b. TK lãi phải thu từ hoạt động tín dụng (TK 394)
2.1.3.3. Hoạt động dịch vụ Ngân hàng
a. Nghiệp vụ thu chi tiền mặt và an toàn kho quĩ.
Tổng thu tiền mặt năm 2009 đạt 822 tỷ bằng 140% mức năm 2008, tổng thu ngân phiếu thanh toán 152 tỷ bằng năm 2008.
Tổng chi tiền mặt năm 2009 đạt 826 tỷ bằng 142% năm 2008, chi ngân phiếu thanh toán 150 tỷ bằng năm 2008.
Năm 2009, Ngân hàng VPBank – Ngô Quyền đã tiếp tục duy trì và mở rộng diện thu tiền mặt và ngân phiếu thanh toán tại chỗ không thu phí cho một số doanh nghiệp có thu tiền mặt lớn đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc luân chuyển vốn nhanh, an toàn cho nhiều doanh nghiệp.
Trong quá trình thu, chi, điều chuyển tiền mặt Ngân hàng VPBank – Ngô Quyền luôn chấp hành nghiêm túc các quy định của ngành về công tác tiền tệ, kho quỹ nên luôn đảm bảo an toàn, chính xác, chưa có trường hợp sai sót làm phiền lòng khách hàng.
Trong năm đã phát hiện được 15 triệu đồng tiền giả đã xử lý theo chế độ tiền giả đồng thời cán bộ phòng ngân quỹ của Ngân hàng đã phát hiện và trả tiền thừa cho khách hàng 230 món với số tiền 159 triệu đồng, có món tới 50 triệu đồng.
b. Nghiệp vụ thanh toán.
Với chức năng trung tâm thanh toán của nền kinh tế, ngân hàng luôn chú trọng và phát triển công tác thanh toán, nó không những góp phần làm
tăng chu chuyển vốn của nền kinh tế mà còn không ngừng nâng cao vai trò, uy tín của Ngân hàng.
Năm 2009, Ngân hàng VPBank – Ngô Quyền đã thực hiện tốt công tác thanh toán vốn giữa các ngân hàng trên địa bàn cũng như các ngân hàng VPBank trong cùng hệ thống không để xảy ra nhầm lẫn, sai sót với doanh số 4.579 tỷ đồng bằng 136% doanh số thanh toán năm 2008. Đặc biệt công tác thanh toán điện tử và giao dịch tức thời trên máy vi tính đã đáp ứng được yêu cầu chuyển tiền nhanh cho khách hàng, ngày càng được khách hàng tin tưởng và đến giao dịch.