Báo cáo thực tập tại Ngân hàng Công thương Ba Đình

LỜI NÓI ĐẦU Trong nền kinh tế thị trường, mọi hoạt động sản xuất kinh doanh của các đơn vị, tổ chức kinh tế và cá nhân đều chịu sự tác động của thị trường, của các quy luật kinh tế:

Lời nói đầu

Trong nền kinh tế thị trờng, mọi hoạt động sản xuất kinh doanh củacác đơn vị, tổ chức kinh tế và cá nhân đều chịu sự tác động của thị trờng,của các quy luật kinh tế: Quy luật cung cầu, quy luật giá trị, quy luật cạnhtranh Hoạt động kinh doanh tiền tệ của các tổ chức tín dụng cũng khôngnăm ngoài sự tác động của các quy luật đó Sự hình thànhvà phát triển củahệ thống ngân hàng thơng mại ở Việt Nam hiện nay là xu hớng tất yếu củalịch sử, đồng thời với sự phát triển của thị trờng tài chính tiền tệ Cùng vớithời gian, ngân hàng ngày càng chứng tỏ đợc vai trò quan trọng trong nềnkinh tế, vừa là đầu mối vừa là kênh dẫn vốn quan trọng góp phần làm linhhoạt hóa mọi hoạt động sản xuất kinh doanh, kết nối những chủ thể kinh tếxích lại gần nhau hơn để trao đổi và mua bán vốn Trong bối cảnh kinh tế n-ớc ta hiện nay đang trong tiến trình xây dựng nền kinh tế thị trờng, cần thiếtphải có nguồn tài chính quan trọng cho đầu t phát triển thì sự hình thành vàphát triển của hệ thống ngân hàng thơng mại Việt Nam đã đáp ứng đợc nhucầu trên Huy động nguồn tiền nhàn rỗi trong dân c và đầu t cho phát triểnkinh tế chính là luân chuyển vốn và sử dụng có hiệu quả nhất giá trị củađồng tiền Ngân hàng đóng vai trò khơi nguồn vốn đến những ngời vay tiềncó các cơ hội đầu t sinh lời, mặt khác đó còn là công cụ thực hiện các chínhsách kinh tế vĩ mô của nhà nớc nhằm đảm bảo cho nền kinh tế vận độngnhịp nhàng, hữu hiệu Nằm trong hệ thống NHTM Việt Nam, Ngân hàngCông thơng Ba Đình với vị thế của mình, đang xây dựng và trởng thành,phấn đấu trở thành ngân hàng đi đầu trong hệ thống NHCT Việt Nam ,gópphần vào công cuộc xây dựng và phát triển đất nớc.

Ngày 01/ 07/ 1988, thực hiện Nghị định số 53 của Hội đồng Bộ trởng(Nay là Chính phủ) ngành Ngân hàng chuyển hoạt động từ cơ chế quản lýhành chính, kế hoạch hoá sang hạch toán kinh tế kinh doanh theo mô hìnhquản lý Ngân hàng hai cấp (Ngân hàng Nhà nớc - NHTM) lấy lợi nhuậnlàm mục tiêu trong hoạt động kinh doanh, các Ngân hàng hoạt động thơngmại quốc doanh lần lợt ra đời (NHCT - NHNT – NHĐT&PT- NHNN &PTNT) trong bối cảnh chuyển đổi đó, Ngân hàng Ba Đình cũng đã đợcchuyển đổi thành một chi nhánh NHTM quốc doanh với tên gọi chi nhánhNgân hàng Công thơng quận Ba Đình trực thuộc Ngân hàng Công thơngthành phố Hà Nội Hoạt động kinh doanh mang tính kinh doanh thực sự,thông qua việc đổi mới phong cách giao tiếp, phục vụ, lấy lợi nhuận làmmục tiêu kinh doanh, cùng với việc đa dạng hoá các loại hình kinh doanhdịch vụ, khai thác và mở rộng thị trờng, đa thêm các sản phẩm mới vào kinhdoanh Lúc này Ngân hàng Công thơng Ba Đình hoạt động theo mô hìnhquản lý NHCT ba cấp (TW - Thành phố - Quận) Với mô hình quản lý nàytrong những năm đầu thành lập (7/1988 - 3/1993) hoạt động kinh doanh củaNgân hàng Công thơng Ba Đình kém hiệu quả, không phát huy đợc thếmạnh và u thế của một Chi nhánh Ngân hàng Thơng mại trên địa bàn thủđô, do hoạt động kinh doanh phụ thuộc hoàn toàn vào Ngân hàng Công th-ơng Thành phố cùng với những khó khăn thử thách của những năm đầuchuyển đổi mô hình kinh tế theo đờng lối mới của Đảng Trớc những khókhăn vớng mắc từ mô hình tổ chức quản lý cũng nh từ cơ chế, theo quyết

