SỬ DỤNG VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN TRONG THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ MỘT SỐ VẤN ĐỀ ĐẶT RA

Đặc điểm của vận tải biển là cầu nối giữa các quốc gia nên quá trình chuyên chở hàng hóa có thể diễn ra trong một khoảng thời gian dài. Khi hàng hóa được vận chuyển trong khoảng cách lớn, hàng hóa sẽ chịu sự kiểm soát của người chuyên chở hơn là người bán. Do đó, cần bộ chứng từ yêu cầu người XNK có trách nhiệm đối với hàng hóa và tuân thủ quy định cũng như người chuyên chở có nghĩa vụ vận chuyển hàng hóa đến địa điểm theo yêu cầu. Ngoài ra, bộ chứng từ này sẽ được cung cấp cho ngân hàng để thực hiện việc thanh toán hàng hóa. Bộ chứng từ vận tải đường biển bao gồm: chứng từ thương mại, chứng từ vận chuyển, chứng từ tài chính, chứng từ bảo hiểm. Trong phạm vi của khóa luận này, tập trung vào phân tích và làm rõ chứng từ vận chuyển, cụ thể là vận đơn đường biển.

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ  KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: SỬ DỤNG VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN TRONG THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ -MỘT SỐ VẤN ĐỀ ĐẶT RA Sinh viên thực : Nguyễn Thị Thắng Lớp : K20KDQTA Khóa học : 2017-2021 MSV : 20A4050337 Giảng viên hướng dẫn : GS.TS Nguyễn Văn Tiến Hà Nội, tháng năm 2021 HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA KINH DOANH QUỐC TẾ  KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: SỬ DỤNG VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN TRONG THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ -MỘT SỐ VẤN ĐỀ ĐẶT RA Sinh viên thực : Nguyễn Thị Thắng Lớp : K20KDQTA Khóa học : 2017-2021 MSV : 20A4050337 Giảng viên hướng dẫn : GS.TS Nguyễn Văn Tiến Hà Nội, tháng năm 2021 i LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, em xin gửi lời cảm ơn đến thầy cô giáo Học Viện Ngân Hàng thầy cô khoa Kinh Doanh Quốc Tế dạy bảo, quan tâm giúp đỡ em suốt năm học Học viện Đặc biệt, em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới giảng viên, GS TS Nguyễn Văn Tiến – Trưởng khoa Kinh Doanh Quốc Tế, Học Viện Ngân Hàng, giáo viên hướng dẫn khóa luận tốt nghiệp tận tình bảo, hỗ trợ em q trình thực khóa luận tốt nghiệp Dù có nhiều cố gắng nỗ lực, nhiên hạn chế vê thời gian, kiến thức kinh nghiệm nên khóa luận khó tránh khỏi thiếu sót Vì vậy, em mong nhận ý kiến góp ý từ phía thầy để hồn thiện đề tài có tính ứng dụng thực tiễn Em xin chân thành cảm ơn ii LỜI CAM ĐOAN Em xin cam đoan cơng trình nghiên cứu độc lập cá nhân với hướng dẫn GS TS Nguyễn Văn Tiến Tất nguồn tài liệu tham khảo có tính kế thừa phát triển từ nguồn khác có ghi rõ phần tài liệu tham khảo iii MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU .1 CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN 1.1 Khái quát vận đơn đường biển .6 1.1.1 Quá trình phát triển 1.1.2 Khái niệm 1.1.3 Chức 1.1.4 Tác dụng vận