Phân tích thiết kế hệ thống quản lý thẻ ghi nợ nội địa của ngân hàng liên doanh việt nga,

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC PHÂN TÍCH THIẾT KẾ HỆ THỐNG QUẢN LÝ THẺ GHI NỢ NỘI ĐỊA CỦA NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT – NGA HOÀNG THU HUYỀN HÀ NỘI, NĂM 2013 HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THƠNG TIN QUẢN LÝ KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC PHÂN TÍCH THIẾT KẾ HỆ THỐNG QUẢN LÝ THẺ GHI NỢ NỘI ĐỊA CỦA NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT – NGA Giáo viên hướng dẫn: PGS.TS Nguyễn Văn Vỵ Sinh viên thực hiện: Hoàng Thu Huyền Lớp: HTTTB Khóa: 12 Hệ: Đại học quy Hà Nội, tháng 5/2013 MỤC LỤC DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ MỞ ĐẦU LỜI CÁM ƠN CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ PHÁT HÀNH VÀ QUẢN LÝ THẺ TẠI NGÂN HÀNG LIÊN DOANH VIỆT – NGA 1.1 Mơ hình tổ chức quản lý ngân hàng liên doanh Việt – Nga 1.1.1 Lịch sử hình thành phát triển: 1.1.2 Mơ hình tổ chức: 1.2 Thực trạng ứng dụng công nghệ thông tin Ngân hàng 1.3 Hoạt động phát hành quản lý thẻ ngân hàng vấn đề đặt 1.3.1 Những vấn đề chung thẻ, hoạt động phát hành toán thẻ: 1.3.2 Thực trạng hoạt động phát hành toán thẻ ngân hàng: 1.3.3 Những vấn đề đặt ra: 10 1.4 Đề xuất giải pháp cho toán phát hành quản lý thẻ 11 1.5 Phạm vi giải toán đặt 11 CHƯƠNG 2: BÀI TOÁN PHÁT HÀNH VÀ QUẢN LÝ THẺ GHI NỢ NỘI ĐỊA 12 2.1 Hoạt động nghiệp vụ việc phát hành quản lý thẻ ghi nợ nội địa 12 2.1.1 Phát hành thẻ: 12 2.1.2 Quản lý trì hoạt động thẻ: 12 2.1.3 Thanh toán thẻ: 13 2.1.4 Tiếp nhận xử lý khiếu nại: 14 2.2 Biểu đồ ngữ cảnh hệ thống 15 2.2.1 Bảng phân tích xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ: 15 2.2.2 Phân tích tương tác tác nhân hệ thống: 17 2.2.3 Biểu đồ ngữ cảnh hệ thống: 18 2.3 Biểu đồ phân rã chức 19 2.3.1 Nhóm dần chức năng: 19 2.3.2 Lập biểu đồ phân rã chức năng: 20 2.4 Mô tả chi tiết chức 21 2.5 Các hồ sơ sử dụng 25 2.6 Ma trận thực thể - chức 26 2.7 Biểu đồ hoạt động 27 2.7.1 Biểu đồ hoạt động tiến trình Phát hành thẻ: 27 2.7.2 Biểu đồ hoạt động tiến trình Quản lý trì hoạt động thẻ: 28 2.7.3 Biểu đồ hoạt động tiến trình Thanh tốn thẻ: 29 2.7.4 Biểu đồ hoạt động tiến trình Xử lý khiếu nại: 30 CHƯƠNG 3: PHÂN TÍCH VÀ THIẾT KẾ HỆ THỐNG PHÁT HÀNH VÀ QUẢN LÝ THẺ GHI NỢ NỘI ĐỊA 31 3.1 Phân tích xử lý nghiệp vụ 31 3.1.1 Biểu đồ luồng liệu mức 0: 31 3.1.2 Các biểu đồ luồng liệu logic mức 1: 32 3.2 Phân tích liệu: 36 3.2.1 Liệt kê, xác hóa chọn lọc thông tin: 36 3.2.2 Xác định thực thể, thuộc tính định danh: 42 3.2.3 Xác định mối quan hệ thuộc tính: 44 3.2.4 Biểu đồ ERM: 45 3.3 Thiết kế liệu: 46 3.3.1 Thiết kế mơ hình liệu logic: 46 3.3.2 Thiết kế sở liệu vật lý: 49 3.4 Thiết kế