định số 93/NHCT - TCCB của Tổng Giám đốc Ngân hàng Công thơng ViệtNam (01/04/1993) Ngân hàng Công thơng Ba Đình thực hiện thí điểm môhình tổ chức NHCT hai cấp (cấp TW - Quận) xoá bỏ cấp trung gian là Ngânhàng Công thơng Hà nội cùng với việc đổi mới và tăng cờng công tác cánbộ Do vậy ngay sau khi nâng cấp quản lý cùng với việc đổi mới cơ chếhoạt động, tăng cờng đội ngũ cán bộ trẻ có năng lực thì hoạt động kinhdoanh của Ngân hàng Công thơng Ba Đình đã có sức bật mới, hoạt độngkinh doanh theo mô hình một NHTM đa năng, có đầy đủ năng lực, uy tínđể tham gia cạnh tranh một cách tích cực trên thị trờng và không ngừng tựđổi mới, hoàn thiện để thích nghi với các môi trờng kinh doanh trong cơchế kinh tế thị trờng.

Từ đó đến nay hoạt động kinh doanh của Ngân hàng Công thơng BaĐình đợc ổn định và phát triển theo bốn định hớng lớn của ngành, góp phầnthúc đẩy tăng trởng kinh tế, kìm chế lạm phát, thực hiện có hiệu quả chínhsách tiền tệ, đa lại hiệu quả kinh tế cao hơn so với những năm trớc.

II.Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Công thơng Ba Đình.

Chi nhánh Ngân hàng Công thơng Ba Đình là chi nhánh khá lớnmạnh với số cán bộ, công nhân viên trên 300 ngời (trong đó trên 60% cótrình độ Đại học và trên đại học, 20% có trình độ trung cấp và đang đào tạođại học còn lại là lao động giản đơn)

Căn cứ quyết định 151/QĐ - HĐQT - NHCT1 ngày 20/10/2003 củaHội đồng quản trị NHCT Việt Nam về việc phê duyệt mô hình tổ chức củachi nhánh Ngân hàng Công thơng Ba đình theo dự án hiện đại hoá Ngânhàng.

Cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Công thơng Ba Đình gồm:Ban Giám đốc, 11 phòng nghiệp vụ và 1 phòng giao dịch

- Một Giám đốc phụ trách chung, chủ trơng chỉ đạo các hoạt động:Tài chính, tổng hợp, kiểm tra kiểm soát, tín dụng

- Năm phó Giám đốc phụ trách riêng từng phòng ban và lĩnh vực cụthể:

+Một phó Giám đốc phụ trách tín dụng

+Một phó Giám đốc phụ trách kế toán tài chính

+Một phó Giám đốc phụ trách phòng thông tin điện toán & tổng hợptiếp thị

+Một phó Giám đốc phụ trách kho quỹ và kế toán giao dịch+Một phó Giám đốc phụ trách bộ phận cho vay ngoài quốc doanh

1.Chức năng nhiệm vụ của phòng, ban các Chi nhánh

1.1.Phòng kế toán giao dịch

* Chức năng:

