3.2. Các nhóm giải pháp nâng cao hiệu quả phịng chống rửa tiền qua hệ thống
3.2.1.2. Hạn chế thanh toán tiền mặt
Ở Việt Nam, thanh toán bằng tiền mặt còn rất phổ biến trong nền kinh tế. Tiền mặt vẫn là phƣơng tiện thanh toán chiếm tỷ trọng lớn trong khu vực doanh nghiệp và chiếm đại đa số trong các giao dịch thanh toán của khu vực dân cƣ. Việc sử dụng tiền mặt quá lớn trong thanh toán ở nƣớc ta hiện nay là điều kiện lý tƣởng của tội phạm rửa tiền. Vì vậy, vấn đề hạn chế sử dụng tiền mặt trong thanh toán là yêu cầu bức thiết đặt ra để hạn chế nạn rửa tiền. Khuyến khích sử dụng thanh tốn bằng tiền điện tử, mọi hoạt động tài chính của mỗi ngƣời sẽ đƣợc quản lý chặt chẽ và dễ dàng hơn. Nhận thức đƣợc tầm quan trọng đó, Nhà nƣớc cũng đã đƣa ra nhiều biện pháp để hạn chế lƣợng tiền mặt trong thanh toán nhƣng vẫn chƣa đem lại kết quả nhƣ mong đợi. Sau đây là một đề xuất đối với Chính phủ trong việc khuyến khích phát triển thanh tốn khơng dùng tiền mặt:
- Bổ sung, hồn thiện khn khổ pháp lý và các cơ chế chính sách hạn chế thanh toán tiền mặt. Các cơ chế, chính sách thanh tốn không dùng tiền mặt phải đƣợc chỉnh sửa, thay thế cho đồng bộ, đầy đủ đặc biệt là những vấn đề liên quan đến thanh toán điện tử và thƣơng mại điện tử để có thể phù hợp với thông lệ quốc tế và nhu cầu ngƣời sử dụng.
- Nâng cao chất lƣợng và phát triển cơ sở hạ tầng kỹ thuật. Xây dựng các phƣơng án miễn, giảm thuế nhập khẩu để giảm nhẹ gánh nặng đầu tƣ cho các đơn vị đầu tƣ trang thiết bị phục vụ hoạt động thanh toán.
- Phát triển thanh toán điện tử với nhiều sản phẩm, dịch vụ mới đa dạng, an toàn, thuận tiện. Xây dựng các phƣơng án miễn giảm thuế giá trị gia tăng đối với các thanh toán qua ngân hàng, xây dựng cơ chế tính phí dịch vụ thanh tốn hợp lý đối với các giao dịch thanh toán liên ngân hàng. Trên cơ sở đó tác động tới tồn bộ cơ cấu tính phí của các tổ chức tín dụng nhằm tạo lập một mức phí hợp lý cho khách hàng, nhằm khuyến khích sử dụng các dịch vụ thanh tốn qua ngân hàng, dần dần thay đổi thói quen thanh tốn tiền mặt trong dân cƣ.
- Đẩy mạnh công tác thông tin, tuyên truyền, hƣớng dẫn trong toàn xã hội. Đối với một số giao dịch có giá trị lớn nhƣ: chuyển nhƣợng quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở, mua bán ô tô…Khi tiến hành đăng ký chuyển quyền sử dụng, sở hữu thì bắt buộc phải có chứng từ thanh tốn qua ngân hàng.
- Đẩy mạnh các giải pháp hỗ trợ khác nhƣ đẩy mạnh hợp tác quốc tế để nhận đƣợc sự hỗ trợ, tƣ vấn kỹ thuật; tăng cƣờng phối hợp giữa các cơ quan, ngành trong việc triển khai các giải pháp; tăng cƣờng nâng cao chất lƣợng cán bộ, đặc biệt là cán bộ tham gia xây dựng chính sách, tăng cƣờng kiểm tra, giám sát đối với các hoạt động thanh toán trong nền kinh tế.