CTCK trong những năm vừa qua
Thị trường chứng khoán trong những năm gần đây đã trải qua một giai đoạn đầy khó khăn và thách thức. Đặc biệt năm 2012 là một năm TTCK phải chịu tác động nặng nề từ diễn biến khơng mấy tích cực của nền kinh tế vĩ mô. Các chỉ tiêu kinh doanh, huy động vốn của doanh nghiệp đều sụt giảm. Theo thống kê của ủy ban chứng khốn tồn thị trường có trên 50 CTCK bị lỗ và trên 70% CTCK có lỗ lũy kế. Năm 2012, 11 CTCK bị đặt vào diện kiểm soát đặc biệt, 3 CTCK vào diện kiểm sốt, 4 CTCK rút nghiệp vụ mơi giới, 1 CTCK rút nghiệp vụ bảo lãnh phát hành, 2 CTCK rút nghiệp vụ tự doanh, 3 CTCK bị đình chỉ hoạt động (Trường Sơn. Hà Nội, Cao Su ) và 4 CTCK bị thu hồi giấy chứng nhận đang ký hoạt động lưu kí chứng khốn. Bên cạnh những khó khăn thách thức ấy, các CTCK lớn vẫn chứng tỏ được tiềm năng tăng trưởng của mình. Theo báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh 2012 hầu hết các CTCK lớn đều được hồn nhập dự phịng giảm giá chứng khốn một phần trong quý IV khiến lợi nhuận vượt kì vọng do cuối năm VN- Index tăng 9,5% và HNX- index tăng hơn 11% trong tháng 12.
Biểu đồ 2.1: Biểu đồ lợi nhuận của. các CTCK lớn năm 2012
Đồng thời, các công ty chứng khốn cũng có chiến lược tập trung mạnh hơn vào mảng tư vấn tài chính doanh nghiêp- nghiệp vụ được cho là khá an tồn, khơng địi hỏi nhiều phí, mang lại nguồn doanh thu hiệu quả đồng thời nâng cao uy tín của cơng ty. Tuy nhiên, sự cạnh tranh giữa các CTCK về nghiệp vụ này cũng bắt đầu gay gắt hơn. Đặc biệt, năm 2013 được các chuyên gia kinh tế đánh giá là năm mà hoạt động M&A sẽ sơi động hơn, chính vì vậy mà nhiều CTCK định hướng sẽ tập trung vào hoạt động M&A.
Biểu đồ 2.2: Doanh thu từ hoạt động tư vấn tài chính của một số
CTCK giai đoạn 2009-2012
Đơn vị: Tỷ đồng
Nguồn: BCTC của các CTCK Đỗ Thị Kim Thoa - Lớp CKA - K12
Nhìn chung, doanh thu từ mảng hoạt động tư vấn của các CTCK đều có xu hướng tăng trong những năm gần đây. Tuy nhiên, chỉ có những CTCK lớn với uy tín nhiều thì hoạt động này mới thực sự phát triển, doanh thu chiếm một tỷ trọng lớn trong tổng doanh thu.
2.2. Giới thiệu về cơng ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC)
2.2.1. Khái quát chung về công ty
Cơng ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC) tiền thân là cơng ty TNHH chứng khốn BIDV được thành lập theo quyết định số 59/QĐ-HĐQT ngày 18/11/1999 của BIDV với vốn điều lệ ban đầu là 55 tỷ đồng.Ngày 26/11/1999, công ty được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cấp giấy phép hoạt động số 02/GPHĐKD và trở thành một trong hai cơng ty chứng khốn đầu tiên hoạt động trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
Tên cơng ty: Cơng ty cổ phần chứng khốn Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam.
Trụ sở chính: 35 Hàng Vơi, Q Hồn Kiếm, TP Hà Nội.
Chi nhánh Hồ Chí Minh: 146 Nguyễn Cơng Trứ, Q1, TP Hồ Chí Minh. Website: http: //www.bsc. com.vn
Cuối năm 2010, với định hướng phát triển của BIDV, đồng thời để đáp ứng được nhu cầu và đòi hỏi của thị trường, BSC tiến hành cổ phần hóa và đấu giá thành cơng 10.195.570 cổ phần. Ngày 01/01/2011, cơng ty chính thức đổi tên thành Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam với số vốn điều lệ là 865 tỷ đồng. Hiện BSC có một trụ sở chính tại Hà Nội, một chi nhánh tại Thành phố Hồ Chí Minh, mạng lưới đại lý giao dịch trên toàn quốc, với hơn 200 nhân viên làm việc trong cả khối hỗ trợ và khối nghiệp vụ.
