- Giỏm sỏt cỏc vấn đề liờn quan khỏc:
ĐỊA BÀN TỈNH NGHỆ AN
3.2.3- Chuyờn nghiệp hoỏ cụng tỏc thanh tra tại chỗ
Thứ nhất, phải cú quy chế hoạt động, việc phõn cụng trỏch nhiệm và
Chánh thanh tra Phó chánh thanh tra Phó chánh thanh tra Bộ phận giám sát từ xa Bộ phận đôn đốc kiến nghị sau thanh tra NHTM C.I.C, Báo chí, khách hàng... NHTM Phó chánh thanh tra Bộ phận kiểm soát nội bộ Khối tổng hợp nhtm NNKhối cn nhtm CPKhối cn Trụ sở chính NHTM
chịu trỏch nhiệm cụ thể trong nội bộ Thanh tra chi nhỏnh. Quy định nghiờm trong trường hợp cỏn bộ thanh tra làm sai, vỡ nể nang mà bỏ qua lỗi phỏt hiện được. Nếu cỏn bộ thanh tra sau phỏt hiện cỏn bộ thanh tra trước bỏ qua sai phạm của đối tượng thanh tra thỡ phải cú biện phỏp xử lý nghiờm minh, đảm bảo kỷ luật trong cụng tỏc thanh tra.
Thứ hai, xõy dựng và hoàn thiện quy trỡnh thanh tra tại chỗ để ỏp dụng
chung, thống nhất cho tất cả cỏc đoàn thanh tra. Trong đú nội dung cốt lừi cần đạt được và những điểm cần chỳ ý của từng giai đoạn là:
* Giai đoạn chuẩn bị thanh tra: yờu cầu đặt ra cho cỏc đoàn thanh tra trong giai đoạn này là phải nắm chắc mục đớch, yờu cầu của cuộc thanh tra. Trưởng đoàn phải bao quỏt đề cương, tỡm ra những vấn đề trọng tõm để tập trung làm rừ trong quỏ trỡnh thanh tra. Trưởng đoàn lờn kế hoạch và phõn cụng cụng việc cho từng đoàn viờn thanh tra. Từng đoàn viờn phải nghiờn cứu đề cương, đặc biệt nghiờn cứu sõu phần cụng việc được phõn cụng để lập kế hoạch chi tiết cho việc tiếp cận và thực hiện thanh tra. Trong giai đoạn này ngoài việc nghiờn cứu cỏc văn bản chế độ cú liờn quan cần thu thập thờm cỏc thụng tin, số liệu từ giỏm sỏt từ xa, từ trung tõm thụng tin tớn dụng, từ cỏc cơ quan phỏp luật, thụng tin qua bỏo chớ, thụng tin từ đối tượng thanh tra, thụng tin tớch luỹ được qua theo dừi của cỏn bộ thanh tra và từ cỏc cuộc thanh tra trước.
* Giai đoạn tiến hành thanh tra: Đõy là giai đoạn quan trọng nhất trong quy trỡnh một cuộc thanh tra tại chỗ. Yờu cầu đặt ra là bằng chuyờn mụn nghiệp vụ, kỹ năng, kinh nghiệm và nghệ thuật thanh tra để đi sõu kiểm tra hoạt động của NHTM một cỏch cụ thể. Tỡm ra những mặt làm tốt, những tồn tại và vi phạm, những vướng mắc của cơ chế chớnh sỏch trong quỏ trỡnh thực hiện, khẳng định một cỏch chắc chắn kết quả hoạt động của NHTM trờn cỏc mặt đó thanh, kiểm tra. Cỏc đoàn viờn, trong quỏ trỡnh làm việc với đối tượng thanh tra phải lập cỏc biờn bản làm việc để làm tài liệu chứng minh cho cỏc đỏnh giỏ, kết luận của mỡnh một cỏch cụ thể, xỏc đỏng. Đõy là cơ sở
quan trọng nhất để tổng hợp kết luận chung của toàn bộ cuộc thanh tra và trỏnh được tỡnh trạng bị đối tượng thanh tra phủ nhận kết quả thanh tra. Hơn nữa, đõy là quy trỡnh cần thiết để cú thể thực hiện xử phạt vi phạm hành chớnh đỳng thủ tục, trỡnh tự.
