* Cơ cấu tổ chức bộ mỏy thanh tra giỏm sỏt:
Cơ cấu tổ chức bộ mỏy thanh tra giỏm sỏt là nhõn tố đầu tiờn cú ảnh hưởng lớn đến hiệu quả của cụng tỏc thanh tra giỏm sỏt ncảu NHTW. Tổ chức bộ mỏy khoa học sẽ giỳp cho thanh tra giỏm sỏt cú thể tiến hành thanh tra giỏm sỏt cỏc NHTM một cỏch chớnh xỏc, nhanh chúng và hiệu quả. Ngược lại, nếu tổ chức bộ mỏy khụng khoa học sẽ dẫn đến kộm hiệu quả trong cụng tỏc thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng.
Do đặc thự của cụng tỏc thanh tra là mang tớnh khỏch quan và bớ mật trong cụng tỏc nờn tổ chức thanh tra phải được tổ chức độc lập tương đối. Mức độ độc lập càng cao thể hiện trỡnh độ của bộ mỏy thanh tra càng phỏt triển. Tớnh độc lập thể hiện ở chỗ bộ mỏy thanh tra cú quyền tự ra quyết định thanh tra đối với cỏc NHTM nào vào bất kỳ thời điểm nào mà khụng cú bất kỳ sự can thiệp nào từ bờn ngoài vào quỏ trỡnh ra quyết định thanh tra. Tớnh độc lập quyết định tớnh bớ mật trong cụng tỏc thanh tra, thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng cú quyền khụng thụng bỏo cho bất kỳ cỏ nhõn, tổ chức nào trước khi tiến hành kiểm tra để đạt được mục đớch chớnh của mỡnh là phỏt hiện sai phạm và bảo đảm an toàn cho hệ thống ngõn hàng.
Bờn cạnh đú, cơ chế điều hành trong tổ chức thanh tra giỏm sỏt ảnh hưởng nhiều đến hiệu quả của cụng tỏc thanh tra. Cơ chế điều hành càng chặt chẽ, phõn cấp ủy quyền càng rừ ràng thỡ hiệu quả hoạt động của bộ mỏy thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng càng cao. Ngược lại, cơ chế điều hành khụng rừ ràng, mệnh lệnh cấp trờn khụng được cấp dưới thực thi nghiờm tỳc sẽ làm cho bộ mỏy thanh tra trở nờn yếu kộm.
Cơ cấu tổ chức và cơ chế phối hợp giữa cỏc bộ phận trong bộ mỏy thanh tra NHTW thể hiện tớnh chuyờn nghiệp của bộ mỏy thanh tra, tỏc động trực tiếp đến hiệu quả cụng tỏc thanh tra. Một tổ chức thanh tra mạnh phải tổ chức được cỏc bộ phận phụ trỏch cỏc mảng cụng việc khỏc nhau một cỏch
chuyờn nghiệp như bộ phận GSTX, bộ phận thanh tra tại chỗ, bộ phận tỡm kiếm và thu thập thụng tin, bộ phận xử lý thụng tin, bộ phận theo dừi thực hiện kết luận thanh tra... và phải phối hợp tốt giữa cỏc bộ phận để hỗ trợ cho nhau, tăng cường hiệu quả đối với từng bộ phận chức năng.
Việc thiết lập hệ thống mạgn lưới chi nhỏnh thanh tra giỏm sỏt cũng cú tỏc động quan trọng đến hiệu quả cụng tỏc thanh tra. Mạng lưới chi nhỏnh thanh tra NHTW phõn bổ hợp lý theo mạng lưới cỏc NHTM sẽ giỳp bộ mỏy thanh tra tinh gọn và hiệu quả. Nếu thiết lập hệ thống chi nhỏnh khụng phự hợp sẽ dẫn đến lóng phớ về nhõn lực và hạn chế hiệu quả hoạt động của thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng.
