B.03BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆPGIỚI THIỆ NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦU A CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN SSICHUN NGÀNH: TÀI CHÍNH BẢO HIỂM VÀ ĐẦU TƯGiảng viên hướng dẫn: Th.S HỒ THỊ LAM
TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH - MARKETING KHOA TÀI CHÍNH-NGÂN HÀNG BÙI NGỌC QUỲNH NHƯ MSSV: 2021009424 Lớp: HK2.2023 B.03 BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP GIỚI THIỆU NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN SSI CHUN NGÀNH: TÀI CHÍNH BẢO HIỂM VÀ ĐẦU TƯ Giảng viên hướng dẫn: Th.S HỒ THỊ LAM TPHCM, tháng 06 năm 2023 TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH - MARKETING KHOA TÀI CHÍNH-NGÂN HÀNG BÙI NGỌC QUỲNH NHƯ MSSV: 2021009424 Lớp: HK2.2023 B.03 BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP Giảng viên hướng dẫn: Th.S HỒ THỊ LAM TPHCM, tháng 06 năm 2023 LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến nhà trường q thầy khoa Tài - Ngân hàng trường Đại học Tài chính- Marketing tạo điều kiện cho em có hội tham quan tìm hiểu mơi trường làm việc Cơng ty Cổ phần chứng khoán SSI Đặc biệt Cơ Hồ Thị Lam tận tình hướng dẫn em suốt trình học tập nghiên cứu báo cáo thực hành nghề nghiệp Cô giúp chúng em định hướng chủ đề, bố cục báo cáo, nội dung trình bày báo cáo cách khoa học hiệu Bước đầu vào tìm hiểu tham quan thực tế , kiến thức em hạn chế nhiều bỡ ngỡ Do vậy, khơng tránh khỏi thiếu sót, em mong nhận ý kiến đóng góp quý báu thầy, để nâng cao, hồn thiện kiến thức lĩnh vực Sau cùng, em xin kính chúc q thầy, thật dồi sức khỏe, thành công nghiệp sống lòng nhiệt huyết để tiếp tục thực sứ mệnh cao đẹp truyền đạt kiến thức cho hệ mai sau Em xin chân thành cảm ơn! i NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… …………………….…………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………….……………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………….………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………….…… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ……………….………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………… …………………………………….…………………………………………………… …………………… …………………………………………………………………… ii ỤỤ CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 1.1 Khái quát công ty 1.2 Quá trình hình thành phát triển 1.3 Cơ cấu tổ chức CTCP Chứng khoán SSI 1.4 Ngành nghề kinh doanh Cơng ty Cổ phần Chứng khốn SSI 1.5 Tình hình hoạt động kinh doanh CTCP Chứng khoán SSI CHƯƠNG 2: MÔ TẢ NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 2.1 Cơ sở pháp lý nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 2.2 Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khốn CTCP Chứng khốn SSI 2.2.1 Những yêu cầu công việc vị trí chun viên mơi giới CK SSI 2.2.2 Mở tài khoản cho khách hàng: 2.2.3 Nhận lệnh khách hàng 2.2.4 Lệnh giao dịch: 10 2.2.5 Thực lệnh: 10 2.2.6 Xác nhận kết thực lệnh 11 2.2.7 Thanh toán nhận chứng khoán: việc toán giá trị giao dịch chứng khoán, lệ phí, phí giao dịch phụ phí 11 2.3 Đánh giá nghiệp vụ mơi giới chứng khốn CTCP Chứng khoán SSI 12 2.3.1 Những điểm bật nghiệp vụ 12 2.3.2 Những điểm hạn chế nghiệp vụ 13 CHƯƠNG 3: BÀI HỌC KINH NGHIỆM RÚT RA SAU KHI THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP 