HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MB

HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MB

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA THỊ TRƢỜNG CHỨNG KHOÁN BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN MB SVTH: Đỗ Minh Tiến MSSV: 030126100940 Lớp: ĐH26D04 GVHD: Ths. Đào Mai LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên xin được gửi đến quý công ty cổ phần chứng khoán MB đã tạo điều kiện cho tôi hoàn thành tốt chương trình thực tập tại tại công ty. Đây là một dịp rất tốt để tôi có thể được cọ sát với thực tế, được áp dụng những kiến thức tích lũy vào công việc và cũng là cơ hội để trau dồi, tích lũy và định hướng nghề cho tương lai. Với vị trí thực tập sinh tại văn phòng chi nhánh Nguyễn Công Trứ, xin được cảm ơn đến các anh/ chị nhân viên chi nhánh nói chung và các anh/chị phòng môi giới nói riêng đã tận tình giúp đỡ, hướng dẫn và chia sẻ công việc cho tôi. Cảm ơn anh Trần Trọng Quí – Trưởng bộ phận khách hàng và anh Nguyễn Doãn Đạt – chuyên viên phát triển khách hàng đã luôn hỗ trợ tôi trong suốt quá trình thực tập tại đây. Tôi cũng xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ths. Đào Mai – Giảng viên khoa thị trường chứng khoán – Đại học Ngân Hàng Tp.HCM, trong thời gian qua đã tận tình hướng dẫn tôi trong suốt thời gian thực tập, cũng như quá trình thực hiện đề tài này. Tp.Hồ Chí Minh, ngày tháng năm Người làm báo cáo Đỗ Minh Tiến NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP Tp.Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2013 TM. MBS – P.GD Nguyễn Công Trứ Trần Trọng Quí NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƢỚNG DẪN Tp.Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2013 Giảng viên hƣớng dẫn Ths. Đào Mai PHỤ LỤC LỜI MỞ ĐẦU 1 1. Lý do chọn đề tài 1 2. Mục tiêu nghiên cứu 2 3. Đối tƣợng nghiên cứu 2 4. Phƣơng pháp nghiên cứu 3 5. Kết cấu của đề tài 3 CHƢƠNG 1: GIỚI THIỆU CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MB 3 1.1 Tầm nhìn 3 1.2 Sứ mệnh 4 1.3 Giá trị cốt lõi 4 1.4 Quá trình hình thành và phát triển 5 1.5 Cơ cấu tổ chức và ban lãnh đạo 7 1.6 Dịch vụ kinh doanh 8 CHƢƠNG 2: HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MB 11 2.1 Nghiệp vụ môi giới 12 2.2 Quy trình nghiệp vụ môi giới tại MBS 15 2.3 Các sản phẩm hỗ trợ khách hàng của MBS 16 2.3.1 Stock24: Giao dịch trực tuyến thông qua Internet 16 2.3.2 Contact 24: Giao dịch thông qua điện thoại 18 2.3.3 Search24: Cổng thông tin thị trƣờng – doanh nghiệp của MBS 20 2.3.4 Quote24 – Quote24Pro: Bảng điện tử MBS 21 2.3.5 Open24:Dịch vụ mở tài khoản trực tuyến 22 2.3.6 SMS24: Tra cứu thông tin tài khoản thông qua tin nhắn SMS 23 2.3.7 M.Stock24: Phần mềm dành cho điện thoại dùng để giao dịch trực tuyến 23 2.3.8 Bản tin, nhận định hằng ngày 25 CHƢƠNG 3: MỘT SỐ KIẾN NGHỊ NHẰM NÂNG CAO CHẤT LƢỢNG HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI MBS 26 3.1 Hệ thống giao dịch chứng khoán 26 3.2 Giao dịch chứng khoán thông qua môi giới: 26 3.3 Xây dựng chiến lƣợc Marketing 27 3.4 Nâng cao chất