Là phòng nghiệp vụ thực hiện các giao dịch trực tiếp với khách hàng,cung cấp các dịch vụ ngân hàng liên quan đến các nghiệp vụ thanh toán, xửlý hạch toán các giao dịch theo quy định của Nhà nớc và của NHCT ViệtNam Quản lý và chịu trách nhiệm đối với hệ thống giao dịch trên máy,quản lý quỹ tiền mặt đến từng giao dịch viên, thực hiện nhiệm vụ t vấn chokhách hàng về sử dụng các sản phẩm của Ngân hàng

* Nhiệm vụ:

1/ Quản lý các hoạt động giao dịch trên máy: Thực hiện mở, đónggiao dịch chi nhánh hàng ngày/ tham số mới nhất từ NHCT Việt Nam;Thiết lập thông số đầu ngày để thực hiện hoặc không thực hiện các giaodịch.

2/ Thực hiện các giao dịch trực tiếp với khách hàng.

3/Thực hiện công tác liên quan đến thanh toán bù trừ, thanh toán điệntử liên ngân hàng , lập và phân tích báo cáo cuối ngày của giao dịch viên vàchi nhánh, làm báo cáo theo quy định

4/ Quản lý thông tin và khai thác thông tin.

5/ Thực hiện chức năng kiểm soát các giao dịch trong va ngoài quầytheo thẩm quyền, kiểm soát lu trữ chứng từ, tổng hợp liệt kê trong ngày, đốichiếu, lập báo cáo và phân tích báo cáo cuối ngày của giao dịch viên, làmcác báo cáo, đóng nhật ký theo đúng quy định.

6/ Phân tích đánh giá kết quả kinh doanh của chi nhánh dể trình banlãnh đạo chi nhánh quyết định mức lập quỹ dự phòng rủi ro tho hớng dẫncủa NHCTVN.

7/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ.

8/ Đảm bảo an toàn bí mật cá số liệu có liên quan theo quy định củangân hàng.

9/ Làm công tác khác do ban Giám đốc giao.

1.2.Phòng khách hàng số 1

* Chức năng: Là phòng nghiệp vụ trực tiếp giao dịch với khách hàng

là các doanh nghiệp lớn, để khai thác vốn bằng VNĐ & ngoại tệ; Xử lý cácnghiệp vụ liên quan đến cho vay, quản lý các sản phẩm cho vay phù hợp vớichế độ, thể lệ hiện hành và hớng dẫn của ngân hàng công thơng.

* Nhiệm vụ:

1/ Khai thác nguồn vốn bằng đồng Việt nam và ngoại tệ từ kháchhàng là các doanh nghiệp lớn.

2/ Tiếp thị, hỗ trợ khách hàng.

3/ Thẩm định và tính toán hạn mức tín dụng (bao gồm: Cho vay, tàitrọ thơng mại, bảo lãnh, thấu chi) cho 01 khách hàng trong phạm vi đợc uỷquyền của chi nhánh, trình cấp có thẩm quyền phê duyệt; Quản lý các hạnmức đã đa ra theo từng khách hàng.

4/ Thực hiện nghiệp vụ cho vay và xử lý giao dịch

5/ Nắm cập nhật phân tích toàn diện về thông tin khách hàng theoquy định.

6/ Quản lý các khoản cho vay, bảo lãnh; Quản lý tài sản bảo đảm.7/ Phân tích hoạt động kinh tế, khả năng tài chính của khách hàngvay vốn, xin bảo lãnh để phục vụ công tác cho vay, bảo lãnh hiệu quả.

8/ Báo cáo phân tích tổng hợp kế hoạch…theo khách hành, nhómtheo khách hành, nhómkhách hàng theo sản phẩm dich vụ.

9/ Theo dõi việc trích lập dự phòng rủi ro theo quy định.

10/ Phản ánh kịp thời những vấn đề vớng mắc trong nghiệp vụ vànhững vấn đề mới nảy sinh, đề xuất biện pháp giải quyết trình Giám đốc chinhánh xem xét, giải quyết.

11/ Lu trữ hồ sơ số liệu theo quy định.

12/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ củaphòng.

13/ Làm công tác khác khi đợc Giám đốc giao.