hệ thống chức 54 3.4.1 Xác định luồng hệ thống: 54 3.4.2 Xác định giao diện nhập liệu: 61 3.4.3 Xác định giao diện xử lý: 62 3.5 Thiết kế giao diện hệ thống: 63 3.5.1 Tích hợp giao diện: 63 3.5.2 Hệ thống giao diện tương tác (kiến trúc): 64 CHƯƠNG 4: CÀI ĐẶT VÀ THỬ NGHIỆM HỆ THỐNG PHÁT HÀNH VÀ QUẢN LÝ THẺ GHI NỢ NỘI ĐỊA 65 4.1 Lựa chọn môi trường công cụ phát triển: 65 4.2 Hệ thống giao diện thực đơn: 65 4.3 Hướng dẫn sử dụng số chức 66 4.3.1 Giao diện “Truy nhập hệ thống”: 66 4.3.2 Giao diện “Cập nhật khách hàng”: 67 4.3.3 Giao diện “Cập nhật chi nhánh”: 69 4.3.4 Giao diện “Cập nhật thiết bị POS”: 70 4.3.5 Giao diện “Cập nhật đơn vị chấp nhận thẻ”: 71 4.3.6 Giao diện “Cập nhật tài khoản khách hàng cá nhân”: 73 4.3.7 Giao diện “Cập nhật tài khoản đơn vị chấp nhận thẻ”: 75 4.3.8 Giao diện “Cập nhật thẻ ghi nợ nội địa”: 76 4.3.9 Giao diện “Cập nhật phiếu gửi tiền”: 78 4.3.10 Giao diện “Cập nhật phiếu rút tiền”: 79 4.3.11 Giao diện “Cập nhật hóa đơn giao dịch qua POS”: 80 4.3.12 Giao diện “Báo cáo phát hành thẻ”: 82 KẾT LUẬN 83 PHỤ LỤC 84 TÀI LIỆU THAM KHẢO 91 DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT Kí hiệu Tên đầy đủ VRB Ngân hàng Liên doanh Việt – Nga TTT – HSC Trung tâm thẻ - Hội sở CMS Chương trình quản lý thẻ, cài đặt Trung tâm thẻ - Hội sở FIMI Chương trình quản lý thẻ, cài đặt chi nhánh CNPHT Chi nhánh phát hành thẻ CNTTT Chi nhánh toán thẻ ĐVCNT Đơn vị chấp nhận thẻ POS Point of Sales – Thiết bị chấp nhận thẻ ngân hàng PIN Personal Identification Number – Mã số xác định chủ thẻ ATM Automated Teller Machine – Máy giao dịch tự động ngân hàng HSKH Hồ sơ khách hàng DMTK Danh mục tài khoản GD Giao dịch BCTTPHT Báo cáo thông tin phát hành thẻ BCTTPHLSMMCN Báo cáo thông tin phát hành lại số mật mã cá nhân SMMCN Số mật mã cá nhân BCTH Báo cáo tổng hợp DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ Kí hiệu Nội dung Trang Hình 1.1 Mơ hình tổ chức ngân hàng Liên doanh Việt - Nga Hình 1.2 Cơ cấu tổ chức Trung tâm thẻ - Hội sở Hình 1.3 Sơ đồ hệ thống quản lý thẻ Ngân hàng Liên doanh Việt - 10 Nga Bảng 2.1 Bảng phân tích xác định chức năng, tác nhân, hồ sơ 16 Hình 2.2 Sơ đồ phân tích tương tác tác nhân hệ thống 17 Hình 2.3 Biểu đồ ngữ cảnh hệ thống phát hành quản lý thẻ ghi nợ nội địa 18 Bảng 2.4 Bảng nhóm dần chức 19 Hình 2.5 Biểu đồ phân rã chức 20 Bảng 2.6 Bảng liệt kê hồ sơ sử dụng 25 Hình 2.7 Ma trận thực thể - chức 26 Biểu đồ 2.8 Biểu đồ hoạt động tiến trình phát hành thẻ 27 Biểu đồ 2.9 Biểu đồ hoạt động tiến trình quản lý trì hoạt động thẻ 28 Biểu đồ 2.10 Biểu đồ hoạt động tiến trình tốn thẻ 29 Biểu đồ 2.11 Biểu đồ hoạt động tiến trình xử lý khiếu nại 30 Biểu đồ 3.1 Biểu đồ luồng liệu mức 31 Biểu đồ 3.2 Biểu đồ luồng liệu logic mức tiến trình