Nghiên cứu kịch bản nhận diện các giao dịch rửa tiền và thực nghiệm trên hệ thống dữ liệu tại các NHTM việt nam khoá luận tốt nghiệp 325

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC NGHIÊN CỨU KỊCH BẢN NHẬN DIỆN CÁC GIAO DỊCH RỬA TIỀN VÀ THỰC NGHIỆM TRÊN HỆ THỐNG DỮ LIỆU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM LÊ THỊ THU PHƯƠNG HÀ NỘI, NĂM 2018 ⅛ HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THƠNG TIN QUẢN LÝ KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC •••• NGHIÊN CỨU KỊCH BẢN NHẬN DIỆN CÁC GIAO DỊCH RỬA TIỀN VÀ THỰC NGHIỆM TRÊN HỆ THỐNG DỮ LIỆU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM Giáo viên hướng dẫn : Ths.Bùi Thị Hồng Nhung Sinh viên thực : Lê Thị Thu Phương : 17A4040066 Mã sinh viên : HTTTB Lớp Khóa : K17 Hệ : Đại học quy HÀ NỘI, THÁNG 5/ 2018 Khố luận tốt nghiệp Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam LỜI CẢM ƠN Em xin gửi lời cảm ơn đến toàn thể Giảng viên Học viện Ngân hàng, đặc biệt thầy cô giáo Khoa Hệ thống thông tin quản lý tận tâm giảng dạy truyền cho đạt cho em kiến thức bổ ích suốt bốn năm học tập trường Em xin bày tỏ lòng biết ơn chân thành sâu sắc tới ThS Bùi Thị Hồng Nhung - Giảng viên Khoa Hệ thống thông tin quản lý - Học viện Ngân hàng Cô ln tạo điều kiện tận tình hướng dẫn em khơng thời gian viết khóa luận tốt nghiệp mà kỳ học qua Em xin chân thành cảm ơn Ban giám đốc Công Ty trách nhiệm hữu hạn Tích hợp Hệ Thống Quản lý Quốc tế Gimasys cho phép tạo điều kiện thuận lợi để em hồn thành tốt cơng việc thực tập công ty Đặc biệt, cảm ơn anh Hà Vũ Phượng tạo điều kiện cho em nghiên cứu kiến thức mẻ thực tế giúp em hồn thành viết khóa luận Em cố gắng hồn thiện khóa luận với tất nỗ lực thân Tuy nhiên, cịn thiếu nhiều kinh nghiệm, chắn khóa luận khơng tránh khỏi thiếu sót Vì vậy, em mong nhận quan tâm, ý kiến đóng góp thầy bạn để khóa luận em hồn thiện Em xin chân thành cảm ơn! Sinh viên thực Lê Thị Thu Phương Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB i Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam LỜI CAM KẾT Em xin cam đoan: Khóa luận tốt nghiệp với đề tài “Phòng chống rửa tiền giải pháp dự đoán giao dịch rửa tiền ngân hàng thương mại Việt Nam” nghiên cứu riêng cá nhân em, không chép Em xin chịu trách nhiệm nghiên cứu mình! Hà Nội, ngày 21 tháng năm 2018 Người cam đoan Lê Thị Thu Phương Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB ii Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam NHẬN XÉT • (Của giáo viên hướng dẫn) mặt: Mục đích đề tài; Tính thời ứng dụng đề tài; Bố cục hình thức trình bầy đề tài; Ket thực đề tài; Ý thức, thái độ sinh viên trình thực đề tài Kết luận : Hà Nội, ngày 21 tháng năm 2018 Giáo viên hướng dẫn (Ky tên) Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB iii Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam MỤC LỤC Lời cảm ơn .i Lời cam kết .ii Mục lục iv Danh mục từ viết tắt vi Danh mục bảng biểu .vii Danh mục hình vẽ ix MỞ ĐẦU 1 Về tính cấp thiết đề tài Mục đích đề tài .2 Kết cấu đề tài CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN VÀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG 1.1 T quan hoạt động rửa tiền 1.1.1 Định nghĩa rửa tiền 1.1.2 Các giai đoạn rửa tiền 