đơn đường biển 1.1.5 Phạm vi sử dụng vận đơn đường biển .9 1.1.6 Nội dung chủ yếu vận đơn đường biển 10 1.2 Phân loại vận đơn đường biển .12 1.2.1 Căn vào tính chất chuyển nhượng .12 1.2.2 Căn vào lời ghi vận đơn đường biển 12 1.2.3 Căn vào thời gian cấp vận đơn thời gian xếp hàng .12 1.2.4 Căn vào phương thức thuê tàu 13 1.2.5 Căn vào hành trình chuyên chở 13 1.2.6 Căn vào giá trị sử dụng khả lưu thông 13 1.2.7 Các loại vận đơn khác 14 1.3 Cơ sở pháp lý điều chỉnh vận đơn đường biển 17 1.3.1 Công ước quốc tế 17 1.3.2 Luật quốc gia 18 1.3.3 Tập quán hàng hải quốc tế 19 1.3.4 Mối quan hệ văn pháp quy 21 TÓM TẮT CHƯƠNG 22 CHƯƠNG 2: SỬ DỤNG VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN TRONG THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ 23 iv 2.1 Sử dụng vận đơn đường biển việc giao nhận hàng hóa .23 2.1.1 Hàng hóa đến trước, chứng từ đến sau 23 2.1.2 Mất vận đơn 28 2.1.3 Vận đơn giả 29 2.2 Sử dụng vận đơn đường biển toán tín dụng chứng từ 34 2.2.1 Ngày giao hàng B/L 36 2.2.2 Ghi On board 36 2.2.3 Cảng đi, cảng đến 41 2.2.4 Người chuyên chở 42 2.2.5 Ký hậu vận đơn .42 2.3 Sử dụng vận đơn đường biển giải tranh chấp khiểu nại 44 2.3.1 Quy trình yêu cầu bồi thường hàng hóa bị tổn thất cảng đích 44 2.3.2 Một số tranh chấp thường phát sinh .47 TÓM TẮT CHƯƠNG 53 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG HIỆU QUẢ SỬ DỤNG VẬN ĐƠN ĐƯỜNG BIỂN TRONG THƯƠNG MẠI QUỐC TẾ 54 3.1 Xu hướng phát triển ngành vận tải biển giới định hướng phát triển ngành vận tải Việt Nam 54 3.1.1 Xu hướng phát triển ngành vận tải biển giới .54 3.1.2 Định hướng phát triển ngành vận tải biển Việt Nam 55 3.2 Giải pháp doanh nghiệp .58 3.2.1 Nắm vững nâng cao nghiệp vụ 58 3.2.2 Nắm vững nguồn luật điều chỉnh 60 3.2.3 Tìm hiểu kỹ đối tác 60 3.2.4 Đối tác vận chuyển đại lý đáng tin cậy 61 3.2.5 Sử dụng vận đơn điện tử eBLs .62 v 3.3 Kiến nghị Chính phủ ban ngành liên quan .62 3.3.1 Hoàn thiện pháp luật vận tải 62 3.3.2 Đầu tư phát triển sở hạ tầng .63 3.3.3 Cải cách công nghệ 4.0 63 3.3.4 Nâng cao lực cho chủ thể sử dụng vận đơn 63 TÓM TẮT CHƯƠNG 64 KẾT LUẬN .65 vi DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT Chữ viết tắt B/L FIATA Tiếng Anh Tiếng Việt Vận đơn đường biển Bill of lading International Federation of Liên đoàn quốc tế hiệp hội Freight Forwarders Association giao nhận FWD Forwarder Giao nhận vận tải hàng hóa IMB International Maritime Bureau Cục hàng hải quốc tế ISBP ITF International Standard Banking Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn Pratice quốc tế International Transportation Diễn đàn giao thông vận tải Forum quốc tế L/C Letter of credit Tín dụng chứng từ NHPH Issuing bank Ngân hàng phát hành NHTB Advising bank Ngân hàng thông báo PTTT Method of payment Phương thức toán PTVT Method of transport Phương tiện vận tải UCP XNK The Uniform Custom and Quy tắc thực hành thống Practice for Documentary Credit tín dụng