15 3.1 Bài học kiến thức, nghiệp vụ kỹ 15 3.2 Bài học thái độ công việc 15 TÀI LIỆU THAM KHẢO 17 iii DANH MỤC HÌNH ẢNH, BẢNG, BIỂU ĐỒ DANH MỤC HÌNH ẢNH Hình 1.1 Trụ sở SSI Hình 1.2 Cơ cấu tổ chức CTCP Chứng khoán SSI 11 12 DANH MỤC BẢNG SỐ LIỆU 12 Bảng Tóm tắt Tình hình hoạt động kinh doanh CTCP Chứng khoán SSI giai đoạn 2020-2022 Bảng Biểu phí giao dịch Chứng khốn sở bao gồm: Cổ phiếu/Chứng quỹ/ETF/Chứng quyền có bảo đảm Bảng Biểu phí giao dịch Trái phiếu SSI Bảng Biểu phí GD HĐTLVN 30 SSI DANH MỤC BIỂU ĐỒ Biểu đồ Vốn điều lệ CTCP Chứng khoán SSI qua năm iv Document continues below Discover more ftràoimch: ính ngân hàng econ 101 Trường Đại học Tài… 999+ documents Go to course TIỂU LUẬN LỊCH SỬ ĐẢNG ĐỀ TÀI SỰ… 18 100% (27) CÔNG THỨC TÀI Chính TIỀN TỆ 100% (17) Bo-de-thi-HSG- tieng-anh-7 -… 92 tài 100% (1) ngân hàng Test Bank for Marketing… 91% (11) 61 tài ngân hàng Business Partner A2P TRB 9781292237176… 33 tài 100% (1) ngân hàng TRẮC NGHIỆM TÀI DANH MỤC TỪ VIẾT TẮTChính QUỐC TẾ 58 Từ viết tắt Nguyên nghĩatài 100% (1) CK Chứng khốn ngân hàng CTCP GD Cơng ty cổ phần KH TK Giao dịch Khách hàng Tài khoản v CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN SSI 1.1 Khái quát công ty -Tên công ty: Công ty cổ phần chứng khoán SSI -Tên tiếng Anh: SSI Securities Corporation -Mã chứng khoán: SSI, niêm yết sàn HOSE -Trụ sở tọa lạc số 72 Nguyễn Huệ, Phường Bến Nghé, Quận 1, TP Hồ Chí Minh -Website: http://www.ssi.com.vn/ Hình 1.1 Trụ sở SSI 1.2 Quá trình hình thành phát triển Sau gần 23 năm vận hành theo chế thị trường, SSI Công ty hoạt động lâu đời đồng thời định chế tài lớn Thị trường chứng khốn Việt Nam với tốc độ phát triển nhanh chóng kèm theo mức vốn điều lệ tăng 2.500 lần Quá trình hình thành phát triển ghi nhận qua cột mốc đáng nhớ sau: + Ngày 30 tháng 12 năm 1999, Cơng ty Cổ phần SSI thức thành lập Việt Nam có trụ sở đặt Thành phố Hồ Chí Minh với mức vốn điều lệ ban đầu 6.000.000.000 VNĐ, hoạt động với hai nghiệp vụ: Mơi giới Chứng khốn Tư vấn Đầu tư Chứng khoán + 07/2001: SSI tăng vốn điều lệ lên 20.000.000.000 VNĐ, số nghiệp vụ nghiệp vụ gồm: Tư vấn Đầu tư Chứng khốn, Mơi giới Chứng khốn, Tự doanh Lưu ký Chứng khoán + 07/2002: Thành lập chi nhánh Hà Nội + 06/2005: SSI tăng vốn điều lệ lên 52.000.000.000 VNĐ có thêm nghiệp vụ, nâng lên nghiệp vụ chính: Tư vấn Đầu tư Chứng khốn, Mơi giới Chứng khốn, Tự doanh, Lưu ký Chứng khoán, Quản lý danh mục Đầu tư Chứng khoán, Bảo lãnh phát hành Chứng khoán + 11/2006: Thực thành công đợt phát hành trái phiếu chuyển đổi TTCK Việt Nam + 08/2007: Thành lập Công ty Quản lý Quỹ SSI (SSIAM) + 10/2007: SSI thức niêm yết Sở Giao dịch Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh + 04/2008: SSI tăng vốn điều lệ lên 1.366.666.710.000 VNĐ + 04/2015: SSI phát hành riêng lẻ thành công 02 đợt trái phiếu doanh nghiệp không chuyển đổi khơng có tài sản đảm bảo + 01/2017: SSI tăng vốn điều lệ lên 4.900.636.840.000 VNĐ; + Năm 2018: SSI đổi tên Công ty từ “Công ty Cổ phần Chứng Khốn Sài Gịn” thành “Cơng ty Cổ phần Chứng khoán SSI” + 12/2020: SSI Cơng ty Chứng khốn tư nhân vinh dự đón nhận danhhiệu cao quý “Anh hùng Lao động thời kỳ đổi mới” Đảng Nhà nước trao tặng nghiệp vụ giới chứng bảo đại