Phát hành thẻ 32 Biểu đồ 3.3 Biểu đồ luồng liệu logic mức tiến trình Quản lý 33 trì hoạt đơng thẻ Kí hiệu Nội dung Trang Biểu đồ 3.4 Biểu đồ luồng liệu logic mức tiến trình Thanh toán thẻ 34 Biểu đồ 3.5 Biểu đồ luồng liệu logic mức tiến trình Xử lý khiếu nại 35 Biểu đồ 3.6 Biểu đồ luồng liệu logic mức tiến trình Báo cáo 36 Bảng 3.7 Bảng liệt kê thuộc tính hồ sơ liệu 36 Bảng 3.8 Bảng xác định thực thể, thuộc tính định danh thực thể 42 Bảng 3.9 Bảng xác định mối quan hệ thuộc tính mối quan 44 hệ Biểu đồ 3.10 Biểu đồ ERM 45 Biểu đồ 3.11 Biểu đồ mơ hình liệu quan hệ 48 Bảng 3.12 Bảng thiết kế sở liệu vật lý 53 Sơ đồ 3.13 Sơ đồ hệ thống cho biểu đồ “1.0 Phát hành thẻ” 54 Sơ đồ 3.14 Sơ đồ hệ thống cho biểu đồ “2.0 Quản lý trì hoạt động 56 thẻ” Sơ đồ 3.15 Sơ đồ hệ thống cho biểu đồ “3.0 Thanh toán thẻ” 58 Sơ đồ 3.16 Sơ đồ hệ thống cho biểu đồ “4.0 Xử lý khiếu nại” 60 Bảng 3.17 Bảng xác định giao diện nhập liệu 61 Bảng 3.18 Bảng xác định giao diện xử lý 62 Bảng 3.19 Bảng tích hợp giao diện 63 Hình 3.20 Hệ thống giao diện tương tác 64 Hình 4.1 Giao diện “Thực đơn chính” 65 Kí hiệu Nội dung Trang Hình 4.2 Giao diện “Truy nhập hệ thống” 66 Hình 4.3 Giao diện “Cập nhật khách hàng” 67 Hình 4.4 Giao diện “Cập nhật chi nhánh” 69 Hình 4.5 Giao diện “Cập nhật thiết bị POS” 70 Hình 4.6 Giao diện “Cập nhật đơn vị chấp nhận thẻ” 71 Hình 4.7 Giao diện “Cập nhật tài khoản khách hàng cá nhân” 73 Hình 4.8 Giao diên “Cập nhật tài khoản đơn vị chấp nhận thẻ” 75 Hình 4.9 Giao diện “Cập nhật thẻ” 76 Hình 4.10 Giao diện “Cập nhật phiếu gửi tiền” 78 Hình 4.11 Giao diện “Cập nhật phiếu rút tiền” 79 Hình 4.12 Giao diện “Cập nhật hóa đơn giao dịch qua POS” 80 Hình 4.13 Giao diện “Báo cáo phát hành thẻ theo tháng” 82 MỞ ĐẦU Sự phát triển hệ thống ngân hàng kinh tế địi hỏi phải có phương tiện tốn đảm bảo tính an tồn, nhanh chóng hiệu Cùng với phát triển vượt bậc công nghệ thông tin, ngân hàng thương mại đưa loại hình tốn thẻ ngân hàng Thẻ ngân hàng coi sản phẩm tốn hồn hảo, đem lại lợi ích cho khách hàng sử dụng ngân hàng phát hành Dịch vụ thẻ ngân hàng thương mại Việt Nam nhìn nhận lợi cạnh tranh quan trọng bên cạnh sản phẩm dịch vụ truyền thống Tuy nhiên, hệ thống toán thẻ Việt Nam tồn nhiều khó khăn tiềm ẩn nhiều rủi ro cho khách hàng hệ thống ngân hàng Vì vậy, em lựa chọn đề tài: “Phân tích thiết kế hệ thống phát hành quản lý thẻ ghi nợ nội địa ngân hàng liên doanh Việt – Nga” làm đề tài khóa luận tốt nghiệp em Trước hết, giúp em có hiểu biết loại hoạt động nghiệp vụ ngân hàng, hỗ trợ cho công việc em sau Sau nữa, dịp để em nâng cao kỹ phát triển ứng dụng công nghệ thông tin hoạt động ngân hàng, hy vọng có đóng góp thiết thực cho việc triển khai ứng dụng công nghệ thông tin ngân hàng Nội dung khóa