* Chất lượng cỏn bộ thanh tra:
Chất lượng nguồn nhõn lực là yếu tố tiờn quyết cho sự thành cụng của cụng tỏc thanh tra giỏm sỏt của NHTW. Trong điều kiện hoạt động kinh doanh ngõn hàng ngày một phức tạp, phỏt sinh nhiều loại rủi ro mới, những vi phạm ngày càng tinh vi hơn thỡ trỡnh độ cỏn bộ thanh tra để phỏt hiện ra cỏc sai phạm, cỏc rui ro tiềm tàng là yếu tổ hết sức quan trọng. Một cỏn bộ chuyờn mụn giỏi cú thể phỏt hiện ra những rủi ro hệ thống xuất phỏt từ những dấu hiệu sai phạm nhỏ, giỳp hệ thống NHTM trỏnh được những tổn thất lớn. Ngược lại, một cỏn bộ trỡnh độ chuyờn mụn thấp hoặc cú thỏi độ thiếu trỏch nhiệm, quan liờu sẽ bỏ sút những vi phạm cú thể dẫn đến hậu quả khú lường, làm giảm hiệu quả của cụng tỏc thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng.
Tiờu chuẩn đỏnh để giỏ chất lượng cỏn bộ thanh tra gồm cú: kiến thức tổng hợp và chuyờn mụn, trỡnh độ phõn tớch đỏnh giỏ thụng tin, khả năng dự bỏo, kinh nghiệm thực tế, thỏi độ với cụng việc... Chất lượng cỏn bộ cũn thể hiện ở sự đồng đều về chất lượng chuyờn mụn của cỏc cỏn bộ thanh tra. Bởi vỡ một cỏn bộ chuyờn mụn yếu và phẩm chất nghề nghiệp kộm cú thể làm tổn hại đến uy tớn của cả bộ mỏy thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng.
Quy trỡnh nghiệp vụ và cụng nghệ thanh tra quyết định sự phỏt triển của hệ thống thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng. Cụng nghệ thanh tra càng hiện đại dựa trờn những thành tựu tiờn tiến nhất về khoa học đối với hoạt động thanh tra giỏm sỏt càng giỳp nõng cao hiệu quả của cụng tỏc thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng. Cỏc tiờu chớ GSTX hiện đại, cỏc quy trỡnh thanh tra tại chỗ khoa học sẽ giỳp cụng tỏc thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng trở nờn chuyờn nghiệp hơn. Cỏc cơ sở thanh tra quyết định cụng nghệ thanh tra, làm rừ mục tiờu của cụng tỏc thanh tra, vớ dụ thanh tra trờn cơ sở rủi ro nhằm mục đớch phỏt hiện sớm và ngăn chặn rủi ro, nhằm mục tiờu giỳp cho cỏc NHTM trỏnh được tổn thất trước mắt và lõu dài... Tuy nhiờn việc ỏp dụng cụng nghệ tiờn tiến phải đầy đủ điều kiện trong từng giai đoạn thớch hợp, nếu ỏp dụng quỏ sớm trong khi trỡnh độ cỏn bộ thanh tra chưa theo kịp sẽ phản tỏc dụng, ngược lại nếu ỏp dụng quỏ muộn sẽ phải gỏnh chịu chi phớ cơ hội.
* Trỡnh độ ứng dụng tin học:
Cỏc chương trỡnh phần mềm và ứng dụng tin học vào cụng tỏc thanh tra ngõn hàng, nhất là cụng tỏc GSTX là hết sức quan trọng. Nú là yếu tố hỗ trợ đắc lực trong cụng tỏc thanh tra, tỏc động đến hiệu quả của cụng tỏc thanh tra giỏm sỏt ngõn hàng. Một hệ thống truyền nhận tin nhanh chúng, và đầy đủ, một phần mềm tớnh toỏn thụng minh, khỏi quỏt được những chỉ tiờu quan trọng và nhạy cảm trong hoạt động của NHTM là những yếu tố cơ bản tạo nờn một hệ thống GSTX cú hiệu quả..