1.1.3 Tác động hoạt động rửa tiền 1.2 Phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngânhàng thương mại 11 1.2.1 Các quy định phòng chống rửa tiền 11 1.1.2 Thực trạng giải pháp phòng, chống rửa tiền ngân hàng 13 qua hệ thống 1.3 Phương thức rửa tiền 18 1.4 Dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua hệ thống ngânhàng 20 1.5 Vai trị cơng tác phòng chốngrửa tiền ngân hàng 22 CHƯƠNG 2: TỔNG QUAN CÁC KỊCH BẢN KỸ THUẬT NHẬN DẠNG LIÊN QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN 25 Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB iv Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam DANH CÁCData .26 TỪ VIẾT TẮT Dữ liệu tài khoảnMỤC - Account Dữ liệu khách hàng - Customer Data 28 Dữ liệu doanh nghiệp - Enterprise Data .29 Dữ liệu giao dịch - Transaction Data 30 Kịch phát hành vi rửa tiền [7] 31 Kịch phân tích hình thức chuyển tiền ngân hàng đại lý 34 Kịch phân tích hoạt động rút tiền ATM 38 Kịch chuyển tiền tài khoản nội khách hàng 41 Kịch chuyển tiền người khởi tạo định kỳ người thụ hưởng 43 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP DỰ ĐOÁN HÀNH VI RỬA TIỀN CỦA KHÁCH HÀNG .48 3.1 Tham số đầu vào, liệu đầu kịch [7] 49 3.1.1 Kịch phân tích hình thức chuyển tiền ngân hàng đại lý.49 3.1.2 Kịch phân tích hoạt động rút tiền ATM 51 3.1.3 Kịch chuyển tiền tài khoản nội khách hàng 53 3.1.4 Kịch chuyển tiền người khởi tạo định kỳ người thụ hưởng 55 3.2 Xây dựng mơ hìnhđưara báo cáo giao dịch đáng ngờ 57 KẾT LUẬN 68 Đánh giá kết đạtđược 68 Phạm vi ứng dụng .68 Hướng phát triển .68 PHỤ LỤC 69 TÀI LIỆU THAM KHẢO .71 2.1.1 2.1.2 2.1.3 2.1.4 2.2 2.2.1 2.2.2 2.2.3 2.2.4 STT Từ viết tắt Mô tả ĩ ^HR High Risk ^MR Medium Risk -RR Risk Lê Thị Thu Phương Regular - Lớp K17HTTTB v “ ~ ~ ~ AC Account ^CU Customer ^HH Household "cB Correspondent Bank ^EN External Entity ATM Automated Teller Machine ĩõ- KCY Know Your Customer ĩT Amt Amount ĩ2 ^Ct Count Ĩ3- ETL Extract Transform Loading ĩÃ FATF Financial Action Task Force 15- NHNN Ngân hàng nhà nước Ĩ6- ^CIF Customer Information File ỸT NĐ_CP Nghị định Chính phủ Ĩ8- FSDM Financial Services Data Model Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB vi STT 10 11 12 Khoá luận tốt nghiệp Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Source table Source column Iype Việt Nam Mapping Họ tên STG_CUST FULL_NM CHAR(150) Ngày tháng năm STG_CUST BIRTH_DT DATE sinh Financial Services Data Model (FSDM) Giả sử trường thông tin “Họ tên” Nghề nghiệplấy từ bảng STG_CUST STG_CUST tương ứng vớiOCPTN_NM trường FULL_NM CHAR(30) Quốc tịch STG_CUST CNTRY_OF_BIRTH CHAR(3) Số chứng minh STG_CUST_ID_DOC DOC_TYPE_CD CHAR(50) thư/Hộ chiếu Số điện thoại STG_CUST_PHON PHON_NB CHAR(20) Số tài khoản STG_ACCT ACCT_INTRL_ID CHAR(50) STG_ACCT ACCT_OPEN_DT DATE Ngày mở tài khoản STG_ACCT ACCT_STAT_CD CHAR(1) Tình trạng tài khoản Loại khách hàng STG_CUST CUST_TYPE_CD CHAR(10) Vị trí giao dịch STG_Cash_Transaction CHAR(50) TRXN_LOC_ADDR_SE Q_ID Số tiền giao dịch STG_Cash_Transaction DBT_CDT_CD CHAR(20) Bảng 3.14: Bảng lưu Staging Cash Transaction Bước 2.3: Sau xác định trường thơng tin đó, ta Mapping nguồn lấy trường thông tin lấy từ bảng nào, trường mơ hình liệu Oracle Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 