luận gồm chương: Chương 1: Tổng quan phát hành quản lý thẻ Ngân hàng Liên doanh Việt – Nga Chương 2: Hoạt động nghiệp vụ phát hành quản lý thẻ ghi nợ nội địa Chương 3: Phân tích thiết kế hệ thống phát hành quản lý thẻ ghi nợ nội địa Chương 4: Cài đặt chương trình thử nghiệm 77  Mục tiêu: Tạo thông tin thẻ ghi nợ sửa chữa thông tin thẻ ghi nợ lưu hệ thống  Bảng liệu sử dụng: TABLE THE, TABLE KHACHHANG, TABLE TAIKHOAN, TABLE CHINHANH  Thao tác xử lý: Khơng có  Hướng dẫn sử dụng: - Click vào nút Thêm, tiến hành nhập thông tin thẻ ghi nợ vào chỗ trống Trong đó, mã khách hàng phải lựa chọn từ mã khách hàng có sẵn bảng KHACHHANG, số tài khoản phải lựa chọn từ số tài khoản có sẵn bảng TAIKHOAN, chi nhánh phát hành phải lựa chọn từ mã chi nhánh có sẵn bảng CHINHANH - Click vào nút Lưu để lưu thông tin thẻ ghi nợ vừa cập nhật - Click vào nút Xóa để xóa dịng thông tin thẻ ghi nợ khỏi hệ thống - Click vào nút Sửa để sửa thông tin thẻ ghi nợ lưu hệ thống trường hợp thông tin có sai sót - Click vào nút Bỏ qua muốn hủy thao tác vừa làm - Click vào nút Đóng để khỏi giao diện  Kết quả: Danh mục thẻ ghi nợ cập nhật 78 4.3.9 Giao diện “Cập nhật phiếu gửi tiền”: Hình 4.10: Giao diện “Cập nhật phiếu gửi tiền”  Mục tiêu: Tạo thông tin gửi tiền khách hàng vào tài khoản khách hàng cá nhân  Bảng liệu sử dụng: TABLE PHIEUGUI  Thao tác xử lý: Khơng có  Hướng dẫn sử dụng: - Click vào nút Thêm phiếu, tiến hành nhập thông tin gửi tiền khách hàng vào chỗ trống Trong đó, mã khách hàng phải lựa chọn từ mã khách hàng có sẵn bảng TAIKHOAN, số tài khoản phải lựa chọn từ số tài khoản có sẵn bảng TAIKHOAN tương ứng với mã khách hàng lựa chọn - Click vào nút Lưu để lưu thông tin gửi tiền vừa cập nhật 79 - Click vào nút Xóa phiếu để xóa dịng thơng tin gửi tiền khỏi hệ thống - Click vào nút Bỏ qua muốn hủy thao tác vừa làm - Click vào nút Đóng để khỏi giao diện  Kết quả: Danh mục phiếu gửi tiền cập nhật 4.3.10 Giao diện “Cập nhật phiếu rút tiền”: Hình 4.11: Giao diện “Cập nhật phiếu rút tiền”  Mục tiêu: Tạo thông tin rút tiền khách hàng vào tài khoản khách hàng cá nhân  Bảng liệu sử dụng: TABLE PHIEURUT  Thao tác xử lý: Khơng có  Hướng dẫn sử dụng: - Click vào nút Thêm phiếu, tiến hành nhập thông tin rút tiền khách hàng vào chỗ trống Trong đó, mã khách hàng phải lựa chọn từ mã khách 80 hàng có sẵn bảng TAIKHOAN, số tài khoản phải lựa chọn từ số tài khoản có sẵn bảng TAIKHOAN tương ứng với mã khách hàng lựa chọn Đảm bảo số tiền rút không vượt số dư tài khoản có - Click vào nút Lưu để lưu thông tin rút tiền vừa cập nhật - Click vào nút Xóa phiếu để xóa dịng thơng tin rút tiền khỏi hệ thống - Click vào nút Bỏ qua muốn hủy thao tác vừa làm - Click vào nút Đóng để khỏi giao diện  Kết quả: Danh mục phiếu rút