1.3.Phòng khách hàng số 2 (Doanh nghiệp vừa và nhỏ)

*Chức năng: Là phòng nghiệp vụ trực tiếp giao dịch với khách hàng

là các Doanh nghiệp vừa và nhỏ, để khai thác vốn bằng VNĐ và ngoại tệ;Xử lý các nghiệp vụ liên quan đến cho vay, quản lý các sản phẩm cho vayphù hợp với chế độ, thể lệ hiện hành của NHNN và hớng dẫn của NHCT.

4/ Thực hiện nghiệp vụ cho vay và xử lý giao dịch

5/ Nắm cập nhật phân tích toàn diện về thông tin khách hàng theoquy định.

6/ Quản lý các khoản cho vay, bảo lãnh; Quản lý tài sản bảo đảm.7/ Phân tích hoạt động kinh tế, khả năng tài chính của khách hàngvay vốn, xin bảo lãnh để phục vụ công tác cho vay, bảo lãnh hiệu quả.

8/ Báo cáo, phân tích tổng hợp kế hoạch…theo khách hành, nhómtheo khách hành, nhómkhách hàng theo sản phẩm dịch vụ, đề xuất định hớng đầu t tín dụng trongtừng thời kì.

9/ Theo dõi việc trích lập dự phòng rủi ro theo quy định.

10/ Phản ánh kịp thời những vấn đề vớng mắc trong nghiệp vụ vànhững vấn đề mới nảy sinh, đề xuất biện pháp giải quyết trình Giám đốc chinhánh xem xét, giải quyết.

11/ Lu trữ hồ sơ số liệu theo quy định.

12/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ củaphòng.

13/ Làm công tác khác khi đợc Giám đốc giao

1.4.Phòng khách hàng cá nhân

*Chức năng: Là phòng nghiệp vụ trực tiếp giao dịch với khách hàng

là các cá nhân để huy động vốn bằng VNĐ & ngoại tệ; Xử lý các nghiệp vụliên quan đến cho vay, quản lý các sản phẩm cho vay phù hợp với chế độ,thể lệ hiện hành của NHNN và hớng dẫn của NHCT ; Quản lý hoạt độngcủa các quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch.

5/ Thực hiện nghiệp vụ cho vay, bảo lãnh và xử lý giao dịch

6/ Nắm cập nhật phân tích toàn diện về thông tin khách hàng theoquy định.

7/ Quản lý các khoản cho vay, bảo lãnh; Quản lý tài sản bảo đảm.8/ Phân tích hoạt động kinh tế, khả năng tài chính của khách hàngvay vốn, xin bảo lãnh để phục vụ công tác cho vay, bảo lãnh có hiệu quả.

9/ Điều hành và quản lý lao động, tài sản, tiền vốn huy động tại cácquỹ tiết kiệm, điểm giao dịch

10/ Kiểm tra giám sát các hoạt động của quỹ tiết kiệm, điểm giaodịch.

11/ Thực hiện nghiệp vụ về bảo hiểm nhân thọ và các loại bảo hiểmkhác theo hớng dẫn của NHCT Việt Nam

12/ Phản ánh kịp thời những vấn đề vớng mắc trong nghiệp vụ vànhững vấn đề mới nảy sinh, đề xuất biện pháp giải quyết trình Giám đốc chinhánh xem xét, giải quyết.

13/ Làm báo cáo theo chức năng nhiệm vụ của phòng Lu trữ hồ sơ,số liệu theo quy định.

14/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ củaphòng.

15/ Làm công tác khác khi đợc Giám đốc giao.

1.5.Phòng thông tin điện toán

* Chức năng:

Thực hiện công tác quản lý,duy trì hệ thống thông tin điện toán taịchi nhánh, bảo trì, bảo dỡng máy tính đảm bảo thông suốt hoạt động của hệthống mạng, máy tính của chi nhánh.

3/ Bảo trì, bảo dỡng máy tính đảm bảo thông suốt hoạt động của hệthống mạng, máy tính của chi nhánh.