60 S TT ĩ Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngânt hàng thương mại Source table Source column Target table Target column ype Việt Nam STG_CUS FULL_NM TBL_INF_CU FULL_NM thơng tin giao dịch khách hàng Cịn CHAR thơng tin thay đổi lưu T (ĩ50) theo SCD, chế SCD có ST loại: STG_CUS TBL_INF_CU BIRTH_DT - BIRTH_DT SCD loại (ghi đè): loại chiều không DATE cần lưu lại lịch sử thay đổi Chỉ T việc ghi đè lên ghi cũ ST - OCPTN_N SCD loại 2(dữ liệu lịch sử hết hiệu lực): đâyCHAR(3 loại chiều cần lưu lạilịch STG_CUS TBL_INF_CU OCPTN_NM sử Thay ghi đè lên chiều cũ, người ta tạo dòng T M ST 0) với khoá tự nhiên khác khoáTBL_INF_CU đại diện STG_CUS CNTRY_OF_ CNTRY_OF_ CHAR(3 - SCD loại 3(dữ liệu lịch sử hiệu lực):đây trường hợp giá trịlịch T BIRTH BIRTH ST ) Thay tạo thêm sử cịn hiệu lực sử dụng đồng thời với giá trị STG_CUST_ DOC_TYPE_ TBL_INF_CU dòng bảng, người ta tạo thêmDOC_TYPE_ cột để CHAR(5 lưu vết ID_DOC ST CD CD 0) hàng nên ta lưu trữ Vì bảng thơng tin có lưu giao dịch khách STG_CUST_ PHON_NB CHAR(2 trường thông tinTBL_INF_CU thành bảngPHON_NB data warehouse theo chế ST incremental: 0) PHON STG_ACC ACCT_INTR TBL_INF_CU ACCT_INTRL CHAR(5 T ST L_ID _ID 0) STG_ACC ACCT_OPEN TBL_INF_CU ACCT_OPEN DATE T _DT ST _DT STG_ACC ACCT_STAT TBL_INF_C ACCT_STAT_ CHAR(ĩ T U Bảng 3.15: Thông tin mapping trường, bảng từ nguồn Bước 3: Nạp liệu (Loading) lên data warehouse Ghi liệu chuẩn hóa từ data warehouse (lưu trữ liệu chi tiết) Bước bao gồm trình cập nhật thay đổi từ hệ thống nghiệp vụ vào data warehouse, đảm bảo số lượng báo cáo cập nhật Data warehouse thường bao gồm nhiều data mart, với data mart data warehouse thu nhỏ tập trung vào nghiệp vụ định doanh nghiệp, ngân hàng (ví dụ data mart sale, bảo hiểm khách hàng vay chấp, thẻ tín dụng ) Để lưu trữ bảng thơng tin data warehouse ta cần xác định bảng thông tin TBL_TRANS_CUST lưu với chế Thơng thường bảng thông tin lưu data warehouse lưu theo chế là: chế SCD (Slowly Changing Dimension) chế incremental Đối với thông tin thay đổi liên tục lưu theo chế incremental, CUST ID khách có nhiều ghi lưu Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 61 Khoá luận tốt nghiệp 10 11 12 STG_CUST Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại _CD CD ) Việt Nam ST CUST_TYPE_ CD STG_Cash_T TRXN_LOC_ ransaction ADDR_SEQ_I D STG_Cash_T DBT_CDT_C D ransaction TBL_INF_CU ST TBL_INF_CU ST TBL_INF_CU ST CUST_TYPE_ CD TRXN_LOC_ ADDR_SEQ_I D DBT_CDT_C D Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB CHAR(1 0) CHAR(5 0) CHAR(2 0) 62 Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam Tên tham số Mô tả Giá trị mẫu (Min, Max) Bảng 3.16: Bảng TBL_INF_CUST lưu trữ data warehouse Bước 4: Khai thác liệu từ data warehouse Để khai thác liệu data warehouse thường áp dụng số cơng cụ sau: - Báo cáo OLAP (OLAP tool): báo cáo cho phép người dùng sử dụng tính OLAP để tạo báo cáo Báo cáo OLAP sử dụng người dùng muốn thông tin cắt lớp, chuyên sâu toàn cảnh trước định - Báo cáo tĩnh (reporting tool): báo cáo có cấu trúc, format, sử dụng truy vấn định nghĩa trước đó, đơi bao gồm biểu đồ Báo cáo tĩnh sử dụng người dùng muốn xem thông tin đánh giá, điều hành - Bộ công cụ khai phá liệu (data