Hơn 10 năm qua, với sự hậu thuẫn tồn diện, mạnh mẽ và có hiệu quả của BIDV, bằng nỗ lực tự thân của đội ngũ cán bộ nhân viên, BSC đã không ngừng vươn lên với mục tiêu trở thành một trong những cơng ty chứng khốn hàng đầu tại Việt Nam.
Mạng lưới giao dịch
Từ những ngày đầu thành lập BSC đã có mặt tại hai trung tâm tài chính lớn nhất của Việt Nam là Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh. Trên cơ sở mạng lưới chi nhánh rộng lớn của BIDV, BSC đã phát triển nhanh chóng hệ thống các điểm hỗ trợ giao dịch trên toàn quốc để phục vụ kịp thời nhu cầu của mọi khách hàng. Đến nay, ngồi hội sở chính tại Hà Nội và chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh, BSC đã có mạng lưới với gần 30 điểm hỗ trợ giao dịch tại các tỉnh thành lớn trên toàn quốc.
Lợi thế cạnh tranh
Là thành viên của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam, một trong bốn ngân hàng thương mại quốc doanh lớn nhất hiện nay, BSC ln nhận được sự hỗ trợ tồn diện của BIDV trên tất cả các mặt hoạt động.
Tài sản q giá nhất góp phần tạo nên uy tín và hình ảnh của BSC chính là nguồn nhân lực. Với đội ngũ chuyên viên trẻ, năng động, nhạy bén trong kinh doanh, được đào tạo tại các trường đại học danh tiếng trong và ngồi nước, thơng qua việc tổ chức thường xuyên các chương trình đào tạo và bồi dưỡng cập nhật kiến thức mới, bằng các kinh nghiệm tích luỹ được từ việc thực hiện các hợp đồng, các dự án lớn, BSC luôn đem đến cho khách hàng sự tin cậy bởi hàng loạt các dịch vụ tư vấn bài bản, sáng tạo và chuyên nghiệp.
Trên cơ sở mạng lưới chi nhánh rộng lớn của BIDV, BSC đã phát triển nhanh chóng hệ thống các điểm hỗ trợ giao dịch trên toàn quốc để phục vụ kịp thời nhu cầu của mọi khách hàng.
Nhờ khai trương ngay từ khi thị trường chứng khoán Việt Nam đi vào hoạt động, cho đến nay, BSC đã xây dựng và phát triển được một cơ sở khách hàng lớn, thuộc nhiều ngành, nghề và lĩnh vực khác nhau.
Toàn bộ hoạt động của BSC được xây dựng và vận hành trên cơ sở một nền công nghệ thông tin hiện đại, được thiết kế như một hệ thống mở cho nên khơng những có thể đáp ứng được nhu cầu giao dịch, vấn tin, tư vấn cho nhà đầu tư, quản lý nội bộ cơng ty trong giai đoạn hiện tại mà cịn có thể được phát triển, hồn thiện và tích hợp với các hệ thống khác khi có sự thay đổi, nâng cấp trong hệ thống giao dịch và công bố thông tin của Sở Giao dịch chứng khoán trong tương lai.
BSC cũng là một trong những cơng ty chứng khốn đầu tiên được tổ chức đo lường quốc tế BVQI cấp chứng chỉ đạt tiêu chuẩn quản lý chất lượng theo chuẩn ISO 9001:2000.
Với tiềm lực tài chính vững mạnh, với uy tín đã tạo lập và khẳng định trên trên thương trường, ngoài việc thiết lập mối quan hệ với các đối tác trong nước để thực hiện những dự án lớn, BSC có thể thiết lập các mối quan hệ với các tổ chức tài chính quốc tế (WB, IFC, MPDF...) để hỗ trợ toàn diện cho khách hàng.
Chiến lược cạnh tranh
Không ngừng đào tạo, bồi dưỡng kỹ năng, kiến thức, văn hóa ứng xử và đạo đức nghề nghiệp cho nguồn nhân lực hiện có; đồng thời, xây dựng và thực thi các chính sách thu hút nguồn nhân lực có chất lượng cao nhằm sẵn sàng đáp ứng các nhu cầu khắt khe của mọi khách hàng.
Nâng cấp hạ tầng công nghệ thông tin, phát triển và đưa vào vận hành hệ thống các phần mềm ứng dụng tiên tiến như định giá chứng khoán, xác định giá trị doanh nghiệp, phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật và đặt lệnh trực
tuyến để hỗ trợ kịp thời, có hiệu quả quá trình ra quyết định của các nhà đầu tư.
