Báo cáo thực hành nghề nghiệpgiới thiệu nghiệp vụ môi giới chứng khoán của công ty cổ phần chứng khoán ssi

B.03BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆPGIỚI THIỆ NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN CỦU A CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN SSICHUN NGÀNH: TÀI CHÍNH BẢO HIỂM VÀ ĐẦU TƯGiảng viên hướng dẫn: Th.S HỒ THỊ LAM

CHUYÊN NGÀNH: TÀI CHÍNH BẢO HIỂM VÀ ĐẦU TƯ

Giảng viên hướng dẫn: Th.S HỒ THỊ LAM

TPHCM, tháng 06 năm 2023

TRƯỜNG ĐẠI HỌC TÀI CHÍNH - MARKETING KHOA TÀI CHÍNH-NGÂN HÀNG

BÙI NGỌC QUỲNH NHƯ

MSSV: 2021009424

Lớp: HK2.2023 B.03

BÁO CÁO THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP

LỜI CẢM ƠN

Lời đầu tiên, em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến nhà trường cùng quý thầy cô khoa Tài chính - Ngân hàng của trường Đạ ọc Tài chính- Marketing đã tạo điều kiện i hcho em có cơ hội được tham quan và tìm hiểu môi trường làm việ ại Công ty Cổ c tphần chứng khoán SSI

Đặc biệt là Cô Hồ ị Th Lam đã tận tình hướng dẫn em trong suốt quá trình học tập và nghiên cứu bài báo cáo thực hành nghề nghiệp này Cô đã giúp chúng em định hướng chủ đề, bố cục bài báo cáo, nội dung và trình bày bài báo cáo một cách khoa

học và hiệu quả Bư c đầu đi vào tìm hiểu và tham quan thự ế , kiến thứớ c t c c a em ủcòn hạn chế và còn nhiều bỡ ngỡ Do vậy, không tránh khỏi những thiếu sót, em rất mong nhận được những ý kiến đóng góp quý báu của thầy, cô để nâng cao, hoàn thiện kiến thức trong lĩnh vực này

Sau cùng, em xin kính chúc quý thầy, cô thật dồi dào sức khỏe, luôn thành công trong sự nghiệp cũng như trong cuộc sống và lòng nhiệt huyế ể tiếp tụt đ c th c hiự ện sứ mệnh cao đẹp của mình là truyền đạt kiến thức cho thế hệ mai sau

Em xin chân thành cảm ơn!

NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN

………

………

………

………

……….………

………

………

………

……….………

………

………

………

……….………

………

………

………

……….……

………

………

………

………

CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI 1

1.4 Ngành nghề kinh doanh của Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI 41.5 Tình hình hoạt động kinh doanh của CTCP Chứng khoán SSI 5CHƯƠNG 2: MÔ TẢ NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN

2.1 Cơ sở pháp lý về nghiệp vụ môi giới chứng khoán 72.2 Quy trình của nghiệp vụ môi giới chứng khoán tại CTCP Chứng khoán SSI 82.2.1 Những yêu cầu công việc đối với vị trí chuyên viên môi giới CK tại SSI 8

2.3 Đánh giá nghiệp vụ môi giới chứng khoán CTCP Chứng khoán SSI 12

CHƯƠNG 3 BÀI HỌC KINH NGHIỆM RÚT RA SAU KHI THỰC HÀNH NGHỀ NGHIỆP:

15

Bảng 2 Biểu phí giao dịch Chứng khoán cơ sở bao gồm: Cổ phiếu/Chứng chỉ

3 DANH MỤC BI U Ể ĐỒ

Biểu đồ 1 Vốn điều lệ của CTCP Chứng khoán SSI qua các năm 3

100% (27)

18

CÔNG THỨC TÀI Chính TIỀN TỆ

100% (17)

3

tieng-anh-7 -…

TRẮC NGHIỆM TÀI Chính QUỐC TẾ

tài chínhngân hàng 100% (1)

