọng về pháp luật điều chỉnh HĐTM như: Giao kết hợp đồng, Sửa đối hợp đồng, Thanh toán, Giải quyết tranh chấp, Bảo vệ người dùng Điểm hạn chế phô biến của những bài viết hiện nay là các tác giả đều trên chưa tiếp cận van dé về HDTM đặt trong bối cảnh pháp luật Việt Nam vì vậy chưa thé đánh giá được mức độ tương thích của pháp luật quốc gia với loại hình giao dịch mới này.

Qua tông kết, nhóm nghiên cứu nhận thấy rang, các công trình nghiên cứu về tính pháp lý của HĐTM trên thế giới đều có điểm chung là hướng đến việc tìm những quy định pháp luật phù hợp dé điều chỉnh HĐTM băng cách phân tích những van đề pháp lý phát sinh từ những đặc trưng của loại hợp đồng này Tuy nhiên, cũng có những khuynh hướng nghiên cứu khác nhau ở các khu vực Ở Châu Âu hay Hoa Kỳ, các bài việt tập trung khá nhiêu đên các vân đê liên quan đên Bảo mật thông tin cá nhân,

'? http://vap.ac.vn/Portals/0/TuyenT ap/2020/4/18/fa7£0835392b4 | £4a4751e1593be09f5/33-72 pdf” https://agchain vn/home/files/FAIR_12 49 ID_final.pdf

Quyền riêng tư hay Bảo vệ người tiêu dung khi HDTM được ứng dụng rộng rãi không chỉ giữa các doanh nghiệp mà cả người dân Trong khi đó ở Châu Á, vấn đề được quan tâm nhiều hơn đó là hoạt động thanh toán và giải quyết tranh chấp liên quan đến thực hiện HĐTM khi mà tiền mã hóa vẫn chưa được nhiều quốc gia hoàn toàn thừa nhận.

Có thể thấy, những nghiên cứu nêu trên với mức độ và phạm vi nghiên cứu khác nhau đã giúp hình thành những mảnh ghép pháp lý về HĐTM Với tiền đề này, đề tài của nhóm nghiên cứu sẽ tổng hop và phân tích kỹ hơn từng van đề pháp ly cơ bản và quan trọng của HDTM nhằm xây dựng một bức tranh pháp lý toàn diện nhất có thé của loại hợp đồng này Cùng với đó, căn cứ vào thực tiễn ứng dụng cũng như thực tiễn pháp luật của Việt Nam thời điểm hiện tại, đề tài tiếp tục chỉ ra những điểm bất cập và hạn chế trong quy định pháp luật Việt Nam, từ đó đề xuất một số giải pháp cụ thể, hướng tới hoàn thiện pháp luật về HĐTM ở Việt Nam trong thời gian tới.

3 Mục tiêu, nhiệm vụ nghiên cứu

Mục tiêu mà nhóm nghiên cứu hướng đến là hệ thống những vấn đề pháp lý quan trọng của HDTM, tìm ra những hạn chế trong hệ thống pháp luật quốc gia trên cơ sở thu thập, phân tích những bài học kinh nghiệm từ các nước trong việc xây dựng pháp luật điều chỉnh vấn đề này Từ đó đề xuất một số giải pháp hoàn thiện khung pháp lý cho HĐTM ở Việt Nam.

Đề tài có nhiệm vu: (i) Xác định Hợp đồng thông minh là gi? (ii) Tìm hiểu các van đề pháp ly của Hợp đồng thông minh được pháp luật của các quốc gia điều chỉnh như thé nào? va (iii) Những lưu ý cho việc xây dựng, hoàn thiện pháp luật Việt Nam về HDTM.

4 Đối tượng, phạm vỉ nghiên cứu

Nhóm tác giả sẽ tập trung nghiên cứu những quy định pháp luật điều chỉnh hoặc có khả năng điều chỉnh HĐTM ở một số quốc gia trên thế giới và Việt Nam Ngoài ra dé tài còn nghiên cứu thực tiễn ứng dụng HDTM và những vướng mắc pháp lý của doanh nghiệp Việt Nam về HĐTM thông qua việc tiễn hành khảo sát.

Phạm vi nghiên cứu: Dé tài chọn lọc những quốc gia có sự nỗi bật trong ứng dụng HĐTM cũng như mức độ hoàn thiện cao về pháp luật dé thực hiện nghiên cứu, bao gồm: Hoa Kỳ, Brazil, Vương quốc Anh, Ba Lan, Singapore và Thái Lan Những quốc gia này đều có đặc điểm là có cơ sở hạ tầng về công nghệ thông tin phát triển đồng thời các quy định pháp luật liên quan đến vấn đề công nghệ khá cập nhật.

Đề tài được nghiên cứu dựa trên hệ thống pháp luật, quan điểm, đường lối, chủ trương của Dang va Nhà nước về khuyến khích phát triển công nghệ và chủ động tham gia cuộc cách mạng công nghiệp lần thứ tư.

Bên cạnh đó, để triển khai bài nghiên cứu một cách chi tiết và toàn diện, các phương pháp như liệt kê, thu thập, tổng hợp, tong kết, phương pháp phân tích, đánh giá, phương pháp so sánh, đối chiếu, khảo sát thực tiễn Các phương pháp trên được nhóm vận dụng linh hoạt vào từng nội dung của đề tài dé làm sáng tỏ những van đề pháp lý của HĐTM.

6 Kết cấu của đề tài

Công trình nghiên cứu gồm tất cả 95 trang Bao gồm Danh mục tài liệu tham khảo, Phụ lục, Trong đó phần Nội dung báo cáo đề tài chiếm 78 trang và được kết cầu gồm 4 chương:

Chương I: Tổng quan về Hop đồng thông minh (Smart Contracts)

Chương này trình bày tổng quan về nguồn gốc, khái niệm, đặc trưng, cơ chế hoạt động và ứng dụng của HĐTM Ngoài ra, những đặc điểm quan trọng của công nghệ Blockchain cũng được chỉ rõ nhằm làm nổi bật bản chất của HĐTM ứng dung công nghệ Blockchain.

Chương II: Thực tiễn ứng dụng và pháp luật điều chỉnh Hợp đồng thông minh ở một số quốc gia trên thé giới

Trình bày về việc HĐTM đang được các doanh nghiệp và chính phủ các nước ứng dụng một cách thiết thực và đa dạng Đồng thời phân tích các quy định pháp luật hiện hành của các quốc gia điều chỉnh HĐTM Cuối cùng là tổng kết một số kinh nghiệm, thành tựu của các nước.

Chương III: Thực tiễn ứng dụng và pháp luật điều chỉnh Hợp đồng thông minh ở Việt Nam

Trình bày về một số lĩnh vực ứng dụng HĐTM ở Việt Nam và phân tích những quy định hiện hành có khả năng điều chỉnh HĐTM Chỉ ra một số vướng mắc pháp lý của doanh nghiệp Việt Nam hiện nay khi ứng dụng HĐTM.

Chương IV: Giải pháp hoàn thiện pháp luật về Hợp đồng thông minh tại Việt Nam

Chứng minh sự cần thiết phải có khung pháp lý dành cho HDTM tại Việt Nam; đề xuất giải pháp hoàn thiện.

PHAN NOI DUNG

CHUONG I: TONG QUAN VE HOP DONG THONG MINH (SMART

1 Nền tang công nghệ dang sau Hợp đồng thông minh — Blockchain 1.1 Khai niệm Blockchain

Công nghệ Blockchain xuất hiện lần đầu tiên vào năm 2008, trong một bai luận với tựa đề “Bitcoin: A peer-to-peer Electronic Cash System” của tac giả với bút danh là Satoshi Nakamoto Bài viết đã đưa ra kiến thức tông quan về sự hình thành chuỗi Bitcoin và khối các giao dịch kết nối trong chuỗi dù không trực tiếp sử dụng thuật ngữ “Blockchain” khi đề cập đến phương thức này Đến năm 2009, Bitcoin chính thức vượt ra khỏi khuôn khổ một ý tưởng sáng tạo trên văn bản học thuật khi Satoshi Nakamoto sáng tao ra mạng lưới Bitcoin cùng Blockchain đầu tiên”' Trong năm năm sau khi tạo ra Bitcoin, lịch sử của Blockchain gan nhu đồng nghĩa với lịch sử của Bitcoin”” Năm 2015, Blockchain Ethereum ra đời, cho phép các ứng dung phi tập trung và HDTM hoạt động trên Blockchain Sự kiện này đã nâng tầm công nghệ Blockchain lên và được gọi là Blockchain 2.0 Vậy với một lịch sử hình thành và phat triển nhanh chóng như trên, thuật ngữ “Blockchain” hiện nay đang được định nghĩa theo những cách tiếp cận như thế nào?

Theo định nghĩa được OECD” đưa ra thì Blockchain là một sô cái chung của các giao dịch giữa các bên trong mạng, không được kiểm soát bởi một cơ quan trung ương duy nhất Có thể nghĩ về một số cái giống như một cuốn số ghi chép: Nó ghi lại và lưu trữ tất cả các giao dịch giữa những người dùng theo thứ tự thời gian Thay vì một cơ quan kiểm soát sô cái này (như ngân hàng), một ban sao giống hệt của số cái được giữ bởi tat cả người dùng trên mạng, được gọi là các nút (nodes).** EU có cách tiếp cận khá giống với quan điểm trên của OECD khi đưa ra trong tài liệu được Ủy ban đặc biệt của Nghị viện châu Âu về các tội phạm tài chính, trồn thuế và tránh thuế soạn thảo năm 2018 Theo đó Blockchain là một loại hoặc tập hợp con cu thể của cái gọi la công nghệ số cái phân tan (DLT).” DLT là cách ghi và chia sẻ dữ liệu trên nhiều kho dit

*!Mark Gates, Bản chất của Blockchain, Bitcoin, tiền điện tử, hop dong thông minh và tương lai củatiễn tệ, NXB Lao Động, tr74

+ WTO, “Can Blockchain revolutionize international trade”?, tr4,https://www.wto.org/english/res_e/booksp_e/blockchainrev18_e.pdf

® Tổ chức Hợp tác và Phát triển kinh tế

** OECD, Blockchain Primer, tr4, https://www.oecd.org/finance/OECD-Blockchain-Primer.pdf

°° M Van De Looverbosch, “Crypto-effecten: tussen droom en daad”, TRV-RPS 2018, 193

liệu (còn được gọi là số cái), mỗi tệp có cùng một bản ghi dữ liệu và được duy trì và kiểm soát chung bởi một mang máy chủ phân tán, được gọi là các nút.

Blockchain là một khái niệm hết sức phức tạp được tiếp cận và định nghĩa theo nhiều cách khác nhau Mặc dù bắt đầu xuất hiện từ năm 2008 nhưng phải đến 10 năm sau những tổ chức lớn trên thế giới như OECD đến Liên minh Châu Âu mới đưa ra được một khái niệm chính thức về blockchain Thậm chí vào năm 2018 ngay cả khi được công nhận và định nghĩa rõ ràng thì Blockchain vẫn là một trong số những chủ đề được tranh luận nhiều nhất tại Diễn đàn kinh tế thế giới Davos (Thuy Sỹ) Điều đó cho thấy tác động sâu rộng đến nền kinh tế thế giới cũng như mức độ phức tạp của khái niệm Blockchain Mặc dù với cách cách tiếp cận khác nhau nhưng theo nhóm nghiên cứu, về cơ bản, Blockchain có thé hiểu là: “M6t cách thức lưu trữ dit liệu dưới dang phán tan liên kế! tạo thành chuối và mạng lưới và được duy tri sự kiểm soát trên một mạng phán tan.” Day là khái niệm mà nhóm nghiên cứu rút ra sau khi tham khảo những cách tiếp cận khác nhau về định nghĩa Blockchain và nhóm nghiên cứu cho là thé hiện được tập trung nhất nội dung cơ bản về Blockchain.