4/ Thực hiện triển khai các hệ thống, chơng trình phần mềm mới, cácphiên bản mới từ phía NHCT tại chi nhánh.

5/ Lập, gửi các báo cáo bằng file theo quy định hiện hành của NHCTViệt Nam, NHNN.

6/ Làm đầu mối về mặt công nghệ thông tin giữa chi nhánh NHCTvới NHCT Việt Nam Thao tác vận hành các chơng trình phần mềm tronghệ thống thông tin, điện toán của chi nhánh, xử lý các sự cố đối với hệthống thông tin tại chi nhánh Thực hiện lu trữ, phục hồi dữ liệu toàn chinhánh.

7/ Phối hợp với các phòng chức năng để triển khai công tác đào tạovề công nghệ thông tin tại chi nhánh.

8/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ, nghiệp vụ cho cán bộ đáp ứngyêu cầu nhiệm vụ công tác của phòng.

9/ Thiết kế và xây dựng các tiện ích phục vụ yêu cầu chỉ đạo điềuhành cho Ban lãnh đạo chi nhánh trên nguyên tắc không làm ảnh hởng đếnphần mềm của NHCT Việt Nam Hỗ trợ cho các phòng, ban kết xuất số liệura máy in để các phòng, ban khai thác sử dụng.

10/ Kết hợp với các phòng nghiệp vụ khác thực hiện quản lý, duy trìvề kỹ thuật các hoạt động giao dịch ngoài quầy trên các kênh dịch củaNHCT (nh: ATM, EBANK, TELEPHONE BANKING và các sản phẩm th-ơng mại).

11/ Làm một số công việc khác do ban Giám đốc giao.

1.6.Phòng kế toán tài chính

* Chức năng:

Phòng kế toán tài chính là phòng nghiệp vụ tham mu cho Giám đốcthực hiện công tác quản lý tài chính và thực hiện nhiệm vụ chi tiêu nội bộtại chi nhánh theo đúng quy định của Nhà nớc và của NHCT.

3/ Lập kế hoạch tài chính, báo cáo tài chính theo quy định hiện hành4/ Lập kế hoạch mua sắm tài sản, trang thiết bị làm việc, kế hoạchchi tiêu nội bộ bảo đảm hoạt động kinh doanh của chi nhánh trình Giámđốc chi nhánh quyết định.

5/ Phối hợp với các phòng liên quan tham mu cho Giám đốc về kếhoạch và thực hiện quỹ tiền lơng quý, năm, chi các quỹ theo quy định của

Nhà nớc và NHCT đồng thời phù hợp với mục tiêu phát triển kinh doanhcủa chi nhánh.

6/ Tính và trích nộp thuế, bảo hiểm xã hội theo quy định Là đầu mốitrong quan hệ với cơ quan thuế, tài chính.

7/ Phối hợp với phòng tổ chức hành chính, xây dựng nội qui quản lý,sử dụng trang thiết bị tại chi nhánh.

8/ Thực hiện lu giữ chứng từ, số liệu, làm báo cáo theo quy định củaNhà nớc và NHCT.

9/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ của cán bộ phòng.

10/ Thực hiện quản lý các giao dịch nội bộ, phối hợp với phòng ngânquỹ kiểm soát đối chiếu tiền mặt hàng ngày, lu trữ chứng từ, lập và in báocáo theo quy định của Nhà nớc và NHCT.

11/ Quản lý séc, giấy tờ có giá,các ấn chỉ quan trọng,các chứng từgốc…theo khách hành, nhóm của Chi nhánh.

12/ Phối hợp với các phòng có liên quan phân tích đánh giá kết quảhoạt động kinh doanh của Chi nhánh để trình Ban lãnh đạo chi nhánh quyếtđịnh mức trích lập quỹ dự phòng rủi rotheo các hơng dãn của NHCT VN.

13/ Làm các nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.