58

CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG T CỔ PHẦN Y CHỨNG KHOÁN SSI

1.1 Khái quát về công ty

-Tên công ty: Công ty cổ phần chứng khoán SSI

-Tên tiếng Anh: SSI Securities Corporation

-Mã chứng khoán: SSI, niêm yết trên sàn HOSE

-Trụ sở chính tọa lạ ại số 72 Nguyễn Huệ, Phường Bến Nghé, Quận 1, TP Hồ c tChí Minh

-Website: http://www.ssi.com.vn/

1.2 Quá trình hình thành và phát triển

Sau gần 23 năm vận hành theo cơ chế ị trường, SSI là một trong những Côngth

ty ho t đạ ộng lâu đời nh t đấ ồng thời là định chế tài chính lớn nhất tại Thị trường chứng

khoán Việt Nam với tốc độ phát triển nhanh chóng kèm theo mức vốn điều lệtăng hơn 2.500 lần Quá trình hình thành phát triển được ghi nhận qua các cột mốc đáng nhớ như sau:

+ Ngày 30 tháng 12 năm 1999, Công ty Cổ phần SSI chính thức thành lập tại Việt Nam có trụ sở chính đặ ại Thành phố Hồ Chí Minh với mứt t c vốn điều lệ ban đầu là 6.000.000.000 VNĐ, hoạ ộng với hai nghiệp vụ: Môi giớt đ i Chứng khoán và

Tư vấn Đầu tư Chứng khoán

Hình 1.1 ụ sở chính của SSITr

+ 07/2001: SSI tăng vốn điều lệ lên 20.000.000.000 VNĐ, số nghiệp vụ chính

4 nghiệp vụ gồm: Tư vấn Đầu tư Chứng khoán, Môi giới Chứng khoán, Tự doanh và Lưu ký Chứng khoán

+ 07/2002: Thành lập chi nhánh tại Hà Nội

+ 06/2005: SSI tăng vốn điều lệ lên 52.000.000.000 VNĐ và có thêm 2 nghiệp

vụ, nâng lên 6 nghiệp vụ chính: Tư vấn Đầu tư Chứng khoán, Môi giới Chứng khoán,

Tự doanh, Lưu ký Chứng khoán, Quản lý danh mục Đầu tư Chứng khoán, và Bảo lãnh phát hành Chứng khoán

+ 11/2006: Thực hiện thành công đợt phát hành trái phiếu chuyển đổ ầu tiên i đtrên TTCK Việt Nam

+ 08/2007: Thành lập Công ty Quản lý Quỹ SSI (SSIAM)

+ 10/2007: SSI chính thức niêm yết t i Sạ ở Giao dịch Chứng khoán Thành phố

Hồ Chí Minh

+ 04/2008: SSI tăng vốn điều lệ lên 1.366.666.710.000 VNĐ

+ 04/2015: SSI phát hành riêng lẻ thành công 02 đợt trái phiếu doanh nghiệp không chuyển đổi và không có tài sản đảm bảo

+ 01/2017: SSI tăng vốn điều lệ lên 4.900.636.840.000 VNĐ;

+ Năm 2018: SSI đổi tên Công ty từ “Công ty Cổ phần Chứng Khoán Sài Gòn” thành “Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI”

+ 12/2020: SSI là Công ty Chứng khoán tư nhân đầu tiên vinh dự đón nhận danhhiệu cao quý “Anh hùng Lao động thờ ỳ đổi k i mới” do Đảng và Nhà nước traotặng