lƣợng mô giới 27 3.5 Mở rộng , phát triển mạng lƣới 29 KẾT LUẬN 29 TÀI LIỆU THAM KHẢO 29 i. Danh mục từ viết tắt: MBS: Công ty cổ phần chứng khoán MB M&A: Mua bán sát nhập HĐQT: Hội đồng quản trị HSX: Sở giao dịch chứng khoán Hồ Chí Minh TMCP: Thương mại cổ phần HNX: Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội SMART GDCK ii. Danh mục đồ thị Biểu đồ 2.1 Thị phần môi giới tại HSX Biểu đồ 2.2 Thị phần môi giới tại HNX Biểu đồ 2.3 Thị phần môi giới trên HSX và HNX qua các năm Biểu đồ 2.4 Số Tài khoản mở mới tại MBS Biểu đồ 2.5 Doanh thu môi giới và Tổng doanh thu của MBS qua các năm Biểu đồ 2.6 Cơ cấu doanh thu, chi phí hoạt động môi giới iii. Danh mục hình ảnh Hình 2.2 Bảng giá Quote24Pro Hình 2.3 Giao diện M.Stock24 (1) Hình 2.4 Giao diện M.Stock24 (2) Hình 2.5 Báo cáo The Investor Daily iv. Danh mục sơ đồ Sơ đồ 1.1 Cơ cấu tổ chức của MBS Sơ đồ 2.1 Hướng dẫn dùng Contact24 1 LỜI MỞ ĐẦU 1. Lý do chọn đề tài Kết thúc giai đoạn khủng hoảng về chỉ số và thanh khoản của thị trường chứng khoán Việt năm, cuối năm 2012 thị trường có những dấu hiệu phục hồi; VN-Index chạm đáy từ 370 điểm với giao dịch trung bình mỗi ngày khoảng 30 triệu cổ phiếu đã tăng một cách mạnh mẽ cho đến đầu năm 2014 VN-Index đã chạm mức cao kỷ lục 518 điểm với lượng thanh khoản trung bình 130 triệu cổ phiếu tương ứng với giá trị giao dịch đạt trên 2000 tỷ mỗi phiên. Trên sàn HNX, chỉ số HNX-Index cũng đã tăng trên 60% từ 51 điểm lên đỉnh điểm cao nhất 82 điểm hiện nay. Giao dịch trên cả 2 sàn đã trở nên sôi động dần trong năm 2013 và tiếp tục cho đến những tháng đầu năm 2014. Luôn song hành với thị trường, các công ty chứng khoán cũng trở lại hoạt động mạnh mẽ hơn trong năm qua, doanh thu năm 2013 tăng trưởng đột biến. Giao dịch sôi động, hoạt động môi giới đóng góp đáng kể vào doanh thu của các công ty chứng khoán. Môi giới chứng khoán là môt nghiệp vụ cơ bản của các công ty chứng khoán. Mục đích đầu tiên để hình thành nên công ty chứng khoán là làm công việc trung gian giúp khách hàng mua bán giấy tờ có giá và các nhà tài chính này hoạt động độc lập không phụ thuộc một tổ chức nào. Sau này, khi hoạt động mua bán giấy tờ có giá phát triển đồng thời cũng xuất hiện những dịch vụ gia tăng phát sinh hỗ trợ thêm cho giao dịch giấy tờ có giá. Khi đó, những hình thức như tư vấn phát hành chứng khoán, giao dịch ký quỹ, bán khống góp phần đa dạng thêm hình thức kinh doanh cho công ty chứng khoán. Tuy nhiên mục đích chính và khởi sinh ra các công ty chứng khoán là dựa trên hoạt động môi giới. Theo nguyên tắc trung gian, các giao dịch trên thị trường chứng khoán bắt buộc phải được thực hiện qua các công ty chứng khoán và nhân viên môi giới chứng khoán. Như vậy mới đảm bảo chứng khoán được giao dịch thực và hợp pháp, bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư, duy trì hoạt động lành mạnh của thị trường. Là người quản lý tài khoản của nhà đầu tư , môi giới có ảnh hưởng rất lớn đến quyết định đầu tư của khách hàng, đặc biệt là khách hàng cá nhân chính vì thế, trình 2 độ chuyên môn, đạo đức nghề nghiệp