chứng từ Export/Import Xuất nhập DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng Tên bảng Trang Khối lượng hàng hóa thơng qua cảng biển Việt Bảng 3.1 Biểu đồ Nam từ năm 2018 đến Tên biểu đồ 52 Trang Biểu đồ mức độ tăng trưởng khối lượng hàng hóa Biểu đồ 3.2 thơng qua cảng biển từ năm 2018 đến 52 vii DANH MỤC SƠ ĐỒ Sơ đồ Tên sơ đồ Trang Sơ đồ 2.1 Giao nhận hàng hóa vận đơn gốc 19 Sơ đồ 2.2 Giao nhận hàng hóa sử dụng bảo lãnh nhận hàng 20 Sơ đồ 2.3 Giao nhận hàng hóa sử dụng ký hậu vận đơn 21 Sơ đồ 2.4 Giao nhận hàng hóa sử dụng Seawaybill 21 Sơ đồ 2.5 Giao nhận hàng hóa Surrendered bill 23 Sơ đồ 2.6 Luân chuyển B/L PTTT L/C 30 DANH MỤC VẬN ĐƠN Vận đơn Tên sơ đồ Trang Vận đơn Vận đơn đường biển Freight Donkey 34 Vận đơn Vận đơn đường biển YangMing 34 Vận đơn Vận đơn đường biển T.C.Lines 34 Vận đơn Vận đơn đường biển YangMing 35 Vận đơn Vận đơn đường biển ECU 35 Vận đơn Vận đơn đường biển PanOcean 37 LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Trong năm vừa qua, vận tải đường biển phát triển đóng vai trị quan trọng hệ thống vận tải quốc tế Theo dự báo ITF, tổng khối lượng ln chuyển hàng hóa tồn cầu, vận tải đường biển chiếm ¾ tổng khối lượng hàng hóa vào năm 2050 Với tốc độ tăng trưởng 3,6%/năm vận tải biển thúc đẩy khối lượng thương mại đường biển tăng lần so với kỳ trước Tuy nhiên, ảnh hưởng đại dịch covid-19, khiến vận tải đường biển lao đao tháng đầu năm 2020 với mức sụt giảm mạnh Sau sụt giảm tháng đầu năm, vận tải biển trở tăng trưởng liên tục so với kỳ, cụ thể tháng năm 2020 tăng 6,51% so với tháng 8/2020 tháng 9/2019 Với phát triển mạnh mẽ vận tải biển kéo theo phát triển thương mại quốc tế, tự hóa thương mại quốc tế sản xuất phát triển Tận dụng phát triển dịch vụ vận tải biển doanh nghiệp XNK doanh nghiệp logistics cần nâng cao chất lượng, quy mô, phương tiện vận tải cần nắm vững chuyên môn chứng từ đường biển phát hành sử dụng Đặc điểm vận tải biển cầu nối quốc gia nên q trình chun chở hàng hóa diễn khoảng thời gian dài Khi hàng hóa vận chuyển khoảng cách lớn, hàng hóa chịu kiểm soát người chuyên chở người bán Do đó, cần chứng từ yêu cầu người XNK có trách nhiệm hàng hóa tuân thủ quy định người chuyên chở có nghĩa vụ vận chuyển hàng hóa đến địa điểm theo yêu cầu Ngoài ra, chứng từ cung cấp cho ngân hàng để thực việc tốn hàng hóa Bộ chứng từ vận tải đường biển bao gồm: chứng từ thương mại, chứng từ vận chuyển, chứng từ tài chính, chứng từ bảo hiểm Trong phạm vi khóa luận này, tập trung vào phân tích làm rõ chứng từ vận chuyển, cụ thể vận đơn đường biển Vận đơn đường biển chứng từ quan trọng sử dụng hợp đồng mua bán hàng hóa quốc tế hàng hóa chủ yếu vận chuyển đường biển Vận đơn đường biển coi chứng từ đa dùng chứng nhận hàng người vận chuyển sau nhận hàng hóa lên tàu, chứng từ xác nhận quyền sở hữu hàng hóa ghi vận đơn chứng xác nhận hợp 62 3.2.5 Sử dụng vận đơn điện tử eBLs Sử dụng eBLs khơng tránh thất lạc, tình trạng