Nguồn: Báo cáo thường niên qua các năm của CTCP Chứng khoán SSI

1.3 Cơ cấu tổ chức của CTCP Chứng khoán SSI

Tại CTCP Chứng khoán SSI, đứng đầu là Đại hộ ồng cổ đông, kế đến là :i đ

• Hội đồng Quản trị: Tổng Giám Đốc và Ban Lãnh Đạo Chỉ đạo, đề xuấtchiến lược triển bền vữngcủa nghiệp duyệt mục

kế hoạch động

khai thực hiện các mục tiêu và kế hoạch, đồng thời chia sẻ và đảm bảo Đảm bảo kế hoạch phát triển bền vững đạt mục tiêu đề ra Giám sát, đôn đốc các công việc tiến độ thực hiện kế hoạch của các Khối và Bộ phận liên quan

• bộ phận chức năng: Mỗi phòng, ban đảm nhiệm 1 nhiêm

vụ chuyên môn khác nhau Triển hiện thực kế hoạch phát triển bền vững theo đúng định hướng của Tổng Giám đốc và Ban Lãnh Đạo

9,847,500,220,000

- 5,000,000,000,000 10,000,000,000,000 15,000,000,000,000 Năm 1999

• Thực hiện việc, nhiệm vụ đã được phân công cụ thể ở mỗi phòng ban.

Nguồn: Báo cáo thường niên năm 2022 của CTCP Chứng khoán SSI

1.4 Ngành nghề kinh doanh của Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI

CTCP Chứng khoán hoạt động với nghiệp vụ

‐ Tư vấn đầu tư chứng

• Sản phẩm Tư vấn Đầu tư: Báo cáo vĩ mô, Báo cáo khuyến nghị đầu tư, Báo cáo nhận định thị trường hàng ngày, Báo cáo phân tích ngành, Báo cáo phân tích cổ phiếu

‐Dịch vụ ngân hàng đầu tư: Tư vấn Tài chính doanh nghiệp; Tư vấn Mua bán & Sáp nhập doanh nghiệp (M&A); Tư vấn Huy động vốn trên thị trường vốn trong và ngoài nước

‐Dịch vụ Nguồn vốn và kinh doanh tài sản nguồn vốn bao gồm các hoạt động giao dịch tiền tệ, đầu tư vốn thông qua các Hợp đồng tiền gửi, Hợp đồng tiền vay, Ủy thác, Mua bán lại (Repo) trái phiếu, Kinh doanh giấy tờ có giá lãi suất

cố định; Dịch vụ thiết kế, xây dựng, kinh doanh các sản phẩm phái sinh, cấu trúc…

‐Dịch vụ đầu tư Đầu tư Cổ phiếu, Trái phiếu chuyển đổi, Chứng chỉ quỹ, Chứng khoán phái sinh; Tạo lập thị trường; Phát hành Chứng quyền có bảo đảm

‐Về Công ty quản lý quỹ SSI (SSIAM) cũng cung cấp các dịch vụ: Huy động và quản lý các Quỹ đầu tư trong và ngoài nước; Tư vấn, quản lý danh mục đầu tư, toàn

bộ hoặc theo chỉ định cho các khách hàng tổ chức trong và ngoài nước, Quản lý tài sản cho các khách hàng cá nhân trong và ngoài nước

1.5 Tình hình hoạt động kinh doanh của CTCP Chứng khoán SSI

sản

Cổ tức, tiền

từ sản

Lãi từ các khoản cho

vay và phải thu

từ khoản đầu tư

nắm giữ đến ngày đáo

hạn

Bảng 1 Tóm tắt Tình hình hoạ ộng kinh doanh của CTCP Chứng khoán t đ

SSI trong giai đoạn 2020-2022

Từ bảng tóm t t tình hình ho t đắ ạ ộng kinh doanh, ta thấy doanh thu các nghiệp

vụ của SSI tăng dần các năm Doanh thu giữa năm 2020 và năm 2021 tăng nhẹ là nhờ dựa vào lãi phát sinh t các tài sừ ản tài chính, lãi từ các tài sản tài chính sẵn sàng để bán, tuy nhiên doanh thu từ các nghiệp vụ tài chính của SSI lại sụt giảm nhẹ Có thể thấy rằng Đạ ịch Covid-19 i d là m t trong nhộ ững nguyên nhân ính làm cho doanh chthu m t sộ ố nghiệp vụ của SSI giảm

Trong 6 nghiệp vụ tài chính, nghiệp vụ môi giới chứng khoán là nghiệp vụ mang lại nguồn doanh thu lớn nhất cho SSI Doanh thu từ nghiệp vụ môi giới chứng

CHƯƠNG 2 MÔ TẢ NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG : KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN SSI2.1 Cơ sở pháp lý về nghiệp vụ môi giới chứng khoán.