là những tiêu chí hàng đầu để đánh giá một nhân viên môi giới. Tuy nhiên giai đoạn trước đây, khi thị trường mới phát triển, nhu cầu nhân viên môi giới tăng cao đã bỏ ngỏ đi chất lượng, kỹ năng, đạo đức của một nhà môi giới đúng nghĩa, góp một phần vào cuộc sụp đổ thị trường năm 2007 đã xảy ra. Tuy nhiên, khi thị trường chứng khoán bước vào giai đọạn phục hồi và những vấn đề pháp lý xung quanh thị trường chứng khoán đã và tiếp tục được bổ xung và thực hiện đã và đang làm giảm những rủi ro, gia tăng tính hiệu quả của thị trường hiện nay. Công ty cổ phần chứng khoán MB đã hoạt động hơn 13 năm sau những thăng trầm trong giai đoạn phát triển, năm 2013 MBS đã dường như khẳng định lại hình ảnh của mình khi trở lại top những công ty chứng khoán có thị phần lớn nhất trên cả 2 sàn HSX và HNX. Góp phần vào thành công đó, một phần là nhờ vào nỗ lực của bộ phận môi giới.Bởi vì khi phục vụ khách hàng là công việc trực tiếp của nhân viên môi giới và cũng chính sự hài lòng của khách hàng là thước đo của sự thành công trong kinh doanh. Chính vì thế, việc tìm hiểu về quy trình, hoạt động môi giới ở các công ty chứng khoán là cần thiết để hiểu rõ hơn về một nghề đã từng được coi là thời thượng một thời. 2. Mục tiêu nghiên cứu Đề tài được viết với mục tiêu giúp người đọc hiểu rõ về công ty cổ phần chứng khoán MB nói chung và hoạt động môi giới tại MBS nói riêng, giới thiệu các sản phẩm dịch vụ môi giới mà MBS đang cung cấp, phân tích hoạt động môi giới của công ty, từ đó đề xuất các giải pháp đề phát triển điểm tích cực cũng như khắc phục điểm còn hạn chế. 3. Đối tƣợng nghiên cứu Đối tượng nghiên cứu của để tài đó là hoạt động môi giới và các sản phẩm dịch vụ môi giới mà MBS đang cung cấp. 3 4. Phƣơng pháp nghiên cứu Đề tài sử dụng phương pháp nghiên cứu chủ yếu là so sánh, tổng hợp và tiến hành phân tích để đạt được mục tiêu của đề tài. 5. Kết cấu của đề tài Đề tài gồm ba chương: Chƣơng 1: Giới thiệu chung về công ty cổ phần chứng khoán MB Chƣơng 2: Hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán MB. Chƣơng 3: Một số khiến nghị nhằm nâng cao hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán MB. CHƢƠNG 1: GIỚI THIỆU CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MB 1.1 Tầm nhìn MBS xác định mỗi khách hàng là một đối tác riêng biệt, có điều kiện tài chính, mục tiêu đầu tư khác nhau và đều hướng đến một sự tăng trưởng tài chính bền vững. Do đó MBS luôn sáng tạo và nỗ lực không ngừng cùng khách hàng tìm ra các Giải pháp đầu tư và tài chính tối ưu được may đo riêng cho từng gia đình và doanh nghiệp. Với MBS:  Khách hàng luôn là trung tâm của mọi hoạt động.  Nhân lực tại MBS là tài sản quý giá và luôn luôn cần có thử thách.  Tăng trưởng bền vững là mục tiêu trọng yếu và lâu dài của MBS. Trên cơ sở đó, MBS phấn đấu trở thành:  Công ty có dịch vụ thuận tiện nhất cho khách hàng cá nhân.  