HSBC là một trong những định chế tài chính lớn nhất trên thế giới, với hệ thống mạng lƣới 7200 văn phòng trên 85 nƣớc và vùng lãnh thổ, phục vụ khoảng 89 triệu KH. HSBC cũng là một trong những ngân hàng đi đầu trong lĩnh vực hoạt động bán lẻ. Một số bài học kinh nghiệm trong kinh doanh DVBL tại ngân hàng HSBC:
- Giao chỉ tiêu kinh doanh (KPI) đến từng nhân viên bán hàng và giám sát việc thực hiện công việc hàng ngày, hàng tuần. Mỗi nhân viên kinh doanh đều đƣợc giao chỉ tiêu hoạt động chi tiết, cụ thể đến từng ngày, từng tuần nhƣ: số lƣợng cuộc gọi tiếp thị KH mới, số lƣợng cuộc gọi để cập nhật thông tin về các chƣơng trình khuyến mãi hay chính sách sản phẩm mới của ngân hàng cho các KH cũ, số lƣợng hợp đồng tín dụng bán đƣợc trong một tuần, doanh số thực hiện… Toàn bộ công việc thực hiện hàng ngày của nhân viên đều đƣợc theo dõi, quản lý và cập nhật trên hệ thống phần mềm để các trƣởng nhóm (leader) có thể theo sát tiến độ thực hiện kế hoạch đƣợc giao.
- Phân luồng công việc một cách hợp lý, trong đó đề cao tính hiệu quả. Tại các chi nhánh của ngân hàng HSBC, khi KH vào cửa sẽ đƣợc nhân viên chào đón và hƣớng dẫn lấy số thứ tự xếp hàng, tùy theo dịch vụ mà KH quan tâm. Nếu nhƣ KH có nhu cầu tìm hiểu sản phẩm vay mua nhà đất (mortgage loan), gần nhƣ KH sẽ đƣợc phục vụ ngay, bởi đây là KH tiềm năng mang lại lợi ích kinh tế cho ngân hàng. Còn nếu KH đến chỉ để thực hiện các giao dịch đơn giản, nhƣ tra soát thông tin, KH thƣờng sẽ phải đợi lâu hơn.
- Tăng cƣờng đầu tƣ, lắp đặt hệ thống ATM, phone banking, internet banking tại các chi nhánh. Các nhân viên tƣ vấn của ngân hàng sẽ hƣớng dẫn KH thực hiện các giao dịch đơn giản trên hệ thống máy tự động, qua đó giúp cho ngân hàng tiết kiệm đƣợc chi phí nhân công (đội ngũ teller).