1.3.1.1. Quy trình nghiệp vụ TTQT theo phương thức TDCT của ngân hàng:
Việc thực hiện hoạt động TTQT theo phương thức TDCT phải tuân thủ chặt chẽ theo đúng những quy định, yêu cầu trong quy trình nghiệp vụ TTQT theo phương thức TDCT của từng Ngân hàng. Chính vì thế, quy trình nghiệp vụ này có được thống nhất, chuẩn hóa, cụ thể và nhanh chóng hay không, có tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng khi đến giao dịch hay không ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động TTQT theo phương thức TDCT.
Quy trình này cũng cần phải hết sức chặt chẽ, hạn chế tối đa rủi ro, đảm bảo hoạt động TTQT theo phương thức TDCT được thực hiện an toàn, hiệu quả.
1.3.1.2. Công nghệ ngân hàng:
Ngày nay, công nghệ ngân hàng là yếu tố ảnh hưởng rất lớn tới hoạt động kinh doanh của NHTM - các hoạt động đòi hỏi sự nhanh chóng, chính xác, an toàn; đặc biệt là hoạt động TTQT. Công nghệ ngân hàng tiên tiến hiện đại một mặt giúp cán bộ ngân hàng xử lý nhanh chóng, chính xác trong từng khâu của quá trình nghiệp vụ, mặt khác còn góp phần thu hút khách hàng sử dụng dịch vụ TTQT. Từ đó, tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động TTQT phát triển.
Hơn nữa, việc xây dựng quy trình nghiệp vụ TTQT theo phương thức TDCT cũng phải dựa trên công nghệ ngân hàng đang được áp dụng, thông qua đó tác động song hành đến hoạt động TTQT theo phương thức TDCT.
1.3.1.3. Trình độ nghiệp vụ, năng lực của cán bộ ngân hàng:
Nhân tố con người luôn luôn là một nhân tố vô cùng quan trọng. Thái độ giao dịch tốt, phong cách phục vụ tận tình, năng động của các nhân viên trực tiếp giao dịch với khách hàng là yếu tố thu hút và giữ chân khách hàng, tạo ấn tượng tốt, xây dựn hình ảnh đẹp cho ngân hàng.
So sánh với các nghiệp vụ khác khác thì nghiệp vụ TTQT theo phương thức TDCT có quy trình nghiệp vụ phức tạp, chứng từ giao dịch bằng Tiếng Anh. Vì thế đòi hỏi đội ngũ thanh toán viên phải có trình độ, năng lực chuyên môn nghiệp vụ tốt cũng như khả năng ngoại ngữ và kinh nghiệm thực tiễn. Có như vậy mới đảm bảo cho nghiệp vụ được thực hiện nhanh chóng, chính xác, an toàn và hạn chế rủi ro.
1.3.1.4. Các hoạt động liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế:
Các hoạt động hỗ trợ TTQT theo phương thức TDCT như tín dụng tài trợ thương mại, hoạt động kinh doanh ngoại tệ, hoạt động bảo lãnh ảnh hưởng không nhỏ đến hoạt động TTQT theo phương thức TDCT. Sự phối kết hợp đồng bộ giữa các hoạt động sẽ góp phần làm hoàn thiện và phát triển hoạt động TTQT theo phương thức TDCT.
1.3.1.5. Uy tín và vị thế của ngân hàng trong nước và trên trường quốc tế:
Đối với các hoạt động của NHTM nói chung và hoạt động TTQT nói riêng, uy tín, vị thế và tiềm lực tài chính của ngân hàng là yếu tố tạo niềm tin cho khách hàng, thu hút khách hàng. Một ngân hàng có uy tín sẽ dễ dàng mở rộng được thi trường trong nước và quốc tế, tạo thuận lợi cho các hoạt động ngân hàng đối ngoại nói chung và hoạt động TTQT theo phương thức TDCT nói riêng. Một ngân hàng uy tín cũng sẽ được các ngân hàng nước ngoài chọn làm ngân hàng đại lý, không chỉ tạo nguồn thu cho ngân hàng mà còn thu hút thêm khách hàng.
1.3.1.6. Mạng lưới ngân hàng đại lý:
Trong bối cảnh toàn cầu hóa hiện nay, các doanh nghiệp có xu hướng mở rộng thị trường kinh doanh ra nhiều nước khác nhau trên thế giới. Chính vì vậy, nhu cầu TTQT của khách hàng là ngày càng phong phú, đa dạng, tại nhiều quốc gia. Do vậy, mở rộng mạng lưới ngân hàng đại lý là một yêu cầu tất yếu đối với các NHTM.
Mạng lưới ngân hàng đại lý có uy tín, đáng tin cậy rộng khắp tại nhiều quốc gia, khu vực trên thế giới không chỉ đảm bảo cho hoạt động TTQT theo phương thức TDCT diễn ra nhanh chóng, thuận lợi, phục vụ mọi nhu cầu về TTQT của khách hàng tại bất kỳ quốc gia nào mà còn giúp ngân hàng tránh được những rủi ro có thể xảy ra vì các ngân hàng đại lý còn cung cấp cho ngân hàng những thông tin chính xác, đầy đủ, kịp thời về tình hình tài chính của khách hàng đối tác.