chứng nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng nghiệp vụ lưu chứng nghiệp vụ tư vấn nhập hoạt động Cộng hoạt động Từ bảng tóm tắt tình hình hoạt động kinh doanh, ta thấy doanh thu nghiệp vụ SSI tăng dần năm Doanh thu năm 2020 năm 2021 tăng nhẹ nhờ dựa vào lãi phát sinh từ tài sản tài chính, lãi từ tài sản tài sẵn sàng để bán, nhiên doanh thu từ nghiệp vụ tài SSI lại sụt giảm nhẹ Có thể thấy Đại dịch Covid-19 nguyên nhân làm cho doanh thu số nghiệp vụ SSI giảm Trong nghiệp vụ tài chính, nghiệp vụ mơi giới chứng khốn nghiệp vụ mang lại nguồn doanh thu lớn cho SSI Doanh thu từ nghiệp vụ mơi giới chứng khốn năm 2020 đến năm 2021 tăng mạnh (từ 797,332,768,673 vnd tăng lên 2,519,010,314,569 vnd ), đến năm 2022 lại giảm (từ 2,519,010,314,569 VNĐ giảm 1,706,658,107,064 VNĐ)do giai đoạn phục hồi kinh tế sau đại dịch Covid- 19 CHƯƠNG 2: MÔ TẢ NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 2.1 Cơ sở pháp lý nghiệp vụ mơi giới chứng khốn ➢ Khái niệm nghiệp vụ mơi giới chứng khốn: Trích theo định nghĩa Điều 4, Luật chứng khốn năm 2019: “Mơi giới chứng khốn việc làm trung gian thực mua, bán chứng khoán cho khách hàng” ➢ Những qui định nghiệp vụ môi giới chứng khoán ‐Căn theo quy định Điều 175 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, vốn điều lệ tối thiểu cơng ty chứng khốn quy định “ Mức vốn tối thiểu 25 tỷ đồng nghiệp vụ kinh doanh mơi giới chứng khốn.” ‐Cũng theo quy định Điều 13, Điều 14 Thông tư 121/2020/TT-BTC quy định trách nhiệm Công ty chứng khốn thực hoạt động nghiệp vụ mơi giới chứng khoán cụ thể sau: + Cơng ty chứng khốn phải ký hợp đồng mở tài khoản giao dịch với khách hàng, trực tiếp thực giao dịch chứng khoán cho khách hàng chịu trách nhiệm trước pháp luật hoạt động + Cơng ty chứng khốn phải bố trí người hành nghề chứng khoán làm việc vị trí sau: Tư vấn, giải thích hợp đồng thực thủ tục mở tài khoản giao dịch chứng khoán cho khách hàng; Tư vấn giao dịch chứng khoán cho khách hàng; Nhận lệnh, kiểm soát lệnh giao dịch chứng khoán khách hàng; Trưởng phận liên quan đến nghiệp vụ mơi giới chứng khốn + Cơng ty chứng khốn phải tn thủ quy định phòng, chống rửa tiền theo quy định pháp luật hành + Dữ liệu tài khoản môi giới khách hàng mở tài khoản cơng ty chứng khốn phải quản lý tập trung phải lưu giữ dự phòng địa điểm khác + Công ty chứng khốn có nghĩa vụ cập nhật thơng tin thay đổi khách hàng khách hàng có yêu cầu + Cơng ty chứng khốn phải theo dõi chi tiết tiền chứng khoán khách hàng, cung cấp thông tin số dư, số phát sinh tiền chứng khoán cho khách hàng khách hàng yêu cầu + Cơng ty chứng khốn phải cơng bố mức phí giao dịch chứng khốn trước khách hàng thực giao dịch, phải cơng bố mức phí giao dịch chứng khốn trang thơng tin điện tử cơng ty + Cơng ty chứng khốn phải thiết lập phận chuyên trách chịu trách nhiệm thông tin liên lạc với khách hàng giải thắc mắc, khiếu nại khách hàng 2.2 Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khoán CTCP Chứng khoán SSI 2.2.1 Những yêu cầu cơng việc vị trí chun viên mơi giới CK SSI -Phát triển khách hàng, tìm kiếm khách hàng trì quan hệ với khách hàng tại; -Hướng dẫn, tư vấn cho khách hàng, hỗ trợ khách hàng đặt lệnh thực thủ tục giao dịch liên quan; -Cập nhật quy định, kiến