hàng hóa đến trước chứng từ đến sau gian lận hàng hóa mà cịn tiết kiệm chi phí thời gian Người chuyên chở không cần ký phát chứng gốc gửi tới người giao hàng Khi sử dụng eBLs cần tài liệu điện tử cấp xử lý qua hệ thống nên giảm thiểu chậm trễ gian lận Rủi ro vận eBLs cảng hàng gặp Việc ký hậu chuyển quyền sở hữu theo eBLs xảy tức thời e-Bill có sẵn tàu đến cảng dỡ hàng Theo hệ thống eBLs eDOCS Bolero điều hành, việc chuyển nhượng quyền sỡ hữu ghi lại trì đăng ký mà chủ tàu đại lý truy cập hàng hóa thuộc vận đơn chuyển nhượng (negotiable bill of lading) Khi tàu đến cảng dỡ hàng, chủ tàu biết người nhận hàng cuối người nhận hàng cuối nghĩa vụ nộp lệnh dỡ hàng (discharge order) đầy đủ cho người vận chuyển 3.3 KIẾN NGHỊ ĐỐI VỚI CHÍNH PHỦ VÀ CÁC BAN NGÀNH LIÊN QUAN 3.3.1 Hoàn thiện pháp luật vận tải Các quy định BLHH VN 2015 chọn lọc từ Công ước Brussel 1924, Công ước Brussel-Visby, Công ước Hamburg 1978, quy định hợp đồng vận tải đường biển lạc hậu, không theo kịp phát triển vận tải đường biển Quy định trách người chuyên chở BLHH 2015 có phần thiên vị bảo vệ quyền lợi người chuyên chở chủ hàng Hiện nay, Việt Nam chưa thành viên Công ước Brussel 1924, Công ước Brussel-Visby, Công ước Hamburg 1978, Việt Nam áp dụng quy định Công ước Với việc tham gia Công ước giúp pháp luật vận tải đường biển an tồn phát triển hơn, từ tạo môi trường cạnh tranh cho doanh nghiệp Việt Nam Tuy nhiên, vấn đề đặt ra, Việt Nam nên tham gia Công ước Pháp luật Việt Nam dựa Cơng ước Brussel Cơng ước Brussel-Visby, có quy định đại so với Công ước Cơng ước Hamburg áp dụng thiên bảo vệ quyền lợi chủ hàng Công ước Rotterdam bảo đảm hài hòa quyền lợi chủ hàng người chun chở Vì vậy, lựa chọn Cơng ước Rotterdam có lẽ lựa chọn đáng cân nhắc Do nay, pháp luật Việt Nam thiên bảo vệ quyền lợi 63 người chuyên chở tạo điều kiện phát triển đội tàu biển, khối lượng chuyên chở đội tàu biển Việt Nam đảm nhận chiếm 15-20% khối lượng hàng hóa XNK Lợi ích thuộc đội tàu biển nước ngồi khơng phải DN nước nên không tạo môi trường cạnh tranh 3.3.2 Đầu tư phát triển sở hạ tầng Hiện nay, sở hạ tầng vận tải biển yếu kém, gây kìm hãm phát triển kinh tế vận tải biển Vì vậy, xây dựng, đầu tư phát triển hệ thống sở hạ tầng nhằm phát triển hệ thống vận tải biển cắt giảm chi phí logistics đề án Chính phủ Do nhu cầu chuyên chở hàng hóa ngày tăng, với hệ thống giao thông đại giúp phát triển vận tải biển nội địa đặc biệt cảng nước sâu kết hợp với nâng cao lực cạnh tranh vận tải biển Việt Nam Do đó, nhà nước cần trọng nâng cấp hệ thống vận tải biển, cần phải cân nhắc nghiên cứu để khai thác hiệu Hoạt động đầu tư phát triển, Chính phủ cần ban hành sách để thu hút, khuyến khích vốn đầu tư từ ngồi nước Nguồn vốn đầu tư cần quản lý hiệu để đảm bảo hiệu việc sử dụng nguồn vốn 3.3.3 Cải cách công nghệ 4.0 Hiện nay, hệ thống công nghệ thông tin 4.0 Việt Nam yếu gặp nhiều bất cập việc cập nhật thông tin vận đơn lên Cổng