1.2 Đặc điểm Blockchain 1.2.1 Hệ thong dit liệu phan tan

Đối với số cái truyền thống hay còn gọi là mô hình số cái tập trung (centralized ledger), mọi thông tin giao dịch sẽ được ghi lại và lưu trữ trong một cơ sở đữ liệu nhất định do một bên thứ ba độc lập nắm giữ và quản lý Thông thường, những dữ liệu này sẽ được lưu tại một máy chủ trong một mạng lưới tập trung (centralized network) và những máy còn lại trong mạng đều phải phụ thuộc vào máy chủ.” Tuy nhiên rủi ro lớn nhất đặt ra trong trường hợp này đó là một khi máy chủ bị tan công bởi một cuộc tấn công mạng, toàn bộ dữ liệu có thé sẽ bị phá hủy và những máy phụ thuộc theo đó cũng sẽ bị ảnh hưởng.

Dé giải quyết van đề trên, Blockchain ra đời thé hiện được sự ưu việt với cơ chế

hoạt động hoàn toàn ngược lại Các máy tính tham gia mạng Blockchain này hoạtđộng dưới mô hình mạng ngang hàng (Peer-to-peer) hay còn gọi là mô hình mạng phân tán (distributed network) với chức năng và quyền hạn của mỗi máy là bình đăng.” Như vậy sẽ không có sự xuất hiện của bên thứ ba với tư cách máy chủ mà lúc này chiếc số cái sẽ được phân tán, chia sẻ cho mọi máy tinh trong mạng lưới Mỗi

°° World Bank Group (H NATARAJAN, S KRAUSE, and H GRADSTEIN), Distributed LedgerTechnology (DLT) and blockchain, 2017, FinTech note, no 1 Washington, D.C.,http://documents worldbank

org/curated/en/177911513714062215/pdf/122140-WP-PUBLIC-Distributed-Ledger-T echnology-and-Blockchain-Fintech-Notes.pdf,” Hình 1

”® Hình 2

người sé cùng kiểm soát va quan ly dong dữ liệu Việc loại bỏ don vi trung gian, có thé là ngân hàng, công ty thẻ tín dụng hay nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, sẽ đảm bảo an toàn và độ tin cậy cho giao dịch Ưu điểm này trở thành “chiếc phao cứu sinh” cho những người đang mất niềm tin vào chính phủ, nhà cầm quyền nơi họ đang sinh sống, các doanh nghiệp, công ty trung gian và các tổ chức thứ ba khác Hay ví dụ như việc công chứng, chứng thực Blockchain chứa lượng thông tin lớn được kiểm duyệt, cho phép người dùng truy cập bat cứ lúc nào dé kiểm chứng, xác thực, giúp loại bỏ khoản chi phí không đáng có và tiết kiệm thời gian xác minh giao dịch khi cần thiết Khi một thông tin giao dich muốn được lưu trữ, thay đổi trong mạng này, nó cần trải qua sự xác minh và đồng thuận của đa số những người tham gia Đây chính là cơ chế dong thudn phi tập trung (decentralized consensus).

Với co chế đồng thuận nay, bat kỳ thành viên nào cũng có thể tiếp cận thông tin dễ dàng Khi một máy hỏng hoặc mất mát dữ liệu thì những máy còn lại vẫn có một bản sao riêng Hơn nữa, nhờ có số cái phân tán, mọi thông tin trong hệ thống Blockchain là hoàn toàn minh bạch và không thể bị phá vỡ Người dùng đều nắm được thông tin dé dang bang cách truy cập vào số cái, nơi giao dich được thông báo toàn bộ tới các máy chủ trong mạng lưới và rất khó thay đổi Việc gian lận là bất khả thi trong trường hợp này Tuy nhiên, minh bạch và bất biến đồng nghĩa với việc thông tin cá nhân và các hợp đồng được ký kết trên hệ thống sẽ được công khai (bao gồm các thông tin trong hợp đồng và bí mật kinh doanh) Người dùng lo sợ bị lộ thông tin cá nhân, gây bat lợi cho ban thân Đồng thời đây cũng là khuyết điểm cản trở những ông lớn trong ngành thời trang, 4m thuc, tham gia vào công nghệ Blockchain, vì bị tiết lộ bí mật kinh doanh sẽ dé dàng đi đến phá sản.

1.2.2 Cấu trúc của một khối (block) trong chuỗi (chain)

Sau khi các thông tin của một giao dịch được cho là hợp lệ, chúng sẽ được mã hóa và lưu vào trong một khối (block) Cau trúc của khối này bao gồm”:

() Mã băm (Hash): hiểu một cách đơn giản, mã băm sẽ giống như một mã số định danh cho từng khối và sẽ không thé trùng lặp;

(ii) Dữ liệu giao dich (Data): là các thông tin liên quan đến các giao dich mà các bên thực hiện;

(iii) Dau thời gian (Timestamp): thời gian khối dit liệu được tao ra; (iv) Mã băm của khối trước đó (Previous Block Hash).*”

®OECD, Blockchain Primer, the Secretary-General of the OECD 2018,

www.oecd.org/finance/blockchain*° Hình 3

Khối đầu tiên trong chuỗi (chain) được gọi là Genesis Block (Khối nguyên thủy) Những khối sau sẽ liên kết với khối trước băng mã băm của khối trước và mã mới của riêng mình Nếu một khối trong chuỗi liên kết này bị can thiệp sửa đổi thì mã băm của nó cũng sẽ thay đổi theo Tuy nhiên, khối liền sau nó vẫn giữ mã băm cũ của khối bị sửa đổi, như vậy chúng không còn tương thích nhau dé duy trì chuỗi liên kết Lúc này dé sự thay đôi của mình được coi là hợp lệ, những kẻ hacker phải mã hóa lại toàn bộ những khối theo sau đó cho đến tận khối cuối cùng trong chuỗi, hơn thế nữa mỗi sự thay đổi lại cần được sự xác minh và đồng ý của đa số người tham gia Với cấu trúc này, Blockchain giúp chống lại sự thay đôi của dữ liệu”.

1.2.3 Một số thuật toán pho biến trong Blockchain Proof of Work (PoW): Bằng chứng công việc

Thuật toán này đòi hỏi người tham gia mạng lưới phải thực hiện công việc tính toán, giải mã để mã hóa những thông tin giao dịch vào chuỗi một cách hợp lệ Công việc tính toán này sẽ trở nên phức tạp hơn khi lượng đữ liệu đầu vào cần mã hóa ngày càng tăng Chính vì vậy, cơ chế PoW yêu cầu cần phải có một khối lượng tài nguyên máy tính dồi dào, tiêu tốn rất nhiều năng lượng dé có thể hoàn thành được công việc trên."

Proof of Stake: (PoS): Bằng chứng cổ phan

Với PoS, người tạo ra khối mới sẽ được lựa chọn một cách ngẫu nhiên, dựa trên giá trị cô phần (hay còn gọi là stake) mà họ có trong mạng lưới Blockchain”” Người này có trách nhiệm xác nhận tính hợp lệ của các khối mới Ví dụ, nếu một node sở hữu 5% lưu lượng đồng EthereumTM đang tồn tai thi node đó có quyền khai thác tất cả 5% các giao dịch Ethereum.

Asymmetric Cryptography: Mã hóa bat đối xứng RSA”` (Mã hóa công khai) Thuật toán này ra đời để tăng cường tính bảo mật cho những giao dịch trong mạng lưới Mỗi người dùng đều sở hữu một cặp khóa bao gồm một khóa bí mật (private key) và một khóa công khai (public key) Chiéc khóa công khai cần được gửi

*' Hình 4

* S LEE, “Bitcoin's Energy Consumption Can Power An Entire Country But EOS Is Trying ToFix That”, April 2018, https://www.forbes.com/sites/shermanlee/2018/04/19/bitcoins-energy-consumption-can-power-an- entire-country-but-eos-is-trying-to-fix-that/

33 Nguyễn Trung Kiên, “Cơ chế hoạt động của công nghệ chuỗi khối Blockchain”, Cục Tin học hóa,

Bộ TT&TT, http://aita.gov vn/co-che-hoat-dong-cua-cong-nghe-chuoi-khoi-blockchain

* Một nền tảng điện toán phân tán chạy trên công nghệ blockchain với các giao dịch được thực hiệnthông qua đồng tiền ảo Ether

*® Thuật toán này được ba nhà khoa hoc Ronald Rivest, Adi Shamir và Leonard Adleman tai Học việnCông nghệ Massachusetts (MIT) phát minh năm 1977 và tên gọi cua nó cũng được lấy theo 3 chữ cái

đầu của tên 3 nhà khoa học.

rộng rãi cho người khác dé họ có thé sử dụng nó dé mã hóa thông tin mà họ muốn gửi đi Còn chiếc khóa bí mật, mỗi người sẽ giữ lại để giải mã những thông điệp mình nhận được.

Một trường hợp khác ứng dụng thuật toán này đó là chữ ký điện tử (electronic signature) Tuy nhiên vai trò của cặp khóa có sự hoán đổi đôi chút Lúc này người dùng sẽ giữ lại khóa bí mật dé tạo ra chữ ký điện tử cho đoạn thông tin mã hóa mà mình muốn gửi đi và chia sẻ khóa công khai cho người nhận dé họ có thé xác thực chữ ký đó.

1.3 Ung dụng của công nghệ Blockchain trong một số lĩnh vực

Với cuộc cách mạng công nghiệp 4.0 như hiện nay, công nghệ Blockchain đang được ứng dụng ngày càng nhiều trong mọi lĩnh vực của đời sống.

Trong lĩnh vực tai chính: Bitcoin là cách thức sử dụng rộng rãi và ôn định đầu tiên của công nghệ Blockchain*® Day là một loại tiền số sử dụng như một số cái phân quyền sử dụng công nghệ Blockchain để theo dõi tất cả các giao dịch đã thực hiện và tat cả các khoản tiền hiện có của mỗi tài khoản ”” Trong chuyền giao tiền tệ: cuốn số cái dựa trên nền tảng Blockchain không chỉ giảm được chỉ phí tính trên giá trị chuyển giao mà còn giúp loại bỏ được các lớp xác thực tính minh bạch đối với các giao dịch Trong việc giao dịch cô phiếu, trên thực tế, NASDAQ- sàn giao dịch chứng khoán lớn thứ hai thế giới sau sàn giao dịch New York đã thiết lập một Blockchain dùng để giao dịch cô phiêu mà cụ thé là buôn bán cổ phiếu tiền IPO - chuyển giao quyền sở hữu các cô phần của các công ty nội bộ giữa các nhà đầu tư trước khi các công ty này được niêm yết trên sàn chứng khoán.”