Tiếp tục cải thiện hệ thống công bố thông tin nhằm cung cấp thơng tin đầy đủ, kịp thời, chính xác, đáng tin cậy và có giá trị sử dụng cho các nhà đầu tư.
Cải thiện chất lượng dịch vụ thông qua việc tập trung đầu tư nguồn lực vào các dịch vụ cho phép tiếp cận trực tiếp vào nhóm các khách hàng mục tiêu.
Đẩy mạnh tài trợ cho các dự án hỗ trợ gia tăng kiến thức đầu tư cho cộng đồng thông qua việc phối hợp với các trường đại học, các học viện, các viện nghiên cứu để tổ chức đều đặn các chương trình hội thảo khoa học, tư vấn trực tiếp tại các doanh nghiệp, thi tìm hiểu chứng khốn, thi làm giám đốc doanh nghiệp, giám đốc tài chính, thi chứng khốn ảo... nhằm gia tăng uy tín và hình ảnh của BSC.
Chính sách quản lý chất lượng
Nhận thức rằng chất lượng sản phẩm, dịch vụ cung cấp cho khách hàng là nhân tố có ý nghĩa sống còn đối với sự tồn tại và phát triển của mỗi doanh nghiệp, ngay từ đầu, BSC đã hướng mọi nỗ lực vào việc cải thiện và nâng cao số lượng, chất lượng dịch vụ để tối đa hoá lợi ích của khách hàng.
Để tạo điều kiện duy trì tính liên tục và thống nhất của hệ thống quản lý chất lượng; đồng thời, để chuẩn hóa và kiểm sốt được rủi ro trong toàn bộ các hoạt động chủ yếu, BSC đã ban hành sổ tay quản lý chất lượng theo tiêu chuẩn ISO 9001: 2000. Đây là tài liệu nêu rõ chủ trương, chính sách, nguyên tắc chung và nội dung về quản lý chất lượng mà BSC cam kết thực hiện để nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ, phục vụ khách hàng ngày một tốt hơn.
Trên cơ sở hoạch định mục tiêu quản lý chất lượng, hoạch định hệ thống quản lý chất lượng, BSC xây dựng và thực hiện chính sách quản lý nguồn lực, hoạch định và kiểm tra q trình tạo ra sản phẩm dịch vụ theo mơ hình PDCA, quản lý tồn bộ các văn bản, các quy trình trong hệ thống quản lý chất lượng, định kỳ tổ chức thu thập ý kiến của các khách hàng, của các đối tác để đo lường, phân tích, cải tiến, khắc phục các tồn tại để hoàn thiện các sản phẩm, dịch vụ.
Với chiến lược kinh doanh khơng ngừng nâng cao mọi mặt, chính sách quản lý tốt và một tiềm lực tài chính mạnh BSC ln nỗ lực phấn đấu trở thành một trong những CTCK dẫn đầu về uy tín, chất lượng sản phẩm và thị phần trên TTCK.
2.2.2. Cơ cấu tổ chức và chức năng các phịng ban
Mó hình quan trị và cơ câu bộ máy quan lý
Sơ đồ 2.1: Mơ hình quản trị và cơ cấu bộ máy quản lý
Cơ cấu tổ chức của BSC theo hướng trực tuyến, từ trên xuống dưới được chia làm 3 cấp: cấp quản trị, cấp hội sở và cấp chi nhánh. Trong mỗi cấp lại được chia thành nhiều phòng chức năng.
Đứng đầu là cấp quản trị với :
Đại hội đồng cổ đơng: Là cơ quan có thẩm quyền cao nhất quyết định mọi vấn đề quan trọng của công ty theo luật doanh nghiệp năm 2005 và điều lệ công ty. ĐHĐCĐ bao gồm tất cả các cổ đơng (hoặc đại diện của cổ đơng) có quyền biểu quyết của cơng ty. ĐHĐCĐ là cơ quan thong qua chủ trương chính sách liên quan đến hoạt động kinh doanh của công ty, quyết định cơ cấu vốn, bầu ra cơ quan quản lý và điều hành hoạt động của công ty.
Ban kiểm sốt: Là cơ quan có thẩm quyền thay mặt đại hội đồng cổ đông giám sát mọi hoạt động và hoạt động kinh doanh của cơng ty. Ban kiểm sốt phải hành động một cách độc lập với hội đồng quản trị và tổng giám đốc và phải báo cáo với đại hội đồng cổ đông.