1.7.Phòng kiểm tra nội bộ

* Chức năng:

Phòng kiểm tra nội bộ là phòng nghiệp vụ có chức năng giúp Giámđốc giám sát, kiểm tra, kiểm toán các mặt hoạt động kinh doanh của chinhánh nhằm đảm bảo việc thực hiện theo đúng pháp luật của Nhà nớc và cơchế quản lý của ngành

* Nhiệm vụ:

1/ Thực hiện giám sát, kiểm tra, kiểm toán theo chơng trình, kếhoạch hoá hoặc chỉ đạo trực tiếp của Tổng Giám đốc, về tổ chức thực hiệnquy trình nghiệp vụ, chế độ, thể lệ tại chi nhánh theo quy định Nhà nớc,NHNN và NHCTVN Báo cáo kết quả kiểm tra và kiến nghị biện pháp xử lícá nhân, tổ chức có sai phạm đợc phát hiện trong kiểm tra, kiểm toán Theodõi, giám sát hoặc tham gia giải quyết, đôn đốc, kiến nghị sau thanh tra,các vụ việc nổi cộm tại chi nhánh.

2/ Kiểm toán hàng ngày các GD lớn hoặc các nghiệp vụ theo quyđịnh.

3/ Thực hiện kiểm tra hoặc phối hợp với phòng nghiệp vụ để kiểm trađột xuất theo yêu cầu của Giám đốc

4/ Tiếp nhận và giải quyết các đơn th, khiếu nại, tố cáo của tổ chứcvà cá nhân, tổ chức tiếp công dân đến khiếu nại tố cáo về nội dung có liênquan đến hoạt động của NHCT và cán bộ NHCT theo luật khiếu nại tố cáo,các quy định của Chính phủ, của Thống đốc NHNN và Tổng Giám đốcNHCTVN.

5/ Tham mu cho Giám đốc về công tác phòng, chống tham nhũng.6/ Tham gia hội đồng tín dụng tại chi nhánh với t cách giám sát 7/ Phối hợp với phòng kế toán giao dịch, tổ chức hành chính tham giavào việc mua sắm, sửa chữa TSCĐ, CCLĐ và một số công việc khác với tcách giám sát.

8/ Thực hiện công tác pháp chế theo quy chế của Hội đồng Quản trịvà hớng dẫn của Tổng Giám đốc NHCT Việt Nam.

9/ Làm đầu mối khi có đoàn kiểm tra, kiểm toán hoặc thanh tra đếnlàm việc tại chi nhánh.

10/ Thực hiện chế độ báo cáo theo quy định của NHCT Việt Nam11/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ, nghiệp vụ cho cán bộ đáp ứngyêu cầu nhiệm vụ công tác của phòng.

12/ Thực hiện một số công việc khác do Giám đốc giao Không trựctiếp tham gia vào các hoạt động nghiệp vụ cụ thể.

1.8.Phòng tổng hợp tiếp thị

*Chức năng:

Phòng Tổng hợp tiếp thị là Phòng nghiệp vụ tham mu cho Giám đốcchi nhánh dự kiến kế hoạch kinh doanh, tổng hợp, phân tích đánh giá tìnhhình hoạt động kinh doanh, thực hiện báo cáo hoạt động hàng năm của chinhánh.

*Nhiệm vụ:

1/T vấn cho khách hàng về các sản phẩm dịch vụ ngân hàng, t vấnđầu t, t vấn dịch vụ thẻ, t vấn dịch vụ bảo hiểm Hớng dẫn khách hàng tớigiao dịch tại chi nhánh sử dụng sản phẩm dịch vụ ngân hàng.

2/ Thực hiện nghiệp vụ đầu mối về thẻ: Lắp đặt, vận hành, xử lý lỗithẻ ATM Giải quyết các vớng mắc của khách hàng sử dụng sản phẩm thẻ,triển khai sản phẩm thẻ theo hớng dẫn của NHCT.

3/ Thực hiện các công tác tiếp thị, chính sách khách hàng, …theo khách hành, nhóm

4/ Dự kiến kế hoạch kinh doanh, phân tích đánh giá tổng hợp báo cáotình hình hoạt động và kết quả kinh doanh của chi nhánh, làm báo cáo theoquy định của NHCT.

5/ Làm công tác thi đua của chi nhánh.