* Giai đoạn kết thỳc cuộc thanh tra: Nhiệm vụ của giai đoạn này là phải tổng hợp tỡnh hỡnh toàn bộ cuộc thanh tra và ra văn bản kết luận thanh tra. Đõy là giai đoạn quyết định, thể hiện toàn diện nhất vai trũ của đoàn thanh tra và cụng cụ thanh tra. Trỏch nhiệm và vai trũ của trưởng đoàn thanh tra lỳc này là hết sức quan trọng. Yờu cầu với một kết luận thanh tra là phải ngắn gọn, sỳc tớch, văn từ đảm bảo hiểu đơn nghĩa. Kết luận phải nờu rừ được thực trạng hoạt động, ưu - khuyết điểm của đối tượng kiểm tra. Cỏc kiến nghị phải rừ ràng về thời gian, đối tượng thực hiện và phải quy định rừ thời hạn thực hiện cỏc kiến nghị, quy định việc bỏo cỏo tiến độ thực hiện kiến nghị về thanh tra NHNN để theo dừi. Ngoài việc kết luận rừ đỳng - sai và cú cỏc kiến nghị cụ thể đối với đối tượng thanh tra, kết luận thanh tra sẽ rất cú trọng lượng nếu cú những kiến nghị bổ xung sửa đổi về cơ chế chớnh sỏch, kiến nghị với cỏc bộ, ngành cú liờn quan. Bởi lẽ, một mặt nú thể hiện kiến thức sõu rộng và tầm nhỡn của cỏn bộ thanh tra. Mặt khỏc nú sẽ tạo điều kiện để đối tượng thanh tra cú thể chấn chỉnh, thực hiện được cỏc kiến nghị mà kết luận thanh tra đó đề ra.
Thứ ba, phải kết hợp nhiều hỡnh thức thanh tra tại chỗ để bổ sung
khiếm khuyết của từng hỡnh thức thanh tra. Nờn sử dụng phối hợp cỏc hỡnh thức thanh tra sau:
- Thanh tra diện rộng: thường do thanh tra NHNN Trung ương tổ chức và chỉ đạo, ỏp dụng đối với cỏc NHTM cú vấn đề phức tạp nổi cộm cần thanh tra làm rừ để quyết định những vấn đề lớn liờn quan đến NHTM đú. Hoặc thanh tra để nắm rừ thực trạng hoạt động của NHTM lớn; thanh tra để tổng kết, đỏnh giỏ việc thực hiện những chủ chương, chớnh sỏch, quy chế lớn của nhà nước, của ngành nhằm phục vụ cho cụng tỏc điều hành và quản lý vĩ mụ.
- Thanh tra chuyờn đề: loại hỡnh thanh tra này cú thể do thanh tra NHNN Trung ương hoặc thanh tra chi nhỏnh tiến hành, nhưng thường do thanh tra chi nhỏnh chủ động tổ chức để thanh tra một mặt nghiệp vụ nào đú mà qua giỏm sỏt từ xa, qua cỏc thụng tin nắm bắt được thấy cần phải làm rừ. Loại hỡnh thanh tra này thường đũi hỏi ớt thời gian và cỏn bộ hơn thanh tra diện rộng.
- Thanh tra đột xuất: thường phỏt sinh khi cú đơn thư khiếu nại - tố cỏo của cụng dõn hoặc qua cỏc phương tiện thụng tin đề cập đến yờu cầu thanh tra phải làm rừ ngay để trả lời. Thanh tra đột xuất khụng thụng bỏo trước cho đối tượng thanh tra để đảm bảo yếu tố bớ mật, bất ngờ. Đồng thời hạn chế những hành vi đối phú, cản trở và gõy khú khăn cho hoạt động thanh tra.
Thứ năm, nhanh chúng triển khai nghiệp vụ thanh tra trờn cơ sở rủi ro để
cú thể đỏnh giỏ sõu, tiờn lượng trước tỡnh hỡnh để cảnh bỏo sớm những rủi ro cú thể xảy ra đối với NHTM, giỳp NHTM trỏnh được những rủi ro đỏng tiếc.
Thứ sỏu, cần cú cơ chế tạo điều kiện cho đội ngũ cỏn bộ thanh tra trẻ
tuổi học hỏi kinh nghiệm của những cỏn bộ thanh tra đi trước về ứng xử tỡnh huống trong quỏ trỡnh thanh tra tại chỗ như: tổ chức cỏc buổi họp rỳt kinh nghiệm sau cỏc đợt thanh tra tại chỗ, hàng thỏng tổ chức cỏc buổi sinh hoạt chuyờn đề, họp định kỳ để tổng kết rỳt kinh nghiệm... để trong quỏ trỡnh tiến hành thanh tra tại chỗ cỏc cỏn bộ trẻ cú thể tiếp cận đối tượng thanh tra khoa học, tự tin và cú thỏi độ đỳng mực.
Thứ bảy, tăng cường sự chỉ đạo và phối kết hợp của thanh tra NHTW
với thanh tra chi nhỏnh trong quỏ trỡnh cụng tỏc. Những vướng mắc về cơ chế, nghiệp vụ thụng qua cỏc văn bản xin hướng dẫn chỉ đạo hoặc văn bản kiến nghị của Thanh tra Chi nhỏnh đối với Thanh tra TW hoặc NHNN Việt Nam cần được giải đỏp nhanh hoặc cú phản hồi sớm để thỏo gỡ những khú khăn trong cơ chế chớnh sỏch và thay đổi những điều bất cập trong thực tế của cỏc chế độ, chớnh sỏch đó ban hành.