➢ Khái ni ệm nghiệ p v ụ môi giới ch ứng khoán:

Trích theo định nghĩa ở ều 4, LuậĐi t chứng khoán năm 2019: “Môi giới chứng khoán là việc làm trung gian th c hiự ện mua, bán chứng khoán cho khách hàng”

➢ Những qui định về nghiệ p v môi gi ụ ới chứng khoán

‐Căn cứ theo quy định tại Điều 175 Nghị định 155/2020/NĐ-CP, vốn điều lệ tối thiểu của công ty chứng khoán được quy định rằng “ Mức vốn tối thiểu là 25 tỷ đồng đối với nghiệp vụ kinh doanh môi giới chứng khoán.”

‐Cũng theo quy định tại Điều 13, Điều 14 Thông tư 121/2020/TT-BTCquy định

về trách nhi m cệ ủaCông ty chứng khoánkhi thực hiện hoạt động nghiệp vụ môi giới chứng khoán cụ ể như sau:th

+ Công ty chứng khoán phải ký hợp đồng mở tài khoản giao dịch với khách hàng, trực tiếp thực hiện giao dịch chứng khoán cho khách hàng và chịu trách nhiệm trước pháp luật về các hoạ ộng này.t đ

+ Công ty chứng khoán phả ố trí người hành nghề i b chứng khoán làm việc tại các v trí sau: Tư vị ấn, giải thích hợp đồng và thực hiện các thủ tục mở tài khoản giao dịch chứng khoán cho khách hàng; Tư vấn giao dịch chứng khoán cho khách hàng; Nhận lệnh, kiểm soát lệnh giao dịch chứng khoán của khách hàng; Trưởng các bộ phận liên quan đến nghiệp vụ môi giới chứng khoán

+ Công ty chứng khoán phải tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền theo các quy định pháp luật hiện hành

+ Dữ liệu về tài khoản môi giớ ủa khách hàng mở tài khoản tại công ty i cchứng khoán phải được quản lý tập trung và phải lưu giữ dự phòng tại địa điểm khác.+ Công ty chứng khoán có nghĩa vụ cập nhật các thông tin thay đổi của khách hàng khi khách hàng có yêu cầu

+ Công ty chứng khoán phải theo dõi chi tiết tiền và chứng khoán của từng khách hàng, cung cấp thông tin về số dư, số phát sinh tiền và chứng khoán cho khách hàng khi khách hàng yêu cầu

+ Công ty chứng khoán phải công bố về mức phí giao dịch chứng khoán trước khi khách hàng th c hiự ện giao dịch, phải công bố về mức phí giao dịch chứng khoán trên trang thông tin điện tử của công ty.

+ Công ty chứng khoán phải thi t lế ập mộ ộ phận chuyên trách chịu trách t bnhiệm thông tin liên lạc với khách hàng và giải quyết các thắc mắc, khiếu nại của khách hàng

2.2 Quy trình của nghiệp vụ môi gi ới chứng khoán tại CTCP Chứ ng khoán SSI.

2.2.1 Những yêu cầu công việc đ i v i v ố ớ ị trí chuyên viên môi giới CK tại SSI

-Phát triển khách hàng, tìm kiếm khách hàng mới và duy trì quan hệ với khách hàng hiện tại;

-Hướng dẫn, tư vấn cho khách hàng, hỗ ợ khách hàng đặt lệnh và thựtr c hiện các thủ tục giao dịch liên quan;