6/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ của cán bộ phòng.

7.Làm đầu mối nghiên cứu các đề án mở rộng mạng lới kinh doanh,nghiên cứu triển khai các đề tài khoa học của chi nhánh.

8/ Làm các nhiệm vụ khác do Giám đốc giao.

1.9.Phòng tiền tệ kho quỹ

* Chức năng:

Phòng tiền tệ kho quỹ là phòng nghiệp vụ quản lý an toàn kho quỹ,quản lý quỹ tiền mặt theo quy định của Ngân hàng Nhà nớc và Ngân hàngCông thơng ứng và thu tiền cho các quỹ tiết kiệm các điểm giao dịch trongvà ngoài quầy, thu chi tiền mặt cho các doanh nghiệp có thu, chi tiền mặtlớn.

* Nhiệm vụ:

1/ Quản lý an toàn kho quỹ (An toàn về tiền mặt VNĐ và ngoại tệ,thẻ trắng thẻ tiết kiệm, giấy tờ có giá, hồ sơ tài sản thế chấp…theo khách hành, nhóm.) theo đúngquy định của NHNN và NHCT.

2/ Thực hiện ứng tiền và thu tiền cho các quỹ tiết kiệm, kiểm điểmgiao dịch trong và ngoài quầy ATM theo uỷ quyền kịp thời, chính xác,đúng chế độ quy định.

3/ Thu, chi tiền mặt giao dịch có giá trị lớn, thu chi lu động tại cácdoanh nghiệp, khách hàng

4/ Phối hợp với phòng kế toán giao dịch (trong quầy) tổ chức hànhchính thực hiện điều chuyển tiền giữa quỹ nghiệp vụ của chi nhánh vớiNHNN, các NHCT trên địa bàn, các quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch, phònggiao dịch, máy rút tiền tự động (ATM) an toàn, đúng chế độ trên cơ sở đápứng đầy đủ kịp thời nhu cầu chi tại chi nhánh.

5/ Theo dõi tình hình kho tàng, lập kế hoạc sửa chữa cải tạo, tu bổ,nâng cấp kho tiền đúng tiêu chuẩn kỹ thuật.

6/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ, nghiệp vụ cho cán bộ đáp ứngyêu cầu, nhiệm vụ công tác của phòng.

7/ Thực hiện việc đóng gói, lập bảng kê chuyển séc du lịch, hóa đơnthanh toán thẻ VISA,MASTER về Trụ sở chính hoặc các đầu mối để gửi đinớc ngoài nhờ thu.

8/ Thực hiện ghi chép theo dõi sổ sách thu chi, xuất nhập kho quỹđầy đủ Làm các báo cáo theo quy định của NHNN và NHCT

9/ Thực hiện một số công việc khác do Giám đốc giao.

1.10. Phòng tổ chức- hành chính

*Chức năng:

Phòng tổ chức hành chính là phòng nghiệp vụ thực hiện công tác tổchức cán bộ và đào tạo tại chi nhánh theo chủ trơng chính sách của nhà nớcvà quy định của NHCTVN Thực hiện công tác quản trị và văn phòng phụcvụ hoạt động kinh doanh tại chi nhánh, thực hiện công tác bảo vệ, an ninhan toàn chi nhánh.

5/ Thực hiện việc mua sắm tài sản và công cụ lao động, trang thiết bịvà phơng tiện làm việc, văn phòng phẩm phục vụ hoạt động kinh doanh tạichi nhánh Thực hiện theo dõi bảo dỡng, sửa chữa tài sản, công cụ lao độngtheo uỷ quyền.

6/ Thực hiện công tác xây dựng cơ bản, nâng cấp và sửa chữa nhàlàm việc, QTK, điểm giao dịch đáp ứng yêu cầu hoạt động kinh doanh vàquy chế quản lý đầu t xây dựng cơ bản của nhà nớc và NHCT Việt Nam.

