Hê ̣ thống pháp luâ ̣t quốc tế điều chỉnh hoa ̣t đô ̣ng thanh toán bằng Thư tín dụng chủ yếu là các tập quán quốc tế được các q uốc gia thừa nhâ ̣n và áp dụng rô ̣ng rãi, có thể kể đến như sau:
1.5.2.1. UCP và tính chất pháp lý của UCP
a. UCP (Uniform Customs and Practice For Documentary Credit – UCP) UCP – còn gọi là Quy tắc và thực hành thống nhất tín dụng chứng từ là mô ̣t tâ ̣p hơ ̣p các nguyên tắc và tâ ̣p quán quốc tế được Phòng thương ma ̣i quốc tế (ICC) soạn thảo và phát hành năm 1933, quy định quyền ha ̣n , trách nhiệm của các bên liên quan trong giao dịch tín dụ ng chứng từ với điều kiê ̣n Thư tín du ̣ng có dẫn chiếu tuân thủ UCP.
Ngay từ khi ban hành, UCP đã được chấp nhâ ̣n và áp du ̣ng rô ̣ng rãi trên thế giới , trở thành cơ sở pháp lý quan tro ̣ng cho thanh toán bằng L /C trong thương ma ̣i quốc tế . UCP không chỉ điề u chỉnh quan hê ̣ giữa các ngân hàng mà còn có các quy đi ̣nh liên quan đến người yêu cầu mở L /C, người thu ̣ hưởng ,
người chuyên chở – hãng vận tải , công ty bảo hiểm ...khi tham gia thanh toán bằng Thư tín du ̣ng.
Kể từ năm 1933 đến nay, UCP đã trải qua các lần sửa đổi để dần hoàn thiê ̣n và phù hợp với sự phát triển không ngừng của đời sống kinh tế quốc tế . Trong pha ̣m vi đề tài này , người viết chỉ đề câ ̣p đến hai phiên bản mới nhất của UCP là UCP 500 (sửa đổi lần thứ 5 năm 1993) và UCP 600 (sửa đổi lần thứ 6 năm 2007). UCP 600 có hiện lực từ ngày 1-7-2007. So với 49 điều khoản của UCP 500 thì UCP 600 có sự thay đổi về chiều sâu trong công nghệ tin học , công nghê ̣ vâ ̣n tải..., đồng thời nhằm mu ̣c đích giảm thiểu các trường hợp bô ̣ chứng từ bị từ chối thanh toán.
b. Tính chất pháp lý của UCP
UCP là văn bản do Phòng Thương mại quốc tế ICC (International Commercial Council) – một tổ chức phi chính phủ phát hành, do đó, UCP không mang tính chất bắt buô ̣c đối với các bên tham gia . Tính chất pháp lý tùy ý của UCP thể hiê ̣n ở những đă ̣c điểm sau:
Mô ̣t là, chỉ khi trong L/C có dẫn chiếu áp du ̣ng UCP thì UCP mới có hiê ̣u lực pháp lý bắt buộc điều chỉnh các bên tham gia.
Thứ hai, các bên có thể thỏa thuận về việc không thực hiện hoặc thực hiện khác đi một hoặc một số điều khoản quy định trong UCP , thậm chí có thể bổ sung những điều khoản mà UCP không đề câ ̣p.
Thứ ba, nếu nô ̣i dung UCP có xung đô ̣t với luâ ̣t quốc gia thì luâ ̣t quốc gia sẽ đươ ̣c ưu tiên áp du ̣ng . Có nghĩa là, phán quyết của Tòa án đi ̣a phương có thể đươ ̣c thi hành cho dù nó trái với nguyên tắc thực hà nh đã được quy đi ̣nh trong UCP. Do đó , trường hơ ̣p mô ̣t quốc gia muốn ưu tiên áp du ̣ng UCP so với pháp luâ ̣t nước mình, quốc gia đó sẽ đưa ra những quy đi ̣nh rõ ràng về vấn đề này, Mỹ là một ví dụ.
Ngoài ra, các phiên bản sửa đổi, bổ sung của UCP ra đời sau đều không hủy bỏ các phiên bản trước đó , nên các phiên bản đều có giá tri ̣ thực hành trong
TTQT.
1.5.2.2. ISBP (International Standard Banking Practice for the Examination of Documents under Documentary Credit)
ISBP là Tập quán Ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế do ICC ban hành năm 2007 là sự bổ sung mang tính thực tiễn cho UCP . ISBP không sửa đổi UCP mà chỉ giải thích chi tiết và rõ ràng hơn cách áp dụng các quy tắc của UCP trong giao di ̣ch L/C, đă ̣c biê ̣t là cách thức xác đi ̣nh sự phù hợp của chứng từ so với điều khoản của Thư tín du ̣ng.
ISBP giúp cho các nguyên tắc chung quy đi ̣nh trong UCP và công viê ̣c hàng ngày của những người thực hiện nghiệp vụ thanh toán L/C trên toàn thế giới trở nên thống nhất với nhau.
1.5.2.3. URR525 (Uniform Rules for Bank Reimbursement under Documentary Credit)
URR525 là quy tắc thống nhất về hoàn trả giữa các ngân hàng theo Tín dụng chứng từ của Phòng thương mại quốc tế xuất bản năm 1996. Đây cũng là mô ̣t văn bản mang tính bổ trợ cho UCP.
1.5.2.4. ISP98 (International Standby Practices)
ISP98 là Quy tắc thực hành tín dụng chứng từ dự phòng quốc tế do Phòng Thương ma ̣i quốc tế ban hành . ISP98 cung cấp các quy tắc về thực hành nghiệp vụ ngân hàng đối với Thư tín dụng và các cam kết độc lập có liên quan như Thư tín dụng dự phòng . ISP98 đươ ̣c coi là mô ̣t sản phẩm mang tính cách ma ̣ng về viê ̣c áp du ̣ng UCP đối với Thư tín du ̣ng dự phòng. Tuy nhiên, Thư tín du ̣ng dự phòng vẫn có thể được phát hành theo UCP nếu các bên thỏa thuận như vậy.
Như vâ ̣y, UCP là văn bản pháp luâ ̣t quốc tế chủ yếu được áp du ̣ng để điều chỉnh quan hệ thanh toán L /C. Ngoài ra, để đáp ứng nhu cầu thực tế trong quá trình thực hiện nghiệp vụ này, ICC đã ban hành các văn bản khác có tính chất bổ trơ ̣, cụ thể hóa, chi tiết hóa các nô ̣i dung của UCP như ISBP, URR525, ISP98...