Trong giao dịch trực tuyến: Hợp đồng thông minh (Smart Contracts) được xây dựng trên nền tảng Blockchain đang được nhiều công ty công nghệ trên thế giới áp dụng trong các giao dịch kinh doanh của mình Một Báo cáo về các ứng dụng công nghệ Blockchain được Viện Nghiên cứu Evergrande (Trung Quốc) công bố vào ngày 11 tháng 5 năm 2020 chỉ ra rằng HĐTM là một lĩnh vực có tiềm năng ứng dụng lớn nhất” Rất nhiều những cái tên nôi bật như Sumato Soft; TheBlockBox; Ionixx Technologies; năm trong top những công ty Blockchain, Smart Contracts hàng đầu

thế giới năm 2019'" Chi tiết hơn về HĐTM nhóm nghiên cứu sẽ phân tích ở phan 1.2 của nghiên cứu.

Trong lĩnh vực y tế: Blockchain cung cấp một số cái phân tán mà khi có sự thay đôi thì tat cả số khác sẽ được cập nhật đồng thời Do đó, việc lưu trữ các thông tin sức khỏe của bệnh nhân trên cơ sở đữ liệu y tế chung đồng nghĩa với việc bác sĩ, bệnh viện, chuyên gia y tế có thé truy cập dữ liệu chung về một bệnh nhân Estonia là quốc gia dẫn đầu trong lĩnh vực này với sự hợp tác của eHealth của Estonia và công ty công nghệ Blockchain Guardtime dé đưa dữ liệu y tế của công dân vào cơ sở dit liệu Blockchain ”.

Trong lĩnh vực vận tải: Uber - ứng dụng cung cấp dịch vụ đi chung xe hay Grab-ứng dụng đặt xe phô biến hiện nay đều Grab-ứng dụng nền Blockchain trong việc cung cấp một ứng dụng dịch vụ, xóa bỏ mọi khâu trung gian.

2 Hợp đồng thông minh 2.1 Khái niệm

Thuật ngữ Hợp đồng thông minh (Smart Contract) hiện chưa có định nghĩa rõ ràng và thong nhất Day là ứng dụng có bước tiễn mới mẻ với công nghệ phức tạp nên rất nhiều lập trình viên, nhà khoa học về máy tính đã đưa ra định nghĩa về HĐTM nhưng đều không được công nhận Smart Contracts, gây nhiều mâu thuẫn và tranh cãi Ngoài ra, nhiều quốc gia trên thế giới cũng đưa ra khái niệm về kiểu hợp đồng này thông qua các đạo luật?” nhưng cũng chỉ định nghĩa ứng dụng ở khía cạnh pháp lý chứ không đi sâu vào khía cạnh công nghệ Vậy nên, rất khó có thé tìm ra một miêu tả chính xác về HĐTM khi đây là một ứng dụng mới gây nhiều tranh cãi Dau vậy, vẫn có một số khái niệm phổ biến hơn cả, được đề xuất bởi những nhân vật uy tín.

Vào năm 1994, thời điểm Công nghệ Blockchain vẫn chưa xuất hiện, một lập trình viên và nhà khoa học máy tính người Mỹ, Nick Szabo đã tiên phong trong việc nghiên cứu và đưa ra khái niệm sơ khai đầu tiên về HĐTM và nhận được sự ủng hộ Thời điểm đó, ông cho rang HDTM là một hình thức giao dịch trên máy tính, giúp các bên thực hiện các điều khoản của hợp déng.* Tuy nhiên, so với đột phá của công nghệ

* Theo “Top 40+ Blockchain Development Companies” xem tại https://techreviewer.co/top-blockchain-development-companies/

” Tiảd, tr.148

*® Tham khảo Chương II của bài nghiên cứu về “Thực tiễn ứng dụng và pháp luật điều chỉnh Hợp đồngThông minh ở một số nước trên thế giới”.

* Một nhà khoa học máy tính người Mỹ, người tiên phong trong thé giới tiền điện tử, đã phát minh ramột loại tiền ảo có tên là "Bit Gold" vào năm 1998

Jake Frankenfield (Oct 8, 2019), “Smart Contract Definition, Investopedia’,https://www.investopedia.com/terms/s/smart-contracts.asp

Blockchain hiện nay, Szabo mới chỉ đi vào phân tích HDTM theo nghĩa hep.*° Khái niệm của ông có thể giúp phân biệt HĐTM với hợp đồng trên giấy tờ nhưng chưa thể hiện được tính “thông minh” của ứng dụng đang trên đà phát triển mạnh mẽ, chăng hạn như chức năng phân tích và tự động hóa việc thực hiện các điều khoản trong hợp

đồng Mặc dù vậy, dù ít ai đề ý, ông lại có một nhận định vô cùng rõ ràng về chức

năng của HDTM lúc bấy giờ: HĐTM có chức năng “chuyển nhượng với chỉ phí thấp hoặc thậm chí tự động hóa chuyển giao giả tri dựa trên hô sơ với đặc điểm là tính đồng thuận phi tập trung của các quốc gia trên thế giới ” Nhận định này đã góp phần hình thành nên định nghĩa về chức năng của HDTM trong tương lai, đó là: “HDTM là hợp đồng kỹ thuật số cho phép các điều khoản được thiết lập dựa trên tinh dong thuận phi tập trung, giúp chong gian lận và có đặc tính tự thi hành thông qua cơ chế tự động

thực thi’.*”

Sau đó là Ethereum, được xây dựng trên cơ sở Blockchain đã kéo theo sự ra đời của HDTM thế hệ Ethereum, ngày nay được sử dụng rộng rãi trên toàn thế giới.” Vào năm 2013, Vitalik Buterin”” đã giải thích khái niệm về HDTM, ứng dụng hoạt động dựa trên nền tảng của Blockchain, ông chi ra răng: “HDTM là một chương trình máy tính, trực tiếp kiểm soát một số loại tài sản kỹ thuật số và gan như có thể thay thé cho hợp đông pháp lý thông thường Khi ứng dụng này chuyển đổi tài sản kỹ thuật số thành một chương trình máy tính, chương trình này sẽ tự động mã hóa thông qua

~ 2A oA A 3 ` A «TA ¬ ^ Nà 2 r 9950

những điêu kiện nhát định va phân định ai là người sẽ nhận được tài san do.”Tuy

nhiên, định nghĩa trên vẫn chưa thật sự bao quát và nêu được những đặc tính nôi bật

của HĐTM, vi vậy chưa thuyết phục được số đông.

Dù có các ý kiến trái chiều về thuật ngữ này, nhưng theo xu hướng chung hiện nay, nhóm nghiên cứu cho răng HDTM có thé được định nghĩa ni sau : “Chương trình được lập trình trên máy tinh dựa trên nên tảng công nghệ Blockchain, có thể tự động thực hiện một phan hoặc toàn bộ thỏa ước đã được mã hóa, thỏa ước có thé là hợp đồng đã được ký kết trước đó hoặc chỉ là một sự thỏa thuận đơn thuần giữa các

* Một lập trình viên và nhà văn người Nga gốc Canada, chủ yếu được biết đến như là người đồng sánglập Ethereum và là người đồng sáng lập Tạp chí Bitcoin.

°° Demelza Hays, “Smart Contracts”, Crypto Research Report https://cryptoresearch.report/crypto-research/smart-contracts/

2.2 Đặc trưng Hop đồng thông minh

Dưới đây là một số đặc tính riêng biệt của HĐTM, với những tính năng vượt trội,

đột phá hơn so với hợp đồng thông thường", cụ thé, ứng dụng này là:

Một tài sản trí tuệ: Với những điều khoản được lập trình và mã hoá, ứng dụng này chính là một chương trình máy tính, một tài sản trí tuệ được pháp luật bảo vệ theoLuật Sở hữu trí tuệ.

Ban chất là hợp dong điện tử: Khác với hợp đồng thông thường dạng van ban hay hợp đồng miệng, HĐTM tôn tại dưới dạng điện tử, liên kết với dit liệu điện tử (số cái chung) và tự động thực thi hợp đồng dựa trên sự mã hoá mà không cần đến sự tồn tại của các văn bản công chứng, chứng thực hay hoá đơn, vì thông tin đã được xac minh ngay trên hệ thống.

Có thể bị ràng buộc về mặt pháp lý: Những mỗi quan hệ giữa các bên, thậm chí là những mối quan hệ trong giao thương, buôn bán nếu có liên quan đến tài sản kỹ thuật số đều sẽ được điều chỉnh, giám sát trên hệ thống Việc chuyển giao quyền sở hữu tai sản quy định rõ ràng trong Luật Dân sự, được coi là một vấn đề có giá tri về mặt pháp lý.

Tinh chính xác: HĐTM được lập trình bởi các mã code có độ bảo mật cao va không bị ảnh hưởng bởi bên thứ ba, vì vậy nên chế tài khi vi phạm hợp đồng sẽ được thực hiện một cách khách quan, dễ dự đoán và hầu như rất chính xác.

Được thiết lập dựa vào ý chí của chủ thể: Hợp đồng có hiệu lực hay không phụ thuộc vào ý chí của các bên tham gia Hợp đồng có ngôn ngữ riêng, hoạt động thông qua câu lệnh “Nếu (If this) — Thi (Then that)” Do đó, các bên giao kết hợp đồng cần phải thiết lập những điều khoản có điều kiện đã được thỏa thuận từ trước thì mới có thê vận dụng tính “thông minh” của chương trình này.

Tự động hóa, tự động thực thi: Một khi hợp đồng đã được ký kết, các quy định đã được lập trình trên hệ thống sẽ được tự động thực hiện mà không cần một sự phê duyệt nào khác, không một bên nào, bao gồm các bên ký kết có thé đơn phương can thiệp vào quá trình này.

Tinh độc lập: HĐTM tôn tại không phụ thuộc vào bat kỳ tô chức, thé chế nào Nó có những quy tắc riêng, kiểm soát việc thực hiện hợp đồng và có những biện pháp ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật hoặc trái với chuân mực dao đức.

2.3 Cơ chế hoạt động

Về cơ bản, nguyên lý hoạt động của HĐTM thường được ví như một chiếc máy bán hàng tự động Một hợp đồng mua bán sẽ được viết ra bằng ngôn ngữ lập trình (với

"1 Tdd

câu lệnh /f- Then) và được cai đặt trong máy, nếu tiền được đưa vào máy thì nó sẽ tự động “nhả” ra món đồ mà bạn đã chọn mua Nói một cách khái quát, hợp đồng thông minh sẽ tự động thực thi (self - executing) những điều khoản nếu như những điều khoản đó thỏa mãn những yêu cầu cần thiết Ngôn ngữ lập trình là một trong những điểm tạo ra sự khác biệt giữa HDTM và hợp đồng van bản truyền thống Đối với hợp đồng truyền thống, ngôn ngữ để soạn thảo là ngôn ngữ giao tiếp của con người vì vậy sẽ phụ thuộc vào tư duy của con người Mà tư duy của con người sẽ dẫn đến nhiều cách hiểu khác nhau, nhiều cách áp dụng pháp luật khác nhau, chưa kế đến pháp luật của mỗi quốc gia cũng khác nhau Trong khi đó, ngôn ngữ lập trình sẽ dựa trên những thuật toán đã được chuẩn hóa trên các máy tính, được chấp nhận và sử dụng rộng rãi trên phạm vi toàn cầu Điều này đảm bảo sự thống nhất, ôn định và dễ dự đoán khi sử dụng HDTM trong các giao dịch.