Chuyên nghiệp nhất trong các nhà cung cấp dịch vụ M&A và thị trường vốn tại Việt Nam 4 1.2 Sứ mệnh Sáng tạo và nỗ lực không ngừng để mang đến cơ hội đầu tư và tăng trưởng tài chính cho từng khách hàng và đối tác. 1.3 Giá trị cốt lõi Sáng tạo đi kèm thực tiễn Thực tiễn là nơi kiểm nghiệm các sáng tạo của MBS. MBS tập trung sáng tạo từ những thứ nhỏ nhất để tạo ra các giải pháp riêng có cho từng khách hàng, từng dịch vụ, từng quy trình và công việc. Do đó tại MBS sự sáng tạo là việc tìm ra và áp dụng những giải pháp mới tốt hơn, hiệu quả hơn cho tổ chức và khách hàng. MBS sáng tạo từ việc liên tục học tập, lắng nghe, tìm hiểu và áp dụng tất cả những thay đổi phù hợp dù là nhỏ nhất để hướng tới phục vụ khách hàng với các giải pháp tối ưu hơn cho riêng họ. Tôn trọng và học tập MBS luôn luôn tôn trọng các ý tưởng sáng tạo, các ý kiến, đóng góp của từng cá nhân và đặc biệt là từ khách hàng tới mọi con người tại MBS đều có trách nhiệm ngay lập tức đáp ứng các nhu cầu khác biệt của từng khách hàng và coi đó là giá trị lớn nhất, là Sự khác biệt mà MBS mang lại cho khách hàng.Tôn trọng là lắng nghe và hỏi các câu hỏi để hiểu thật thấu đáo các ý kiến của đồng nghiệp và khách hàng, từ đó nhanh chóng giúp đỡ và thực hiện các yêu cầu của họ. MBS coi học tập lớn nhất là từ khách hàng và từ việc giải các bài toán từ những yêu cầu khác nhau của khách hàng. Mẫn cán Để thành công và được khách hàng và đối tác tin cậy và lựa chọn, nhân viên MBS cần phải làm việc mẫn cán tức là chủ động làm việc, luôn nghĩ ra cách thực hiện công việc tốt hơn, nhanh hơn và hiệu quả hơn. MBS đồng thời duy trì kỷ luật cao để triển khai nhanh, nhất quán các quy trình công việc, ý tưởng sáng tạo và các cam kết, đặc biệt là các cam kết liên quan đến an toàn tài chính với khách hàng và nhân viên MBS. [...]... tháng, hàng quý  Thực hiện lưu ký chứng khoán  Thực hiện các quyền đối với chứng khoán lưu ký 2.2 Quy trình nghiệp vụ môi giới tại MBS Quy trình hoạt động môi giới là các bước công việc mà bộ phận môi giới, các nhân viên môi giới MBS phải làm để thực hiện hoạt động môi giới Quy trình môi giới chứng khoán của MBS thường bao gồm các bước sau:  Bƣớc 1: Tìm kiếm khách hàng MBS thường xác định các nhóm khách... ngày 5 tháng 2 năm 2014 11 2.1 Nghiệp vụ môi giới Hoạt động môi giới được xem là hoạt động kinh doanh căn bản của mỗi công ty chứng khoán Đây là hoạt động thường xuyên, đem lại doanh thu ổn định cho công ty bên cạnh các nghiệp vụ khác như tự doanh, ngân hàng đầu tư… Cũng như hầu hết các công ty chứng khoán ở Việt Nam hiện nay, MBS đã thực hiện nghiệp vụ môi giới ngay từ khi mới thành lập, xác định... nghiệp 10 CHƢƠNG 2: HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CÔNG TY CHỨNG KHOÁN Biểu đồ 2.1 Thị phần môi giới tại HSX Biểu đồ 2.2 Thị phần môi giới tại HNX HSC 9% HSC 13% VNDS 7% SSI 11% Còn lại 37% MBS 7% Còn lại 45% SSI 6% VCSC 7% ACBS 5% ACBS 7% VCBS 3% BSC 3% FPTS 4% VNDS 5% MBKE 5% SHS BSC 4% 4% MBS 5% MBKE 4% BVSC 4% FPTS 5% Nguồn: Dữ liệu từ hsx.vn và hnx.vn cập nhật ngày 5 tháng 2 năm 2014 Năm 2013 MBS đạt được kết... với MBS So sánh về cơ cấu, doanh thu từ môi giới/ tổng doanh thu xấp xỉ 4 lần chi phí/ tổng chi phí hoạt động môi giới Biểu đồ 2.6 Cơ cấu doanh thu, chi phí hoạt động môi giới Tỷ lệ doanh thu môi giới/ Tổng doanh thu Chi phí môi giới, lƣu ký/Tổng chi phí 21.3% 11.9% 8.1% 6.50% 4.05% 1% 2011 2012 6T/2013 Nguồn: MBS 13 Phí môi giới tại MBS cũng được điều chỉnh để có được lợi thế cạnh tranh so với các công. .. 