thức, thông tin chứng khoán thường xuyên cập nhật nhu cầu khách hàng; -Phối hợp với phận liên quan để thực yêu cầu khách hàng; -Đóng góp ý kiến, đề xuất biện pháp hoàn thiện phương án đẩy mạnh hoạt động môi giới; 2.2.2 Mở tài khoản cho khách hàng: ‐Bước đầu KH có nhu cầu thực giao dịch mua, bán CK nhân viên mơi giới SSI phải tiến hành làm thủ tục mở tài khoản giao dịch CK cho KH theo quy định KH mở tài khoản giao dịch cơng ty theo cách: mở quầy giao dịch mở tài khoản trực tuyến Với xu hướng chuyển đổi số nay, SSI áp dụng hình thức mở tài khoản trực tuyến e-KYC + Hồ sơ chuẩn bị bao gồm: CMND CCCD hiệu lực theo quy định + Nhân viên môi giới SSI hướng dẫn, tư vấn KH đăng ký thông tin mở tài khoản https://www.ssi.com.vn/khach-hang-ca-nhan/mo-tai- khoan?utm_source=internal_link&utm_medium=website_tintuc, sau thực điền đầy đủ thơng tin quan trọng Hiện SSI thực định danh khách hàng trực tuyến qua công nghệ OCR (Nhận dạng ký tự quang học) công nghệ Nhận diện khuôn mặt, đặc biệt thao tác ký hợp đồng điện tử chữ ký số mà đến quầy giao dịch bổ sung hồ sơ hoàn thành hợp đồng mở TK giao dịch trước + Nhân viên mơi giới thực việc tìm hiểu tài chính, khả chịu đựng rủi ro kỳ vọng lợi nhuận thu khách hàng Nhân viên môi giới cung cấp cho khách hàng số tài liệu, thơng tin đầu tư chứng khốn, thị trường chứng khoán, hướng dẫn thao tác giao dịch cho khách hàng 2.2.3 Nhận lệnh khách hàng ➢ Khách hàng linh hoạt thực giao dịch thị trường thông qua phương thức gia dịch SSI cho phù hợp với điều kiện cá nhân: + Giao dịch trực tuyến: SSI iBoard web/ wed trading- GDCK sở/ web , SSI iBoard App + Giao dịch qua trung tâm dịch vụ khách hàng tra cứu thông tin tự động giao dịch qua điện thoại SSI: SSI Contact Center ➢ Nội dung lệnh GD: + Chiều giao dịch: Mua bán + Khối lượng CK mà KH muốn mua bán + Loại, tên, mã số CK + Loại lệnh CK: lệnh mua, lệnh bán, lệnh thị trường (MP), lệnh ATC/ATO… + Giá CK + Phương thức toán lệnh: Chuyển khoản tiền mặt ➢ Thứ tự ưu tiên lệnh: Khi thực lệnh, chuyên viên môi giới phải ý thứ tự ưu tiên lệnh để đem đến cho KH kết đầu tư đạt tỉ lệ sinh lời cao theo thứ tự giá> thời gian đặt lệnh>lệnh> khối lượng, cụ thể: + Ưu tiên giá: lệnh có giá tốt lệnh mua có giá mua cao lệnh bán có giá bán thấp + Ưu tiên thời gian đặt lệnh: lệnh trùng giá, lệnh đặt trước thực trước + Ưu tiên khối lượng: lệnh có yếu tố trùng lệnh có khối lượng lớn thực trước 2.2.4 Lệnh giao dịch: + Lệnh giao dịch coi “đơn đặt hàng” cố định khách hàng người môi giới Lệnh cam kết không hủy bỏ thời gian lệnh, trừ khách hàng yêu cầu hủy bỏ SSI chấp nhận.Vì trách nhiệm quyền hạn KH người môi giới phải quy định theo Pháp luật (Luật chứng khoán) Khách hàng phải thực nội dung quy định lệnh Người môi giới phải chuyển lệnh thực lệnh có đối ứng theo quy định Sở giao dịch + Đối với lần giao dịch, khách hàng phải đặt lệnh giao dịch theo mẫu in sẵn, tự nhập lệnh dịch vụ giao dịch trực tuyến SSI Web Trading/ SSI iBoard App Lệnh giao dịch thị khách hàng cho người môi giới thể ý muốn mua bán chứng khoán theo ý họ Ngồi khách hàng đặt lệnh cách gọi điện thoại qua SSI Contact Center … 2.2.5 Thực lệnh: ‐ Chuyên viên môi giới có nhiệm vụ + Kiểm tra lệnh mà KH thực hiện, kiểm tra số dư tài khoản lưu ký chứng khoán khách