● Đơn xin phát hành thẻ với các thông tin giả mạo: Do không thẩm định kỹ
thông tin của khách hàng, ngân hàng có thể phát hành thẻ cho khách hàng đã đăng ký với những thông tin giả mạo. Từ đó, ngân hàng có thể gặp rủi ro khi khách hàng khơng có khả năng thanh tốn. Tuy nhiên, trong thực tế, điều này ít khi xảy ra vì hợp đồng thẻ dễ kiểm tra và có tính đảm bảo cao do khách hàng có thế chấp hoặc ký quỹ tại ngân hàng.
● Chủ thẻ khơng hay biết gì về việc ngân hàng phát hành gửi thẻ cho mình bằng đường bưu điện: Ngân hàng gửi thẻ cho khách hàng bằng đường bưu điện
nhưng thẻ không đến được tay của khách hàng do bị thất lạc hoặc bị sử dụng trên đường vận chuyển mà khách hàng không biết. Trong trường hợp này, ngân hàng phát hành thẻ phải hồn tồn chịu phí tổn về những giao dịch đã thực hiện.
● Tài khoản của chủ thẻ bị lợi dụng: Khi phát hành lại thẻ hoặc gia hạn
thẻ, ngân hàng phát hành nhận được thông báo về việc thay đổi địa chỉ của khách hàng và được yêu cầu là gửi thẻ mới về địa chỉ này. Do không kiểm tra tính xác thực của của thơng tin này, ngân hàng thực hiện gửi thẻ mới về địa chỉ mới theo yêu cầu nhưng đây không phải là yêu cầu của chủ thẻ thật. Sau đó, tài khoản thẻ đã bị người khác sử dụng. Điều này chỉ được phát hiện khi ngân hàng nhận được sự liên hệ của chủ thẻ thật về việc không nhận được thẻ; hoặc khi ngân hàng gửi yêu cầu thanh toán đến cho chủ thẻ thật. Trường hợp này dễ dẫn đến rủi ro cho chủ thẻ hoặc ngân hàng phát hành.
● Ngân hàng không cung cấp kịp thời danh sách các thẻ bị cấm lưu hành
cho các ĐVCNT bởi nhiều nguyên nhân khác nhau khi các giao dịch được thực hiện.