2012 6T/ 2013 Doanh thu môi giới của MBS Nguồn: MBS Doanh thu của công ty chứng khoán đến từ 3 hoạt động chính là: Doanh thu khác; Doanh thu hoạt động đầu tư chứng khoán, góp vốn; và Doanh thu môi giới Tuy không đóng góp vào doanh thu chính trên tổng doanh thu nhưng với chi phí thấp so với tổng chi phí hằng năm, và cùng với sự ổn định, đều đặn của dòng doanh thu từ hoạt động môi giới đã trở thành nguồn... chứng khoán MB là một trong 5 công ty chứng khoán đầu tiên tại Việt Nam Sau 13 năm không ngừng phát triển, MBS đã trở thành một trong những công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam Trong hai năm liên tiếp 2009 và 2010, MBS đã vươn lên dẫn đầu thị phần môi giới tại cả hai sở giao dịch: Sở GDCK Hà Nội (HNX) và Sở GDCK TP HCM (HOSE) Với thế mạnh là công ty thành viên của tập đoàn MB, MBS liên tục vươn lên đạt... vốn điều lệ lên 120 tỷ VNĐ  Cổ phần hóa  Tăng vốn điều lệ lên 300 tỷ VNĐ  Tăng vốn điều lệ lên 420 tỷ VNĐ  Tăng vốn điều lệ lên 800 tỷ VNĐ Năm 2009  Khai trương Chi nhánh Hải Phòng  Công ty chứng khoán có vị trí thị phần môi giới số 1 tại cả hai sở giao dịch HNX và HSX  Tăng vốn điều lệ lên 1.200 tỷ VNĐ Năm 2010  Công ty chứng khoán có vị trí thị phần môi giới số 1 tại cả hai sở giao dịch HNX... nhân viên môi giới để đặt lệnh M.Stock24: Ngoài 2 phiên bản trên iOS và Android, MBS cần sớm phát triển thêm ứng dụng trên WindowsPhone, RIM, hay giao diện Stock24 có thể hiện thị trên các trình duyệt web di động 3.2 Giao dịch chứng khoán thông qua môi giới: Hiện tại kênh đặt lệnh thông qua môi giới vẫn còn phổ biến ở các công ty chứng khoán và MBS cũng không ngoại lệ Việc đặt lệnh qua môi giới khá... Nguồn mbs.com.vn Hoạt động môi giới tại MBS đƣợc thực hiện thông qua các hoạt động sau:  Làm trung gian thực hiện lệnh mua, bán chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng tại các sàn giao dịch của công ty  Tư vấn cho khách hàng đưa ra lệnh mua bán hợp lý, hiệu quả  Thực hiện lệnh mua bán chứng khoán thông qua hệ thống các đại lý nhận lệnh, và bằng nhiều hình thức giao dịch từ xa như: trực tuyến qua phần. .. bất động sản, tăng tỷ lệ margin cho các công ty chứng khoán, … Thị trường chứng khoán 2014 sẽ hứa hẹn rất hấp dẫn như nhiều chuyên gia đã đưa ra nhận định “năm 2014 là năm của chứng khoán Với hơn 13 năm xây dựng và phát triển, thị trường chứng khoán Việt Nam vẫn chỉ được coi là thị trường sơ khai, còn rất nhiều tiềm năng phát triển, kèm theo đó sẽ xuất hiện rất nhiều nghiệp vụ cho các công ty chứng khoán . chương: Chƣơng 1: Giới thiệu chung về công ty cổ phần chứng khoán MB Chƣơng 2: Hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán MB. Chƣơng 3: Một. nghị nhằm nâng cao hoạt động môi giới tại công ty cổ phần chứng khoán MB. CHƢƠNG 1: GIỚI THIỆU CÔNG TY CHỨNG KHOÁN MB 1.1 Tầm nhìn MBS xác định mỗi khách