-Cập nhật quy định, kiến thức, thông tin chứng khoán và thường xuyên cập nhật các nhu cầu của khách hàng;

-Phối hợp với các bộ phận liên quan để thực hiện các yêu cầu của khách hàng;-Đóng góp ý kiến, đề xuất các biện pháp hoàn thiện và phương án đẩy mạnh hoạt động môi giới;

2.2.2 Mở tài kho ản cho khách hàng:

‐Bước đầu khi KH có nhu cầu ực hiện giao dịth ch mua, bán CK thì nhân viên môi gi i tớ ại SSI phả ến hành làm thủ tục mở i ti tài khoản giao dịch CK cho KH theo quy định KH có thể mở tài khoản giao dịch tại công ty theo 2 cách: mở tại quầy giao

diện khuôn mặt, đặc biệt là thao tác ký hợp đồng điện tử bằng chữ ký số mà không phải đến quầy giao dịch bổ sung hồ sơ hoàn thành hợp đồng mở TK giao dịch như trước kia

+ Nhân viên môi giới thực hiện việc tìm hiểu năng tài chính, khả năng chịu đựng rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận thu được của khách hàng Nhân viên môi giới cung cấp cho khách hàng mộ ố t s tài liệu, thông tin về đầu tư chứng khoán, thị trường chứng khoán, hướng dẫn các thao tác giao dịch cho khách hàng

2.2.3 Nh n lệnh của khách hàng ậ

➢ Khách hàng có thể linh hoạt thực hiện giao dịch trên thị trường thông qua các phương thức gia dịch tại SSI sao cho phù hợp với điều kiện của cá nhân:+ Giao dịch trực tuyến: SSI iBoard web/ wed trading- GDCK cơ sở/ web , SSI iBoard App

+ Giao dịch qua trung tâm dịch vụ khách hàng tra cứu thông tin tự động

và giao dịch qua điện thoạ ủa SSI: SSI Contact Centeri c

➢ Nội dung lệnh GD:

+ Chiều giao dịch: Mua hoặc bán

+ Khối lượng CK mà KH muốn mua hoặc bán

+ Loại, tên, mã số CK

+ Loại lệnh CK: lệnh mua, lệnh bán, lệnh thị trường (MP), lệnh ATC/ATO…

+ Giá cả của CK

+ Phương thức thanh toán lệnh: Chuyển khoản hoặc tiền mặt

➢ Thứ tự ưu tiên củ ệnh: Khi thựa l c hiện lệnh, chuyên viên môi gi i ph i chú ớ ả

ý thứ tự ưu tiên của lệnh để đem đến cho KH kết quả đầu tư đạ ỉ lệ t t sinh lời cao nhất theo thứ tự giá> thời gian đặ ệnh>lệnh> khối lượng, cụ thể:t l

+ Ưu tiên về giá: lệnh có giá tốt nhất là lệnh mua có giá mua cao nhất và lệnh bán có giá bán thấp nhất

+ Ưu tiên về thời gian đặ ệnh: đối với các lệnh trùng nhau về giá, lệnh t lnào đặt trước sẽ được thực hiện trước

+ Ưu tiên về khối lượng: đố ới li v ệnh có cả 3 yếu tố trên trùng nhau thì lệnh nào có khối lượng lớn hơn sẽ được thực hiện trước