thông tin Một Cửa quốc tế Hệ thống công nghệ cần đại hóa học hỏi tiến độ giới nước phát triển Nhà nước cần xây dựng đề án cải cách để khuyến khích ứng dụng khoa học công nghệ thông tin ngành logistics nói chung vận tải biển nói riêng sử dụng phần mềm giao dịch dịch vụ vận tải hàng hóa, 3.3.4 Nâng cao lực cho chủ thể sử dụng vận đơn Các chủ thể tham gia hoạt động giao nhận vận tải quốc tế cần có trình độ chun mơn cao, khả ngoại ngữ, kỹ tin học ứng dụng công nghệ Do đó, việc tăng cường lớp tập huấn vơ quan trọng Ngoài ra, trường cao đẳng, đại học mở chuyên ngành đạo tạo hải quan, xuất nhập khẩu, logistics để nâng cao chất lượng nguồn nhân lực Các trường cần đổi giáo trình gắn liền thực tiễn 64 với lý thuyết người học hiểu rõ ngành học có khả ứng dụng sau học TÓM TẮT CHƯƠNG Dựa phân tích chương với định hướng phát triển vận tải biển giới nói chung, phát triển vận tải biển nói riêng Chương tập trung đưa giải pháp để giải phát sinh liên quan đến sử dụng vận đơn đường biển tốn tín dụng, giao nhận hàng hóa quốc tế, tranh chấp khiếu nại Ngồi ra, chương đưa cho Chính phủ bên liên quan giải pháp để phát triển ngành vận tải biển Việt Nam, hạn chế rủi ro để nâng cao hiệu sử dụng vận đơn thương mại quốc tế 65 KẾT LUẬN Trong năm gần đây, với phát triển mạnh mẽ công nghệ thông tin tạo thách thức hội để phát triển ngành thương mại quốc tế Khi thương mại quốc tế phát triển dẫn đến nhu cầu vận chuyển hàng hóa quốc tế ngành tăng cao, đặc biệt vận chuyển hàng hóa đường biển Vận đơn đường biển chứng từ vận chuyển hàng hóa quan trọng, song chứng từ phức tạp sử dụng thương mại quốc tế Vận đơn cấp cho người XK theo mẫu in sẵn nên người ta cho vận đơn điều chỉnh mối quan hệ người ký phát vận đơn người cầm vận đơn Khi sử dụng vận đơn thường phát sinh tranh chấp người XK vs người NK, chủ hàng với người vận chuyển, người NK với người vận chuyển, Vì vậy, trình sử dụng cần phải nắm rõ vai trò, chức giá trị sử dụng vận đơn để bảo vệ quyền lợi hạn chế tranh chấp xảy Nội dung khóa luận “Sử dụng vận đơn đường biển thương mại quốc tế - Một số vấn đề đặt ra” dựa thông tin số liệu từ nguồn khác để đưa phân tích, nhận định kết luận để góp phần nâng cao hiệu sử dụng vận đơn đường biển thương mại quốc tế DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO A TIẾNG VIỆT Bộ công thương (2019), Báo cáo Logistic Việt Nam, Hà Nội Bộ công thương (2020), Báo cáo Logistics Việt Nam, Hà Nội Bộ công thương (2020), Báo cáo Logistics Việt Nam, Hà Nội Bộ luật Hàng hải Việt Nam 2015 Công ước Brussels-Visby 1968 Công ước Hamburg 1978 Công ước Rotterdam 2009 GS TS Nguyễn Văn Tiến (2020), Giáo trình Thanh tốn quốc tế tài trợ ngoại thương, NXB Lao Động GS.TS Nguyễn Văn Tiến TS Nguyễn Thị Hồng Hải (2014), Những lưu ý lập kiểm tra vận đơn theo tinh thần ISBP745, Tạp chí Ngân hàng 10 Nguyễn Duy Bách (2020), Vận đơn đường biển lưu ý sử dụng thương mại quốc tế, Khóa luận tốt nghiệp, Học viện Ngân Hàng 11 