Tuy nhiên, nếu chỉ hoạt động với cách thức lập trình sơ khai như vậy thì từ trước tới nay cũng đã tôn tại rất nhiều những hợp đồng điện tử có tính tương tự Điều chúng ta vẫn còn thiếu đối với những hợp đồng đó là một cơ chế giám sát, xác nhận những giao dịch để chống lại sự gian lận Và nền tảng Blockchain là một môi trường hoàn toàn lý tưởng dé phát triển ứng dung HDTM Các bên sẽ sử dụng một đơn vị tiền mã hóa làm công cụ giao dịch và mọi bước thực hiện giao dịch sẽ đều được lưu lại và theo dõi bởi hàng trăm người trong mạng lưới Nếu các bước đó đạt yêu cầu, các điều khoản sẽ tự động thực thi, tiền sẽ được chuyên vào tài khoản của các bên Ngược lại,

nếu không có bất kỳ dấu hiệu nào của việc thực hiện hợp đồng hoặc thực hiện sai, tiền

sẽ được giữ nguyên hoặc được trả lại cho các bên Điều này tạo ra tính minh bạch, bảo mật và bất biến Việc được triển khai và quản lý trên nền tảng số cái phân tán cũng khiến HĐTM trở nên khác biệt Thay vì có sự xuất hiện của bên thứ ba với nhiệm vụ giám sát quá trình thực hiện hợp đồng, chính bản thân HĐTM sẽ giữ vai trò đó, tránh trường hợp hợp đồng bị thao túng hay giả mạo Bởi HĐTM được đảm bảo bằng độ khó của những thuật toán vì vậy rất khó để giả mạo và cho dù có thực hiện được việc đó cũng phải đánh đôi bằng một khối lượng tài nguyên rất lớn.“

Tuy nhiên, vì hợp đồng thông thường không hoạt động dưới cơ chế đồng thudn phi tập trung nên hai bên có thé linh hoạt va dé dàng thay đôi các điều khoản cho phù hợp với hoàn cảnh, còn đối với HDTM, việc sửa đổi sẽ trở nên phức tạp và khó khăn hon do cần phải chuyển đổi sang ngôn ngữ máy tính và phải đạt được sự xác thực của nhiêu bên.

* TS Đặng Minh Tuấn, Viện trưởng Viện Nghiên cứu ứng dụng Công nghệ CMC, Trưởng phòng LabBlockchain, Học viện Công nghê Bưu chính Viễn thông.

2.4 Những ứng dụng tiềm năng của Hop đồng thông minh

HĐTM dang dan cho thay tiềm năng của minh trong thực tiễn áp dụng khi được ứng dụng càng phổ biến trong mọi lĩnh vực của đời sống.

- Trong dịch vụ tài chính: đây là lĩnh vực cho thấy tiềm năng và sự phát triển rõ ràng nhất của HDTM DeEi (hay còn gọi là tài chính phi tập trung”) hoạt động dựa trên các giao thức mở và các ứng dụng phi tập trung (DApps); các thỏa thuận được thực thi với các HĐTM Kế từ ngày 1 tháng 6 năm 2020, tong giá trị khoá trong tài chính phi tập trung do Ethereum cung cấp, hay DeFi, đã tăng 300% từ 1 tỷ đô la lên 4 tỷ đô la, theo nhà tong hop dit liệu DeFi Pulse”° Với tốc độ phát triển nhanh chóng hiện nay cùng với những ưu điểm của mình sẽ hứa hẹn sự phát triển mạnh mẽ của HDTM nói riêng và thị trường tài chính phi tập trung nói chung trong thời gian tới. Ngoài ra, trong thanh toán bù trừ thương mại, HĐTM có thể quản lý quá trình phê duyệt giữa các đối tác, tính toán số tiền thanh toán thương mại và chuyên tiền tự động; Trong dịch vụ “Thanh toán phiếu”: HĐTM có thể tự động tính toán và thanh toán phiếu lãi định kỳ và trả lại tiền gốc khi hết hạn trái phiếu.

- Trong khoa học đời sống và chăm sóc sức khoẻ: Ứng dụng đầu tiên là trong hồ sơ bệnh án điện tử HDTM cho phép việc chuyên giao hoặc truy cập vào hồ sơ sức khỏe y tế thông qua phê duyệt đa chữ ký giữa bệnh nhân và nhà cung cấp dịch vụ; Trong việc theo dõi sức khoẻ cá nhân: HĐTM giúp theo dõi các hành động liên quan đến sức khỏe của bệnh nhân thông qua các thiết bị IoT và tự động tạo phần thưởng dựa trên các mốc cụ thé Sự phát triển của việc ứng dụng HDTM trong lĩnh vực chăm sóc sức khoẻ diễn ra không chỉ ở một số quốc gia phát triển mà ở phạm vi toàn cầu Báo cáo nghiên cứu phân tích HĐTM trong thị trường chăm sóc sức khỏe toàn cầu dự đoán đến năm 2024 mới được HealthCare Intelligence Markets công bố vào tháng 6 năm 2020 chỉ ra rằng Thị trường toàn cầu cho các HĐTM trong chăm sóc sức khỏe đã đạt tri giá 15,8 triệu USD vào năm 2018; được dự kiến sẽ đăng ký một tốc độ CAGR”” là 48,2% trong giai đoạn dự báo đến tam 208,1 triệu USD vào năm 2024”.

- Trong lĩnh vực công: HĐTM giúp quá trình lưu trữ hồ sơ diễn ra thuận lợi hơn khi có thé cập nhật hồ sơ đăng ký và vốn hoá của công ty tư nhân và phân phối thông tin liên lạc của cô đông.

- Trong ngành công nghiệp chéo Đầu tiên phải kế đến là bầu cử: HĐTM xác thực các tiêu chí của cử tri, ghi nhật ký bỏ phiếu vào Blockchain và bắt đầu hành động cụ thể do kết quả của phiếu bầu đa số Trong việc xác định xuất xứ sản phẩm: HĐTM tạo điều kiện cho chuỗi quy trình lưu ký cho sản pham trong chuỗi cung ứng nơi bên bị có thé đăng nhập băng chứng về sản phẩm.

3 Kết luận chương I

Có thê thấy, HĐTM mang đầy đủ những đặc điểm cơ bản của hợp đồng điện tử Nhưng với sự hỗ trợ của công nghệ số cái phân tán Blockchain thì HĐTM là một phiên bản được nâng cấp của hợp đồng điện tử thông thường Sự khác biệt của HĐTM đến từ:

(i) Cơ chế vận hành: Với câu lệnh J7»en (Néu-Thi) tất cả các điều khoản trong HDTM sẽ tự thực thi các quyền và nghĩa vụ được nêu trong đó Nói cách khác chỉ khi nào một nghĩa vụ được đáp ứng thì lợi ích tương ứng sẽ tự động xuất hiện.

(ii) Tính bảo mật cao: Vì được lưu trữ trong hệ thống Blockchain, với cau trúc dit liệu phức tạp và cơ chế đồng thuận phi tập trung thì việc tham gia sửa đổi, phá vỡ các nội dung của hợp đồng là điều rất khó xảy ra.

(iii) Cách thức tô chức thực hiện: Vì hoạt động trên hệ thống máy chủ phân tán nên các bước của giao dịch được giám sát và xác thực một cách thường xuyên bởi nhiều bên khác nhau Do đó tránh được việc hợp đồng bị thao túng bởi một bên thứ ba độc lập nắm giữ.

Với những đặc tính “thông minh”: tinh tự động, tính bao mật cao, tính giám sat chặt chẽ, HDTM đã va đang được ứng dụng ở rất nhiều lĩnh vực khác nhau như: Thanh toán điện tử, Lưu trữ hồ sơ y tế và chăm sóc sức khỏe, thậm chí cả những lĩnh vực công như bau cử Tóm lại, điều khiến cho các chủ thé hứng thú, quan tâm nhất về HĐTM do là tiết kiệm thời gian và giảm bớt sự can thiệp của bên thứ ba.

CHƯƠNG II: THUC TIEN UNG DUNG VÀ PHÁP LUẬT DIEU CHỈNH HỢP

DONG THONG MINH O MOT SO NƯỚC TREN THE GIỚI

1 Một số quốc gia Châu Mỹ 1.1 Hoa Kỳ

a Thực tiên ứng dung

Tại Hoa Kỳ, các công ty bảo hiểm đã tiếp cận và sử dụng HDTM như một công cụ xử lý tự động khiếu nại, kế cả với những hợp đồng có mức bồi thường lớn Khách hàng mua vé máy bay có kèm theo bảo hiểm thực hiện qua HDTM sẽ được bồi thường nếu bị trì hoãn chuyên bay quá 45 phút, và hợp đồng có quy định về khoản bồi thường này Khi ấy, hệ thống sẽ tự động giải ngân và chuyên khoản bồi thường đó cho ho.’

Thực tế cho thấy, việc ứng dụng HĐTM vẫn ton đọng nhiều rủi ro Rủi ro mà

Công ty Luật quốc tế Hogan Lovells gặp phải là một minh chứng rõ ràng Trước đó, công ty đã tạo ra hợp đồng bảo hiểm động đất thông minh, đưa các điều kiện bồi thường được mã hóa vào mạng lưới Ethereum 2.0.°* Tuy nhiên, các hợp đồng được mã hóa chưa đủ tiễn bộ dé có thé bao hàm một cách đầy đủ các điều kiện từ hợp đồng bảo hiểm động đất truyền thống Điều này gây bất lợi cho khách hàng và chính doanh nghiệp đang sử dụng Smart Contracts, khiến công ty nếu lựa chọn phải sử dụng cả HĐTM và hợp đồng thông thường thi thủ tục bảo hiểm sẽ trở nên công kénh không cần thiết, đôi khi gây khó chịu cho khách hàng Nhưng nếu như chỉ sử dụng ứng dụng Smart Contracts mà bỏ đi hợp đồng thông thường thì một số điều khoản không thé mã hóa sẽ bị loại bỏ, tôn hại đến lợi ích của bên mua bảo hiểm Họ sẽ tìm đến những công ty bảo hiểm khác có lợi hon, gây sụt giảm đáng kể lượng doanh thu của công ty Ví dụ này vừa là một minh chứng cho sự bùng nỗ công nghệ, cụ thé là HDTM tai đất nước này, vừa bộc lộ những yếu điểm trên thực tế khi chúng được sử dụng trong nhiều ngành nghề khác nhau Như vậy, dù là một công nghệ tiến bộ, HĐTM vẫn cần phải tiếp tục cải thiện dé có thé ứng dụng rộng rãi.

Càng nhiều doanh nghiệp tham gia sử dung, HDTM càng phát triển mạnh mẽ với mạng lưới rộng lớn Tiến sĩ Lee Braine, CTO của Ngân hàng Đầu tư Barclays đưa ra quan điểm: “Ngành công nghiệp này sẽ không hiệu quả trừ khi có sự hợp tác của các

*’ Tinianow, A “Insurance Interrupted: How Blockchain Innovation is Transforming the Insurance

Industry”, Forbes, (9 January 2019).

https://www.forbes.com/sites/andreatinianow/2019/01/09/insurance-interrupted-how-blockchain-innovation-is-transforming-the-insurance-industry/#22041c053ec6

*# Norton, S, “Law Firm Hogan Lovells Learns to Grapple with Smart Contracts”, The Wall StreetJournal, 1 February 2017 https://blogs.wsj.com/cio/2017/02/01/law-firm-hogan-lovells-learns-to-grapple-with-blockchain-contracts accessed 15 August 2019.

ngân hàng”” Trớ trêu thay, những tập đoàn lớn không muốn tham gia vào một hệ

thong an chứa nhiều rủi ro khó xác định, nhất là khi nhiều van đề pháp lý của HDTM chưa được quy định rõ ràng trong hệ thống pháp luật Hoa Kỳ.

b Pháp luật điều chỉnh

Luôn là một trong những quốc gia được đánh giá cao về mức độ hoàn thiện pháp luật, Hoa Ky đã ban hành những quy định riêng, đồng thời sử dụng nguồn luật sẵn có dé quản lý kịp thời sự bùng nỗ của HDTM, thời điểm mà hau hết các quốc gia đều không công nhận và không có khung pháp lý thích hợp điều chỉnh loại hợp đồng này Đơn cử là Đạo luật giao dịch điện tử thống nhất ban hành năm 1999 (the Uniform Electronic Transactions Act 1999), (được thông qua bởi 47 tiểu bang) hay Đạo Luật Thương mại toàn cầu và quốc gia về chữ ký điện tử năm 2000 (E-Sign Act) Cụ thé:

- Về chữ ký điện tử, Đạo Luật Thương mại toàn cầu và quốc gia về chữ ký điện tử năm 2000 (E-Sign Act) tại Chương | đã có những bước di đầu trong việc quy định về tính hiệu lực của Hợp đồng điện tử hay Hợp đồng có chữ ký hoặc hồ sơ điện tử, theo đó:

“(L chữ ký, hợp đồng hoặc hồ sơ khác liên quan đến giao dịch có thé không bị từ chối hiệu lực pháp lý, hoặc kha năng thực thi chi vì nó ở dạng điện tử; và

(2) một hợp dong liên quan đến giao dịch đó có thé không bị từ chối hiệu lực pháp lý hoặc hiệu lực thi hành chỉ vì nó có một chữ ky điện tử hoặc hô sơ điện tử ” "0

Với sự điều chỉnh này, HĐTM sẽ không bị mất hiệu lực khi tồn tại dưới dạng

điện tử và vẫn có khả năng được công nhận như một dạng của HDTM, nằm trong phạm vi bảo hộ của pháp luật miễn là đáp ứng đủ những điều kiện cơ bản của một hợp đồng thông thường, đó là điều kiện về ý chí của chủ thê và xây dựng dựa trên sự thỏa thuận các bên.

Đạo luật giao dịch điện tử thống nhất ban hành năm 1999 (the Uniform Electronic Transactions Act 1999) (được thông qua bởi 47 tiêu bang) chi ra thêm rang, chỉ cần có chữ ký điện tử và một bản ghi điện tử về hợp đồng, “sao cho chữ ký điện tir’, hồ sơ" và hợp đồng đó được công nhận là hợp pháp”” là đã đủ điều kiện dé thỏa

“ Kharpal, A, “Barclays Used Blockchain Tech to Trade Derivatives”, in CNBC (19 April 2016),www.cnbc.com/2016/04/19/barclays-used-blockchain-tech-to-trade-derivatives.html

5 Đạo Luật Thương mại toàn cầu và quốc gia về chữ ky điện tử năm 2000 (E-Sign Act)https://www govinfo gov/content/pkg/PLAW-106publ229/html/PLA W-106pub1229 htm

5 UETA §2(8)

© Tldd, §2(7)

“Uniform Electronic Transactions Act (1999), Drafted By The National Conference OfCommissioners On Uniform State Laws And By It Approved And Recommended For Enactment InAll The States http://euro.ecom.cmu.edu/program/law/08-732/Transactions/ueta.pdf

mãn những yêu cầu của pháp luật Ví dụ như các thỏa thuận được thực hiện qua Email vẫn có thể làm phát sinh hợp đồng ràng buộc về mặt pháp lý.

- Hình thức hợp đồng điện tử không được quy định rõ ràng trong E-sign Act

(2000) Sở di Đạo luật này không đưa ra quy định về hình thức vi các hệ thống luật

phổ biến” cho phép các hợp đồng được hình thành hoàn toàn bằng miệng và các rang buộc về hình thức hợp đồng được coi là ngoại lệ, không phải là quy tắc, bản chất điện tử (hình thức) của HĐTM dường như không phải vấn đề trọng tâm của pháp luật Hoa Kỳ Nguyên tắc về hợp đồng của Hệ thống pháp luật Anh — Mỹ (Common Law) cũng đã đưa ra một số quy định chi tiết hơn, cụ thê là các thỏa thuận sẽ bị ràng buộc về mặt pháp lý nếu chúng được tham chiếu vào một thỏa thuận tương tự bằng văn ban Như vậy, Smart Contracts sẽ không bị ràng buộc bởi bất kỳ hình thức nào Thậm chí, chỉ cần có thể xác nhận, chứng thực hợp đồng qua một văn bản khác cũng vẫn được công nhận là hợp pháp vì mục đích quy định về hình thức hợp đồng là để xác minh ý chí của chủ thể”.

- Về thủ tục: E-sign Act yêu cầu phải có Giấy chứng minh sự đồng thuận (consent) của các bên ký kết trước khi hợp đồng được thực hiện”” Do đó, một bên không thé đơn phương thực hiện hợp đồng nếu không có Giấy đồng thuận của bên còn lại Giấy đồng thuận này cũng có thể trở thành minh chứng thê hiện ý chí của chủ thể trong hợp đồng được giao kết.

- Về quy định các giao dịch động sản: Điều 9 của Bộ luật thương mại thống nhất (the Uniform Commercial Code) (luật được áp dụng bởi tat cả 50 tiểu bang điều chỉnh các giao dịch bảo đảm), sửa đổi vào năm 2010, cung cấp một khung pháp lý điều chỉnh các giao dịch được bảo đảm Trong đó có quy định: “Mot bên được bảo dam có quyên kiểm soát giấy tờ động sản điện tử Nếu hệ thống xác nhận rằng việc chuyển giao giấy tờ là chính đáng thì bên được bảo đảm sẽ trở thành bên nhận chuyển nhượng giấy to.”

Dù được công nhận về mặt lý thuyết nhưng thực tẾ, việc áp dụng và thực hiện HĐTM một cách hợp pháp vẫn chưa có hướng dẫn cụ thẻ, trở thành nỗi trăn trở với các nhà nghiên cứu va công dân nước sở tại Di kèm là nỗi lo ngại về khả năng bao quát ý nghĩa ngôn ngữ chuyên ngành trong hợp đồng điện tử Tuy nhiên, một số

“ Tldd

% Ví dụ như Công ước của Liên Hop Quốc về mua bán hàng hóa quốc tế - Công ước Viên 1980.Ngoài ra Đạo luật về Thương mại điện tử thống nhất (Uniform Commercial Code) cũng chỉ quy địnhmột số loại hợp đồng nhất định mới cần phải trình bày dưới dạng viết (writing) như Hợp đồng muabán hàng hóa có giá từ 500$ trở lên.

% “Blockchain & Cryptocurrency Regulation 2020/ 13 Legal Issues surrounding the use of SmartContracts”, https://www.globallegalinsights.com/practice-areas/blockchain-laws-and-regulations/13-legal-issues-surrounding-the-use-of-smart-contracts#chaptercontent3

515 U.S.C §7001(c)(1)

chuyên gia đã nhận định rằng, trên thực tế, các bên tham gia ký kết cũng tìm đến sự hỗ

trợ của luật sư (bên thứ ba) và luật sư chưa chắc đã hiểu những điều khoản mang kiến thức chuyên ngành (ví dụ như kỹ thuật) do các bên thỏa thuận từ trước đó, trong khi HĐTM hoàn toàn được lập trình sẵn để hiểu những ngôn ngữ như vậy” Chính vì thé, không có gì đáng lo ngại khi thực hiện soạn thảo, ký kết hợp đồng qua Blockchain.

Ở các bang lớn, hệ thống pháp luật có sự phát triển hơn, những quy phạm pháp luật dành riêng cho cuộc cách mạng về công nghệ lần lượt ra đời, bao gồm những quy định dành riêng cho ứng dụng của công nghệ Blockchain, điển hình là HĐTM Trong vài năm gan đây, rất nhiều bang đã triển khai những giải pháp hiệu quả, hướng tới một khung pháp lý hoàn thiện cho HĐTM, chủ yếu là:

- Thành lập ủy ban nghiên cứu Điển hình là các bang California, New Jersey, New York, Texas đã thành lập một ủy ban dé nghiên cứu các ứng dụng tiềm năng của hợp đồng thông minh và các công nghệ tương tu.”

- Công nhận các khái niệm cơ bản của hợp đồng thông minh Tiêu biểu là bang (Arkansas, Maryland, Nevada, New York, Oklahoma, South Dakota, Texas, Utah và Washington) đã thông qua hoặc có dự luật thiết lập khung điều chỉnh cơ bản cho hợp đồng thông minh "

- Đưa ra cách thức xử lý toàn diện vấn đề pháp lý của hợp đồng thông minh và các công nghệ liên quan Bang Illinois, vào thang 1 năm 2020, đã thông qua Đạo luật Công nghệ Blockchain, một trong những đạo luật toàn diện nhất trực tiếp điều chỉnh hợp đồng thông minh cho đến nay “'

Cụ thê:

(i) Tai Illinois

Pháp luật Illinois gần đây đánh dấu bước ngoặt lớn khi thông qua Dao luật Công nghệ Blockchain, công nhận tính pháp lý của HĐTM và các hồ sơ và chữ ký dựa trên Blockchain trong thương mai.

Một dấu hiệu rõ ràng nhất cho việc tiểu bang này đã công nhận HDTM là đưa ra định nghĩa “Smart contract” trong điều 5 của Đạo luật này như sau”:

“Hợp dong thông minh" có nghĩa là hợp đông được lưu trữ dưới dạng bản ghi điện tu, được thực hiện thông qua việc sử dụng blockchain.”’

Illinois đã đưa ra khái nệm HĐTM nhưng lại rất đơn giản, chỉ có hai yếu tô dé xác định mặc dù trên thực tế, đây là một công nghệ mới, phức tạp và gây ra nhiều tranh cãi về cách xác định Chính vì thế, nếu chỉ xét qua khái niệm trên rất dễ tạo ra một lỗ hồng pháp lý dé tội phạm lợi dụng trục lợi (tham nhũng, lừa đảo) nhưng thực chất, cơ quan lập pháp đã tạo ra một cơ chế sàng lọc bằng cách quy định những trường hợp từ chối hiệu lực pháp lý của HĐTM trong điểm a Điều 205 của luật này Theo Điểm a Điều 205, HDTM vẫn có thê bị từ chối hiệu lực pháp lý và kha năng thực thi nếu như Blockchain chứa bản ghi điện tử mang thông tin giao dịch mà bản ghi đó không có kha năng được giữ lại và sao chép chính xác dé tham khảo sau này ’ Như vậy, một chương trình chứa bản ghi điện tử mang thông tin giao dịch không có khả năng được giữ lại và sao chép chính xác sẽ vẫn được coi là HĐTM nhưng nằm ngoài phạm vi điều chỉnh của Đạo luật ”

Bên cạnh đó, Đạo luật còn giúp ngăn chặn các hợp đồng thông minh bị từ chối hiệu lực pháp ly và HDTM có thé trở thành bằng chứng pháp lý vì bản chất Blockchain được sử dụng dé thiết lập, lưu trữ hoặc xác minh hợp đồng (theo Điều 10 của Đạo luật)” Nếu được thông qua, đây sẽ trở thành một khuôn khổ cho công nghệ tài chính dựa trên Blockchain ở tiêu bang.

Đạo luật Công nghệ Blockchain tiến một bước xa hơn hầu hết luật pháp của nha nước bang cách đề cập đến vai trò của chính quyền địa phương trong việc điều chỉnh Blockchain và HĐTM Mặc dù Điều 20 của Đạo luật đặc biệt cho phép chính quyền địa phương thực hiện nhiệm vụ của mình bằng cách sử dụng Blockchain và HDTM, nhưng lại không cho phép chính quyền địa phương áp thuế hoặc ban hành các yêu cầu khác (như yêu cầu cấp phép) đối với việc sử dụng công nghệ này ”°

Dường như Đạo luật này tìm cách thiết lập Nam Carolina như một vườn ươm cho các công ty công nghệ tập trung vào Blockchain Với những điều khoản quy định tương đối rõ ràng và chặt chẽ, xử lý toàn diện vấn đề pháp lý của hợp đồng thông

minh, Illinois dang khuyén khích và tao điều kiện thuận lợi các doanh nghiệp ứng

dụng HĐTM vào những hoạt động của minh Van đề pháp ly giờ đây không còn là nỗi trăn trở cho người sử dụng Blockchain cũng như HĐTM ở tiểu bang này.

(ii) Tai Arizona

Arizona là một trong số những bang tiên phong, chủ động bổ sung một số điều luật dé công nhận sự tồn tại hợp pháp của HDTM Vào tháng 3 năm 2017, bang đã ban

3 Tldd

” Chương II, phần 2.1.1(b(ii)).5 Tldd

Tldd

hành Đạo luật riêng, HB 2417”, để điều chỉnh lại Đạo luật Giao dịch Điện tử (AETA) Đáng chú ý là Arizona đã đưa ra định nghĩa về “HĐTM” trong khi nhiều quốc gia khác còn đang tranh cãi và chưa đi đến thống nhất về việc giải thích thuật ngữ này HDTM theo như pháp luật tiêu bang là:

“Một chương trình hướng sự kiện”, chạy trên số cái phân tán, phi tập trung,

được chia sẻ và sao chép thành nhiễu bản, có thể giảm sát các hoạt động và đưa ra chỉ dan giúp chuyển giao tài sản ngay trên số cái đó ”'”

Khác với Illinois, Arizona đưa ra một định nghĩa chi tiết, cụ thé hơn bằng cách chỉ rõ bản chất của Blockchain và nêu lên giới hạn ngay trong phần định nghĩa mà không cần tách ra thành một điều luật riêng: chỉ HĐTM được “chia sẻ và sao chép thành nhiễu bản” thì mới được áp dụng trong Đạo luật này, nhằm xác định đây là một đặc trưng của Smart Contract Nếu một chương trình không bao gồm những dấu hiệu trên, chương trình ấy cũng không được coi là hợp đồng thông minh Định nghĩa này trở thành nền móng giúp giải quyết các van dé còn tồn đọng trong cách xác định HĐTM cũng như những vấn đề phát sinh từ Hợp đồng trong các tranh chấp trên thực tế Chỉ khi có khái niệm HDTM, các nhà lập pháp mới có thé ban hành những quy định có liên quan để điều chỉnh nó, người dân mới có thể nhận biết cách xác định HDTM va áp dụng các quy phạm pháp luật một cách chính xác nhất.

Trong công cuộc đôi mới này, nhiều nhà cầm quyền của Arizona cũng thông qua một số điều khoản bồ sung, quy định: “Những chữ ký, ban bdo cáo hay hop đồng được bảo đảm bởi một bên ký kết thông qua công nghệ Blockchain có thể được công nhận như một phần của Đạo luật Giao dich Điện tử” HB 2417 đảm bảo những giao dịch

trong HDTM là hợp lệ và sẽ được thực thi, đồng thời khẳng định việc bảo mật thông

tin trên Blockchain không làm thay đổi quyền sở hữu cũng như các đặc tính riêng biệt của chúng.

Cơ quan lập pháp của bang Arizona cũng có những Tuyên bố”, hứa hẹn sẽ ban hành pháp luật cụ thé về việc cho phép sử dụng HĐTM bao gồm hồ sơ điện tử và chữ ký điện tử để chúng có hiệu lực pháp ly.*!

Bang Arizona đã đem lại làn gió mới, tạo động lực thúc day sự thay đổi, phat triển hệ thông pháp luật các bang trên toàn nước Mỹ Sau Arizona, hai bang Nevada và Vermont cũng nhen nhóm ý định thiết lập một hành lang pháp lý riêng.

(iii) Tai Nevada

” HB 2417 (2017),State of Arizona, https://www.azleg gov/legtext/53leg/11/bills/hb2417p.pdf

Pham Minh Tuấn, “Khái niệm cơ ban về Event Driven Programming”, (28/6/2018).https://cppdeveloper.com/tutorial/lap-trinh-huong-su-kien-event-driven-programming-la-gi/

” Tldd

*° Arizona Rev Stat 44-7061 (2017)“'Tldd

Nevada ban hành Đạo luật giao dịch điện tử Nevada (NETA), có hiệu lực vào tháng 10 năm 2019, dé thay thé cho Dao luật Giao dich điện tử thống nhất của bang (UETA), trong đó có một số quy định đáng chú ý như:

- Nevada đưa ra định nghĩa về Blockchain là: “Mộ/ hồ sơ giao dịch điện tử hoặc

dit liệu khác:

i, Được đặt hàng đồng bộ, cùng loại (uniformly ordered);

ii, Được xử lý bằng số cái phi tập trung, bao gm có nhiều máy chủ hoạt động để bảo dam tính nhất quán và đồng thuận (nonrepudiation) của hô sơ giao dich;

iii, Được duy trì xử lý thông tin bởi một hoặc nhiều máy chủ, đảm bảo sự nhất quan, dong nhất của các hồ sơ giao dịch điện tử hoặc các dit liệu khác;

iv, Được công nhận qua việc thực hiện các ma” ad

- Ngoài ra, Dự luật Thượng Viện 398 còn đưa ra quy định về tính pháp ly cũng như tiềm năng về việc sử dụng HĐTM trong khuôn khổ pháp luật, rằng: “Hop đồng thông minh, hô sơ hoặc chữ ky được tạo ra, lưu trữ hoặc được xác minh trên Blockchain: (a) có thé được thi hành và có hiệu lực pháp lý; (b) có thé được thừa nhận lam bằng chứng ”Š

- Cũng ngay trong Dự luật, yêu cầu pháp lý về hồ sơ giao dịch của Blockchain cũng được đưa ra: “mot bản hô sơ Blockchain phải đáp ứng bat kỳ yêu cầu về văn bản hoặc chữ ký theo quy định của Đạo luật giao dịch điện tử thống nhất của bang Nevada”.%

Ngoài đưa ra định nghĩa về Blockchain, Nevada còn công nhận những tiềm năng to lớn mà công nghệ này sẽ mang lại trong tương lai không xa Tuy rằng HĐTM không được nhắc đến trực tiếp, chỉ được đề cập thông qua Blockchain, nhưng vẫn được điều chỉnh gián tiếp bằng sự công nhận tính pháp lý của hợp đồng điện tử thông qua Dự luật.

(iv) Tai Vermont

Vermont thực thi Dao luật 12 V.S.A § 1913 năm 2016, quy định về giải quyết việc xác thực hồ sơ Blockchain qua các bằng chứng xác thực Hồ sơ Blockchain phải đi kèm một tờ khai, được xác lập dựa trên những cam kết, các thông tin từ thời điểm thiết lập, thay đối và duy trì hồ sơ đều phải được xác minh”Ÿ Giống như Nevada, 12

# Nev Rev Stat Ann §719.045, as amended by 2019 Nev S.B 162 Note that the amended versionof this statute will become effective on October 1, 2019

V.S.A § 1913 của bang Vermont chỉ nhắc đến Blockchain mà không đề cập rõ ràng đến HĐTM, tuy nhiên đây cũng được coi như một nguồn luật điều chỉnh những ứng dụng nổi bật của công nghệ này.

Làn sóng ứng dụng được đây lên đỉnh điểm, nảy sinh vấn đề về nhu cầu có một khung pháp lý cho HĐTM đã khiến nhà cầm quyền không thê lặng yên lâu hơn nữa mà buộc phải có những bước chuyên biến tích cực cả về số lượng các bang quan tâm nghiên cứu và phạm vi điều chỉnh của pháp luật được thông qua Tuy nhiên vẫn có những tiêu bang chưa hợp pháp hóa HDTM (tiêu biểu là Connecticut hay New Jersey) Phải chăng chính quyền cho răng những vấn đề trên thiếu tính thực tế hay việc điều chỉnh HĐTM là việc làm chưa thật sự cấp thiết? Ông David Zaslowsky, một luật sư tai Baker McKenzie ở New York, người có kiến thức về lập trình máy tính và theo sát các hợp đồng thông minh cũng đưa ra nhận định phần nào giải đáp khúc mắc này :

“Pháp luật giúp cho công nghệ được chấp nhận tại tòa án, nhưng đó sẽ là một chặng đường dài cho đến khi công nghệ này được sử dụng rộng rãi trên thực té” *°

Với nhận định trên, có lẽ, chỉ khi HĐTM trở nên phổ biến và có những ảnh hưởng nhất định đến đời sống, Chính quyền mới cân nhắc thiết lập một khung pháp lý cụ thé cho ứng dụng này Tuy nhiên, đó có thé là một quyết định sai lầm khi khoa học công nghệ đang phát triển mạnh mẽ Có thé, trong vai năm tới, HDTM không chi tồn tại dưới dang nguyên ban mà sẽ có thêm những phiên bản HDTM thế hệ mới Lúc đó, Chính phủ sẽ tốn thêm thời gian dé nghiên cứu và thiết lập hoàn chỉnh hành lang pháp lý cho HDTM Bên cạnh đó, khi hệ thống pháp luật ở nhiều nơi đã gần hoàn thiện thi những tiểu bang này mới rục rịch những bước đi đầu tiên, gây trở ngại đến việc ứng dụng khoa học công nghệ trên thực tế.

