Kế hoạch Nhân sự - Tiền lương
Căn cứ vào thực hiện kế hoạch năm 2015 và kế hoạch kinh doanh năm 2016, ngân hàng tiếp tục dự kiến mở rộng thị trường khách hàng cá nhân và hộ gia đình tại địa bàn các xã trong huyện. Do vậy, cần phải tuyển thêm nguồn nhân lực.
Bở sung cán bợ cho phịng Kế toán – ngân quỹ, tuyển dụng thêm 1 cán bợ nghiệp vụ bở sung có trình đợ đại học trở lên.
Căn cứ vào kế hoạch kinh doanh năm 2015 cũng như mặt bằng lương hiện tại ngân hàng dự kiến thu nhập bình quân của nhân viên lên khoảng 7 triệu đồng/người.
Bảng 2.1.Kế hoạch nhân sự và tiền lương của ngân hàng năm 2016
STT Chỉ tiêu Đơn vị tính Năm 2015 Kế hoạch 2016
1 Lao động Người 22 23
2 Lao động Đại học trở lên % 90 90
3 Thu nhập bình quân /tháng Đồng 7.000.000 7.000.000
(Nguồn: Báo cáo kế hoạch của Phòng Kế hoạch - Nguồn vốn)
Theo kế hoạch nhân sự, năm 2016 tổng số nhân viên hoạt động trong ngân hàng là 23 người tăng 1 người so với năm 2015. Có thể thấy trong kế hoạch nhân sự của ngân hàng đã thể hiện được sự gia tăng của quy mơ lao đợng. Qua đó thấy được sự phát triển của ngân hàng trong những năm gần đây.
Kế hoạch nguồn vốn
Kế hoạch kinh doanh được lập theo phương pháp cân đối số dư giữa nguồn vốn và sử dụng vốn. Đối với kế hoạch dài hạn và kế hoạch năm, kế hoạch quý được xác lập theo đơn vị Vnđ.
Căn cứ để xây dựng kế hoạch nguồn vốn: kế hoạch nguồn vốn được xây dựng theo nguyên tắc tập trung, toàn hệ thống phải tuân theo nguyên tắc này.
Cách lập kế hoạch nguồn vốn: các nguồn vốn huy động từ khách hàng trong cả huyện sẽ được tập trung về trụ sở chính.
Căn cứ vào số đăng ký, trên cơ sở đảm bảo lợi ích kinh doanh, Giám đốc sẽ giao nhiệm vụ kế hoạch cho các phòng ban, bao gồm các chỉ tiêu về số lượng vốn huy động, lượng vớn cho vay. Các phịng ban có trách nhiệm thực hiện nhiệm vụ được giao.
Căn cứ vào tình hình thực tế tại đơn vị, các phòng ban sẽ đưa ra các mục tiêu và phải hoàn thành được mục tiêu đã đề ra.
Bảng 2.1. Các chỉ tiêu về nguồn vốn của ngân hàng năm 2016
Đvt: Triệu đồng
Năm Thực hiện năm 2015 Kế hoạch năm 2016
Tổng vốn điều lệ 14.502 18.470
Tổng tài sản 22.253 59.814
Lợi nhuận trước thuế 5.750 9.481
Dư nợ cho vay 1.140 3.588
Huy động tiền gửi khách hàng 2.510 4.185
(Nguồn: Phòng Kế hoạch - Nguồn vốn của Ngân hàng năm 2016)
Theo kế hoạch năm 2016 huy động vốn từ tiền gửi khách hàng là 4.185 triệu đồng, tăng khoảng 66,73%. Lợi nhuận trước thuế tăng lên 64,88%.
2.2.Phân tích hoạt động Marketing của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn chi nhánh huyện Thông Nông, tỉnh Cao Bằng