mining): cho phép người dùng phân tích liệu để tìm thơng tin cịn bị ẩn dấu, ví dụ xu hướng, mẫu chung Cụ thể phần khai thác liệu từ data warehouse em nghiên cứu công cụ reporting tool để đưa báo cáo Để đưa các báo cáo theo nghiệp vụ mong muốn, ta cần truyền tham số đầu vào Ví dụ kịch chuyển tiền người khởi tạo định kỳ người thụ hưởng: Bước 4.1: Truyền tham số đầu vào, có ngưỡng quy định nhóm tài khoản, khách hàng Trong bảng tham số phía có hiển thị vài ví dụ mẫu ngưỡng quy định Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 63 Actvty Risk Cutoff Lvl Frequency Period HR Max Augment Mức độ rủi ro hoạt động quy ước cho ngưỡng có điều kiện để định tập hợp giá trị ngưỡng áp dụng cảnh báo Số ngày theo lịch định cho khoảng thời gian tần suất (0,10) 14 days (7,30) Trans Ct Số lượng giao dịch tối đa hiển thị giao diện người dùng 500 (50,1000) HR Min Trans Amt Tổng số tiền giao dịch cho cảnh báo 500 (100,100M) HR Min Trans Ct Tổng số giao dịch cho cảnh báo (1,500) HR Receive Percentage HR Send Percentage MR Max Augment Ngưỡng phần trăm tổng số tiền giao dịch cặp thực thể tổng số tiền tổng giao dịch đến thực thể nhận Ngưỡng phần trăm tổng số tiền giao dịch cặp thực thể tổng số tiền giao dịch gửi thực thể gửi 50% (1,100) 50% (1,100) Trans Ct Số lượng giao dịch tối đa hiển thị giao diện người dùng 500 (50,1000) MR Min Trans Amt Tổng số tiền giao dịch cho cảnh báo 500 (100,100M) MR Min Trans Ct Tổng số giao dịch cho cảnh báo (1,500) MR Receive Percentage Ngưỡng phần trăm tổng số tiền giao dịch cặp thực thể tổng số tiền tổng giao dịch đến thực thể nhận 50% (1,100) Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Ngưỡng phần trăm tổng số tiền giao 50% Việt Nam Khoá luận tốt nghiệp MR Send Percentage RR Max Augment Trans dịch cặp thực thể tổng số tiền giao dịch gửi thực thể gửi Ct Số lượng giao dịch tối đa hiển thị giao diện người dùng RR Min Trans Amt Tổng số tiền giao dịch cho cảnh báo RR Min Trans Ct Tổng số giao dịch cho cảnh báo (1,100) 500 (50,1000) 500 (100,100M) (1,500) RR Receive Ngưỡng phần trăm tổng số tiền giao dịch cặp thực thể tổng số tiền tổng giao dịch đến thực thể nhận Percentage RR Send Percentage Ngưỡng phần trăm tổng số tiền giao dịch cặp thực thể tổng số tiền giao dịch gửi thực thể gửi Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 50% (1,100) 50% (1,100) 64 Bảng 3.17: Bảng tham số đầu vào kịch rủi ro chuyển tiền người khởi tạo định kỳ người thụ hưởng Bước 4.2: Từ thông tin lưu bảng TBL_INF_CUST data warehouse so sánh với tham số đầu vào: + Tổng số tiền giao dịch (DBT_CDT_CD) khách hàng lớn ngưỡng 500 triệu + Mức độ rúi ro hoạt động (CNDTR_ACTVY_RISK_NB) khách hàng lớn ngưỡng + Tổng số tiền giao dịch cặp người khởi tạo người thụ hưởng: tổng số tiền giao dịch ghi có vào tài khoản cặp tổng số tiền ghi có vào tài khoản khách hàng lớn ngưỡng 50% Ket quả: Khi mà tất cá điều kiện điều xảy giao dịch khách hàng bị nghi giao dịch đáng ngờ hiển thi báo cáo giao dịch đáng ngờ Trong báo cáo hiển thị có báo cáo chi tiết báo cáo tổng hợp Báo báo chi Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 65 Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam tiết hiển thị ghi chứa giao dịch đáng ngờ như: tên khách hàng, loại khách hàng, số