Hội đồng quản trị: là cơ quan quản lý cơng ty, có tồn quyền nhân danh cơng ty để quyết định và thực hiện các quyền và lợi ích hợp pháp của cơng ty không thuộc thẩm quyền của đại hội đồng cổ đông.
Cấp hội sở đứng đầu là ban giám đốc và hội đồng đầu tư. Tiếp theo là 3 khối chuyên biệt với các phòng ban chức năng.
Phòng Tự doanh: là một phòng kinh doanh tại hội sở, có nhiệm vụ triển khai các hoạt động đầu tư chứng khoán và đầu tư dự án (cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán đã niêm yết, chứng khoán chưa niêm yết) theo chiến lược và kế hoạch kinh doanh của công ty.
Phịng Tư vấn tài chính: là phịng thuộc khối kinh doanh, có các chức năng chào bán và cung cấp các dịch vụ tư vấn liên quan đến tài chính và quản trị doanh nghiệp cho khách hàng bao gồm các dịch vụ tư vấn chào bán, niêm yết chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, tư vấn mua bán sáp nhập
doanh nghiệp (M&A), tư vấn tái cấu trúc, quản trị công ty và định giá doanh nghiệp.
Phòng Tư vấn đầu tư: là phịng thuộc khối kinh doanh, có chức năng mơi giới, tư vấn đầu tư chứng khoán, phát triển và chào bán các sản phẩm, dịch vụ hỗ trợ của cơng ty và chăm sóc khách hàng là các nhà đầu tư.
Phịng Dịch vụ chứng khốn: là phịng thuộc khối tác nghiệp, có chức năng xử lý giao dịch mua bán chứng khoán, thực hiện dịch vụ lưu ký, kế toán giao dịch và các dịch vụ chứng khoán hỗ trợ khác như cầm cố, thực hiện quyền, ứng trước...
Phòng Kiểm tra nội bộ: là một phòng thuộc khối quản lý rủi ro, có chức năng giám sát và kiểm tra việc tuân thủ các quy định pháp luật, quy định của luật chứng khoán và các văn bản liên quan, đồng thời kiểm tra, rà sốt sự tn thủ chính sách, thủ tục, quy trình đã được thiết lập trong cơng ty.
Phịng Tài chính Kế tốn là một phịng thuộc khối hỗ trợ, có các chức năng quản lý tài chính của cơng ty; hạch tốn kế toán (bao gồm kế tốn tài chính và kế tốn quản trị); và hạch tốn giao dịch.
Phịng Tổ chức Hành chính: là một phịng thuộc khối hỗ trợ, trợ giúp ban tổng giám đốc trong các cơng việc hành chính văn phịng, tổ chức, quản lý và phát triển nguồn nhân lực của cơng ty.
Phịng Kế hoạch Tổng hợp: là một phịng hỗ trợ tại hội sở, có chức năng quản lý kế hoạch kinh doanh và tổng hợp báo cáo, kinh doanh nguồn vốn cho công ty, truyền thông, PR cho cơng ty .
Phịng Cơng nghệ Thơng tin: là một phịng hỗ trợ tại hội sở, có chức năng đảm bảo duy trì hệ thống cơng nghệ thơng tin của công ty, triển khai và phát triển các ứng dụng phục vụhoạt động quản lý và kinh doanh của BSC.
Phòng Phân tích, nghiên cứu: là phịng độc lập tại hội sở, có chức năng thực hiện các hoạt động phân tích, nghiên cứu vĩ mơ, thị trường, ngành, công
ty, lập các báo cáo có liên quan và cung cấp thơng tin, báo cáo cho các đối tượng sử dụng khác nhau trong và ngồi cơng ty tùy thuộc vào mục đích và quy định của công ty
Cuối cùng là cấp chi nhánh. Ở cấp này thì giám đốc chi nhánh trực tiếp quản lý các phòng ban kinh doanh dưới sự chỉ đạo của ban giám đốc. Đồng thời các phòng ban cũng chịu sự giám sát của các phòng ban tương ứng cấp trên. Với các chức năng tương tự thì cấp chi nhánh tạo ra một mạng lưới giao dịch rộng lớn, tạo kiện thuận lợi hơn cho khách hàng.
Đội ngũ nhân viên: Với gần 200 cán bộ và nhân viên BSC ln đồn kết tạo thành một tập thể vững mạnh để thực hiện sứ mệnh gia tăng giá trị đầu tư cho khách hàng và mục tiêu trở thành Cơng ty chứng khốn hàng đầu Việt Nam.
Trình độ nhân viên khơng ngừng được nâng cao. Các khóa học kỹ