Qua kết quả nghiên cứu về quy định pháp luật HĐTM, áp dụng tại Hoa Kỳ, có thé thay, những quy định cụ thé về yếu tố cấu thành một hợp đồng hợp pháp, như chữ ký điện tử, bản ghi điện tử và hình thức của hợp đồng được quốc gia này điều chỉnh từ rất sớm dé phù hợp với sự phát triển nhanh chóng của công nghệ Chính vì vậy, ngay cả khi HĐTM ra đời sau đó hàng chục năm, Chính phủ Hoa Kỳ vẫn kịp thời điều chỉnh một số van dé nay sinh từ ứng dụng này trong khi xây dựng một khung pháp ly riêng Điểm nỗi bật của pháp luật Hoa Kỳ chính là khi rất nhiều quốc gia vẫn đang do

dự với việc hợp pháp hóa HĐTM thì van dé này lại nhận được sự ủng hộ quyết liệt của

hầu hết các bang của Hoa Kỳ Những bang lớn như Illinois, Arizona hay California đều đã kịp thời ban hành văn bản pháp luật điều chỉnh, đưa ra những quy định cụ thể để giải quyết van đề pháp lý còn tồn đọng Những bang còn lại tuy chưa thiết lập một cơ chế điều chỉnh cụ thé nhưng cũng đã nhanh chóng thực hiện giải pháp nghiên cứu *° States OK blockchain ‘smart contracts’ but buy-in is uncertain, Roll Call.

https://www.rollcall.com/2020/02/1 1/states-ok-blockchain-smart-contracts-but-buy-in-is-uncertain/

ứng dụng công nghệ dé đạt được mục tiêu cuối cùng là thiết lập một hành lang pháp lý cho HDTM Việt Nam có thé cân nhắc sử dụng những quy định phù hợp sẵn có hoặc tập trung nghiên cứu, xây dựng văn bản pháp luật riêng biệt áp dụng cho HĐTM, tiếp thu kinh nghiệm từ Hoa Kỳ Tuy nhiên, cần lưu ý, xây dựng một văn bản luật mới hoàn toàn là một bước tiến lớn, cẦn xem xét kỹ lưỡng, đầu tư nhiều thời gian và công sức Đối với giải pháp sử dụng những quy định phù hợp sẵn có, đây được xem như một công cụ kịp thời, nhanh chóng điều chỉnh công nghệ mới trong khoảng thời gian xây dựng quy định phù hợp Thế nhưng những quy định cũ ra đời vốn không nhằm mục đích điều chỉnh loại Hợp đồng này, khi đưa vào quản ly sẽ gây ra nhiều van đề pháp lý nổi cộm khó xử lý mà Việt Nam cần lưu y.*”

1.2 Brazil

a Thực tiên ứng dung

HDTM với cơ hội phát triển mạnh mẽ, đang được sử dụng rộng rãi trên đất nước Brazil Một trong những ứng dung day tiềm năng của Hợp đồng có thé kê đến là hệ thống chống tham nhũng Lo sợ nạn tham nhũng sẽ len vào từng ngóc ngách của xã hội, Brazil đã tìm ra được một vũ khí tiềm năng chống lại vẫn nạn này, đó chính là HĐTM được xây dựng trên nền tảng Ethereum HĐTM như một công cụ hoạt động minh bach dé duy trì bền vững công việc lưu trữ hồ sơ giao dịch kinh doanhŸŸ Thực tế, tại Brazil, một số trường học đã thiết lập hệ thống cấp chứng chỉ, bằng cấp xây dựng dựa trên cơ sở Blockchain Tại đây, thông tin của học sinh có trong hồ sơ lưu trữ của hệ thống sẽ liên kết với HDTM, cho phép cấp chứng chi bằng cấp một cách minh bạch và đáng tin cậy Hệ thống này hỗ trợ các tô chức giáo dục quản lý học sinh, giải quyết nạn quan liêu và gian lận bằng cách hạn chế sự can thiệp của con người.”

Không những thế, NHTW của Brazil cũng xây dựng một hệ thống thanh toán được duy trì ngay cả khi mọi dữ liệu của ngân hàng sụp đô Lúc này, một số cái chung có chứa những đữ liệu quan trọng vẫn tồn tại, cho phép thực hiện các giao dịch bởi HĐTM mà không cần sự giám sát của Ngân hàng.”

*” Tham khảo thêm tại mục 4.1 Chương IV của dé tài nghiên cứu.

3 Julio Gil-Pulga, “Oh Brazil! Only Smart Contracts Can Save You”, (Mar 28, 2016),https://news bitcoin.com/oh-brazil-only-smart-contracts-can-save-you

*° «Blockchain and smart contracts for higher education registry in Brazil” (January 2019),https://www.researchgate.net/publication/330529053_Blockchain_and_smart_contracts_for_higher_educatlon registry in Brazil.

Aristides Andrade Cavalcante Neto, “Distributed ledger technical research in Central Bank of

Brazil”, Authorized by Deputy Governor, (31* August, 2017).

https://www.bcb.gov.br/htms/public/microcredito/Distributed_ledger_technical_research_in_Central_Bank_of_Brazil.pdf

b Pháp luật điều chỉnh

Hiện Brazil chưa có văn bản pháp luật nào điều chỉnh HDTM Tuy nhiên, các nhà lập pháp đang lên kế hoạch thí điểm, tạo ra một hệ thống lưu trữ và xử lý phiếu bầu cử dựa trên nền tảng Ethereum, bao gồm cả việc áp dụng HĐTM, nhằm cải thiện hệ thống chính trị của đất nước này Quá trình hoạt động của Hợp đồng sẽ bị kiểm soát chặt chẽ và phải đối mặt với nhiều thách thức dé bộc lộ hết những yếu điểm sẵn có và giảm thiêu chúng Điều đó đòi hỏi sự cố gắng và nỗ lực không ngừng của các nhà khoa học máy tinh và các luật sư."

Chính phủ cho rằng một số đặc tính của HĐTM gây mâu thuẫn với pháp luật quốc gia” Hợp đồng sau khi được kí kết qua Ethereum gần như sẽ được tiến hành thực hiện ngay lập tức mà không trải qua bất kỳ quá trình kiểm duyệt nào, trong khi mỗi hệ thống pháp luật sẽ có những quy chuẩn riêng về hình thức và nội dung của hợp đồng Một đặc điểm khác gây tranh cãi đó là ứng dụng không có khả năng hồi tố ” Thông thường, khi thâm phán tuyên bố hợp đồng vô hiệu, bên bán sẽ phải bồi thường hoặc sửa chữa hàng hóa Nhưng với HDTM, sẽ rất khó dé bên mua hoàn trả sản phẩm nếu như chúng không đạt những yêu cầu về chất lượng hay số lượng như thỏa thuận Đặc tinh này giúp loại bỏ vai trò của bên thứ ba (trong trường hợp này là tòa án) nhưng lại chưa thể lường trước những hậu quả xảy ra ở giai đoạn hậu thực hiện hợp đồng Đã có rất nhiều giải pháp dé giảm bớt xung đột giữa hệ thống pháp luật sẵn có với quy định riêng của Blockchain, tuy nhiên chúng chỉ dừng lại ở mức độ tham khảo.

Brazil đã đưa ra bước đệm cho các nhà cầm quyền trong công cuộc xây dựng luật pháp về HDTM ở Việt Nam, đó là tao lập một môi trường thí điểm Như đã dé cập ở trên, Brazil rất mong muốn áp dụng HĐTM vào các hoạt động kinh tế, chính trị, xã hội thay thế cho cách vận hành thường nhật Tuy nhiên, xây dựng một khung pháp lý hoàn chỉnh vẫn là một thử thách lớn và cần được nghiên cứu, chọn lọc kĩ lưỡng Thực hiện thí điểm sử dụng HDTM giúp chính phủ nhận định rõ những ưu, nhược điểm của chúng để có thể sáng suốt đưa ra quyết định nhằm bảo vệ lợi ích người dân cũng như các doanh nghiệp, duy trì, phát triển bền vững trật tự xã hội, kinh tế, chính trị Bước đầu, Brazil đã đưa Smart Contract vào thử nghiệm và nêu ra những mâu thuẫn cần xử lý về: quy trình kiểm duyệt, vấn đề về tố tung, dé hoàn thiện khung pháp lý Việt Nam có thê tham khảo cách thức thực hiện thí điểm, ví dụ như hệ thong lưu trữ va xử

*! Joseph Young, “Brazilian Government Plans to Process Petitions and Write Laws on Ethereum”(an, 2018) — https://cointelegraph.com/news/brazilian-government-plans-to-process-petitions-and-write-laws-on-ethereum

Pedro Vilela Resende Gongalves, Rafael Coutinho, “Blockchain, Smart Contracts and “Judge as aService” in Brazilian Law”, (December, 2016) http://irisbh.com.br/en/blockchain-smart-contracts-and-judge-as-a-service-in-brazilian-law-2/

* Tldd

lý phiếu bầu cử dựa trên nền tảng Ethereum, và kết quả mà đất nước Brazil đã đạt được dé rút kinh nghiệm cho sự đổi mới về hệ thông pháp luật trong nước.

2 Một số quốc gia Châu Âu

2.1 Vương quốc Anh a Thực tiên ứng dụng

Là một quốc gia phát triển, cả về kinh tế lẫn khoa học công nghệ Do đó, không khó hiểu khi rất nhiều công ty ứng dụng HDTM lựa chọn Anh quốc dé phát triển sự nghiệp của mình.

Ethereum Services là một công ty tích hợp Blockchain và HĐTM trong kinh doanh Về HĐTM, Ethereum Services cung cấp các dịch vụ giúp khách hàng của mình xây dựng các biên bản liên tục đáng tin cậy và tuân thủ đúng quy định pháp luật, kiểm toán kỹ thuật, đặc điểm của HDTM, các bài kiểm tra”” Với hon 1 triệu HĐTM được Ethereum Services hỗ trợ khách hàng thực hiện” cho thay sự phat trién cua HĐTM dang diễn ra mạnh mẽ.

Applied Blockchain là một công ty khác tập trung phát triển công nghệ số kế toán phân phối và HDTM Trong số 7 dự án mà công ty cung cấp thì hai trong số đó HĐTM được áp dụng Thứ nhất là APPII- dự án ứng dụng Blockchain dẫn thiết kế giải pháp và tư van cho các kiến trúc kỹ thuật của APPII, phát triển một cửa hang dit liệu HĐTM cho mỗi người dùng kiểm soát đối với quyền truy cập của bên thứ ba dé dit liệu đó”” Thứ hai là BABB”” trong Công nghệ tài chính Dịch vụ Cơ sở hạ tầng cốt lõi của ngân hàng ứng dụng trên một Blockchain tư sử dụng HDTM ”*.