2.2.4 Lệnh giao dịch:

+ Lệnh giao dịch được coi như một “đơn đặt hàng” cố định của khách hàng đối với người môi giới Lệnh là một cam kết không hủy bỏ trong thời gian củ ệnh, a ltrừ khi khách hàng yêu cầu hủy bỏ và được SSI chấp nhận.Vì vậy trách nhiệm và quyền hạn của KH và người môi giới phải được quy định theo Pháp luật (Luật chứng khoán) Khách hàng phải thực hiện các nội dung quy định trong lệnh Người môi giới phải chuyển lệnh và thực hiện lệnh khi có đố ứng theo quy định của Sở giao dịi ch + Đối với mỗ ần giao dịch, khách hàng phả ặ ệnh giao dịch theo mẫu in i l i đ t lsẵn, hoặ ự nhập lệnh trên dịc t ch vụ giao dịch trực tuyến của SSI Web Trading/ SSI iBoard App Lệnh giao dịch là ch thỉ ị của khách hàng cho người môi giới thể hiện ý muốn mua hoặc bán chứng khoán theo ý của họ Ngoài ra khách hàng có thể đặ ệnh t lbằng cách gọi điện thoại qua SSI Contact Center …

2.2.5 Thực ện lệ hi nh:

‐ Chuyên viên môi giới có nhiệm vụ

+ Kiểm tra những lệnh mà KH đã thực hiện, kiểm tra số dư khoản lưu ký tàichứng khoán của khách hàng đối với những lệnh bán chứng khoán

+ Kiểm tra số dư trong tài khoản giao dị ch chứng khoán của khách hàng phải lớn hơn hoặc bằng100% giá ị ứng khoán đặtr ch t mua

+ Kiểm tra tính hợp lệ của lệnh về đơn vị giao dịch, đơn vị yết giá, biên độ giao động giá, thời gian giao dịch

+ Thực hiện kiểm tra các công việc khác khi có yêu cầu từ khách hàng.+ Đối với những lệnh không đáp ứng đủ các tiêu chuẩn, chuyên viên môi giới

có trách nhiệm liên hệ với các nhà đầu tư để giải quyết các vấn đề phát sinh hoặc tham

2.2.6 Xác ận kết ả ực ện lệ nh qu th hi nh

Chuyên viên môi giới ận được kết quả giao dị sẽ chuyển dữ nh ch liệu về phòng giao dịch c a công ty chủ ứng khoán Phòng giao dịch của công ty chứng khoán tổng hợp kết quả giao dị trong ngày và chuyển đến phòng ch thanh toán để ếp tụti c làm th ủ tục thanh toán giao dịch SSI sẽ thông báo cho khách hàng ngay về kết quả giao dịch tại phiên GD trong ngày

2.2.7 Thanh toán và ận nh chứng khoán : là việc thanh toán giá ị giao dị ứng tr ch chkhoán, lệ phí, phí giao dịch và phụ phí

‐ Giá ị giao dị ứng khoán: tr ch ch Là giá mua, bán ứng khoán được xác định chtheo giá giao dịch chính thức khi khớp lệnh

‐ Ngày thanh toán được thực hiện theo T+x, nghĩa sau x ngày kể từ ngày giao làdịch mới tiến hành thanh toán Đến ngày thanh toán, người mua sẽ chuyển giao tiền qua ngân hàng chỉ định thanh toán và SSI sẽ chuyển giao chứng khoán qua hình ức chuyển khoản tại th trung tâm lưu ký Công ty sẽ thanh toán tiền và chứng khoán cho khách hàng thông qua tài khoản của họ

‐ Phí giao dịch: SSI công bố biểu phí công khai, khách hàng nên tham khảo từng mức phí cụ ể th trước khi thực hiện giao dịch Tùy vào các sản phẩm cũng như giá trị giao dịch mà phí giao dịch s có sẽ ự khác nhau Tại SSI biểu phí giao dịch có môi giới chứng khoán như sau:

➢ Với Giao dịch Chứng khoán cơ sở bao gồm: Cổ phiếu/Chứng chỉ

quỹ/ETF/Chứng quyền có bảo đảm:

Bảng 2 Biểu phí giao dịch Chứng khoán cơ sở bao gồm: Cổ phiếu/Chứng chỉ quỹ/ETF/Chứng quyền có bảo đảm

Tổng giá trị giao

dịch/ngày/tài khoản

Mức giáĐặt lệnh qua kênh Online

Đặt lệnh qua kênh khác(Qua nhân viên SSI)