tài khoản, số tiền giao dịch, vị trí giao dịch Còn báo cáo tổng hợp thống kê có tài khoản nằm giao dịch đáng nghi ngờ, tổng số lượng tiền đáng nghi ngờ Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 66 Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam KẾT LUẬN CHƯƠNG Ở chương này, em nghiên cứu tham số liệu đầu vào, đầu kịch phát hành vi rửa tiền nêu chương Để người có nhìn tổng quan em xây dựng bước mô hình đưa báo cáo giao dịch đáng ngờ từ mơ hình liệu Oracle Financial Services Data Model (FSDM) từ áp dụng cơng cụ phân tích để khai thác, sử dụng liệu data warehouse đưa báo cáo hiển thị theo mong muốn ban đầu nghiệp vụ Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 67 Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam KẾT LUẬN • Đánh giá kết đạt Đề tài đưa kịch giúp nhận biết giao dịch đáng ngờ khách hàng, điều kiện mà để tạo cảnh báo giao dịch Tuy nhiên, phạm vi kiến thức hạn chế thời gian có hạn nên khóa luận dừng bước phân tích ban đầu chưa sâu triển khai thực tế để đưa báo cáo giao dịch đáng ngờ cho ngân hàng thương mại Qua đề tài này, thân em tìm hiểu biết thêm kiến thức rửa tiền, quy trình rửa tiền, dấu hiệu nhận biết hoạt động rửa tiền, tác động hoạt động rửa tiền Đây kiến thức hữu ích mơ hình lưu trữ liệu, bước thực mơ hình để em áp dụng vào dự án tới Phạm vi ứng dụng Mơ hình liệu xây dựng để phục vụ đưa báo báo giao dịch đáng ngờ khách hàng, triển khai ứng dụng cho tất ngân hàng thương mại Hướng phát triển - Nâng cao độ xác, khái quát tất kịch xảy hoạt động rửa tiền ngân hàng thương mại - Mơ hình liệu chạy được, triển khai áp dụng đưa báo cáo giao dịch đáng ngờ cho tất ngân hàng thương mại để giảm thiểu rủi ro rửa tiền gây Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 68 Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam PHỤ LỤC Ngồi kịch trình bày phía cịn nhiều kịch khác tương lai em tiếp tục nghiên cứu Một số kịch khác: Kịch phân tích rủi ro địa lý Mục tiêu kịch Kịch giám sát giao dịch đến từ khu vực coi có rủi ro cao (nằm danh sách đen Cục phòng chống rửa tiền) Do khối lượng tốc độ giao dịch lớn, giao dịch chuyển tiền điện tử dễ xảy hoạt động rửa tiền Kịch xác định tài khoản có nguy rửa tiền dựa tỷ lệ chuyển tiền điện tử, séc giao dịch công cụ tiền tệ liên quan đến khu vực địa lý có nguy cao định Những cảnh báo tạo kịch này: Kịch sử dụng danh sách bên bên để xác định khu vực địa lý có nguy cao Kịch tạo cảnh báo xảy điều kiện sau: (Total number of VHRG transactions ≥ Min VHRG Trans Ctand Total amount of VHRG transactions ≥ Min VHRG Trans Amt) Kịch phân tích giao dịch nước Mục tiêu kịch Kịch giám sát hoạt động rút tiền ATM nước ngồi dấu hiệu hoạt động rửa tiền tài trợ khủng bố Sự gia tăng đột ngột số lượng số tiền gửi, rút tiền ATM gia tăng hoạt động rút tiền địa điểm định Những cảnh báo tạo kịch này: Kịch phát rút tiền ATM nước ngồi, số lượng lớn rút tiền ATM nước tổng số tiền rút ATM thực nước Kịch tạo cảnh báo xảy điều kiện sau: Number of Foreign ATM Withdrawals ≥ Min Number of Foreign WD and (Aggregate Amount of Foreign ATM Withdrawals)/(Aggregate Amount of Overall ATM Withdrawals) x 100 ≥ % Foreign WD Amt Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 69 Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam And Number of Distinct ATM Locations ≥ Min Number of Dist Locations Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 70 Khoá Khoá luận luận Nghiên Nghiên cứu cứu kịch kịch bản nhận nhận diện diện các giao giao dịch dịch rửa rửa tiền tiền và thực thực tốt tốt nghiệp nghiệp nghiệm nghiệm trên hệ hệ thống thống dữ liệu liệu tại các ngân ngân hàng hàng thương thương mại mại Việt Việt Nam Nam NHẬT KÝTHAM THỰC TẬP TÀI LIỆU KHẢO [1] Công ước Liên hiệp quốc chống buôn bán bất hợp pháp ma túy chất hướng thần (Công Ước Viên năm 1988) [2] Công ước chống tham nhũng Liên Hợp Quốc (Công ước Palermo năm 2000) [3] Nguồn: https://thuvienphapluat.vn/van-ban/Tien-te-Ngan-hang/Nghi-dinh-742005-ND-CP-phong-chong-rua-tien-2223.aspx [4] Nguồn: http://tapchitaichinh.vn/viet-nam-chong-rua-tien,-tai-tro-khungbo/thuctrang-va-giai-phap-phong-chong-rua-tien-doi-voi-cac-to-chuc-tin-dung [5] Dennis Cox-Handbook of Anti-Money Laundering-Wiley (2014) [6] Nguồn: tapchitaichinh.vn/viet-nam-chong-rua-tien,-tai-tro-khung-bo/australianuoc-rua-tien-nhieu-nhat-the-gioi-60996.html [7] Oracle, Chapter13_Anti-Money Laundering Technical Scenario Description [8] Nguồn: http://thoibao.today [9] Oracle, Chapter6_FSDMRG-Vol1_8.0.4_2ed STT Ngày tháng Nội dung GV yêu cầu Quá trình thực Γ 14/3/2018 Xác định đề tài hồn thành đề cương khóa luận 4/4/2018 Hoàn thành Từ ngày 21/3/2018 đến 4/4/2018 chương khóa Cơng việc làm được: luận + Tiến hành tìm hiểu đề tài khóa luận chọn + Hồn thiện chương + Chỉnh sửa nội dung chương ^ Từ ngày 7/3/2018 đến 14/3/2018 Công việc làm được: + Đã hoàn thành việc xác định đề tài khóa luận + Tiến hành hồn thành đề cương chi tiết khóa luận Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 71 18/4/2018 Hoàn thành Từ ngày 5/4/2018 đến 18/4/2018 chương khóa Cơng việc làm được: luận + Tiến hành nghiên cứu kịch rửa tiền + Hồn thiện chương + Chính sửa nội dung chương 25/4/2018 Hoàn thành Từ ngày 19/4/2018 đến 25/4/2018 chương khóa Cơng việc làm được: luận + Tiến hành nghiên cứu tham số đầu vào đầu kịch + Chính sửa nội dung chương 3/5/2018 Tiếp tục hoàn Từ ngày 26/4/2018 đến 3/5/2018 thành chương Công việc làm được: Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại khóa luận Việt Nam + Tiến hành xây dựng mơ hình đưa báo cáo giao dịch đáng ngờ khách hàng +Hoàn thiện chương + Chính sửa nội dung chương 16/5/2018 Hồn thành khóa luận Từ ngày 7/5/2018 đến 18/5/2018 Cơng việc làm được: + Chỉnh sửa hoàn thiện lại nội dung chương khóa luận Lê Thị Thu Phương - Lớp K17HTTTB 72 73 ... KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC NGHIÊN CỨU KỊCH BẢN NHẬN DIỆN CÁC GIAO DỊCH RỬA TIỀN VÀ THỰC NGHIỆM TRÊN HỆ THỐNG DỮ LIỆU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM LÊ... KHOA HỆ THỐNG THƠNG TIN QUẢN LÝ KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC •••• NGHIÊN CỨU KỊCH BẢN NHẬN DIỆN CÁC GIAO DỊCH RỬA TIỀN VÀ THỰC NGHIỆM TRÊN HỆ THỐNG DỮ LIỆU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM. .. K17HTTTB vi Khoá luận Nghiên cứu kịch nhận diện giao dịch rửa tiền thực tốt nghiệp nghiệm hệ thống liệu ngân hàng thương mại Việt Nam DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng 2.1: Bảng thông kê hạn mức rút tiền hàng