Trên đây là hai trong số các công ty đang ứng dụng và phát triển các dịch vụ liên quan đến HDTM Điều này cho thấy sự phát triển mạnh mẽ của HDTM tại Anh Vậy câu hỏi đặt ra là liệu HĐTM có được pháp luật Anh thừa nhận giá trị pháp lý của nó hay không? Và pháp luật Anh có quy định như thế nào về loại Hợp đồng đặc biệt này?

b Pháp luật diéu chỉnh

Thực tế phát triển của HĐTM đang diễn ra tại Anh đòi hỏi chính phủ cần có những bước đi thích hợp để bắt nhịp với xu hướng phát triển của khoa học công nghệ trên thé giới cũng như tạo một môi trường pháp lý tiến bộ cho sự phát triển đó Van đề trên đã được Chính phủ Anh nhìn nhận và thực hiện một cách nghiêm túc ngay từ năm

** Ethereum Services: https://ethereumservices.net* Tidd

°° Applied Blockchain: https://appliedblockchain.com/projects/appii/*” Viết tắt của Blockchain- based social bank

* Tldd

2016 khi Uỷ ban pháp luật Vương quốc Anh khởi động Chương trình cải cách pháp luật lần thứ 13 ( Sau đây gọi tắt là Chương trình) Chương trình khởi động bằng việc đưa ra lay ý kiến công chúng về những van dé cần nhất phải sửa đổi cải cách Từ việc thu thập hơn 1300 đề xuất từ 220 lĩnh vực khác nhau vào tháng 12 năm 2017, 14 chủ đề tương đương với 14 dự án cải cách pháp luật trong lĩnh vực có liên quan của Chương trình chính thức được lựa chọn, trong số 14 dự án nêu trên có một dự án dành cho HĐTM Dựa trên Chương trình cải cách pháp luật cùng với 13 dự án khác dự án cải cách pháp luật về HĐTM chính thức được thực hiện từ năm 2017, tuy nhiên, đến nay dự án của Uy ban pháp luật đã bị tạm dừng và được chuyền sang Uỷ ban tư pháp Vương quốc Anh ( The UK Jurisdiction Taskforce- UKJT) Ngày 18 tháng 11 năm 2019, Ủy ban tư pháp Vương quốc Anh (The UK Jurisdiction Taskforce- UKJT) đã ban hành một bản tuyên bố pháp lý (sau đây gọi tắt là tuyên bố) dài 64 trang về tính pháp lý của Tiền điện tử và HĐTM theo luật của Vương quốc Anh và xứ Wales trong đó thừa nhận giá trị pháp lý của HDTM Mặc dù tuyên bố này không ràng buộc các Toà án Anh nhưng làm sáng tỏ của những quyết định tư pháp còn thiếu đến thời điểm này trong pháp luật Vương quốc Anh và xứ Wales.

Về cơ bản, tuyên bố xác định sử dụng những quy phạm pháp luật hiện có trong hệ thống pháp luật Anh để điều chỉnh những vấn đề pháp lý đặt ra đối với HĐTM Tuy nhiên, đến thời điểm hiện nay bản tuyên bố pháp lý mới chỉ trả lời được một số khía cạnh nhất định trong việc áp dụng HĐTM tại Anh Cụ thể như sau:

- Van đề thứ nhất liên quan đến tính pháp lý của HDTM Tuyên bố xác định HĐTM có thé có giá trị và hiệu lực pháp lý nếu thỏa mãn các yêu cầu đặt ra đối với một hợp đồng thông thường Trong pháp luật Anh, một hợp đồng có hiệu lực khi thỏa mãn ba yếu tố: (i) Thỏa thuận đạt được một cách khách quan giữa các bên về các điều khoản; (ii) Các bên dự định một cách khách quan rang họ sẽ bị ràng buộc về mặt pháp lý bởi thoả thuận; (iii) Nghĩa vụ đối ứng “consideration”: 7rừ khi hop dong được tạo bởi chứng thư, mỗi bên tham gia hợp đông phải đưa ra một lợi ích nào đó, đề đổi lại trong trường hop không thực hiện được ˆ”.

Với điều kiện thứ nhất: theo luật Anh một thỏa thuận được hình thành khi một bên đưa ra lời đề nghị giao kết hợp đồng va được chấp nhận bởi một bên khác '"° Lời đề nghị và chấp nhận đề nghị giao kết hợp đồng có thể được xác định bằng lời nói hoặc hành vi và phải thé hiện ý định của chủ thé đưa ra lời dé nghị (hoặc chấp nhận

đó) về việc sẽ bị ràng buộc bởi những điều khoản cụ thể'”' HDTM được được xây

dựng bằng ngôn ngữ lập trình và tồn tại là các dòng mã lệnh hién thị san và khi giao

” Re Hudson (1885) 54 LJ Ch 811

' Allen & Overy, “At a glance guide to basic principles of English Contract Law”,tr3

Tldd

kết chỉ với một vài thao tác trên máy tính Như phân tích ở trên pháp luật Anh không quy định cụ thé về thé thức của lời đề nghị và một lời đề nghị có thé gửi tới một hay nhiều người và việc chấp nhận đề nghị có thé được thực hiện bằng lời nói hoặc hành vi Do đó với cách thức giao kết của mình HDTM hoàn toàn thoả mãn yêu cau đầu tiên của một hợp đồng có giá trị pháp lý theo luật Anh.

Với yêu cầu thứ hai, phải xác định liệu các bên tham gia ký kết hợp đồng có ý định ràng buộc về mặt pháp lý hay không Theo phân tích ở phần trước, các bên ký kết HĐTM có thé không cần gặp mặt nhau thậm chí là không hề biết danh tính thực sự của nhau do đó, rất khó dé xác định hai bên có thực sự tự nguyện ký và mong muốn chịu ràng buộc bởi hợp đồng hay không Sẽ có rất nhiều tình huống xảy ra trên thực tế khi một hoặc cả hai bên tham gia hợp đồng không tự nguyện, bị ép buộc hoặc bị lừa dối Do đó, việc xác định trong trường hợp nào HĐTM có thể thỏa mãn điều kiện về ý chí chủ thé tham gia hợp đồng pháp luật Anh vẫn chưa đưa ra được một quy định cụ thé cho vấn đề này.

Với điều kiện thứ ba về nghĩa vụ đối ứng Một nghĩa vụ đối ứng có hiệu lực pháp lý khi phải thoả mãn những yêu cầu nhất định Bao gồm: Nghĩa vụ đối ứng phải được thỏa thuận từ trước; phải hợp pháp; phải được yêu cầu rõ ràng ( hoặc có thé là ngụ ý); nghĩa vụ đối ứng phải được xem xét một cách đầy đủ ““ Vậy với HDTM làm thế nào

để xác định nghĩa vụ đối ứng khi các điều khoản là mã lệnh? Thêm vào đó làm thế nào

để xem xét nghĩa vụ đối ứng được đặt ra trong HĐTM có thoả mãn các yêu cầu của một nghĩa vụ đối ứng theo luật Anh hay không vẫn đang là những câu hỏi mà chưa được giải đáp.

Ngoài ra, liên quan đến giá trị pháp lý của HDTM Tuyên bố cũng xác định một hợp đồng được ký kết giữa bên ấn danh hoặc giả ăn danh có thé phát sinh hiệu lực pháp lý Bởi không có một quy định nào trong luật pháp Anh yêu cầu các bên trong '3’ Tuy nhiên, trên thực tế việc ký kết hợp đồng phải biết danh tính thực sự của nhau

hợp đồng với một bên ấn danh hoặc giả an danh như vậy sẽ đem lại nhiều rủi ro Đặc biệt trong các trường hợp xác định ai có thể bị kiện khi hợp đồng bị vi phạm? AI sẽ phải bồi thường nếu có thiệt hại xảy ra? Và trong trường hợp như vậy thì quyên lợi của bên bị thiệt hại sẽ được pháp luật bảo vệ như thế nào? Đây là những vẫn đề phát sinh mà luật pháp Anh chưa giải quyết được đến thời điểm hiện tại Do đó, việc xem xét các yêu cầu dé một HDTM có hiệu lực pháp lý trên thực tế được đáp ứng trong bất ky

192 Emily M Weitzenböck, English Laws of Contracts: Consideration,https://www.uio.no/studier/emner/jus/jus/JUS5260/v12/undervisningsmateriale/Consideration.pdf'3 Legal statement on cryptoassets and smart contracts, đoạn 156

trường hợp cụ thé nào hay không sẽ tùy thuộc vào lời nói và hành vi của các bên, giống như với bat kỳ hợp đồng nào khác '“.

- Vấn đề thứ hai, liên quan việc giải thích hợp đồng Từ 5 nguyên tắc cơ bản mà Thâm phán Hoffman đưa ra trong án lệ Investors Compensation Scheme —v- West Bromwich Building Society [1998] 1 WLR 896 (ICS) đến nay với sự phát triển và bổ sung thì để giải thích một hợp đồng Tòa án sẽ căn cứ vào: (1) ý nghĩa đơn tự nhiên thông thường của các điều khoản; (2) Bất kỳ quy định khác có liên quan đến hợp đồng: (3) Mục đích chung của các điều khoản và hợp đồng: (4) Các sự kiện và hoàn cảnh được biết đến hoặc đã thừa nhận bởi các bên tại thời điểm hợp đồng được thực hiện; (5) Ý nghĩa thương mại nói chung; (6) Bằng chứng bên ngoài “Ÿ Đối với HĐTM tồn tại dưới dạng mã lệnh phan lớn sẽ không chịu ảnh hưởng bởi việc thực hiện giải thích hợp đồng Bởi các dòng mã lệnh thông thường đã rõ ràng, không mơ hồ và tự nhất quán Tuy nhiên không phải trong tất cả trường hợp đều có thê xác định như trên HĐTM có thé tồn tại cả dưới dạng mã lệnh và ngôn ngữ tự nhiên Đồng thời việc hiểu những điều khoản tạo bởi mã lệnh sẽ là rất khó khăn đối với một người không có kiến thức chuyên môn Từ đó, tuyên bố dẫn đến xác định rằng khi một HĐTM tôn tại chủ yếu dưới dạng các dòng mã và các mã đó không mơ hồ thì Toà án không cần tham khảo ngoài những gì mà các bên dự định sẽ bị ràng buộc với các điều khoản tạo bởi các dòng mã đó (Bat cứ điều gì nó làm) Khi các mã lệnh mơ hồ hoặc Hợp đồng bao gồm cả mã lệnh và ngôn ngữ tự nhiên thì bằng chứng bên ngoài có thé sẽ cần được xem xét”

- Van đề thứ ba liên quan đến việc giải quyết tranh chấp Tuyên bố chỉ xác định Toà án có thé can thiệp vào tranh chấp phát sinh liên quan đến HDTM bởi theo phân tích ở trên HDTM có giá trị pháp lý như hợp đồng thông thường và sẽ áp dụng các quy tắc của Luật Hợp đồng dé xem xét các tranh chấp °” Vậy van dé áp dụng luật thông thường dé giải quyết vào các tranh chấp phát sinh đối với HDTM sẽ được thực hiện như thế nào vẫn là vấn đề đang cần lời giải.

- Van dé thứ tư, liên quan đến yếu tô “hình thức bắt buộc là văn bản” Pháp luật Anh không có quy định bắt buộc nào về hình thức của hợp đồng Tuy nhiên trong một số trường hợp liên quan đến việc bắt buộc bằng văn bản Về mặt nguyên tắc, có thể dap ứng yêu cầu này trong trường hợp HDTM có yếu tổ mã được ghi trong mã

A 108

nguồn “ Tuy nhiên thực tế tuỳ thuộc vào hoàn cảnh và quy chế cụ thé Tuyên bố đưa

'9 Tldd

' John Henderson, Trevor Bench-Capon, “Interpreting Contracts Using English Common Law Rulesas stated by Lord Hoffman”, tr2

'06 <1 egal statement on cryptoassets and smart contracts” đoạn 152!9 Tldd, đoạn 136

'8T/dd, đoạn 21