hàng lệnh bán chứng khoán + Kiểm tra số dư tài khoản giao dịch chứng khoán khách hàng phải lớn bằng100% giá trị chứng khoán đặt mua + Kiểm tra tính hợp lệ lệnh đơn vị giao dịch, đơn vị yết giá, biên độ giao động giá, thời gian giao dịch + Thực kiểm tra công việc khác có yêu cầu từ khách hàng + Đối với lệnh không đáp ứng đủ tiêu chuẩn, chun viên mơi giới có trách nhiệm liên hệ với nhà đầu tư để giải vấn đề phát sinh tham khảo ý kiến cấp trước hủy lệnh ‐ Khi xảy cố kỹ thuật Nhân viên môi giới cần liên lạc với KH để có biện pháp khắc phục thích hợp khơng nhập lệnh khách hàng vào hệ thống giao dịch lỗi cơng ty ‐Sau kiểm tra tính xác lệnh, chuyên viên môi giới SSI chuyển lệnh tới đại diện giao dịch đồng thời thông báo cho phịng tốn bù trừ Đại diện cơng ty chứng khoán sàn nhập đầy đủ lệnh vào hệ thống theo thứ tự thời gian nhận lệnh 10 2.2.6 Xác nhận kết thực lệnh Chuyên viên môi giới nhận kết giao dịch chuyển liệu phòng giao dịch cơng ty chứng khốn Phịng giao dịch cơng ty chứng khoán tổng hợp kết giao dịch ngày chuyển đến phịng tốn để tiếp tục làm thủ tục tốn giao dịch SSI thơng báo cho khách hàng kết giao dịch phiên GD ngày 2.2.7 Thanh toán nhận chứng khoán: việc toán giá trị giao dịch chứng khốn, lệ phí, phí giao dịch phụ phí ‐ Giá trị giao dịch chứng khoán: Là giá mua, bán chứng khoán xác định theo giá giao dịch thức khớp lệnh ‐ Ngày tốn thực theo T+x, nghĩa sau x ngày kể từ ngày giao dịch tiến hành toán Đến ngày toán, người mua chuyển giao tiền qua ngân hàng định toán SSI chuyển giao chứng khốn qua hình thức chuyển khoản trung tâm lưu ký Cơng ty tốn tiền chứng khốn cho khách hàng thơng qua tài khoản họ ‐ Phí giao dịch: SSI cơng bố biểu phí cơng khai, khách hàng nên tham khảo mức phí cụ thể trước thực giao dịch Tùy vào sản phẩm giá trị giao dịch mà phí giao dịch có khác Tại SSI biểu phí giao dịch có mơi giới chứng khốn sau: ➢ Với Giao dịch Chứng khoán sở bao gồm: Cổ phiếu/Chứng quỹ/ETF/Chứng quyền có bảo đảm: Bảng Biểu phí giao dịch Chứng khốn sở bao gồm: Cổ phiếu/Chứng quỹ/ETF/Chứng quyền có bảo đảm Mức giá Tổng giá trị giao Đặt lệnh qua kênh Đặt lệnh qua dịch/ngày/tài khoản Online kênh khác (Qua nhân viên SSI) Dưới 100 triệu đồng 0.25% 0.35% 11 Từ 100 triệu đồng đến 0.3% 500 triệu đồng Từ 500 triệu đồng trở lên 0.25% ➢ Với Giao dịch Trái phiếu: Bảng Biểu phí giao dịch Trái phiếu SSI Loại giao dịch Mức giá Giao dịch thông thường 0.05% - 0.1% Giao dịch repo trái phiếu ➢ Với Giao dịch Chứng khoán phái sinh: Hợp đồng tương lai VN30 (HĐTLVN30) Bảng Biểu phí GD HĐTLVN 30 SSI Giá dịch vụ giao dịch ngày/qua đêm/đáo hạn (Đơn vị: đồng/HĐ) Số lượng giao dịch Đặt lệnh qua kênh Đặt lệnh qua HĐTL/ngày/TK Online kênh khác(Qua nhân viên SSI) Dưới 100 3000 3000 Từ 100 đến 300 2000 2000 Trên 300 1000 1000 ➢ Giá dịch vụ giao dịch Hợp đồng tương lai trái phiếu phủ Giá dịch vụ 5,000 đồng/HĐ Nguồn: Biểu phí giao dịch chứng khốn có mơi giới CTCP Chứng khốn SSI 2.3 Đánh giá nghiệp vụ mơi giới chứng khoán CTCP Chứng khoán SSI 2.3.1 Những điểm bật nghiệp vụ ‐ Quy trình mở tài khoản phương thức trực tuyến qua app SSI iBroad cho KH tối ưu hóa cơng nghệ e-KYC, nhờ mà KH tiết kiệm thời gian, với vài thao tác mở tài khoản giao dịch ngày mà di chuyển đến trung tâm giao dịch 12