TS Trần Nguyễn Hợp Châu (2018), Vận tải bảo hiểm ngoại thương, Hà Nội 12 TS Nguyễn Thị Cẩm Thủy (2014), Xử lí tình trạng chứng từ đến trước hàng hóa đến sau giao nhận hàng hóa, Tạp chí khoa học đào tạo ngân hàng 13 TS Nguyễn Thị Hồng Hải Đoàn NGọc Thắng (2012), Vận đơn đường biển Những vướng mắc gặp kiểm tra định theo L/C, Tạp chí khoa học Ngân hàng 14 Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế kiểm tra chứng từ theo thư tín dụng ISBP745 B TIẾNG ANH 15 Mohammad El Hawawy (2013), Fraudulent bills of lading 16 Sioulas, A.(2013); Documentation fraud,fraudulent bills of lading; Luận văn; Đại học Lund, Thụy Điển C WEBSITE 17 Chỉ thị số 37/CT-TTg Thủ tướng Chính phủ ngày 29/9/2020 18 http://vlr.vn/logistics/suyt-mat-tien-ty-vi-van-don-gia-3394.vlr 19.http://vlr.vn/logistics/van-don-dien-tu-co-thay-the-duoc-van-don-giay-trongmoi-truong-hop-khong-3556.vlr 20 https://123doc.net/document/3343676-thuc-hanh-phe-chu-xau-tren-van-tai-don-duongbien-claused-bill-of-lading.htm 21.https://logistics4vn.com/nhung-luu-y-khi-su-dung-van-don-duong-bien 22.https://123doc.net/document/3350915-van-don-va-cach-su-dug-van-don-duong-bientrong-thuong-mai-quoc-te.htm 23https://charterpartycases.com/ 24 https://charterpartycases.com/case/478-cehave-mv-v-bremer-handelgesellschaftmbh-the-hansa-nord-1975-2-lloyds-rep-445 25 https://doanhnghiepvadautu.net.vn/quy-i-2021-khoi-luong-hang-hoa-thong-quacang-bien-dat-hon-172-trieu-tan/ 26 https://logistics4vn.com/nhung-luu-y-khi-su-dung-van-don-duong-bien NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN (Đánh giá lực chuyên môn, lực nghiên cứu sinh viên trình viết KLTN Đánh giá nỗ lực hiệu công việc, thường xuyên liên lạc với GVHD Đồng ý/ không đồng ý cho sinh viên bảo vệ KLTN) Giảng viên hướng dẫn (Ký & ghi rõ họ tên) NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM HỌC VIỆN NGÂN HÀNG CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự - Hạnh phúc BẢN GIẢI TRÌNH CHỈNH SỬA KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP Họ tên sinh viên: Nguyễn Thị Thắng Mã sinh viên: 20A4050337 Lớp: K20KDQTA Ngành: Kinh doanh quốc tế Tên đề tài: Sử dụng vận đơn đường biển thương mại quốc tế Một số vấn đề cần đặt Các nội dung hoàn thiện theo kết luận Hội đồng: Nội dung yêu cầu chỉnh sửa Hội đồng Nội dung chỉnh sửa sinh viên Mục 2.1.3.6: Ghi thuật ngữ Bán cho hai người nhập Double sale Tiếng Việt (Double sale) Cần trích dẫn theo tên tác Nguồn: Tạp chí khoa học đào tạo Ngân hàng - TS Nguyễn Thị Cẩm Thủy (2014) Nguồn sơ đồ 2.1 – 2.5, Trong báo 2.Tổng quan nghiên cứu; trang giả năm phát hành báo tạp chí Phần tổng quan nghiên cứu: cần sửa lại cho tên Bài báo/ Ghi (ghi rõ vị trí chỉnh sửa: dịng, mục, trang) Mục 2.1.3.6, trang 33 trang 23, 24, 25 3, dòng 2, 12, 18, 23 tác giả lên trước Kiến nghị khác (nếu có): Giảng viên hướng dẫn (Ký ghi rõ họ tên) GS Nguyễn Văn Tiến Hà Nội, ngày tháng năm 2021 Sinh viên (Ký ghi rõ họ tên)