7/ Quản lý và sử dụng xe ô tô, sử dụng điện, điện thoại và các trangthiết bị của chi nhánh, định kỳ bảo dỡng và khám xe ô tô theo quy định,đảm bảo lái xe an toàn Là đầu mối xây dựng nội quy quản lý, sử dụngtrang thiết bị tại chi nhánh.

8/ Tổ chức công tác văn th, lu trữ, quản lý hồ sơ cán bộ theo đúngquy định của Nhà nớc và của NHCT Việt Nam Đánh máy, in ấn tài liệucủa cơ quan khi đã đợc Ban Giám đốc duyệt Cung cấp tài liệu lu trữ cho

Ban giam đốc và các phòng khi cần thiết theo đúng quy định về bảo mật,quản lý an toàn hồ sơ cán bộ.

9/ Tổ chức thực hiện công tác y tế tại chi nhánh.

10/ Chuẩn bị mọi điều kiện cần thiết để hội họp, hội thảo, sơ kết,tổng kết…theo khách hành, nhóm và Ban giam đốc tiếp khách

11/ Thực hiện nhiệm vụ thủ quỹ các khoản chi tiêu nội bộ cơ quan12/ Tổ chức công tác bảo vệ an toàn cơ quan Phối hợp với các phòngkế toán giao dịch, TTKQ bảo vệ an toàn công tác vận chuyển hàng đặc biệt.Phòng cháy nổ Chống bão lụt theo đúng quy định của ngành và các cơquan chức năng.

13/ Lập báo cáo thuộc phạm vi trách nhiệm của phòng.14/ Thực hiện một số công việc khác do Giám đốc giao.

- Thực hiện các nghiệp vụ nhờ thu liên quan đén XNK

- Phối hợp với các phòng Khách hàng số 1(Doanh nghiệp lớn), phòngKhách hàng số 2(Doanh nghiệp vừa và nhỏ)để thực hiện nghiệp vụ chiết khấu bộ chứng từ, nghiệp vụ biên lai tín thác, bao thanh toán, bao thanh toán tuyệt đối.

- Phát hành, thông báo bảo lãnh trong nớc và nớc ngoài trong phạm vi đợc uỷ quyền

- Làm các thủ tục chuyển tiếp và phối hợp thực hiện các giao dịch vợthạn mức theo quy định của NHCT Việt Nam.

- Phối hợp với các phòng khách hàng theo dõi các khoản cho vay bắt buộc.

- Thực hiện các nghiệp vụ khác theo hớng dẫn và ủy quyền của NHCT Việt Nam.

2/ Thực hiện nghiệp vụ về mua bán ngoại tệ.

3/ Phối hợp với Phòng kế toán giao dịch thực hiện chuyển tiền nớc ngoài.

4/ Thực hiện công tác tiếp thị để khai thác nguồn ngoại tệ cho chi nhánh.

5/ T vấn khách hàng sử dụng các sản phẩm tài trợ thơng mại.6/ Tổng hợp báo cáo lu giữ tài liệu theo quy định.

7/ Đảm bảo an toàn bí mật các số liệu liên quan theo quy định.8/ Tổ chức học tập nâng cao trình độ, nghiệp vụ cho cán bộ.9/ Làm công tác khác do Giám đốc giao.

2 Sơ đồ các phòng ban

Sơ đồ các phòng ban chức năng

Sơ đồ mối liên hệ giữa các phòng ban

Giám đốc

Phó Giám đốc phụtrách cho vay DNngoài quốc doanh

Phó Giám đốc

Tín dụng Phó Giám đốc Kếtoán, kho quỹ Phó Giám đốc Thôngtin điện toánchính và KH cá nhânPhó Giám đốc hànhPhòng

PhòngKT tàichính

Phòngtiền tệkhoquỹ

Phòngtài trợtthơngmại

PhòngTT điện

Phòngkiểm tra

nội bộ

Phòng T hợptiếp thị

Phòng Tổ chứchànhchính

PhòngKH cánhânPhòng tiền tệ

Phòng Kế toán giao dịch

Phòng tổng hợp và tiếp thịPhòng thông

tin điện toán

Phòng kiểm tra nội bộ

Phòng Tổ chức hành chính