tiền cập nhật 4.3.11.Giao diện “Cập nhật hóa đơn giao dịch qua POS”: Hình 4.12: Giao diện “Cập nhật hóa đơn giao dịch qua POS” 81  Mục tiêu: Cập nhật giao dịch qua POS thực ngày đơn vị chấp nhận thẻ  Bảng liệu sử dụng: TABLE HOADON, TABLE CHITIET_HOADON  Thao tác xử lý: Số tiền giao dịch tài khoản khách hàng trừ vào số dư tài khoản khách hàng tương ứng Tổng số tiền giao dịch ngày cộng vào số dư tài khoản đơn vị chấp nhận thẻ tương ứng  Hướng dẫn sử dụng: - Click vào nút Thêm hóa đơn, tiến hành nhập thơng tin giao dịch ngày đơn vị chấp nhận thẻ Trong đó, mã đơn vị chấp nhận thẻ phải lựa chọn từ mã có sẵn bảng TABLE DONVICHAPNHANTHE Số tài khoản khách hàng cá nhân phải lựa chọn từ TABLE TAIKHOAN - Click vào nút Lưu để lưu thơng tin hóa đơn vừa cập nhật - Click vào nút Hủy hóa đơn để xóa dịng thơng tin hóa đơn khỏi hệ thống - Click vào nút Đóng để khỏi giao diện  Kết quả: Danh mục hóa đơn giao dịch cập nhật 82 4.3.12.Giao diện “Báo cáo phát hành thẻ”: Hình 4.13: Giao diện “Báo cáo phát hành thẻ” 83 KẾT LUẬN Trong đồ án tốt nghiệp này, em nghiên cứu để phát triển phần mềm ngôn ngữ C# môi trường Microsoft Visual Studio.NET 2010 cho toán phát hành quản lý thẻ ghi nợ nội địa Ngân hàng liên doanh Việt – Nga Đồ án thực kết sau:  Khảo sát đánh giá việc ứng dụng CNTT quản lý phát hành thẻ ghi nợ, từ đề xuất việc phát triển phần mềm hỗ trợ hoạt động  Mô tả hoạt động nghiệp vụ phát hành quản lý thẻ  Vận dụng phương pháp phân tích thiết kế hướng cấu trúc, tiến hành phân tích đầy đủ toán đặt ra, tiến hành thiết kế chi tiết chức phát hành quản lý sử dụng thẻ  Xây dựng chương trình quản lý chức chạy thử với liệu thực Chương trình chạy cho kết tốt Hạn chế chương trình:  Chương trình bao gồm vài chức nhập liệu  Giao diện chưa tiện dụng  Chưa ý đến vấn đề an toàn bảo mật Hướng phát triển tiếp theo:  Tiếp tục bổ sung hồn thiện chức cịn thiếu  Hồn thiện giao diện để đảm bảo tính tiện dụng  Bổ sung số cơng cụ để đảm bảo tính an tồn bảo mật cho hệ thống chương trình liệu sử dụng 84 PHỤ LỤC Biểu mẫu 1: Giấy đề nghị mở tài khoản phát hành thẻ ghi nợ 85 Biểu mẫu 2: Báo cáo thông tin phát hành thẻ 86 Biểu mẫu 3: Giấy báo thẻ Biểu mẫu 4: Giấy đề nghị cấp lại số mật mã cá nhân 87 Biểu mẫu 5: Giấy đề nghị thay đổi tài khoản liên kết đến thẻ 88 Biểu mẫu 6: Báo cáo thông tin phát hành lại số mật mã cá nhân 89 Biểu mẫu 7: Đề nghị hỗ trợ 90 Biểu mẫu 8: Đề nghị hoạch toán Biểu mẫu 9: Biên xử lý khiếu nại 91 TÀI LIỆU THAM KHẢO [1] PGS.TS Nguyễn Văn Vỵ, Phân tích Thiết kế Hệ thống Thơng tin, Nhà xuất Giáo dục Việt Nam, 2010 [2] Website ngân hàng Liên doanh Việt - Nga: VRBank.com.vn [3] Tài liệu quy trình nghiệp vụ phát hành, sử dụng toán thẻ ghi nợ Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga