nghiên cứu công ty hsbc và bài học kinh nghiệm

Môi trường kinh doanh quốc tếVấn đề “toàn cầu hóa”: Sự hợp nhất của các nền kinh tế thông qua thương mại, đầu tư và luân chuyển tài chính Tự do hóa thương mại ở cả 2 bình diện quốc tế và

NGHIÊN CỨU CÔNG TY HSBC VÀ

BÀI HỌC KINH NGHIỆM

BÀI HỌC KINH NGHIỆM

Trụ sở chính tại London, Anh

HSBC là tập đoàn lớn thứ 4 thế giới

về tài sản theo bình chọn của tạp chí Forbes -2010

7,500 văn phòng tại hơn 80 quốc gia

Chủ tịch tập đoàn: Ông Douglas Flint , CEO : Stuart Gulliver

Số lượng nhân viên: trên 300,000

Tổng giá trị tài sản là 2.716 tỉ USD (tính dến 30/9/2011)

PHẦN I: TỔNG QUAN VỀ HSBC

Ngân hàng sáng lập : Ngân hàng Hongkong và Thượng Hải thành lập vào năm1865 hiện nằm dưới sự điều hành của ngân hàng HSBC Asia Holdings (UK).

Trụ sở chính chuyển từ Hongkong đến London vào năm 1993

Thâm nhập nhanh chóng vào khu vực Châu Âu và Châu Mỹ thông qua hàng loạt các thương vụ mua bán và sáp nhập

Vào tháng 2 năm 2008, HSBC được bình chọn là Ngân hàng có giá trị nhất theo xếp hạng của tạp chí The Banker

PHẦN I: TỔNG QUAN VỀ HSBC

Hong Kong Thượng Hải

1865

Yokohama Nhật Bản 1866

Ấn Độ 1867

Philippine 1875

Singapore

1877 Việt Nam 1870

Thái Lan 1888

Australia 1985

New zealand 1987

Malaysia

1994 Anh

1865

Hamburg Đức 1865

Lyons Pháp 1865

Trung Đông 1959

Mỹ

1980 Canada

HSBC định vị thương hiệu của mình qua thông điệp "Ngân hàng toàn cầu am

hiểu địa phương”, và nhấn mạnh kinh nghiệm cũng như sự am hiểu sâu sắc

từng khu vực trên toàn thế giới

Báo cáo tài chính của công ty từ năm 2006 đến năm 2010

PHẦN I: TỔNG QUAN VỀ HSBC

Báo cáo cuối

năm

Doanh thu ($m)

Lợi nhuận trước thuế ($m)

Lãi trên mỗi

cổ phiếu(EPS) (USD/CP)

Hệ số giá trên thu nhập(E/P)

Mức tăng EPS

Mức cổ tức được chi trả (USD/CP)

Hệ số hiệu quả chi phí

31-Dec-06 70,070.00 22,086.00 1,22 10.3 3% 0,7059 5.60% 31-Dec-07 87,601.00 24,212.00 1,4379 7.9 18% 0,7843 6.90% 31-Dec-08 88,571.00 9,307.00 1,3656 6.5 -5% 0,64 7.20% 31-Dec-09 78,631.00 7,079.00 0,34 32.3 -75% 0,34 3.10% 31-Dec-10 80,014.00 19,037.00 0,73 13.8 115% 0,36 3.60%

Môi ttrường chung

Môi trường ngành

Môi trường cạnh tranh

PHẦN II: MÔI TRƯỜNG KINH

DOANH CỦA HSBC

Môi trường kinh doanh quốc tế

Vấn đề “toàn cầu hóa”:

Sự hợp nhất của các nền kinh tế thông qua thương mại, đầu tư và luân chuyển tài chính

Tự do hóa thương mại ở cả 2 bình diện quốc tế và khu vực

Các tổ chức, hiệp định: EU, ASEAN, NAFTA, WTO

Cần có phương pháp marketing quốc tế mới nhất và sáng tạo để mở rộng thị phần trên trường quốc tế

Những cơ hội:

Cơ hội thị trường quốc tế rộng mở

Nâng cao sức cạnh tranh và hiệu quả sx

Tiếp cận công nghệ, kỹ thuật hiện đại,

Môi trường ngành ngân hàng

Môi trường dân số

Tỷ trọng dân số được đào tạo cao

tạo môi trường rộng lớn cho ngành NH

Cơ cấu lao động trẻ

 đa dạng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng

Môi trường địa lý

Hình thành nhiều khu kinh tế, KCN

tạo điều kiện kinh doanh, yêu cầu đầu tư có trọng tâm theo từng khu vực

Môi trường kinh tế

Chính phủ tiếp tục đầu tư trong lĩnh vực ngân hàng  môi trường ổn định, thu hút đối thủ cạnh tranh, đòi hỏi phát triển để đáp ứng những yêu cầu đó

Môi trường công nghệ

Sự ra đời của công nghệ hiện đại

 Tạo điều kiện hiện đại hóa NH, yêu cầu vốn lớn và chiến lược đầu tư hợp lý

Môi trường ngành ngân hàng

Môi trường pháp luật

Các NH được đối xử bình đẳng tự do trong kinh doanh

Điều kiện thông tin đa dạng và chuẩn mực hơn

Cạnh tranh ngày càng gay gắt, khốc liệt hơn

Môi trường văn hóa – xã hội

Trình độ dân trí được nâng cao

Nhu cầu sử dụng dịch vụ ngân hàng hiện đại tăng

Đa dạng hóa các loại hình dịch vụ

Môi trường ngành ngân hàng

Nguy cơ từ các ngân hàng mới:

Khi gia nhập WTO, lĩnh vực ngân hàng sẽ được mở cửa dần

Rào cản gia nhập khá cao  nguy cơ xuất hiện thấp

Khi kinh tế thế giới hồi phục cộng với sự mở cửa của ngành ngân hàng

xuất hiện của các ngân hàng mới

Nguy cơ bị thay thế:

Đối với khách hàng DN: nguy cơ không cao

Đối với khách hàng tiêu dùng: nguy cơ cao

Môi trường ngành ngân hàng

Môi trường cạnh tranh

Quyền lực của khách hàng:

Nguy cơ thay thế của ngân hàng

đối với khách hàng tiêu dùng, là khá cao

Chi phí chuyển đổi thấpdễ dàng đầu tư vào một nơi khác

Quyền lực của nhà cung cấp: rất cao

Chi phí của NH khá lớn vào đầu tư hệ thống

Nhà đầu tư có đủ cổ phần và sáp nhập với NH được đầu tư

Môi trường cạnh tranh

Đối thủ cạnh tranh

Ngày càng có nhiều đối thủ mạnh về mọi mặt

Cạnh tranh về khách hàng, nguồn nhân lực ngày càng tăng

Các đối thủ trực tiếp như: Barclays PLC, Citigroup, Inc., The Royal Bank

of Scotland Group plc

NH phải đối mặt và hoàn thiện hơn

những sản phẩm, dịch vụ của mình

Môi trường cạnh tranh

So sánh những đối thủ trực tiếp

Các chỉ số HSBC Barclays PLC Citigroup, Inc. Scotland Group plc The Royal Bank of

Giá trị vốn hóa thị trường:

135.56B 32.02B 76.40B 33.43B

SL nhân viên:

295,061 146,100 267,000 150,300 Tăng trường doanh thu từng quý:

31.30% -0.50% 18.00% 66.40% Doanh thu:

60.34B 40.40B 65.78B 35.77B

Tỉ suất lợi nhuận từ SXKD :

34.75% 26.16% 22.19% 10.28% Lợi nhuận ròng:

17.27B 4.12B 11.01B -435.78M EPS (ttm):

4.79 1.31 3.75 -0.04 P/E (ttm):

Nguồn: finance.yahoo.com; date: December, 29 th , 2011

PHẦN III: HOẠT ĐỘNG KINH DOANH QUỐC TẾ CỦA HSBC

Chiến lược kinh doanh quốc tế của HSBC

Cơ cấu tổ chức

Phương thức thâm nhập

Chiến lược kinh doanh quốc tế

Chiến lược đa quốc gia

Thực hiện chiến lược riêng biệt cho từng địa phương nơi HSBC tiến hành kinh doanh

Mức giá cao

Một số chiến lược cụ thể

Quản lý để tăng trưởng

Quản lý nhân lực chiến lược

Quản lý quan hệ khách hàng

Chiến lược kinh doanh quốc tế

8 yêu cầu:

Thương hiệu

Dịch vụ tài chính cá nhân

Tài chính tiêu dùng

Ngân hàng thương mại

Chiến lược kinh doanh quốc tế

Doanh nghiệpNgân hàng tư nhânCon người

Tổng doanh thu

Cơ cấu tổ chức

Đầu tư nước ngoài

Mua lại và sát nhập

Một số ví dụ tiêu biểu

Ấn Độ

Mua lại Ngân hàng Midland của Anh

Phương thức thâm nhập của HSBC

Chiến lược thâm nhập

Hoạt động kinh doanh cùng trách nhiệm với cộng đồng

Đi đầu trong các dịch vụ mới

IV: BÀI HỌC KINH NGHIỆM

Slogan:

“Ngân hàng toàn cầu, am hiểu địa phương”

Ví dụ mua bán ở Ấn Độ; mua ngân hàng Midland ở Anh

Nắm dần cổ phần của Techcombank & Bảo Việt

Thành lập ngay ngân hàng con khi được cấp phép

Bài học kinh nghiệm cho các ngân hàng Việt Nam đầu tư ra nước ngoài.

IV: BÀI HỌC KINH NGHIỆM

Chiến lược thâm nhập

Để tồn tại và cạnh tranh được với các đối thủ, HSBC luôn nhạy cảm trong dự đoán thị trường cũng như văn hóa nước

sở tại để đưa ra các dịch vụ mới

- Ngân hàng in tiền đầu tiên cho Thái Lan vào năm 1888.

- Triển khai máy ATM đầu tiên tại Ấn Độ năm 1987.

- Giới thiệu dịch vụ cho vay tiêu dùng đầu tiên tại Việt Nam.

IV: BÀI HỌC KINH NGHIỆM

Đi đầu trong các dịch vụ mới

Hoạt động kinh doanh

cùng trách nhiệm với

cộng đồng

IV: BÀI HỌC KINH NGHIỆM

THANK YOU